Вход

Трансстройбанк

изменить банк
лицензия № 2807
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Трансстройбанк» — небольшой по основным показателям деятельности столичный финансовый институт. После 1998 года банк входил в холдинг Балтийской строительной компании, где занимался проектами, связанными в основном с железнодорожной и автодорожной сферами. В мае 2006 года произошла смена акционеров, с тех пор приоритетными клиентскими сегментами банк называет строительную отрасль, недвижимость и гостиничный бизнес. В настоящее время основным акционером банка выступает член совета директоров Петр Читипаховян, контролирующий 85,22% акций.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Трансстройбанка

Информация о банке

АКБ «Трансстройбанк» (АО) — это универсальный коммерческий банк, успешно работающий на рынке банковских услуг с апреля 1994 года. За годы своей деятельности Банк зарекомендовал себя как стабильный и надежный партнер, всегда выполняющий свои обязательства, идущий навстречу пожеланиям клиентов и выстраивающий свою клиентскую политику в их интересах.

АКБ «Трансстройбанк» (АО) имеет Генеральную лицензию Банка России на осуществление банковской деятельности, лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и дилерской деятельности, включен в реестр банков — участников Системы страхования вкладов, является членом Московской Биржи, Национальной финансовой ассоциации, Ассоциации Российских Банков, международной расчетной системы SWIFT, ассоциированным членом международных платежных систем VISA International и MasterCard Worldwide, членом международной платежной системы «Таможенная карта», включен в реестр банков и иных кредитных организаций, которые могут выступать в качестве гаранта перед таможенными органами.

В течение своей деятельности Банк принимал участие в финансировании ряда крупных строительных проектов.

Сегодня АКБ «Трансстройбанк» (АО) вступил в стадию эффективного развития, расширяя и совершенствуя весь спектр финансовых услуг. Банк позиционирует себя как универсальное кредитно-финансовое учреждение, обслуживающее строительную отрасль, гостиничный и туристический бизнес, пищевую промышленность, производство строительных материалов, ресторанный бизнес, лизинг, операции с недвижимостью, оптовую и розничную торговлю и другие.

Количество партнеров и клиентов Банка неуклонно растет. Так, среди клиентов Банка можно выделить предприятия, являющиеся частью всемирной франчайзинговой системы SUBWAY®, одной из самых динамично развивающихся сетей ресторанов быстрого питания на сегодняшний день, группу компаний «ЛУДИНГ», крупнейшего в стране дистрибьютера алкогольной продукции, ООО «Бумпак» и ООО «Евро Пак», производящих строительные материалы и упаковочные материалы для стройматериалов, ООО «Унитех трейд», представляющее на российском рынке ведущих производителей профессионального оборудования (кухонное, холодильное, печное оборудование, кофеварочные и кофемолочные машины и др.) и мебели для сегмента HORECA (отели, рестораны, кафе), в число заказчиков которого входят такие компании, как SubWay, IKEA, Hilton, Marriott, RitzCarlton, HolidayInn, аэропорт Домодедово (Эр-Кейтеринг), Рольф, Росинтер, а также многие другие, группу «Аренда Авто», значимого игрока на рынке аренды и проката автотранспорта в различных регионах Российской Федерации (Москва, Санкт-Петербург, Сочи, Краснодар, Новосибирск) и участника проекта каршеринга в г. Москва под торговой маркой «CAR5», и других. На обслуживание в Банк пришли ООО «ГазСтрой» и ООО «Нефтегазстрой» — крупные строительные компании, осуществляющие промышленное строительство, из которых ООО «Нефтегазстрой» является участником строительства магистрального газопровода «Сила Сибири».

Благодаря грамотной политике по управлению активами Банку удается минимизировать риски, что является основным для любой финансовой организации. Немаловажными положительными факторами являются лояльность клиентов и устойчивость бизнеса клиентов-заемщиков Банка. Все это вместе с принятием ряда мер по оптимизации расходов Банка играет свою позитивную роль в укреплении финансового положения Банка.

В настоящее время Банк оказывает банковские услуги в следующих регионах: Москва, Санкт-Петербург, Самара, Казань, Калининград, Липецк, Пермь, Туапсе, Нижний Новгород. Помимо головного офиса Банк имеет 2 операционных офиса, 7 ККО, 5 ОКВКУ — всего 14 внутренних структурных подразделений.

Справка Banki.ru

Банк основан в 1994 году. После 1998 года вошел в холдинг Балтийской строительной компании (БСК), где принимал участие в развитии проектов, связанных в основном с железнодорожной и автодорожной сферами. В тот период кредитную организацию контролировал топ-менеджер БСК Игорь Найвальт. В феврале 2005 года банк присоединился к системе страхования вкладов физических лиц. В мае 2006 года произошла смена акционеров, и банк, несмотря на значительный отток средств, переключился на финансирование проектов в области недвижимости, таких как строительство гостиничных комплексов в Самаре, Санкт-Петербурге, Москве, Казани, Иркутске и Нижнем Новгороде. В июне 2015 года организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество.

На текущий момент основным акционером является президент и член совета директоров банка Петр Читипаховян, владеющий пакетом в 85,22% акций. Миноритарные доли принадлежат вице-президенту, председателю совета директоров Граату Арзуманяну (8,02%), заместителю председателя совета директоров Андрею Патронову (4,76%), сыну основного акционера банка, председателю правления Степану Читипаховяну (0,29%), супруге Граата Арзуманяна Ирине Степняковой (0,13%), а также миноритариям (1,57%).

Сеть обслуживания Трансстройбанка, включающая в себя центральный офис, два операционных офиса, восемь кредитно-кассовых офисов и четыре операционные кассы вне кассового узла, представлена в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Казани, Калининграде, Липецке, Перми, Туапсе и Нижнем Новгороде. Держателям карт доступны девять собственных банкоматов и банкоматы банка-партнера ПАО «Банк Уралсиб». По данным годовой отчетности за 2016 год, количество сотрудников составляло 187 человек.

Приоритетными направлениями своей деятельности банк называет расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, а также комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов, ведение обезличенных металлических счетов.

Основными потенциальными клиентами банка среди юридических лиц являются малые и средние негосударственные предприятия с объемом выручки до 800 млн рублей в год. В качестве клиентов — физических лиц банк прежде всего рассматривает владельцев, топ-менеджеров и сотрудников клиентов-юрлиц.

В перечень предлагаемых продуктов и услуг для корпоративных клиентов входят расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе открытие кредитной линии), размещение средств в банковские векселя и на депозиты, корпоративные и таможенные карты, зарплатные проекты, овердрафт, торговый эквайринг, банковские гарантии, конверсионные операции, операции с драгметаллами, лизинг, сопровождение внешнеторговых операций и интернет-банк. Частным клиентам банк предлагает широкую линейку вкладов, кредиты, банковские карты, овердрафт на фиксированную сумму по карте, открытие металлических счетов, денежные переводы по системам Western Union и «Золотая Корона», золотые слитки, индивидуальные банковские сейфы и интернет-банк. Для финансовых учреждений предусмотрены услуги по конверсионным сделкам, ведению лоро-счетов и межбанковскому кредитованию. Кредитная организация выпускает таможенные карты, пластиковые карты систем Visa и MasterCard, в том числе в рамках зарплатных проектов, осуществляет эквайринг карт Union Pay, JCB и НСПК «Мир».

В числе клиентов банка можно выделить ряд крупных компаний и промышленных предприятий, которые обслуживались в банке в различные периоды: ООО «Строй Инвест», ООО «Эврикон-Строй», ООО «Спецстроймонолит-1», ООО «Ренессанс Самара Отель Лизинг», ООО «Ренессанс Санкт-Петербург Отель Лизинг», ООО «СиУайБиЭм Вознесенский Отель Лизинг», ООО «Компания «Виза Конкорд», ООО «Компания Авиарост», ООО «Танстур Тревел», ООО «Элит М», ООО «Алианта Групп», ООО «Традиции качества», ООО «Лудинг», ООО «Веста Мейн», ООО «Аудиторская фирма «Реноме-1», АО «Тюменнефтекомплектгазстрой», ОАО «Толмачевский завод железобетонных и металлических конструкций» и др. Также довольно тесно банк сотрудничает с гостиничной группой Marriott (участвует в финансировании строительства гостиничных комплексов группы).

С начала 2017 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали несущественный рост (менее 1%), составив на начало сентября 8,3 млрд рублей. Рост фондировался дополнительным выпуском собственных векселей (+288,4 млн рублей), а также незначительным притоком средств корпоративных клиентов (+40,7 млн рублей). При этом фининститут сократил объем заимствований от банков (-230,6 млн рублей), вкладов населения (-31,7 млн рублей), собственных средств (-25,8 млн рублей) и остатков на корсчетах лоро (-4,8 млн рублей). В активной части баланса банк нарастил объем высоколиквидных активов (+178 млн рублей), кредитного портфеля (+135,6 млн рублей) и средств, размещенных на рынке МБК (+86 млн рублей). При этом несколько снизился объем портфеля ценных бумаг (-324,8 млн рублей) и прочих активов (-21,4 млн рублей).

В структуре пассивов наибольшую долю формируют вклады физлиц (40,3%), объем которых с начала текущего года незначительно сократился (чуть менее 1%), составив на отчетную дату 3,4 млрд рублей. Практически вся структура вкладов населения представлена средствами, привлеченными на сроки от 181 дня до одного года (83,3%). Средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозитах предприятий и организаций формируют 20,7% обязательств банка, 14,5% — собственные средства (капитал), 12,5% — МБК, привлеченные от российских банков, 9,7% — выпущенные банком собственные векселя, менее 1% — остатки на корсчетах лоро российских кредитных организаций. Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов составляют 5—17 млрд рублей ежемесячно. По состоянию на 30 июня 2017 года банк не имел контрагентов с остатками средств, превышающими 10% от совокупного объема остатков по текущим счетам и депозитам клиентов.

Собственные средства (капитал) с начала текущего года показали несущественное снижение (-2,1%), оставшись на 1 сентября 2017 года на уровне 1,2 млрд рублей. В состав капитала входят четыре субординированных займа на общую сумму 212,6 млн рублей со сроками погашения с ноября 2020 года по ноябрь 2024 года. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) находится на приемлемом уровне (13,00%), при этом за рассмотренный период продемонстрировал рост на 6,6%.

В структуре активов 63,9% приходится на кредитный портфель, еще 17,3% составляет портфель ценных бумаг, около 9,3% — высоколиквидные активы, 5,9% — кредиты, предоставленные на рынке МБК, 1,7% — вложения в капиталы других организаций, 1,5% — прочие активы. Оставшаяся часть сформирована вложениями в основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель, на 89,8% представленный кредитами юрлиц, за рассмотренный период увеличился в объеме на 2,6% и составил на 1 сентября 2017 года 5,3 млрд рублей. Положительную динамику продемонстрировали как кредиты, предоставленные юрлицам (+123,4 млн рублей), так и «розница» (+12,2 млн рублей). Просрочка показана на уровне 4,1%, растет в динамике (3,7% на 1 января 2017 года). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 6,6 млрд рублей (123,5% совокупного кредитного портфеля), что косвенно объясняет низкий уровень резервирования по портфелю (5,4% на 1 сентября 2017 года) с учетом того, что залоговое имущество удовлетворяет требованиям законодательства и учитывается при расчете сумм резервирования на возможные потери. В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля на 30 июня 2017 года крупнейшие доли приходились на такие сегменты, как недвижимость и строительство (25,9%), лизинг (13,8%), торговля (13,6%) и промышленность (7,6%). Общая сумма кредитов, выданных банком десяти крупнейшим заемщикам, составляет 2,2 млрд рублей, или 39,9% от общего объема выданных клиентам кредитов до вычета резерва под обесценение. По состоянию на 1 июля 2017 года норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) составлял 20,2% при максимуме в 25%, что свидетельствует о высоком уровне концентрации кредитного риска банка. Наибольший удельный вес в кредитном портфеле на 1 июля 2017 года занимают ссуды, классифицированные во II категорию качества (более 70% кредитного портфеля).

Портфель ценных бумаг — 1,4 млрд рублей, или 17,3% нетто-активов (-18,4% с начала 2017 года). Полностью представлен вложениями в облигации. Большую часть облигаций (по 40,5%) формируют бумаги, переданные в РЕПО, и корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов. Оставшаяся часть представлена облигациями кредитных учреждений. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца высокие (в отдельные месяцы превышают 40 млрд рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

На рынке межбанковских кредитов на протяжении рассматриваемого периода банк преимущественно демонстрировал значительное превышение объема привлекаемых средств над объемом размещаемых. На рынке Forex проявляет умеренную активность с оборотами по соответствующим счетам 1—5 млрд рублей ежемесячно.

Согласно отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 19,1 млн рублей (за 2015 год — 28,2 млн рублей). За восемь месяцев 2017 года банк заработал 15,5 млн рублей чистой прибыли.

Совет директоров: Граат Арзуманян (председатель), Петр Читипаховян, Андрей Патронов, Андрей Костюк, Андрей Полищук.

Правление: Степан Читипаховян (председатель), Сергей Фабрин, Галина Чунихина, Светлана Четкина (главный бухгалтер), Мурад Агарзаев, Диана Аникушина.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.09.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий банк «Трансстройбанк»
Руководитель
Читипаховян Степан Петрович
по информации на 21.09.2017
Адрес
115093, г. Москва, ул. Дубининская, д. 94
Трансстройбанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 505-37-73 — звонок по России бесплатный
(495) 786-37-73
Официальный сайт
www.transstroybank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
8 325 648 тыс. рублей
226 место по России, 132 место в регионе
Чистая прибыль
15 545 тыс. рублей
293 место по России, 157 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruB негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru