Вход

СИАБ

изменить банк
лицензия № 3245
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Банк «СИАБ» — небольшой по размеру активов региональный банк (Санкт-Петербург), ориентированный на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов домашнего региона (в том числе представителей малого и среднего бизнеса), привлечение средств граждан во вклады, операции с облигациями и на валютном рынке. Основные источники фондирования — средства физических и юридических лиц. Контролируется председателем совета директоров Эдуардом Таубиным.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «СИАБ»

Справка Banki.ru

Кредитная организация была зарегистрирована в марте 1995 года в Красноярске под наименованием «Сибирский Индустриальный Акционерный Банк». Одним из учредителей выступил Союз товаропроизводителей и предпринимателей Красноярского края, акционерами и основными клиентами стали крупные предприятия различных отраслей экономики Красноярска. В 2000 году основная деятельность стала смещаться из Красноярска в Железногорск, где был открыт офис. Банк собирались сделать муниципальным, но позже было принято решение о продаже акций сторонним инвесторам.

В 2003 году банк был выкуплен командой бизнесменов из Санкт-Петербурга, а в 2004 году переименован в «Санкт-Петербургский Индустриальный Акционерный Банк» (сокращенно — СИАБ). В 2012 году был проведен ребрендинг стоимостью в 18,5 млн рублей, вследствие которого название изменилось на ОАО «Банк SIAB». С декабря 2005 года является участником системы страхования вкладов физических лиц. В ноябре 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО.

В 2014 году структура акционеров СИАБа изменилась: Сергей Инкин, владевший 49,77% акций банка, продал их, а Эдуард Таубин увеличил свою долю с 49,77 до 61,92%. На сегодняшний день доля контролирующего бенефициара банка Эдуарда Таубина, возглавляющего совет директоров, составляет 70,66% акций. В число бенефициаров также входят члены совета директоров Андрей Алексеев (9,89%), генеральный директор ООО «Северные Стрелы» Дмитрий Кузьминов и президент — председатель правления банка Галина Ванчикова (по 8,73% у каждого), член правления Алексей Митюгов (1,55%). На долю акционеров-миноритариев приходится 0,44%.

Головной офис банка расположен в Санкт-Петербурге. Сеть продаж с начала 2014 года по сегодняшний день сократилась с 30 до пяти дополнительных и одного операционного офиса, расположенных на территории домашнего региона. Отметим, что к началу 2014 года основная часть подразделений банка представляла собой мини-офисы в гипермаркетах («О’кей», «Максидом»). По словам руководства банка, формат мини-офисов был актуален на момент развития сети в целях наращивания клиентской базы в 2012 году, однако в настоящее время банк планирует развивать исключительно полноформатные отделения. Собственная сеть банкоматов насчитывает шесть устройств. Пополнить банковские карты СИАБ клиенты могут в терминалах банка SIAB (порядка 25 устройств) и АО «НКО «Лидер», сети салонов «Евросеть», салонах МТС, пунктах обслуживания «Золотая Корона — Погашение кредитов», через платежный сервис QIWI и платежный сервис «Кошелек Элекснет». Средняя численность сотрудников кредитной организации на 1 апреля 2017 года составляла 318 человек.

В настоящее время банк активно работает не только в корпоративном, но и в розничном сегменте. В конце 2009 года был запущен собственный процессинговый центр, на базе которого активно развивается направление банковских карт. В работе с корпоративными клиентами СИАБ предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе малого и среднего бизнеса в рамках программы Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса в Санкт-Петербурге), размещение средств (на депозиты и счета, а также в векселя), банковские гарантии, инкассацию, торговый эквайринг, зарплатные проекты (MasterCard, Visa), таможенные карты («Раунд»), корпоративные карты, интернет-клиент. Физическим лицам доступны кредитование, вклады, пластиковые карты (MasterCard, Visa и НСПК «Мир»), денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», Contact), обмен валюты, сейфовые ячейки, интернет-банк SIAB-Online, мобильный банк SIAB-Online, страхование (СГ «Согаз»). Банк также предлагает клиентам услугу автолизинга через партнера — компанию «Контрол лизинг».

В числе своих корпоративных клиентов банк называет в отчетности предприятия торговли, транспорта, производства, строительства. На начало 2017 года в банке было открыто 3 625 счетов юрлиц и индивидуальных предпринимателей. В различные периоды на обслуживании в банке были замечены ОАО ВАО по туризму и инвестициям «Интурист» (Москва), АО «Научно-производственное предприятие «Радар ММС» (Санкт-Петербург)».

За период с января 2016 года по апрель 2017 года активы кредитной организации показали снижение на 1,6 млрд рублей, или 15,3%, составив на 1 мая 9 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдается сокращение привлеченных МБК (-955,2 млн рублей), средств юридических лиц (-699,4 млн рублей), объема выпущенных банком собственных векселей (-316,1 млн рублей) и собственного капитала (-116,1 млн рублей). Одновременно с этим произошел отток вкладов физических лиц (+193,4 млн рублей). В активах отрицательная динамика прослеживается в кредитном портфеле (-1,1 млрд рублей), во вложениях в высоколиквидные активы (-758,2 млн рублей), а также в прочих активах (-62 млн рублей) и портфеле выданных МБК (-3,3 млн рублей). В то же время банк нарастил объем вложений в облигации сторонних эмитентов (+209,1 млн рублей), а также в основные средства и нематериальные активы (+52,3 млн рублей).

Пассивы фининститута на 43,4% представлены средствами физических лиц, существенная часть которых привлечена на сроки от 181 дня до одного года (85,5%). С начала 2016 года в портфеле средств физических отмечается незначительный рост (+5,2%). Средства предприятий и организаций, в том числе государственных организаций, находящихся в федеральной собственности, формируют 20,3% пассивов нетто (-27,7% с начала прошлого года). Почти весь объем средств юридических лиц сформирован остатками на расчетных счетах (90,9%). Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по счетам клиентов варьируются в диапазоне 13—21 млрд рублей ежемесячно. На шесть крупнейших клиентов приходилось 16,6% от общей суммы средств клиентов. Основу клиентской базы корпоративных клиентов составляют предприятия торговли. Привлеченные на рынке МБК кредиты (преимущественно от российских банков) составляют 8,3% пассивов нетто, выпущенные банком собственные векселя — 2,6%.

Собственные средства (капитал) с начала 2016 года сократились на 8,6%, составив на 1 мая 2017 года 1,2 млрд рублей, или 13,8% совокупного объема обязательств. Норматив достаточности собственных средств банка поддерживается на приемлемом уровне: Н1.0—13,12% на начало мая 2017 года, снижается в динамике (14,56% на 1 января 2016 года). Стоит отметить, что уставный капитал банка формирует 28,6% общего объема собственных средств кредитной организаций. Большая часть приходится на эмиссионный доход и прибыль предшествующих лет, которые составляют доли в размере 33,1% и 32,7% соответственно.

Структура активов на 39,5% представлена вложениями в портфель облигаций сторонних эмитентов, 35,7% формирует кредитный портфель, 10,2% — высоколиквидные активы, 9,4% — основные средства и нематериальные активы, 4,5% — прочие активы. Чуть менее 1% приходится на портфель предоставленных МБК.

Портфель ценных бумаг за отчетный период показал рост на 6,2%, или 209,1 млн рублей, составив на начало мая 2017 года 3,6 млрд рублей. Портфель полностью представлен вложениями в облигации (корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, — 61%, 33,7% — облигации российских кредитных учреждений, 5,3% передано в залог по операциям РЕПО). Обороты внутри месяца высокие и находятся в диапазоне 5—57 млрд рублей. Кроме того, банк в своей отчетности отмечает, что около 99% портфеля ценных бумаг составляют бумаги из ломбардного списка Банка России, что говорит о ликвидности бумаг, входящих в портфель. Также кредитная организация активно использует ценные бумаги в сделках РЕПО с ЦБ РФ.

Совокупный кредитный портфель сократился на четверть, составив на начало мая 2017 года 3,2 млрд рублей. Основное сокращение пришлось на ссуды, предоставленные юридическим лицам (-858,5 млн рублей). Наряду с этим отрицательную динамику продемонстрировал и розничный портфель (-201,7 млн рублей). Портфель на 89,3% представлен займами юридических лиц, 10,7% приходится на розничное кредитование. С начала 2016 года объем просроченной задолженности снизился на 7,7%, или 36,9 млн рублей, составив на 1 мая 2017 года 442,5 млн рублей (13,8% кредитного портфеля). Доля резервирования показана на уровне 24,7%, растет в динамике (13,9% на 1 января 2016 года). Ссуды обеспечены залогом имущества не полностью — лишь на 83,8%. Стоит отметить умеренно высокую концентрацию кредитного портфеля: на 11 крупнейших заемщиков приходится 36,6% от общего объема ссудной задолженности. Кроме того, на 1 апреля 2017 года норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) составлял 20,7% при максимуме в 25%, что свидетельствует о высоком уровне концентрации кредитного риска банка. Существенную долю в отраслевой структуре кредитного портфеля формировали предприятия торговли — 53,2% (согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года).

Объем высоколиквидных активов за анализируемый период сократился почти вдвое, составив на отчетную дату 920,2 млн рублей. Значительное сокращение наблюдается на ностро-счетах, остатки по которым снизились более чем в пять раз. Объем активов высокой ликвидности на 51,6% представлен остатками денежных средств в кассе и банкоматах, 30,3% приходится на корсчет в ЦБ РФ, 18% — остатки на ностро-счетах, преимущественно в банках-резидентах.

На рынке МБК банк выступает в большей степени заемщиком. Ежемесячные обороты по привлечению составляют 5—33 млрд рублей, за последний год основная часть средств привлекалась от российских банков на срок до 30 дней. Фининститут проводит большой объем валютных и конверсионных операций — на 17—29 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года банк заработал 33,2 млн рублей чистой прибыли по РСБУ (за 2015 год — 16,5 млн рублей). За четыре месяца 2017 года чистая прибыль кредитного учреждения составила 25,9 млн рублей.

Совет директоров: Эдуард Таубин (председатель), Галина Ванчикова, Алексей Митюгов, Дмитрий Кузьминов, Андрей Алексеев.

Правление: Галина Ванчикова (президент-председатель), Алексей Митюгов, Борис Воронков, Самвел Минасян (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.05.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Санкт-Петербургский Индустриальный Акционерный Банк»
Руководитель
Ванчикова Галина Фадеевна
по информации на 31.05.2017
Адрес
196084, г. Санкт-Петербург, ул. Черниговская, д. 8, литер А, пом. 1Н
Отделения и банкоматы
в городе Санкт-Петербург
Телефоны
8 800 200-81-30 — единая справочная служба
(812) 347-87-87
Официальный сайт
www.siab.ru
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
8 935 286 тыс. рублей
218 место по России, 14 место в регионе
Чистая прибыль
-30 318 тыс. рублей
485 место по России, 26 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBB негативный подробнее
НРА A- негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru