Спутник

изменить банк
лицензия № 1071
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «КБ «Спутник» — небольшой по размеру активов региональный финансовый институт, зарегистрированный в Самаре (ранее — в Бугуруслане Оренбургской области). Контролируется группой местных частных лиц, в том числе менеджментом кредитной организации. Основные направления деятельности — кредитование малого и среднего бизнеса и частных лиц, а также привлечение средств граждан во вклады.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Спутник»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк зарегистрирован в декабре 1990 года под наименованием «Бугурусланский коммерческий банк «Спутник» в форме товарищества с ограниченной ответственностью. В июне 1998 года получил свое современное наименование — ОАО «АКБ «Спутник». С октября 2004 года входит в систему страхования вкладов физических лиц. В феврале 2015 года организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как публичное акционерное общество. В ноябре 2016 года банк сменил адрес регистрации с Бугуруслана Оренбургской области на Самару.

Ранее основным владельцем банка выступала председатель правления Ирина Крейк, владевшая 16% акций общества, однако в январе 2016 года в структуре собственников произошли значительные изменения. В настоящий момент бенефициарами банка являются член совета директоров Виктория Будоянова, Николай Тарасенко, Сергей Милютин (по 10% у каждого), Ольга Ярцева, Илья Сабуров (по 9,94%), Юрий Стенин (9,83%), член совета директоров Евгений Ростовцев (9,73%), Татьяна и Виктор Тарановские (мать и сын, совместно владеют 9,58%), Леодин Наливайко (9,26%), Татьяна Чагина (8,10%), Алексей Фокин (1,81%) и акционеры-миноритарии (1,81%).

Стоит отметить, что Евгений Ростовцев ранее возглавлял правление АО «АКИБ «Почтобанк», а Леонид Наливайко и Сергей Милютин входили в состав правления и совета директоров соответственно ПАО «Региональный банк развития», у которого 10 ноября 2015 года была отозвана лицензия. Татьяна и Виктор Тарановские являлись членами совета директоров ПАО «АКБ «Объединенный банк промышленных инвестиций» (лицензия отозвана 21 июля 2015 года), при этом Татьяна Тарановская входила также в состав совета директоров ПАО «Региональный банк развития», а ее сын Виктор Тарановский выступал владельцем 11,18% акций общества.

Помимо центрального офиса, расположенного в Бугуруслане (Оренбургской области), сеть банка представлена филиалом в Самаре, 14 операционными кассами вне кассового узла, двумя кредитно-кассовыми и четырьмя операционными офисами. На 1 января 2016 года списочная численность персонала составляла 173 человека (согласно отчетности по РСБУ). Банк располагает восемью собственными банкоматами.

Согласно годовой отчетности за 2015 год, банк обслуживает более 22 тыс. физических лиц и 759 юридических лиц. Основными крупными клиентами банка являются ОАО «Бугурусланский завод Радиатор», ООО «Бугуруслан-Лада», ООО «Агрохолдинг Алга», ООО «Инвестгрупп», ООО «Нефтетранссервис», ООО «Авангард».

Банк предлагает юридическим лицам стандартный набор услуг: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, депозиты, операции с ценными бумагами, операции с иностранной валютой, пластиковые карты, банк-клиент. Физическим лицам банк доступны вклады, кредитование, денежные переводы (по системам Western Union, UNIStream, «Золотая Корона»), валютно-обменные операции, операции с ценными бумагами, пластиковые карты (система MasterCard Worldwide), индивидуальные банковские сейфы.

Объем нетто-активов с начала 2016 года увеличился на 154,5 млн рублей, составив на 1 декабря 1,7 млрд рублей. В пассивах прирост продемонстрировали собственные средства (+114,4 млн рублей), остатки на лоро-счетах (с нуля до 75,9 млн рублей), а также средства физических лиц (+59 млн рублей). При этом наблюдается отток средств корпоративных клиентов (-196,7 млн рублей), а также частичное погашение обязательств по выпущенным банком ценным бумагам (-3,8 млн рублей). В активной части произошло увеличение объема вложений в ценные бумаги (+221 млн рублей). В то же время отрицательную динамику продемонстрировал кредитный портфель (-393,4 млн рублей), высоколиквидные активы (-167,2 млн рублей) и, в меньшей степени, прочие активы (-13,7 млн рублей).

Довольно заметная часть пассивов (52,5%) представлена вкладами физических лиц, объем которых с начала 2016 года увеличился на 7,1%, составив на 1 декабря 893,2 млн рублей. В составе вкладов 41% привлечено на срок более трех лет. Значительную долю в структуре обязательств формируют также собственные средства (капитал), составившие на отчетную дату 26%. Стоит отметить наличие в составе капитала субординированного облигационного займа по остаточной стоимости в размере 37,5 млн рублей, размещенного в 2014 году, со сроком погашения на 2 184 день с даты начала размещения. Доля средств юридических лиц минимальна и составляет лишь 5% нетто-пассивов. Остатки на лоро-счетах — 4,5%, выпущенные банком собственные облигации — 2,9%. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена финансовыми и инвестиционными компаниями, а также предприятиями транспорта и торговли. Платежная динамика клиентской базы умеренная, обороты по счетам клиентов на протяжении рассмотренного периода находились на уровне 0,5—1,7 млрд рублей.

По состоянию на 1 декабря 2016 года активы нетто кредитной организации в большей степени (40,8%) представлены вложениями в основные средства и нематериальные активы (увеличение в 3,7 раза с начала 2016 года), еще 27,7% формирует портфель облигаций (16,2% на начало 2016 года). Кредитный портфель составляет 17% нетто-активов, высоколиквидные активы — 13,8%, прочие активы — менее 1%.

Вложения в портфель ценных бумаг, полностью представленный облигациями, с начала 2016 года увеличился на 88,2%, составив на 1 декабря 471,6 млн рублей. В составе портфеля облигаций 58,4% вложено в гособлигации, еще 22% составляют облигации кредитных учреждений, 19,6% — корпоративные облигации. Обороты по портфелю невысокие, что косвенно может свидетельствовать о низком качестве бумаг, входящих в его состав. В редких случаях банк предоставляет облигации в залог по сделкам РЕПО с Банком России.

Кредитный портфель на 1 декабря 2016 года составил 289,3 млн рублей. Его объем с начала 2016 года сократился более чем в два раза, преимущественно за счет корпоративного кредитования (-317 млн рублей). При этом и розничный портфель показал снижение (-76,4 млн рублей). За рассмотренный период просроченная задолженность по корпоративному кредитному портфелю резко выросла — в 6,5 раз, в результате чего доля просрочки в общем объеме увеличилась с 2% до 7,7%. Уровень резервирования также вырос и превышает уровень просрочки почти вдвое, составляя 14% на 1 декабря 2016 года. Уровень обеспечения портфеля залогом имущества увеличился, по-прежнему оставаясь весьма высоким — 297,8% от портфеля. В отраслевой структуре кредитного портфеля, согласно отчетности по РСБУ за девять месяцев 2016 года, после кредитов физическим лицам, на которые приходилось 21,2% совокупного портфеля, крупнейшими отраслями являлись операции с недвижимым имуществом (20,6%), оптовая и розничная торговля (19,9%) и сельское хозяйство (18,4%). На 31 декабря 2015 года доля средств шести крупных заемщиков составила 42,7% от совокупного объема ссудной задолженности, что указывает на крайне высокую концентрацию кредитного риска.

Высоколиквидные активы с начала 2016 года сократились на 41,6%, составив на 1 декабря 234,7 млн рублей. На 54,2% портфель представлен средствами на ностро-счетах, размещенными в российских банках, еще 34,2% приходится на остатки наличности в кассе и банкоматах. Оставшуюся часть (11,6%) формирует корсчет в ЦБ РФ, обороты по которому на отчетную дату составили 1,02 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования банк выступает исключительно нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в минимальных объемах, практически не привлекается. На рынке Forex проявляет слабую активность.

По итогам 2015 года чистая прибыль банка составила 15,02 млн рублей (в 2014 году — 55,3 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года банк понес убыток в размере 304,4 млн рублей. Основное давление на финансовый результат оказывает высокий объем операционных и процентных расходов, а также снижение процентных доходов от кредитной деятельности.

Совет Директоров: Анатолий Зарецкий (председатель), Виктория Будоянова, Гульфия Субханкулова, Ильдар Неверов, Марина Тарановская, Евгений Ростовцев.

Правление: Ирина Крейк (председатель), Неонила Саржевская, Наталья Куликова, Ирина Муслимова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 20.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Коммерческий банк «Спутник»
Руководитель
Крейк Ирина Александровна
по информации на 20.01.2017
Адрес
443041, г. Самара, ул. Агибалова, д. 48
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(35352) 2-33-61
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
2 000 473 тыс. рублей
414 место по России, 9 место в регионе
Чистая прибыль
-17 655 тыс. рублей
492 место по России, 8 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru