Вход

Социнвестбанк

изменить банк
лицензия № 1132
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Социнвестбанк» ─ региональный банк с развитой сетью продаж в Республике Башкортостан. В настоящий момент проходит процедуру финансового оздоровления. Санатором выступает ПАО АКБ «Российский капитал», которое на текущий момент является единственным акционером банка. В своем регионе банк занимает первое место по размеру активов. Ключевыми направлениями деятельности являются операции на рынке ценных бумаг и межбанковского кредитования. Кредитование развито слабо. Основу базы фондирования формируют привлеченные МБК, а также средства физических лиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Социнвестбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был создан в 1987 году на базе Башкирского отделения Жилсоцбанка СССР. Учредителями выступили семь организаций и предприятий, в том числе Министерство торговли и промышленности БАССР, республиканское управление «Союзпечати», опытно-показательный совхоз «Цветы Башкирии», башкирские областные комитеты ДОСААФ и ВЛКСМ, Всероссийское общество охраны природы. Также в 1990-е годы в числе основных акционеров значимые позиции занимали крупнейшие нефтехимические предприятия республики «Уфанефтеоргсинтез» и «Уфанефтехим». В 1998 году финучреждение получило генеральную лицензию Банка России и было преобразовано в открытое акционерное общество. До начала 2007 года выходец из банка «Квест» (чуть позже — Сведбанк, лицензия отозвана 1 октября 2013 года), бывший председатель правления Социнвестбанка Дмитрий Неверов владел почти 20-процентным пакетом акций кредитной организации. Банк входит в систему страхования вкладов физических лиц с октября 2004 года. В марте 2015 года организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как публичное акционерное общество. Однако в январе 2017 года произошло очередное изменение организационно-правовой формы на акционерное общество.

АО «Социнвестбанк» имеет финансовые вложения в дочерние организации АО «АА Групп» и ООО «РК Энергосбережение».

21 сентября 2015 года Банк России утвердил план участия ПАО «АКБ «Российский Капитал» в санации АО «Социнвестбанк» по итогам конкурса, проведенного Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов». План участия в мероприятиях по финансовому оздоровлению предусматривает установление контроля над санируемым банком, а также его реорганизацию в форме присоединения к ПАО «АКБ «Российский Капитал». С 1 февраля 2016 года прекращены полномочия временной администрации банка, возложенные на ГК «Агентство по страхованию вкладов».

До недавнего времени основным владельцем Социнвестбанка выступал бывший председатель правления банка Сергей Таболин (96,2%), в прошлом ключевой владелец Русского Банка Делового Сотрудничества (РБДС), чей бизнес в апреле 2008 года перешел в ведение Социнвестбанка. Год спустя РБДС лишился банковской лицензии. Однако в 2012 году впервые в истории отзыв лицензии был оспорен владельцами банка, и РБДС продолжил работу. В августе 2013 года «КБ «Русский Банк Делового Сотрудничества» путем реорганизации был присоединен к АО «Социнвестбанк». Также владельцами банка выступали граждане Республики Кипр Харулла Леста и Антрулла Тсикку, совместно владевшие в равных долях 1,3% акций общества. На миноритариев приходилось 2,5% акций.

На текущий момент единственным акционером банка (100%) выступает его санатор — ПАО «АКБ «Российский капитал».

Головной офис банка располагается в Уфе. Сеть подразделений также включает в себя 20 операционных и 33 дополнительных офиса, три операционные кассы вне кассового узла. Социнвестбанк является одним из крупнейших банков Башкирии. Пользователям пластиковых карт банк предлагает 44 банкомата и 32 терминала. По данным отчетности РСБУ, средняя численность персонала на 1 января 2017 года — 761 человек.

Помимо стандартных услуг, корпоративным клиентам доступно кредитование под поручительство Фонда развития и поддержки малого предпринимательства Республики Башкортостан, тендерные гарантии, корпоративные карты, зарплатные проекты, депозиты (линейка продуктов), операции с ценными бумагами, брокерские и депозитарные операции, аренда сейфовых ячеек, дистанционное обслуживание.

Частным клиентам банк предлагает вклады (линейка продуктов), кредитование (потребительское, ипотека), денежные переводы по системам Contact, «Золотая Корона», банковские карты (Accord, «Золотая Корона», Diners Club, MasterCard, Visa), расчетно-кассовое обслуживание, индивидуальное VIP-обслуживание, сейфовые ячейки, операции с ценными бумагами, обмен валюты, брокерские и депозитарные операции, интернет-банк «СИБ-online», страхование и пр.

В числе клиентов банка упоминались АО «Башнефтегеофизика», ОАО «Белебеевский ордена «Знак почета «Молочный комбинат», ООО «ГСИ Спецнефтеэнергомонтажавтоматика», АО «Мелеузовские минеральные удобрения», АО «Стерлитамакский хлебокомбинат», ПАО «Туймазинский завод автобетоновозов», ОАО «Учалинские тепловые сети», ОАО «Чишминский сахарный завод».

По итогам семи месяцев 2017 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали умеренный рост — на 977 млн рублей, составив на 1 августа 2017 года 53,4 млрд рублей. Рост в пассивной части баланса обусловлен притоком вкладов физических лиц (+1,2 млрд рублей) и средств корпоративных клиентов (+166,4 млн рублей). Однако за рассматриваемый период произошло сокращение объема портфеля заимствований на рынке МБК (-898,4 млн рублей), а также наблюдается частичное погашение обязательств по выпущенным банком собственным векселям (-4,5 млн рублей). В активной части баланса произошло увеличение кредитного портфеля (+1,9 млрд рублей), величины основных средств и нематериальных активов (+556 млн рублей), объема вложений в ценные бумаги (+222,2 млн рублей), а также высоколиквидных и прочих активов (+73 млн рублей и +41,2 млн рублей соответственно). При этом сократился объем размещения ликвидности на рынке МБК (-1,8 млрд рублей).

Пассивы банка слабо диверсифицированы по источникам привлечения. Доля в 51,8% совокупного объема обязательств банка приходится на портфель заимствований на рынке МБК, объем которого с начала текущего года сократился на 3,2% и на отчетную дату составил 27,6 млрд рублей. В составе портфеля 86,8% привлечено на срок свыше трех лет. Все средства привлечены от российских банков. Средства физлиц составляют 13,9 млрд рублей и формируют 26% пассивов. С начала года прирост вкладов составил 9,7%. В структуре средств физлиц 45,2% привлечено на сроки от одного года до трех лет и 44,1% — на сроки от 181 дня до одного года. Остатки на расчетных счетах и депозитах юрлиц формируют 16,2% пассивов, с начала 2017 года их объем увеличился на 2% и на отчетную дату составил 8,6 млрд рублей. Стоит отметить, что в структуре средств юрлиц 82,6% приходится на средства, привлеченные от ГК АСВ в рамках финансового оздоровления банка, в размере 7,1 млрд рублей со сроком погашения до 24 сентября 2025 года. На долю собственных выпущенных векселей приходится менее 1% нетто-пассивов. Собственные средства на 1 августа 2017 года демонстрируют отрицательную динамику, в связи с тем что банк находится в процессе санации. Клиентская база относительно небольшая. Платежная динамика стабильная, умеренная, обороты внутри месяца варьируются в интервале 10─14 млрд рублей. По состоянию на 31 декабря 2016 года на средства 11 крупных клиентов приходилось 2,9% от общей суммы средств клиентов, что указывает на низкую концентрацию клиентского портфеля.

Лидирующую позицию в структуре активов занимают прочие активы с долей в 48,4%. Прочие активы практически полностью сформированы остатками на счетах расчетов по конверсионным операциям, производным финансовым инструментам и срочным сделкам. Кредитный портфель формирует 18,1% активов нетто, вложения в портфель ценных бумаг — 15,8%, ликвидность, размещенная на рынке МБК, — 10,4% (на отчетную дату практически полностью представлены просроченными МБК, размещенными в банках, у которых в 2015 году были отозваны лицензии). Основные средства и нематериальные активы — 5,1%, высоколиквидные активы — 2,2%.

Кредитный портфель с начала 2017 года увеличился на 23,8%, составив на 1 августа 9,7 млрд рублей. Рост наблюдается как в корпоративном сегменте (+1 млрд рублей), так и в розничном кредитовании (+839 млн рублей). В составе портфеля преобладает корпоративный портфель с долей в 74,2%. За отчетный период просроченная задолженность выросла почти в два раза, а ее доля в целом по портфелю увеличилась с 3,7% до 5,5% на отчетную дату. Резервами на отчетную дату покрывается 7,2% портфеля. Кредитный портфель полностью обеспечен залогом имущества (109,9% от совокупного кредитного портфеля). Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля на 78,4% представлена финансовым сектором, еще 7,3% — сектором торговли и общественного питания, 6,9% — производство, промышленность, 2,3% — операции с недвижимостью, 1,8% — строительство, 1,5% — сельское хозяйство и пищевая промышленность. По срокам портфель долгосрочный: 63% ссуд выдано на срок более одного года. Кредитный портфель банка отличается низкой концентрацией на крупных заемщиках: на семь из них приходится 7,5% совокупного объема кредитного портфеля по МСФО.

Портфель ценных бумаг ─ 8,4 млрд рублей, с начала текущего года показал рост на 2,7%. На 60,3% портфель представлен вложениями в госбумаги РФ, 39,2% — облигации, переданные в залог в рамках операций РЕПО. Обороты внутри месяца высокие, что косвенно позволяет сделать вывод о ликвидности значительной части портфеля. Обороты в рассмотренном периоде находились на уровне 21—27 млрд рублей ежемесячно.

На рынке МБК банк достаточно активен, в большей степени выступает нетто-заемщиком, привлекая недостающую ликвидность в умеренных объемах (11—15 млрд рублей ежемесячно). Также банк активен на рынке РЕПО. Обороты по размещению незначительные. На рынке Forex в последнее время снижает свою активность, обороты по валютным операциям за июль 2017 года составили 3,5 млн рублей.

По итогам 2016 года банк понес убыток в размере 349,2 млн рублей (аналогичный показатель за 2015 год — 5,9 млрд рублей). За семь месяцев 2017 года убыток банка составил 360,2 млн рублей.

Наблюдательный совет: Михаил Кузовлев (председатель), Владимир Воейков, Максим Кокорин, Михаил Березов, Ирина Булгакова, Радик Ахметшин.

Правление: Радик Ахметшин (председатель), Артем Василенко, Олег Федяков, Тимур Хайруллин, Дмитрий Овчинников, Алексей Шайдулин.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Социнвестбанк»
Руководитель
Ахметшин Радик Фагимович
по информации на 24.08.2017
Адрес
450002, г. Уфа, ул. Заки Валиди, д. 42
Отделения и банкоматы
в городе Уфа
Телефоны
(347) 250-88-88
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
53 292 281 тыс. рублей
92 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
-399 387 тыс. рублей
539 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru