Союз

изменить банк
лицензия № 2307
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Банк «Союз» — средний по размеру активов столичный универсальный банк, в настоящее время принадлежащий страховой компании «Ингосстрах». Основные направления деятельности — кредитование и депозитарное обслуживание корпоративных клиентов, операции на рынке долговых ценных бумаг, привлечение средств граждан во вклады. Также хорошо развиты розничные кредитные программы.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Союз»

Информация о банке

Банк СОЮЗ (АО) (ранее — ОАО АКБ «ИНГОССТРАХ-СОЮЗ» был основан в 1993 году) — универсальный коммерческий Банк. В 2003 году к АКБ «ИНГОССТРАХ-СОЮЗ» были присоединены три банка: Автогазбанк, Сибрегионбанк и Народный банк сбережений.

Основным акционером Банка является ОСАО «Ингосстрах» (95,86% акций).

По данным независимых рейтинговых и информационно-аналитических агентств Банк СОЮЗ уверенно входит в число крупнейших российских банков.

По состоянию на 01.01.2017 уставный капитал банка составил 5,216 млрд рублей, размер активов — 103,2 млрд рублей, величина собственных средств — 11,474 млрд рублей. Значение норматива достаточности капитала Н1 находится на комфортном уровне в 14.67%.

Региональная сеть насчитывает 34 точки продаж и охватывает основные промышленные и культурные центры России: Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Самара, Красноярск, Краснодар, Иркутск, Казань, Ростов-на-Дону, Волгоград, Тюмень, Ижевск, Томск, Сочи, Братск, Арзамас, Усть-Лабинск, Саянск.. В Москве работает 8 офисов.

Аудит консолидированной финансовой отчетности Банка по Международным стандартам проводится международной сетью компаний PricewaterhouseCoopers.

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s присвоило банку «Союз» долгосрочный и краткосрочный рейтинг «В» по международной шкале, «ruA-» по национальной шкале, прогноз по рейтингам «Стабильный».

Основными направлениями деятельности являются розничный, корпоративный, инвестиционно — банковский бизнес, а также работа с состоятельными частными клиентами.

Банк СОЮЗ включен в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Банк зарекомендовал себя на рынке корпоративного, торгового и факторингового финансирования. Среди крупных корпоративных клиентов: «Хендэ Ком Транс Рус», ООО «Лудинг», ООО «Корея Мотор», Группа компаний «РУСАЛ», ОАО Агентство «Роспечать», ОАО «Агрообъединение «Кубань», ОАО «Авиакор — авиационный завод», ОСАО «Ингосстрах», ОАО «Русские машины»,ОАО «Иркутскэнерго», ОАО «Красноярская ГЭС», ОАО «Международный Аэропорт Сочи».

Банк СОЮЗ имеет сформировавшуюся кредитную историю на публичном финансовом рынке. Дебютировав в апреле 2005 года с первым выпуском облигаций на 1 млрд. руб., Банк продолжил свои заимствования в 2006 году, разместив уже второй выпуск на 2 млрд. руб. В конце 2007 года был зарегистрирован третий облигационный заем на 2 млрд. руб. В 2008 году Банк СОЮЗ полностью разместил выпуск облигаций четвертой серии на 3 млрд. руб.

В августе 2005 года Банк СОЮЗ провел первую на российском финансовом рынке сделку по секьюритизации портфеля автокредитов на сумму $49.8 млн. В 2006 году привлек $164 млн. с помощью синдицированного кредита и дебютного выпуска еврооблигаций, в 2007 году — синдицированный кредит на сумму $50 млн. умму $50 млн.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1993 году как «Алина-Москва» и до 1999 года оставался небольшим финансовым учреждением. В 1999 году был приобретен одной из ведущих российских страховых компаний — ОСАО «Ингосстрах» — и переименован в «Ингосстрах-Союз». В 2001 году инвестиционная группа «Базовый элемент» российского миллиардера Олега Дерипаски взяла «Ингосстрах» вместе с дочерними подразделениями под свой контроль, став непосредственным мажоритарным акционером банка.

Позднее «Базовый элемент» решил объединить свои незначительные банковские активы на базе «Ингосстрах-Союза». В конце 2003 года было успешно завершено слияние «Ингосстрах-Союза» с тремя другими банками, подконтрольными «Базовому элементу», — Автогазбанком (Нижний Новгород), Сибрегионбанком (Иркутск) и Народным Сберегательным Банком (Москва). Новый объединенный банк получил название «Союз».

В сентябре 2008 года финансовое положение кредитной организации резко ухудшилось в связи с кризисом на рынке РЕПО, где «Союз» выступал активным игроком, а также значительными вложениями в девелоперские проекты. В конце декабря 2008 года было принято решение о санации банка и подписано соглашение о его финансовом оздоровлении между Агентством по страхованию вкладов, «Союзом», холдингом «Финансресурс» (на тот момент — основной акционер банка, на 81% принадлежавший лично Олегу Дерипаске) и «Газфинансом» (стопроцентное дочернее предприятие «Газпромрегионгаза», входит в группу «Газпром»). В марте 2010 года 49,99% акций вернулись к прежнему владельцу — ОСАО «Ингосстрах», 50% плюс одна акция остались у АСВ. Стоит отметить, что годом ранее правление кредитной организации возглавил выходец из Гринфилдбанка Андрей Хандруев, сын известного банкира и ученого Александра Хандруева.

В ноябре 2012 года компания «Ингосстрах» в ходе аукциона выкупила 50% плюс одну акцию банка у АСВ за 2,8 млрд рублей, тем самым доведя свою долю в «Союзе» до 99,99%. Правление кредитной организации возглавил Сергей Тищенко, который в период с октября 1998 года по 31 октября 2012 года занимал руководящие должности в финансовых организациях, банковском и страховом бизнесе, в том числе в ОАО «Совек», Мосбизнесбанке, Мосэксимбанке, РНКБ, «Лизингбизнеспроме», МСК, «Стандарт Резерве», холдинге «Столичная страховая группа», «Ингосстрах-Жизни».

Согласно раскрываемой банком схеме владения, основными его бенефициарами являются (через СПАО «Ингосстрах») итальянская страховая и финансовая группа Generali* (36,86%), Евгений Агарков (15,62%), Павел Езубов (15,37%), Виктория Бражник (15,02%), известный российский бизнесмен Олег Дерипаска (10,0%), Аркадий Саркисян (2,93%). Оставшиеся доли принадлежат миноритариям.

Сеть банка насчитывает 36 точек продаж, в том числе восемь офисов в Москве. Отделения также открыты в таких городах, как: Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Самара, Красноярск, Краснодар, Иркутск, Новосибирск, Казань, Ростов-на-Дону, Волгоград, Новороссийск, Новосибирск, Челябинск, Тюмень, Ижевск, Томск, Братск, Арзамас, Усть-Лабинск, Саянск. У банка имеется порядка 200 собственных банкоматов. По последним доступным данным, средняя численность сотрудников превышала 1 200 человек.

Приоритетными направлениями деятельности являются розничный, корпоративный, инвестиционный банковский бизнес, работа с состоятельными частными лицами. Юридическим лицам предоставляется широкий спектр банковских услуг, включая корпоративное финансирование, дистанционное обслуживание, банковские гарантии, брокерские операции, а также лизинг и факторинг. Среди наиболее крупных клиентов в различные периоды были замечены такие организации, как «Хендэ Ком Транс Рус», ООО «Лудинг», ООО «Корея Мотор», группа компаний «Русал», ОАО «Агентство «Роспечать», ОАО «Агрообъединение «Кубань», ОАО «Авиакор — авиационный завод», СПАО «Ингосстрах», ОАО «Русские машины», ОАО «Иркутскэнерго», ПАО «Красноярская ГЭС», ОАО «Международный аэропорт Сочи». Частным лицам предлагаются различные кредитные продукты (наличными, ипотека, автокредитование), а также вклады, денежные переводы (Western Union, UNIStream, «Золотая Корона»), банковские карты MasterCard и Visa, интернет-банкинг, индивидуальные банковские сейфы и т. д. Банк очень плотно сотрудничает со страховой группой «Ингосстрах», которая традиционно размещает в нем значительные объемы срочных депозитов (страховые резервы).

В 2017 году активы кредитной организации сократились на 6,1% — до 79,0 млрд рублей на 1 января 2018 года. Сокращение баланса в 2017 году в пассивах было обусловлено крупными погашениями по обязательствам корпоративных клиентов и полным погашением собственных облигаций. Отрицательная динамика данных обязательств была в значительной мере компенсирована притоком вкладов физических лиц (+39% за год). В активах наиболее существенная отрицательная динамика отмечалась в портфеле выданных МБК (-48%) и корпоративном кредитном портфеле (-30%). При этом банк почти в полтора раза увеличил объем статей прочих активов.

Структура пассивов фининститута в большей степени представлена средствами юридических лиц (преимущественно срочными депозитами) — 43,6% от пассивов на отчетную дату. Свыше половины средств юрлиц сформировано депозитами срочностью свыше одного года. Значительную долю в структуре пассивов формируют также вклады физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 36,1%. Подавляющая часть вкладов привлечена на сроки от одного года до трех лет.

Оставшаяся часть пассивов преимущественно приходится на собственные средства (капитал и резервы). В составе капитала, рассчитываемого по методике ЦБ, на начало 2018 года учитывались субординированные займы по остаточной стоимости 2,25 млрд рублей. Совокупная доля выпущенных банком собственных ценных бумаг (на отчетную дату в основном только векселя) и привлеченных от российских банков МБК не превышала 1,5%. Клиентская база банка большая, обороты по счетам клиентов за 2017 год составляли 70—130 млрд рублей ежемесячно. Текущая структура обязательств банка отличается крайне высокой концентрацией на крупных клиентах: на 30 сентября 2017 года на долю четырех контрагентов приходилось 44,9% от совокупного объема всех средств клиентов.

Большая часть активов сосредоточена в кредитном портфеле, доля которого на начало 2018 года составила 35,7%. Еще почти четверть активов вложено в портфель ценных бумаг, 10,4% размещено в кредиты банкам, 22,5% формируют прочие активы (главным образом представлены вложениями в приобретенные права требования: счета 47801, 47802 и 47803 — факторинг). Доля высоколиквидных активов традиционно не велика, на начало 2018 года составляла 4,8% и была представлена преимущественно денежными средствами и остатками на корсчетах в ЦБ; основные средства формировали еще 1,8%.

Кредитный портфель за 2017 год сократился на 16,2%, составив к началу 2018 года 28,2 млрд рублей. Сокращение в полной мере пришлось на корпоративный кредитный портфель (-30%). Розничный портфель остался в небольшом плюсе (+4,3%). На отчетную дату корпоративные и розничные ссуды были поровну представлены в кредитном портфеле. Доля просроченной задолженности в целом по кредитному портфелю показана на уровне 8,6%, за 2017 год почти не изменилась, при этом резервами на возможные потери покрыто 16,1% портфеля (18,0% годом ранее). Стоит отметить достаточно хорошую обеспеченность кредитов залогом имущества — 167,7%.

Согласно отчетности по МСФО за девять месяцев 2017 года, отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля на 41% была представлена заемщиками из сферы торговли, 21% — строительство и недвижимость, 15,1% — лизинг и финансы, 13,6% — производство. В розничном кредитном портфеле преобладают ипотечные ссуды и автокредиты — 43,3% и 44,8% соответственно. По состоянию на 30 сентября 2017 у банка было три заемщика с общей суммой выданных каждому из них кредитов, превышавшей 10% капитала. Совокупная сумма этих кредитов составляла почти 6 млрд рублей, или 13,1% кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение (годом ранее — 17,5% от портфеля).

Портфель ценных бумаг за 2017 год увеличился на 8,8%, превысив на 1 января 2018 года 19 млрд рублей. Портфель на 95% представлен вложениями в облигации: ОФЗ — 60%; еврооблигации — 18,2%; российские корпоративные облигации — 15%; бумаги в РЕПО — 6,1%. Оставшаяся часть вложений — акции российских и иностранных эмитентов. На фоне преобладания в портфеле госбумаг обороты по сделкам РЕПО достаточно высокие, почти полностью совпадают с объемом привлекаемой ликвидности на внутреннем рынке МБК.

На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в заметных объемах (40—150 млрд рублей в 2017 году). С августа 2017 года банк для размещения достаточно активно использует депозитные аукционы ЦБ, хотя существенный объем по-прежнему приходится и на российские банки со сроком до 30 дней. Привлекает фининститут ликвидность, преимущественно используя сделки РЕПО. Банк активен на рынке конверсионных операций, обороты по данному направлению в 2017 году достигали почти 190 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года банком получена чистая прибыль в размере 1,3 млрд рублей (по итогам 2016 года — убыток на сумму 4,3 млрд рублей). Основными причинами убытков в 2016 году являлось резкое сокращение процентных доходов от кредитной деятельности (почти в три раза), а также рост расходов на создание резервов по кредитному портфелю и расходы от выбытия имущества.

Наблюдательный совет: Александр Григорьев (председатель), Михаил Волков, Юлия Власова, Михаил Полозков, Константин Соколов, Александр Ильяшенко, Светлана Инфимовская.

Правление: Олег Панарин (председатель), Дмитрий Ищенко, Борис Земсков, Юрий Рогозкин.

 

* Generali Group — итальянская финансовая и страховая группа, одна из крупнейших компаний в мире (57-е место в рейтинге Fortune Global 500 в 2017 году), представленная более чем в 60 странах. У группы 74 тыс. сотрудников и 55 млн клиентов. Группа является крупнейшим страховщиком в Италии, вторым — в Германии, занимает 7-е место на рынке страхования жизни во Франции. Присутствует в центральной и восточной Европе, в том числе в составе лидеров на рынке в Чехии, Венгрии и Словакии. В числе основных рынков также Испания, Швейцария и Австрия, компания присутствует в Азии, в особенности в Китае, Индии и Индонезии, является одним из крупнейших зарубежных страховщиков в Латинской Америке.

В первом полугодии 2017 года чистая прибыль компании составила 1,2 млрд евро (+3,7% по сравнению с прибылью годом ранее); совокупный объем премий, собранных группой, составил в первом полугодии 36,6 млрд евро (-1,8% по сравнению с прошлогодним результатом). Крупнейшие акционеры компании (по данным на январь 2018 года) — Gruppo Mediobanca (13,04%), Caltagirone Group (3,55%), Delfin S.a.r.l. (3,16%). Институциональным и розничным инвесторам принадлежит 80,25% акций группы.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 09.02.2018
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Банк «Союз»
Руководитель
Панарин Олег Станиславович
по информации на 09.02.2018
Адрес
127055, г. Москва, ул. Сущевская, д. 27, стр. 1
Союз
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-33-22 — единая справочная служба
(495) 729-55-55 — круглосуточная служба поддержки держателей банковских карт
Официальный сайт
www.banksoyuz.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2018
Активы нетто
90 293 686 тыс. рублей
71 место по России, 53 место в регионе
Чистая прибыль
-32 032 тыс. рублей
439 место по России, 207 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
АКРА BB+(RU) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru