Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — февраль, 2017

Тольяттихимбанк

изменить банк
лицензия № 2507
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Тольяттихимбанк» — средний по размеру активов региональный банк, принадлежащий предпринимателю Сергею Махлаю, возглавляющему совет директоров ОАО «Тольяттиазот». Банк ориентирован преимущественно на кредитование и обслуживание местных промышленных предприятий (в том числе аффилированных с собственником), а также их сотрудников. Основными источниками фондирования выступают средства юрлиц и собственный капитал.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Тольяттихимбанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Тольяттихимбанк учрежден в сентябре 1993 года при участии АО «Тольяттиазот» (вскоре после приватизации данного завода), а также ряда предприятий химической промышленности города Тольятти. С 2000 года работал в форме закрытого акционерного общества. С сентября 2004 года является участником системы страхования вкладов.

Единственным акционером банка является Сергей Махлай (100% акций), сын известного бизнесмена, основного владельца предприятия «Тольяттиазот»* Владимира Махлая. Сергею ранее также принадлежало 74% акций АКБ «Банк развития технологий и сбережений» (РТС-Банк). С марта 2011 года Сергей Махлай является председателем совета директоров ОАО «Тольяттиазот».

Головной офис банка расположен в Тольятти, сеть обслуживания включает в себя четыре дополнительных отделения и чуть менее 50 банкоматов и терминалов. Среднесписочная численность персонала — около 180 сотрудников.

По состоянию на 1 октября 2016 года банк обслуживал свыше 1,6 тыс. юридических лиц. Основными заемщиками кредитной организации выступают предприятия оптовой и розничной торговли (87,3% всех кредитов юрлиц на 1 октября 2016 года). В пояснительной информации к отчетности за III квартал 2016 года банк называл своими крупнейшими клиентами такие предприятия, как ОАО «Тольяттиазот», АО «АвтоВАЗ», ОАО «Куйбышевазот», ОАО «Лада-Спецоборудование», ОАО «Волгоцеммаш», ООО «Томет», ОАО «Трансаммиак», ОАО «Азотреммаш», ООО «Шекснинский комбинат древесных плит», ООО «Департамент ЖКХ г. Тольятти», ОАО «Самара-Лада», ООО «Интеркон», ООО «Викинги», ООО «Новел Групп», ООО «ДИА Тревел» и др.

В целом услуги банка для юрлиц включают в себя РКО, инкассацию, обслуживание через интернет-банк, кредитование, зарплатные проекты (ОАО «Тольяттиазот», ОАО «АвтоВАЗ», ОАО «Азотреммаш», ОАО «Волгоцеммаш», МП «Тольяттинское троллейбусное управление» и др.), операции на фондовом рынке и др.

В 2015 году количество обслуживаемых банком счетов физических лиц превышало 23,4 тысячи. Частным лицам банк предлагает вклады, проведение денежных переводов, кредиты, банковские карты (Visa), валютно-обменные операции, аренду сейфов, реализацию инвестиционных монет из драгоценных металлов.

Объем активов банка за период с марта 2016 года по март 2017 года сократился почти вдвое — до 18,5 млрд рублей. Сокращение объемов бизнеса было обусловлено оттоком средств с расчетных счетов корпоративных клиентов (-75,9%). В активах сопоставимое сокращение пришлось на высоколиквидные остатки (-71,7%) и статьи прочих активов (-94,3%).

Средства населения в пассивах банка составляют минимальную долю — 6,3%, объем данных средств за рассматриваемый период сократился на 22,8%. Остатки на счетах и депозиты предприятий формируют 38,5% пассивов банка (-69,7% за последний год). Необходимо отметить, что вместе со снижением остатков на счетах клиентов на отчетные даты наблюдается и сокращение внутримесячных оборотов по счетам юрлиц: если в первой половине 2016 года ежемесячные обороты превышали 20 млрд рублей, то к концу 2016 года опустились ниже отметки в 10 млрд рублей, а в начале 2017 года составляли уже 6,0—6,5 млрд рублей. Доля собственного капитала — порядка 17%. Стоит отметить, что уставный капитал формирует лишь 7,1% собственных средств банка, рассчитанных по методике ЦБ, остальное приходится на нераспределенную прибыль (67,6%) и субординированные кредиты (8,1%).

На текущий момент 49,2% нетто-активов приходится на кредитный портфель, 88% которого составляют кредиты юридическим лицам. При этом кредитный портфель физических лиц за рассматриваемый период увеличился на 5,2% (+53,4 млн рублей), а портфель юридических лиц сократился на 1,4% (-116,2 млн рублей). Согласно отчетности банка (РСБУ), уровень просрочки по кредитам низкий — 2,8%, сокращается в динамике (3,6% на 1 марта 2016 года). Норма резервирования по выданным кредитам поддерживается на крайне высоком уровне и растет в динамике (74,4% на 1 марта 2017 года), что может свидетельствовать о потенциально высоких кредитных рисках в портфеле, несмотря на низкую просрочку, в том числе связанных с кредитованием аффилированных сторон. Кредиты обеспечены залоговым имуществом чуть менее чем на 100% от портфеля, что можно считать хорошим показателем.

Средства, размещенные на рынке МБК, составляют на отчетную дату 12,7%, размещены в российских банках на сроки до одного месяца. С конца 2016 года банк заметно увеличил активность по размещению средств на рынке МБК — ежемесячные обороты в данном направлении составляли 7—16 млрд рублей.

Кредитная организация поддерживает хороший запас высоколиквидных остатков — 20,7% от активов нетто, средства в основном представлены остатками на корсчетах российских банков.

Банк располагает довольно большим портфелем ценных бумаг — 14,6% активов нетто (+3,3% за последний год). Большая его часть (64%) представлена облигациями федерального займа, еще 19% — бумагами корпоративных эмитентов (в том числе еврооблигациями). Банк не привлекает ликвидность на денежном рынке, поэтому не использует бумаги в сделках РЕПО.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банком получена прибыль в размере 488,0 млн рублей (по итогам 2015 года — прибыль на 230,9 млн рублей). За первые два месяца 2017 года банк заработал 41,6 млн рублей прибыли — почти в три раза меньше результата за аналогичный период 2016 года.

Наблюдательный совет: Александр Макаров (председатель), Андрей Махлай, Сергей Щеглов, Александр Попов, Денис Войлоков.

Правление: Александр Попов (председатель), Сергей Попов, Игорь Хорошев, Алексей Денисов, Сергей Попов, Андрей Дроботов.

 

* ОАО «Тольяттиазот» (ТоАЗ) является одним из крупнейших предприятий химической промышленности России, входит в тройку основных производителей аммиака в стране и в десятку мировых лидеров. Производит до 3 млн тонн аммиака ежегодно. Мощности ТоАЗ позволяют обеспечить около 20% спроса на российском рынке и 11% объема мирового экспорта аммиака. Численность работников предприятия превышает 5 тыс. человек. В состав предприятия с 1996 года входит «Азотреммаш». ОАО «Азотреммаш» является единственным в России многопрофильным предприятием по изготовлению запасных частей к оборудованию импортных крупнотоннажных агрегатов, выпускающих минеральные удобрения, и к оборудованию предприятий нефтехимии, нефтепереработки и энергетики.

Предприятие контролируется Владимиром Махлаем. Журнал Forbes в «Рейтинге российских миллиардеров — 2015» оценивал состояние Владимира Махлая в 0,75 млрд долларов США (124-е место).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Тольяттихимбанк»
Руководитель
Попов Александр Евгеньевич
по информации на 30.03.2017
Адрес
445009, Самарская обл., г. Тольятти, ул. Горького, д. 96
Отделения и банкоматы
в городе Тольятти
Телефоны
(8482) 71-81-71
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
19 216 231 тыс. рублей
159 место по России, 6 место в регионе
Чистая прибыль
75 956 тыс. рублей
146 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru