Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — январь, 2017

СМП Банк

изменить банк
лицензия № 3368
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «СМП Банк» — крупный московский банк с развитой сетью подразделений. Контрольный пакет акций принадлежит братьям Аркадию и Борису Ротенбергам. Основные направления деятельности банка — кредитование и обслуживание счетов коммерческих организаций, привлечение средств населения во вклады, а также валютные операции. Решением ЦБ с 21 мая 2014 года проводит санацию Мособлбанка, Финанс Бизнес Банка и Инресбанка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения СМП Банка

Информация о банке

Коммерческий банк «Северный морской путь» (Общество с ограниченной ответственностью) зарегистрирован Центральным Банком Российской Федерации 11 апреля 2001 года (№ 3368).

25 февраля 2009 года общим собранием участников Банка принято решение о реорганизации в форме преобразования в Открытое акционерное общество Банк «Северный морской путь».

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Северный морской путь» с 16 июня 2009 года преобразовано в Открытое акционерное общество Банк «Северный морской путь».

25 августа 2009 года на внеочередном общем собрании акционеров Открытого акционерного общества Банк «Северный морской путь» принято решение о реорганизации банка в форме присоединения к нему ОАО «Международный Банк Торгового Сотрудничества» (МБТС-БАНК). 1 октября 2009 года процедура объединения завершена.

Латвийский Multibanka, купленный в 2008 году, преобразован в СМП Банк Латвия (AS SMP Bank). В том же году акционеры СМП Банка приобрели контрольный пакет акций башкирского ИнвестКапиталБанка.

СМП Банк — универсальная кредитная организация, предоставляющая юридическим и физическим лицам полный спектр банковских услуг. СМП Банк продолжает расширять как перечень предложений, так и сеть филиалов, дополнительных, кредитно-кассовых и операционных офисов в Москве и наиболее экономически перспективных регионах.

Региональная сеть Банка охватывает Центральный, Приволжский, Уральский, Южный, Северо-Западный федеральные округа и насчитывает около 100 офисов в Москве и других городах России.

СМП Банк ориентируется на формирование партнерских отношений с клиентами, оказание помощи в их финансово-хозяйственной деятельности. Особое внимание уделяется разработке и реализации индивидуальных финансовых проектов, решению вопросов персонального менеджмента, управлению средствами клиентов. Большая часть корпоративных клиентов (более 80%) обслуживаются в СМП Банке в течение нескольких лет, что является признаком высокой степени их доверия к Банку.

Одно из стратегических направлений деятельности СМП Банка — розничный бизнес. Для физических лиц разработаны программы ипотечного кредитования, широкая линейка вкладов и кредитных карт.

По итогам 2011 года СМП Банк входит в 100 крупнейших банков страны по сумме чистых активов и по другим показателям. Банк обладает рейтингами Международного рейтингового агентства Moody’s: рейтинги B3/Baa3.ru/E+, прогноз по всем рейтингам — «стабильный». В 2011 году Национальное рейтинговое агентство (НРА) присвоило индивидуальный рейтинг кредитоспособности на уровне «АА-» (очень высокая кредитоспособность, третий уровень). Банк занимает лидирующие позиции по привлечению средств физических лиц.

Справка Banki.ru

Банк зарегистрирован в Москве в 2001 году в форме общества с ограниченной ответственностью (ООО). Его первыми участниками с 20-процентными долями выступили фирмы «Электра-Эко», «Каньон +», «Экоэльвис-97», «Бэйкери Трейд Дэвэлопмент», «Лангер и К». В июле 2007 года банк получил генеральную банковскую лицензию ЦБ РФ. В июне 2009 года преобразован в открытое акционерное общество. В октябре 2009 года СМП Банк присоединил к себе МБТС-Банк (ОАО «Международный Банк Торгового Сотрудничества»). Ротенберги и Калантырский также владели Башкирским Инвесткапиталбанком, приобретенным в 2008 году (26 октября 2015 года была завершена процедура присоединения Инвесткапиталбанка к СМП Банку). 20 мая 2014 года СМП Банк приобрел 97,4% акций Мособлбанка, 99,38% акций ФББ и 100% акций Инресбанка. Эти приобретения были связаны с решением ЦБ РФ, принятым 21 мая 2014 года, о санации упомянутых кредитных организаций при участии СМП. На эти цели банк получил кредит от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на 96,8 млрд рублей сроком на десять лет, само АСВ привлекло денежные средства у ЦБ. Программа санации трех банков является крупнейшей после оздоровления Банка Москвы, на которое ВТБ получил в 2011 году 295 млрд рублей. СМП Банк станет также обладателем обширной филиальной сети, которой располагают санируемые банки (Мособлбанк — 600 отделений, Инресбанк — более 50, ФББ — 20).

В связи с введением в 2014 году США и Евросоюзом санкций в отношении основных акционеров СМП Банка 21 марта 2014 года платежные системы Visa и MasterCard заблокировали операции по картам кредитной организации. Спустя два дня платежные системы признали ошибочность своих действий и отменили решение о блокировке. 28 апреля США ввели новые санкции против российских компаний и высокопоставленных чиновников. В число компаний, против которых действуют санкции, вошел и СМП Банк.

По состоянию на ноябрь 2016 года 43,223% акций банка принадлежит Борису Ротенбергу, 49,995% — его брату, Аркадию Ротенбергу* (Аркадий Ротенберг, владеющий кроме СМП Банка и другими компаниями, является другом Владимира Путина и президентом хоккейного клуба «Динамо», а его брат Борис Ротенберг возглавляет одноименный футбольный клуб.). Пакетом в 4,832% акций владеет Елена Рузяк (4,832%), остальные 1,94% распределены между акционерами-миноритариями.

Помимо головного офиса, расположенного в Москве, банк представлен отделениями более чем в 20 регионах. Сеть обслуживания банка насчитывает шесть филиалов, около 90 дополнительных офисов (48 из них — в Москве и Московской области), восемь кредитно-кассовых и 12 операционных офисов. С целью оптимизации региональной и московской сети продаж за девять месяцев 2015 года банком были закрыты четыре дополнительных и два операционных офиса. По состоянию на 30 сентября 2016 года в банке работало немногим более 2,2 тыс. человек. Сеть банкоматов кредитного учреждения включает в себя порядка 400 устройств.

Банк обслуживает свыше 100 тыс. клиентов — физических лиц и более 11 тыс. корпоративных клиентов. В число клиентов кредитной организации входит множество бюджетных организаций и ведомств, а также различные производственные, торгово-сервисные предприятия, автодилеры, строительные компании, медицинские центры, сельскохозяйственные комплексы и предприятия других сфер бизнеса. В числе клиентов банка такие компании, как АО «Авиакомпания «Россия», АО «360 Авиационный Ремонтный Завод», АО «Автодор», администрация города Горно-Алтайска, администрация города Астрахани, администрация города Рязани, администрация городского округа Жуковский, АО «Волгогаз», ОАО «Волгограднефтемаш», ЗАО «Гидромаш», Гку Министерство Финансов Мурманской Области, Фгуп Гуо Мид России, Минсельхоз России, Минфин Республики Адыгея, МКУ Финансовое Управление Администрации Красногвардейского края и т. д.

СМП Банк предлагает широкий спектр продуктов и услуг как частным клиентам (ипотечные и автокредиты, вклады, денежные переводы, пластиковые карты, брокерские, депозитарные услуги и т. д.), так и юридическим лицам (расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, кредиты, обслуживание внешнеторговых операций, лизинг, услуги на рынке ценных бумаг, корпоративные карты, зарплатные проекты и др.). Основными видами деятельности банка являются привлечение депозитов, открытие и ведение счетов клиентов, предоставление кредитов и гарантий, осуществление расчетно-кассового обслуживания, проведение операций с ценными бумагами и иностранной валютой.

По итогам работы за 2016 год активы нетто кредитной организации сократились на 14,2%, или на 59,3 млрд рублей, составив на 1 января 2017 года 359,6 млрд рублей. Снижение активов произошло главным образом за счет сокращения объемов межбанковского кредитования.

В структуре пассивов долю в 39,4% формируют остатки на расчетных и депозитных счетах физических лиц (около 80% средств приходится на вклады срочностью от одного года до трех лет), около 30% составляют средства, привлеченные на рынке межбанковского кредитования (как от российских банков, так и от ЦБ РФ), 13% приходится на средства юридических лиц, 8,1% — собственные средства (капитал), 9,2% — ресурсы, привлеченные посредством собственных облигаций и векселей.

Капитал банка — 29,3 млрд рублей (8,1%), на 33,4% сформирован уставным капиталом (годом ранее — 19,6%). В состав собственных средств входят также субординированные кредиты на сумму 5,2 млрд рублей. Клиентская база большая, обороты по счетам клиентов в целом стабильные, за рассмотренный период находились в диапазоне 200—350 млрд рублей ежемесячно. Основная часть клиентской базы представлена сектором строительства, финансового посредничества и торговли.

Отметим, что в отчетном периоде банк произвел увеличение уставного капитала в размере 2,4 млрд рублей путем размещения обыкновенных именных бездокументарных акций в количестве 1 376 235,5 тыс. штук номинальной стоимостью 1 рубль 72 копейки каждая.

В июне и октябре 2014 года АСВ предоставила группе займы в размере 96,8 млрд рублей и 20,2 млрд рублей сроком на десять лет (под ставку 0,51% годовых). В апреле 2015 года срок займа в размере 96,8 млрд рублей был продлен на два года. В апреле 2015 года в рамках решения АСВ о предоставлении дополнительного финансирования группа получила заем в размере 12,2 млрд рублей (на 12 лет, под 0,51%).

Основная часть активов нетто (как и годом ранее) приходится на выданные МБК (52,2%), кредитный портфель составляет 23,3% активов, вложения в прочие активы — 10%. Высоколиквидные активы формируют 4,3%, вложения в ценные бумаги — 8,2%.

Кредитный портфель на январь 2017 года составляет 83,7 млрд рублей, за рассматриваемый период увеличился на 11,7% или на 8,8 млрд рублей в абсолютном выражении. В составе портфеля более 85% приходится на корпоративные ссуды, доля «розницы» немного снизилась в динамике, составив на январь 2017 около 12,4%. В структуре розничного ссудного портфеля доминирующую долю составляют ипотечные кредиты (около 60%), потребительские кредиты формируют около 30%. Кредитный портфель преимущественно среднесрочный. Уровень просроченной задолженности на январь 2017 года соответствует консервативному значению — 4,5% (годом ранее — 5,2%). Уровень резервирования по портфелю полностью покрывает портфель обесцененных ссуд, составляя 6,4% (на начало периода — 5,2%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 56,7 млрд рублей (67,7% совокупного кредитного портфеля). В отраслевой структуре кредитного портфеля основные доли приходятся на строительство, операции с недвижимым имуществом и госсектор.

Вложения в ценные бумаги — 29,6 млрд рублей (8,2% нетто-активов). В составе портфеля в основном облигации: 23% — корпоративные облигации иностранных эмитентов, 35% — ОФЗ и ОБР, свыше 30% на январь 2017 года представлено бумагами, переданными в РЕПО, небольшая часть портфеля представлена акциями российских компаний.

На внутреннем рынке межбанковского кредитования СМП Банк активно работает как в качестве дебитора, так и в качестве кредитора. Банк демонстрирует значительные обороты по валютным операциям, является маркетмейкером на валютном рынке со средними оборотами в 2,5 трлн рублей.

По итогам 2016 года чистая прибыль кредитной организации составила 467,2 млн рублей по РСБУ (прибыль за 2015 год составила 749,6 млн рублей).

Совет директоров: Артем Оболенский (председатель), Евгений Абрамов, Александр Левковский, Артем Оболенский, Борис Ротенберг, Сергей Смирнов.

Правление: Александр Левковский (президент, председатель правления), Игорь Гальперин, Дмитрий Карпушин, Тимур Кастров, Андрей Костин.

 

* Аркадий Ротенберг — вице-президент Федерации дзюдо России, генеральный директор НП «Спортивный клуб дзюдо «Явара-Нева» (Санкт-Петербург; почетный президент клуба — президент РФ Владимир Путин, в попечительский совет входит первый вице-премьер Виктор Зубков). Является крупнейшим совладельцем ООО «Стройгазмонтаж» — подрядчика «Газпрома», за которого газовый монополист готов был поручиться в разгар финансового кризиса на 1,17 млрд рублей перед ВТБ. Интересы братьев Ротенбергов в алкогольном бизнесе также распространяются на активы «Росспиртпрома». Представители подконтрольной Аркадию и Борису компании «Энпиви Инжиниринг» входят в советы директоров таких заводов, как «Кристалл», «Брянскспиртпром», Астраханский ЛВЗ, «Мордовспирт», смоленский «Бахус», Череповецкий ЛВЗ, Иткульский спиртзавод, Ярославский ЛВЗ. Аркадий Ротенберг и его брат Борис занимают 75-е и 76-е места (с состоянием в 1,0 млрд и 1,0 млрд долларов США соответственно) в списке «Богатейшие бизнесмены России — 2016» журнала Forbes.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 13.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Банк «Северный морской путь»
Руководитель
Левковский Александр Анатольевич
по информации на 13.02.2017
Адрес
113035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 71, стр. 11
СМП Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 555-25-55 — единая справочная служба
8 800 200-76-46 — служба поддержки держателей банковских карт
Официальный сайт
www.smpbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
318 896 451 тыс. рублей
30 место по России, 24 место в регионе
Чистая прибыль
-187 829 тыс. рублей
587 место по России, 302 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА A+ стабильный подробнее
НРА AA стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru