Вход

Современный Коммерческий Инновационный Банк

изменить банк
лицензия № 3329
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Современный Коммерческий Инновационный Банк» (ООО «Банк «СКИБ») — небольшой по размеру активов региональный фининститут, входящий в группу ПАО «Совкомбанк». До марта 2015 года являлся «дочкой» одного из крупнейших индийских банков — ICICI Bank Limited. Банк специализируется на предоставлении финансовых услуг и сервисов посредством электронного документооборота в режиме онлайн. В настоящее время основным направлением деятельности являются операции с облигациями и валютой, сделки РЕПО с ЦБ РФ, а также предоставление банковских гарантий, тендерных кредитов и кредитов, направленных на поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства, участвующих в закупках в соответствии с Федеральными законами № 44-ФЗ и № 223-ФЗ.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Современного Коммерческого Инновационного Банка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был основан в городе Балабанове Калужской области рядом российских структур в 1998 году под наименованием «Инвестиционно-Кредитный Банк». В число учредителей входили КБ «Российский кредит» (92%, лицензия отозвана 24 июля 2015 года), ЗАО «Плитспичпром» (4%) и ОАО «Гостиничный комплекс «Центральный» (3%). В 2004 году банк был приобретен группой ARQ, созданной в октябре 1998 года Ральфом-Дитером Монтаг-Гирмесом. ARQ выступала финансовым консультантом Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО), в частности помогая продавать банки после их реструктуризации. С приходом нового собственника фининститут вышел на новый этап развития, в рамках которого был открыт филиал в Москве. В октябре 2004 года кредитная организация была включена в систему обязательного страхования вкладов физических лиц.

В 2005 году Инвестиционно-Кредитный Банк был приобретен вторым по величине индийским банком ICICI Bank Limited. Сумма сделки сторонами не разглашалась, но, по экспертным оценкам, не превышала 3 млн долларов США. По результатам сделки приобретения российский банк получил новое наименование — ООО «АйСиАйСиАй Банк Евразия».

В конце 2014 года индийский банк принял решение о продаже своей российской «дочки» Совкомбанку. В марте 2015 года сделка была закрыта. В июне 2015 года уже бывшая индийская «дочка» получила новое наименование — ООО «Современный Коммерческий Ипотечный Банк» (ООО «СКИБ»), а также новую «прописку», переехав из Москвы в «родной» город своего акционера — Кострому. В марте 2016 года банк вновь сменил наименование — на ООО «Современный Коммерческий Инновационный Банк» (сокращенное наименование осталось прежним).

На текущий момент ПАО «Совкомбанк» принадлежит 50,01% акций банка «СКИБ». Оставшаяся часть акций контролируется группой физических лиц, в состав которой входят член наблюдательного совета Максим Воробьев (10,00%), Галина Тырышкина, Вадим Тырышкин и член наблюдательного совета Иван Тырышкин (мать и сыновья, в совокупности 9,90%), Наталья Степанова (9,40%), председатель наблюдательного совета банка «СКИБ» Кирилл Толчеев (5,50%), Ольга Рахманова (3,49%), Маргарита Неретина и Сергей Николишин (по 2,80%), член правления Роман Толкачев и Игорь Бубуненко (по 1,80%), Владимир Лишенков (1,00%). Менее 1% владеют Антон Елистратов (0,75%), Екатерина Чернова (0,53%) и Ирина Пилюгина (0,22%).

На сегодняшний день головной офис банка расположен в Костроме, а в Москве действует операционный офис кредитного учреждения. Численность персонала фининститута до его приобретения Совкомбанком составляла порядка 60 человек, на начало 2017 года — 131 человек. Сеть собственных банкоматов и терминалов не развита.

Частным лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, включая конверсионные операции, международные платежи, расчет по аккредитивам, депозиты в рублях и переводы в индийских рупиях (по системе Money2India).

Юридическим лицам доступны услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, а также банковские гарантии и кредитование, направленное на поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства, участвующих в закупках в соответствии с Федеральными законами № 44-ФЗ и № 223-ФЗ.

С января 2016 года по апрель 2017 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали прирост на 558,4 млн рублей, или 7,7%, составив на начало мая 7,8 млрд рублей. Основной причиной роста активов за отчетный период стало увеличение собственного капитала (+2,3 млрд рублей), дополнительная эмиссия облигаций на 1 млрд рублей и прирост средств на счетах корпоративных клиентов (+313,7 млн рублей). При этом сократился объем портфеля привлеченных МБК (-1,9 млрд рублей), в меньшей степени — средств физических лиц (-30,5 млн рублей). В активной части баланса положительную динамику продемонстрировали вложения в портфель облигаций сторонних эмитентов (+963,9 млн рублей), а также кредитный портфель (+200,7 млн рублей), портфель предоставленных МБК (+444,4 млн рублей) и вложения в высоколиквидные активы (+151,4 млн рублей). Параллельно банк сократил объем вложений в капиталы прочих организаций (-667 млн рублей) и прочие активы (-538,1 млн рублей).

Основным источником фондирования кредитной организации являются собственные средства, доля которых формирует 52,5% пассивов-нетто. С начала прошлого года наблюдается резкий прирост капитала (более чем в два раза). В состав капитала включен субординированный кредит, привлеченный в сентябре 2016 года в размере 1 млрд рублей от ПАО «Совкомбанк» сроком на шесть лет под 15% годовых. Банк с запасом соблюдал норматив достаточности собственных средств (Н1.0) — 18,90%, при этом с начала 2016 года показатель демонстрирует снижение (26,86% на 1 января 2016 года). Порядка 32,7% приходится на МБК, привлеченные от российских банков, 12,8% составляют вложения в эмиссию ценных бумаг, 4% сформировано средствами предприятий и организаций. Несмотря на участие в системе страхования вкладов, банк практически не привлекает ликвидность от физических лиц. Их доля на отчетную дату не превышала 1% пассивов, и в основном представлена остатками на текущих счетах. Клиентская база финучреждения небольшая, представлена в основном остатками на счетах предприятий, осуществляющих свою деятельность в сфере оптовой и розничной торговли, а также в сфере научных разработок и информационных технологий. Платежная динамика клиентской базы низкая, обороты по счетам клиентов в среднем составляют 0,8 млрд рублей. На 31 декабря 2016 года банк не имел остатков средств клиентов свыше 10% от собственного капитала.

Существенная доля в составе нетто-активов приходится на вложения в портфель ценных бумаг (80,8%), еще 9,6% составляет корпоративный кредитный портфель, 5,7% — портфель кредитов, предоставленных на рынке МБК, 2,7% — вложения в высоколиквидные активы, 1,1% — прочие активы.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился на 18%, составив на начало мая 2017 года 6,3 млрд рублей. Портфель полностью представлен вложениями в облигации, большая часть которых передана в залог по операциям РЕПО с Банком России (44,3%). Порядка 37,6% приходится на вложения в корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, 17,9% — вложения в облигации кредитных учреждений. Оставшаяся доля (0,2%) сформирована вложениями в облигации федерального займа. Обороты по портфелю высокие: 27—95 млрд рублей ежемесячно, что позволяет предположить наличие в кредитной организации котируемого на рынке портфеля ценных бумаг.

Кредитный портфель на сегодняшний день не превышает 10% в составе нетто-активов, с начала 2016 года увеличился на 36,5%, составив на 1 мая 2017 года 750,4 млн рублей. За последние два года объем исторически преобладавшего совокупного кредитного портфеля банка сократился почти вдвое. При этом объем корпоративного кредитования вырос более чем на треть. Также отмечается сокращение розничного портфеля до нуля — предположительно, фининститут продал ипотечный портфель другому банку по уступке прав требований. Таким образом, на текущий момент кредитный портфель полностью представлен корпоративными ссудами. Уровень просроченной задолженности с начала 2016 года увеличился с 3,2% до 18,4% на начало мая 2017 года. При этом стоит отметить резкое сокращение резервов — с 67,2% до 17,6%. Уровень обеспеченности залогом имущества на начало мая 2017 года был сведен к нулю. Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, основной объем ссуд был представлен предприятиям торговли (35,7%), услуг (24,9%), строительства (20,6%) и транспорта и связи (10,7%). По состоянию на 31 декабря 2016 года банк не имел заемщиков с общей суммой выданных каждому из них кредитов свыше 10% от собственного капитала.

С апреля 2015 года банк сменил позицию нетто-кредитора на рынке МБК на заемщика, существенно нарастив обороты привлечения ликвидности от российских банков и ЦБ РФ и сократив в десятки раз обороты по размещению МБК. Поддерживает высокую активность на валютном рынке: обороты по конверсионным операциям за апрель 2017 года составили порядка 22 млрд рублей.

Прибыль банка по итогам 2016 года составила 331,8 млн рублей. За 2015 год аналогичный показатель составил 41,4 млн рублей. По итогам четырех месяцев 2017 года банк получил прибыль в размере 976,1 млн рублей.

Наблюдательный совет: Кирилл Толчеев (председатель), Максим Воробьев, Дмитрий Гусев, Кирилл Соколов, Иван Тырышкин, Сергей Хотимский.

Правление: Вадим Ремизов (председатель), Татьяна Брайко, Роман Толкачев.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.05.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Современный Коммерческий Инновационный Банк»
Руководитель
Ремизов Вадим Олегович
по информации на 30.05.2017
Адрес
156000, Костромская обл., г. Кострома, просп. Текстильщиков, д. 46
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
12 136 240 тыс. рублей
192 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
876 784 тыс. рублей
60 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru