Рейтинг дебетовых карт

Рейтинг дебетовых карт ПС "Мир"
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Советский

изменить банк
лицензия № 558
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Банк «Советский» — средний по размеру активов банк, зарегистрированный в Санкт-Петербурге. Характер бизнеса — универсальный, основной источник фондирования — средства физлиц. Помимо частных лиц банк обслуживает небольшое количество корпоративных клиентов. Располагает представительной сетью продаж, расположенной в Северо-Западном и Центральном федеральных округах РФ. С 23 октября 2015 года ЦБ ввел в банк временную администрацию, возложив соответствующие функции на Агентство по страхованию вкладов. Долгое время оставалось неизвестным, кто займется финансовым оздоровлением банка, однако 29 февраля 2016 года было объявлено, что санатором выбрано ПАО «Татфондбанк», контролирующее с марта 2016 года 99,999% акций «Советского». 24 апреля были избраны новые составы совета директоров и правления, осуществляющих управление банком.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Советский»

Информация о банке

Банк «Советский» основан в 1990 году. Это один из первых банков, созданных в современной России. Головной офис находится в Санкт-Петербурге.

Клиентами банка являются как физические лица, так и предприятия различных отраслей экономики, такие как ФГУП «Адмиралтейские верфи», ЗАО «Ижорский ТрубоПромышленный Союз», ООО «Внешстрой», ООО Ленгидромонтаж», ООО «Ленстройсервис», ФГУП «УСС № 31 при Спецстрое России» — всего более трёх тысяч юрлиц.

АО Банк «Советский» является членом Ассоциации Российских Банков и Ассоциации Банков Северо-Запада. Банк является участником Системы страхования вкладов.

«Банк «Советский» является участником Программы развития малого предпринимательства «Открытое небо», реализуемой Комитетом экономического развития, промышленной политики и торговли Санкт-Петербурга».
Справка Banki.ru

Банк был основан в октябре 1990 года на базе отделения «Советское» Промстройбанка СССР в Вологде. До середины 2001 года, когда было принято решение о переезде в Санкт-Петербург, работал в границах Вологодской области. В ноябре 2004 года банк присоединился к системе страхования вкладов.

С мая по август 2015 года владельцами банка выступали Александр Тепляков (19,16%), Владимир Митрушин (19,07%), Андрей Карпов (15,00%), Олег Некрасов (9,20%), Кирилл Ласкин (9,20%), Олег Николаев (3,07%), Егор Бабеев (3,02%), Глеб Шахов (1,75%), Александр Старовойтов (9,65% через ООО «СпецТрейдинг), Анатолий Нестеров (6,93% через ЗАО «Юридическая фирма Единой Энергетической Системы»), Благотворительный фонд «Древо жизни» (2,98%), акционеры-миноритарии (0,93)%. Совет директоров банка возглавляет сын Владимира Митрушина, бывший топ-менеджер Красбанка Станислав Митрушин.

В августе 2015 года в составе акционеров произошли изменения, и до марта 2016 года доли были распределены следующим образом: Андрей Карпов (24,16%), Александр Тепляков (17,39%), председатель совета директоров Владимир Митрушин (17,39%), член совета директоров Кирилл Ласкин (10,67%), Олег Николаев (10,67%), Егор Бабеев (10,52%), член правления Глеб Шахов (6,10%), Наталия Грачева (2,75%), акционеры-миноритарии (0,36%).

23 октября 2015 года Банк России ввел в «Советский» временную администрацию, объяснив свое решение выявлением признаков неустойчивого финансового положения. Функции временной администрации были возложены на Агентство по страхованию вкладов. Полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале банка, были приостановлены. Позже в октябре было объявлено, что на первоначальном этапе финансовым оздоровлением банка «Советский» займется «дочка» АСВ — банк «Российский Капитал». На поддержание ликвидности банка АСВ выделило 4,9 млрд рублей. Одновременно был объявлен конкурс по отбору постоянного инвестора в срок до 27 ноября. Позже в СМИ неоднократно проходила информация о том, что санатором был выбран банк «Ренессанс Кредит», однако официального объявления так и не последовало (по данным СМИ, кандидатуру банка «Ренессанс Кредит» не утвердил ЦБ).

Повторный конкурс на санацию банка «Советский» прошел 17 февраля, в конце месяца АСВ подвело его итоги. Лишь в марте (9 марта 2016 года) ЦБ утвердил изменения в плане предупреждения банкротства «Советского», выбрав санатором Татфондбанк. В том же месяце Татфондбанк получил 99,999% уставного капитала «Советского», выкупив соответствующее количество его обыкновенных акций у «РосКапа» по цене их приобретения последним — 10 млн рублей (накануне «РосКап» выкупил допэмиссию «Советского» на сумму 10 млн рублей, которая была проведена после снижения капитала до 1 рубля). Таким образом, процедура выбора санатора для банка «Советский» стала самой длительной в истории АСВ. «Советский» оставался под управлением первичного инвестора — «Российского Капитала» — дольше трех месяцев.

В марте 2016 года «Советский» полностью перешел под контроль ПАО «Татфондбанк» (99,999%).

Головной офис банка расположен в Санкт-Петербурге, сеть подразделений насчитывает 52 офиса, включая филиал в Москве. Офисы банка работают в 28 городах России, преимущественно в Центральном и Северо-Западном федеральных округах. Отделения банка расположены в следующих городах: Санкт-Петербург, Москва, Архангельск, Великие Луки, Владимир, Вологда, Воронеж, Калининград, Кострома, Курск, Липецк, Мурманск, Орел, Петрозаводск, Псков, Сыктывкар, Тверь, Череповец, Ярославль.

Своим корпоративным клиентам банк предлагает РКО, депозиты, кредитование, зарплатные проекты, сейфинг, банковские гарантии, дистанционное банковское обслуживание, операции с векселями, а также операции на валютном рынке Forex. Частным лицам предлагаются потребительское и автокредитование, банковские карты (Visa), вклады, денежные переводы по системам «Золотая Корона» и Western Union, интернет-банкинг, операции на рынке Forex, сейфинг.

База корпоративных клиентов банка насчитывает около 2 тыс. организаций, представленных в основном в Санкт-Петербурге и Москве. В числе корпоративных клиентов банка в разное время были замечены ЗАО «АБЗ-Дорстрой», ООО «Аркада», ЗАО «Иртыш», ООО «Евро-Арт», ООО «Глобал-Строй», ОАО «Газэнергосервис», ООО «Газэнергоналадка», ЗАО «Компьютерный мир», группа компаний «Далпорт», ООО «КВС», ОАО МКО «Севзапмебель», группа компаний «Цветоптторг», ЗАО «ИРАМ», группа компаний Ginza Project (более ста ресторанов, в том числе Ginza, «Терраса» и др.), группа компаний GlobalPoint (рестораны «Счастье», Barbaresco, «Любимое место 22.13»), ресторан «Лесной».

С января по октябрь 2016 года объем нетто-активов банка увеличился на 35%, или на 12,9 млрд рублей, приблизившись к отметке в 50 млрд рублей (нетто-активы на октябрь 2016 года — 49,5 млрд рублей). Отметим также и тот факт, что рост активов банка и продолжающаяся тенденция к снижению количества кредитных организаций в России позволили банку переместиться со 128-го места (по состоянию на начало 2016 года) на 99-е (по состоянию на 1 октября 2016 года) и войти, таким образом, в топ-100 кредитных организаций России по размеру нетто-активов. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение объема средств предприятий и организаций, главным образом за счет средств, поступивших в целях финансового оздоровления от АСВ (заем от АСВ в размере 10,79 млрд рублей). Существенный рост показали и средства физлиц (+28%, или +6,2 млрд рублей). В активной части баланса на фоне сокращения высоколиквидных активов (-1,3 млрд рублей) и розничного кредитного портфеля (-1,6 млрд рублей) произошло увеличение объема средств, размещенных на рынке МБК (+11,5 млрд с начала 2016 года), и вложений в ценные бумаги (+4,8 млрд рублей).

Банк традиционно характеризуется высокой зависимостью от средств населения, которые являются ключевым источником фондирования и составляют 57,4% нетто-пассивов. Средства корпоративных лиц составляют около 24% (на начало года — 11,96% нетто-пассивов), собственные средства показывают отрицательное значение в −2,8 млрд рублей (на начало года значение капитала также было отрицательным: −1,8 млрд рублей). Оптовых источников фондирования (эмитированные долговые ценные бумаги, привлеченные МБК) на отчетную дату банк на балансе не имел.

В структуре активов 33% приходится на кредитный портфель, более чем на 60% представленный корпоративными кредитами. Еще 28% приходится на размещенные средствами, вложения в ценные бумаги — около 10%. Доля основных средств и нематериальных активов — 18%, прочих активов — 8,7%, высоколиквидных активов — 2,6%.

Кредитный портфель банка — 16,3 млрд рублей (33% нетто-активов), за рассмотренный период сократился на 11,4%, или на 2,1 млрд рублей в абсолютном выражении. Сокращению объема ссудного портфеля поспособствовали в первую очередь розничные кредиты (-1,6 млрд рублей); корпоративный портфель также показал снижение, хоть и не столь значительное (-542,6 млн рублей). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет около 78%. В отраслевой структуре кредитного портфеля по состоянию на 1 июля 2016 года преобладает сектор оптовой и розничной торговли, недвижимости и строительства. В географической структуре портфеля на 1 июля 2016 года доминируют Санкт-Петербург и Москва — более 95% портфеля. Уровень просроченной задолженности высокий — 20,2% (на начало года не превышал 7%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 34% (на начало периода — 27%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 19,7 млрд рублей (120% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Ссуды III, IV и V категорий качества на 1 июля 2016 года формировали треть ссудного портфеля. В своей отчетности (по итогам первого полугодия 2016 года) банк отмечает, что ссудная задолженность по кредитному портфелю юрлиц в размере 93,2% была признана безнадежной.

На протяжении рассмотренного периода на рынке МБК банк выступал в роли нетто-кредитора. Активность на рынке Forex умеренная, обороты от 30—50 млрд рублей в месяц.

Портфель ценных бумаг по состоянию на 1 октября 2016 года составил 4,8 млрд рублей (на начало года — 4 млн рублей), в составе портфеля 1,2 млрд рублей — валютные облигации Минфина и Газпрома; 3,6 млрд рублей — облигации российских банков. Часть портфеля (20%) используется кредитной организацией в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Динамика оборотов по портфелю низкая.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 2,66 млрд рублей. В 2014 году чистая прибыль банка составила 1,79 млрд рублей. За девять месяцев 2016 года убыток банка составил 1,7 млрд рублей.

Совет директоров: Марат Загидуллин (председатель), Роберт Мусин, Айрат Камалов, Рустам Бакиров, Александр Федосеев.

Правление: Ренат Долотин (председатель), Людмила Дьячук, Виктория Вашкулат, Дмитрий Хлыбов.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 25.10.2016
Справочная информация
АО «Банк «Советский»
Руководитель
Долотин Ренат Рафаэлевич
по информации на 30.09.2016
Адрес
194044, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 4—6, лит. А
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 555-25-25 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.sovbank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
50 234 499 тыс. рублей
99 место по России, 10 место в регионе
Чистая прибыль
-1 996 008 тыс. рублей
602 место по России, 34 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: Ипотека, Кредиты для бизнеса, ,

Источник: Banki.ru