Совкомбанк

изменить банк
лицензия № 963
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Совкомбанк» — крупный региональный финансовый институт с широкой сетью подразделений по России, крупнейший из зарегистрированных в Костромской области. Основные направления деятельности — обслуживание и кредитование частных клиентов, корпоративно-инвестиционный бизнес, операции с ценными бумагами. Основными источниками фондирования выступают вклады физических лиц и средства с межбанковского рынка. Ключевыми бенефициарами являются менеджеры и основатели банка братья Сергей и Дмитрий Хотимские (совместно 37,96%) и Алексей Фисун (21,05%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Совкомбанка

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1990 году в городе Буе Костромской области под наименованием «Буйкомбанк». В 2003 году был перемещен в областной центр и преобразован в инвестиционный коммерческий банк «Совкомбанк» (Современный Коммерческий Банк). После переезда кредитная организация открыла филиал в Буе, чуть ранее был открыт филиал в Москве. В марте 2004 года банк получил генеральную лицензию ЦБ РФ, а в сентябре 2005 года вступил в систему страхования вкладов.

В июне 2007 года владельцы Совкомбанка и голландская компания TBIF BV, входящая в финансово-промышленный холдинг Kardan (Нидерланды — Израиль, консолидированные активы по итогам 2012 года — около 3,3 млрд евро), договорились о создании банковского холдинга. Холдинг должен был объединить под одним брендом сеть кредитных агентств «АРКА», Совкомбанк и его стопроцентную «дочку» на тот момент — банк «Региональный Кредит» (сейчас он принадлежит частному лицу и банку «БТА-Казань»). С того же 2007 года TBIF контролировал порядка половины акций Совкомбанка, а в конце ноября 2011 года Федеральная антимонопольная служба удовлетворила ходатайство компании TBIF Russian Holdings 2 B.V. о приобретении еще 50% долей банка. Однако уже в мае 2012 года Kardan полностью вышел из капитала кредитной организации.

Все последние годы Совкомбанк проявляет высокую активность на рынке слияний и поглощений как в банковском секторе, так и за его пределами. В конце 2013 года стало известно о покупке Совкомбанком 100% акций ДжиИ Мани Банка у корпорации G.E. В феврале 2014 года сделка была закрыта, после чего было принято решение о выпуске и публичном размещении акций банка, вследствие чего организационно-правовая форма банка сменилась на открытое акционерное общество, а позже — на публичное акционерное общество. В конце декабря 2014 года Совкомбанк достиг договоренностей о покупке российской дочерней структуры индийского ICICI Bank. 17 марта 2015 года после получения требуемых разрешений от Федеральной антимонопольной службы и Банка России стопроцентным акционером АйСиАйСиАй Банка стал Совкомбанк. 29 апреля 2015 года АйСиАйСиАй Банк изменил свое название на ООО «Современный Коммерческий Ипотечный Банк» («СКИБ»). Планировалось, что СКИБ будет специализироваться в основном на выдаче и обслуживании ипотечных кредитов, а также на предоставлении банковских гарантий.

В сентябре 2015 года Совкомбанк был выбран санатором банка «Экспресс-Волга», ранее входившего в финансовую группу «Лайф». Согласно сообщениям СМИ, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) планировало выделить Совкомбанку около 50 млрд рублей на десять лет под 0,51% для санации «Экспресс-Волги». В этот же период банк объявил о приобретении 9,48% РосЕвроБанка, а в конце октября 2015 года — 7,45% и 0,5% акций фонда REG Holding Limited, являвшегося владельцем 73,82% акций РосЕвроБанка. Позднее Совкомбанк докупил еще 5,67% акций фонда. В октябре 2017 года доля в капитале РосЕвроБанка была увеличина до 29%, а в ноябре Совкомбанк подал ходатайство в ФАС о покупке еще 16,7% акций.

В числе последних сделок Совкомбанка необходимо отметить приобретение АО «Меткомбанк» (100% акций, процедура присоединения банка к Совкомбанку стартовала в середине декабря 2016 года), российской «дочки» турецкого Garanti Bank «Гаранти Банк — Москва» (99,98%), банка «Пойдем!», ранее входившего в группу «Лайф» и в настоящее время проходящего процедуру санации (слияние с Совкомбанком не планируется), Модульбанка (в декабре 2017 года Совкомбанк продал свою долю в 24% в капитале указанного банка).

У банка также имеется ряд дочерних компаний, совместных предприятий и ассоциированных организаций, осуществляющих хозяйственную деятельность за пределами банковского сектора. В частности, среди таких компаний можно выделить ООО «Соллерс-Финанс» (50% акций), АО «Костромской завод автокомпонентов» (49,60%), ООО «Сбондс.ру» (24,90%), ООО «Шаталет» (49,00%), АО «Силуэт» (50,01%), ООО «РТС-Тендер» (100%) и др.

Совкомбанк находится под контролем группы российских бизнесменов, в том числе ключевых членов руководства. Основными бенефициарами Совкомбанка являются его основатели братья Сергей и Дмитрий Хотимские (в совокупности 37,96% акций по состоянию на 22 ноября 2017 года), Алексей Фисун (21,05%), Михаил Клюкин (12,95%), председатель наблюдательного совета банка и бывший член совета директоров компании «МВидео» Михаил Кучмент (7,88%), председатель правления банка Дмитрий Гусев (5,92%), Фаина Балк (3,15%), Марина Яковлева (2,54%), Виктор Кобелев (2,06%). Доли остальных акционеров не превышают 2%. Алексей Фисун, Дмитрий и Сергей Хотимские, а также Михаил Клюкин входят в состав наблюдательного совета банка.

Головной офис банка зарегистрирован в Костроме. По состоянию на 1 октября 2017 года сеть кредитной организации охватывала 75 субъектов РФ и насчитывала 2 304 отделения и мини-офиса в 1 022 населенных пунктах. Ключевыми регионами присутствия являются Москва и Костромская область. Численность сотрудников банка на 1 октября 2017 года составляла 10 932 человека (на конец 2016 года — 8 703 человека). Клиенты банка могут снимать и вносить наличные через 3 990 банкоматов и терминалов.

По данным отчетности на 1 октября 2017 года, банк обслуживал 2,9 млн физлиц (2,4 млн заемщиков и 0,5 млн вкладчиков) и 158 тыс. корпоративных клиентов.

Основными продуктами банка для физлиц являются широкая линейка потребительских кредитов (автокредиты, товарные кредиты, ипотечные и пр.), вклады, банковские карты MasterCard и Visa (кредитные, расчетные карты, карта рассрочки «Халва»). Корпоративным клиентам банк предлагает РКО, кредиты, овердрафты и банковские гарантии, корпоративные карты, зарплатные сервисы, размещение средств на депозиты, валютный контроль, инкассация, услуги на рынке капитала. Также одним из приоритетных направлений деятельности Совкомбанка является организация долгового финансирования субъектов РФ и муниципальных образований, в рамках которого банк осуществляет кредитование клиентов, а также предоставляет комплекс услуг по организации и размещению облигационных займов.

С января по декабрь 2017 года активы нетто банка увеличились на четверть, составив почти 700 млрд рублей на 1 декабря. Основным источником фондирования за указанный период являлись вклады физлиц (+81,2 млрд рублей), выросшие в объеме на 40%. Также заметный по совокупности прирост продемонстрировали средства юрлиц и привлеченные МБК (+31 млрд рублей). Собственный капитал банка увеличился на 31% (+15,5 млрд рублей). В активах основной объем ликвидности направлялся на межбанковский рынок — портфель выданных МБК вырос с начала 2017 года на 85,5% (+89,2 млрд рублей). Также более чем вдвое увеличился розничный кредитный портфель (+67,0 млрд рублей) и почти в 3,5 раза вырос запас высоколиквидных активов (+30,2 млрд рублей).

На отчетную дату вклады физлиц являлись крупнейшим источником пассивов с долей в 41,1%. Чуть более четверти пассивов составляют привлеченные МБК, сформированные преимущественно краткосрочными кредитами от российских банков. Средства предприятий и организаций составляют 14%. Оставшаяся часть пассивов банка сформирована преимущественно собственным капиталом. Достаточность капитала в соответствии с нормативом Н1.0 выполняется с запасом — 12,9% (при минимуме в 8%). Добавим, что в апреле 2015 года Совкомбанк получил в капитал 6,3 млрд рублей в рамках государственной программы повышения капитализации банковского сектора через механизм ОФЗ.

Доля выпущенных облигаций и векселей на отчетную дату минимальная (1,3%). При этом ранее банк активно размещал собственные векселя. Так, еще год назад Совкомбанк по объему данного пассива (56,8 млрд рублей) занимал второе место среди всех российских банков, однако к январю 2017 года погасил 97% выпущенных векселей и больше не наращивал данный пассив.

Платежная динамика клиентской базы умеренная относительно текущих объемов бизнеса банка. Обороты по счетам клиентов в среднем за 2017 год находились в пределах 100—200 млрд рублей.

На отчетную дату вложения в ценные бумаги и выданные МБК занимали в активах равные доли — по 28%. На кредитный портфель приходилась четверть активов. Доля высоколиквидных активов составляла 6,2%, прочие активы занимали 12,1%.

В портфеле ценных бумаг 97% составляли облигации, в составе которых 63% на отчетную дату было передано в залог по сделкам РЕПО. Оставшаяся часть «свободных» бумаг была представлена ОФЗ, корпоративными и банковскими облигациями, а также еврооблигациями. Банк регулярно использует облигации, привлекая ликвидность в рамках операций РЕПО. За последние месяцы обороты по счетам сделок РЕПО с облигациями находились на уровне 0,9—1,2 трлн рублей.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов Совкомбанк традиционно занимает ярко выраженную позицию нетто-заемщика. За 2017 год внутримесячные обороты по привлечению находились в среднем на уровне 1 трлн рублей против 50—400 млрд рублей по размещенным МБК. После «сворачивания» Банком России в сентябре 2016 года аукционов РЕПО основными кредиторами Совкомбанка выступают российские коммерческие банки. МБК преимущественно привлекаются на сроки до одного месяца. Кроме того, финучреждение активно работает на рынке конверсионных операций, обороты по которым за последние месяцы находились в диапазоне 0,4—3,3 трлн рублей.

В составе кредитного портфеля 73,8% приходится на розничные ссуды (+109,9% с начала 2017 года), оставшаяся часть — корпоративные кредиты (+23,0%). Необходимо отметить, что в предыдущие годы доля «розницы» достигала 90% портфеля и более.

Просрочка по кредитам находится на уровне 7,6%, почти не изменилась с начала 2017 года. Уровень резервирования традиционно почти вдвое превосходит долю просроченных ссуд и составляет 15,2% на отчетную дату (15,9% на начало 2017 года). Обеспечение портфеля залогом имущества поддерживается на невысоком уровне — 77,3% (52,9% в начале 2017 года и 13,2% в начале 2016 года). Существенная часть кредитов в портфеле имеет средне- и долгосрочный характер (от года до трех лет и свыше трех лет).

За 11 месяцев 2017 года чистая прибыль банка составила 10,6 млрд рублей против 12,4 млрд рублей за аналогичный период 2016 года. Чистая прибыль за весь 2016 год составила 16,6 млрд рублей. По объему чистой прибыли банк занимает на 1 декабря 2017 года достаточно высокую позицию в рейтинге российских банков — 14-е место (8-е место годом ранее). Фининститут традиционно поддерживает хорошую рентабельность капитала, занимая на 1 декабря по данному показателю 55-е место — 19,5% в годовом выражении (27-е место годом ранее — 29,5%).

Наблюдательный совет: Михаил Кучмент (председатель), Николай Варма, Михаил Клюкин, Алексей Панферов, Алексей Фисун, Дмитрий Хотимский, Сергей Хотимский.

Правление: Дмитрий Гусев (председатель), Сергей Хотимский, Елена Черствова, Елена Сарычева, Андрей Спиваков.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.12.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Совкомбанк»
Руководитель
Гусев Дмитрий Владимирович
по информации на 28.12.2017
Адрес
156000, г. Кострома, просп. Текстильщиков, д. 46
Отделения и банкоматы
в городе Кострома и других городах России
Телефоны
8 800 100-00-06 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.sovcombank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.03.2018
Активы нетто
689 337 802 тыс. рублей
16 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
6 088 908 тыс. рублей
6 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruA- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru