Трансстройбанк

изменить банк
лицензия № 2807
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Трансстройбанк» — небольшой по основным показателям деятельности столичный финансовый институт. После 1998 года банк входил в холдинг Балтийской строительной компании, где занимался проектами, связанными в основном с железнодорожной и автодорожной сферами. В мае 2006 года произошла смена акционеров, с тех пор приоритетными клиентскими сегментами банк называет строительную отрасль, недвижимость и гостиничный бизнес. В настоящее время основным акционером банка выступает член совета директоров Петр Читипаховян, контролирующий 85,22% акций.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Трансстройбанка

Информация о банке

АКБ «Трансстройбанк» (АО) — это универсальный коммерческий банк, успешно работающий на рынке банковских услуг с апреля 1994 года. За годы своей деятельности Банк зарекомендовал себя как стабильный и надежный партнер, всегда выполняющий свои обязательства, идущий навстречу пожеланиям клиентов и выстраивающий свою клиентскую политику в их интересах.

АКБ «Трансстройбанк» (АО) имеет Генеральную лицензию Банка России на осуществление банковской деятельности, лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и дилерской деятельности, включен в реестр банков — участников Системы страхования вкладов, является членом Московской Биржи, Национальной финансовой ассоциации, Ассоциации Российских Банков, международной расчетной системы SWIFT, ассоциированным членом международных платежных систем VISA International и MasterCard Worldwide, членом международной платежной системы «Таможенная карта», включен в реестр банков и иных кредитных организаций, которые могут выступать в качестве гаранта перед таможенными органами.

В течение своей деятельности Банк принимал участие в финансировании ряда крупных строительных проектов.

Сегодня АКБ «Трансстройбанк» (АО) вступил в стадию эффективного развития, расширяя и совершенствуя весь спектр финансовых услуг. Банк позиционирует себя как универсальное кредитно-финансовое учреждение, обслуживающее строительную отрасль, гостиничный и туристический бизнес, пищевую промышленность, производство строительных материалов, ресторанный бизнес, лизинг, операции с недвижимостью, оптовую и розничную торговлю и другие.

Количество партнеров и клиентов Банка неуклонно растет. Так, среди клиентов Банка можно выделить предприятия, являющиеся частью всемирной франчайзинговой системы SUBWAY®, одной из самых динамично развивающихся сетей ресторанов быстрого питания на сегодняшний день, группу компаний «ЛУДИНГ», крупнейшего в стране дистрибьютера алкогольной продукции, ООО «Бумпак» и ООО «Евро Пак», производящих строительные материалы и упаковочные материалы для стройматериалов, ООО «Унитех трейд», представляющее на российском рынке ведущих производителей профессионального оборудования (кухонное, холодильное, печное оборудование, кофеварочные и кофемолочные машины и др.) и мебели для сегмента HORECA (отели, рестораны, кафе), в число заказчиков которого входят такие компании, как SubWay, IKEA, Hilton, Marriott, RitzCarlton, HolidayInn, аэропорт Домодедово (Эр-Кейтеринг), Рольф, Росинтер, а также многие другие, группу «Аренда Авто», значимого игрока на рынке аренды и проката автотранспорта в различных регионах Российской Федерации (Москва, Санкт-Петербург, Сочи, Краснодар, Новосибирск) и участника проекта каршеринга в г. Москва под торговой маркой «CAR5», и других. На обслуживание в Банк пришли ООО «ГазСтрой» и ООО «Нефтегазстрой» — крупные строительные компании, осуществляющие промышленное строительство, из которых ООО «Нефтегазстрой» является участником строительства магистрального газопровода «Сила Сибири».

Благодаря грамотной политике по управлению активами Банку удается минимизировать риски, что является основным для любой финансовой организации. Немаловажными положительными факторами являются лояльность клиентов и устойчивость бизнеса клиентов-заемщиков Банка. Все это вместе с принятием ряда мер по оптимизации расходов Банка играет свою позитивную роль в укреплении финансового положения Банка.

В настоящее время Банк оказывает банковские услуги в следующих регионах: Москва, Санкт-Петербург, Самара, Казань, Калининград, Липецк, Пермь, Туапсе, Нижний Новгород. Помимо головного офиса Банк имеет 2 операционных офиса, 7 ККО, 5 ОКВКУ — всего 14 внутренних структурных подразделений.

Справка Banki.ru

Банк основан в 1994 году. После 1998 года вошел в холдинг Балтийской строительной компании (БСК), где принимал участие в развитии проектов, связанных в основном с железнодорожной и автодорожной сферами. В тот период кредитную организацию контролировал топ-менеджер БСК Игорь Найвальт. В феврале 2005 года банк присоединился к системе страхования вкладов. В мае 2006 года произошла смена акционеров, и банк, несмотря на значительный отток средств, переключился на финансирование проектов в области недвижимости, таких как строительство гостиничных комплексов в Самаре, Санкт-Петербурге и Москве.

На текущий момент основным акционером является президент, член совета директоров банка Петр Читипаховян, владеющий пакетом в 85,22% акций. Миноритарные доли принадлежат вице-президенту, председателю совета директоров Граату Арзуманяну (8,02%), вице-президенту по строительному комплексу ОАО «РЖД» Олегу Тони (3,22%), заместителю председателя совета директоров Андрею Патронову (1,54%), сыну основного акционера банка, председателю правления Степану Читипаховяну (0,29%), супруге Граата Арзуманяна Ирине Степняковой (0,13%), а также миноритариям (1,57%).

Сеть обслуживания Трансстройбанка, включающая в себя центральный офис, два операционных офиса, семь кредитно-кассовых офисов и пять оперкасс вне кассового узла, представлена в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Казани, Калининграде, Липецке, Перми, Туапсе и Нижнем Новгороде. Держателям карт доступны девять собственных банкоматов и банкоматы банка-партнера ОАО «Уралсиб». По данным годовой отчетности за 2015 год, количество сотрудников составляло 178 человек.

Приоритетными направлениями своей деятельности банк называет расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, а также комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов, ведение обезличенных металлических счетов.

Основными потенциальными клиентами банка среди юридических лиц являются малые и средние негосударственные предприятия с объемом выручки до 800 млн рублей в год. В качестве клиентов-физических лиц банк прежде всего рассматривает владельцев, топ-менеджеров и сотрудников клиентов — юридических лиц.

В перечень предлагаемых продуктов и услуг для корпоративных клиентов входят расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе открытие кредитной линии), размещение средств в банковские векселя и на депозиты, корпоративные и таможенные карты, зарплатные проекты, овердрафт, торговый эквайринг, банковские гарантии, конверсионные операции, операции с драгметаллами, лизинг, сопровождение внешнеторговых операций и интернет-банк. Частным клиентам банк готов предложить широкую линейку вкладов, кредиты, банковские карты, овердрафт на фиксированную сумму по карте, открытие металлических счетов, денежные переводы по системам Western Union и UNIStream, золотые слитки, индивидуальные банковские сейфы и интернет-банк. Для финансовых учреждений предусмотрены услуги по конверсионным сделкам, ведению лоро-счетов и межбанковскому кредитованию. Кредитная организация выпускает таможенные карты, пластиковые карты систем Visa и MasterCard, в том числе в рамках зарплатных проектов, осуществляет эквайринг карт Union Pay, JCB и «Мир».

Среди клиентов банка можно выделить ряд крупных компаний и промышленных предприятий, которые обслуживались в банке в разное время: ООО «Строй Инвест», ООО «Эврикон-Строй», ООО «Спецстроймонолит-1», ООО «Ренессанс Самара Отель Лизинг», ООО «Ренессанс Санкт-Петербург Отель Лизинг», ООО «СиУайБиЭм Вознесенский Отель Лизинг», ООО «Компания «Виза Конкорд», ООО «Компания Авиарост», ООО «Танстур Тревел», ООО «Элит М», ООО «Алианта Групп», ООО «Традиции качества», ООО «Лудинг», ООО «Веста Мейн», ООО «Аудиторская фирма «Реноме-1», ОАО «Тюменнефтекомплектгазстрой», ОАО «Голмачевский завод железобетонных конструкций» и др. Также довольно тесно банк сотрудничает с гостиничной группой Marriott (участвует в финансировании строительства гостиничных комплексов группы).

С начала 2016 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали несущественный рост (+257,5 млн рублей), составив на начало октября 7,9 млрд рублей. Рост активов за рассмотренный период был обусловлен притоком вкладов частных клиентов (+371,8 млн рублей), увеличением объема привлечения от банков (+316,5 млн рублей), а также портфеля эмитированных векселей (+34,9 млн рублей) и остатков на лоро-счетах (+9,1 млн рублей). Однако средства корпоративных клиентов и собственный капитал банка показали отрицательную динамику, сократившись на 618,6 млн рублей и 559 тыс. рублей соответственно. В активной части баланса Трансстройбанк нарастил кредитный портфель (+476,2 млн рублей), осуществил дополнительные вложения в портфель ценных бумаг (+240 млн рублей) и увеличил объем прочих активов (+67,6 млн рублей). При этом наблюдается снижение объема портфеля выданных МБК (-202 млн рублей) и высоколиквидных активов (-193,1 млн рублей).

Структура пассивов главным образом представлена вкладами физлиц (40,9%), объем которых с начала текущего года увеличился на 12,9%, составив на отчетную дату 3,2 млрд рублей. Практически вся структура вкладов населения представлена средствами, привлеченными на срок от 181 дня до одного года (88,2%). Средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозитах предприятий и организаций формируют 20,3% обязательств банка, 15,8% — МБК, привлеченные от российских банков, а также от ЦБ РФ в рамках РЕПО, 15,7% — собственные средства (капитал), 4,5% — выпущенные банком собственные векселя. Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов составляют 5—13 млрд рублей ежемесячно.

Собственные средства (капитал), с начала года показали несущественное снижение (менее 1%), составив на 1 октября 1,2 млрд рублей. В состав капитала входят пять субординированных депозитов на общую сумму 267,6 млн рублей со сроками погашения с июля 2018 года по ноябрь 2024 года. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) находится на приемлемом уровне (13,95%), однако за рассмотренный период также продемонстрировал снижение.

В структуре активов 67,1% приходится на кредитный портфель, ещё 16,8% составляет портфель ценных бумаг, около 8% — высоколиквидные активы (преимущественно денежные средства в кассе и остаток на корсчете), 5,1% — прочие активы, менее 1% — выданные МБК.

Кредитный портфель, на 86,5% представленный кредитами юрлиц, за рассмотренный период увеличился в объеме на 9,8% и составил на 1 октября 2016 года 5,3 млрд рублей. Точкой роста стали кредиты, предоставленные юрлицам (+564,4 млн рублей), при этом «розница» продемонстрировала снижение (-88,2 млн рублей). Просрочка показана на уровне 2,8%, растет в динамике (1,9% на 1 января 2016 года). Уровень резервирования невысокий (4,1% на 1 октября 2016 года). Обеспеченность кредитов залогом имущества — 128,7%. В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля на 31 декабря 2015 года крупнейшие доли приходились на такие сегменты, как недвижимость и строительство (38,5%), торговля (17,7%) и промышленность (8,4%). Общая сумма кредитов, выданных банком десяти крупнейшим заемщикам, составляет 1,5 млрд рублей, или 29,9% от общего объема выданных клиентам кредитов до вычета резерва под обесценение.

Портфель ценных бумаг — 1,3 млрд рублей, или 16,8% нетто-активов (+22% с начала 2016 года). Портфель полностью представлен вложениями в облигации. Большую часть облигаций (69,1%) формируют бумаги, переданные в РЕПО, оставшаяся часть распределена между облигациями кредитных учреждений (18,4%) и корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов (12,5%). Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца достаточно высокие (в отдельные месяцы превышают 22 млрд рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

На рынке межбанковских кредитов на протяжении рассматриваемого периода банк преимущественно демонстрировал значительное превышение объема привлекаемых средств над объемом размещаемых. На рынке Forex проявляет низкую активность.

Согласно отчетности по РСБУ, по итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 28,2 млн рублей (за 2014 год аналогичный показатель составил 44,4 млн рублей). За девять месяцев 2016 года банк заработал 20,1 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Граат Арзуманян (председатель), Петр Читипаховян, Андрей Патронов, Андрей Костюк, Андрей Полищук.

Правление: Степан Читипаховян (председатель), Сергей Фабрин, Галина Чунихина, Светлана Четкина (главный бухгалтер), Алексей Глазков, Мурад Агарзаев, Диана Аникушина.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.10.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий банк «Трансстройбанк»
Руководитель
Читипаховян Степан Петрович
по информации на 31.10.2016
Адрес
115093, г. Москва, ул. Дубининская, д. 94
Трансстройбанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 786-37-73
Официальный сайт
www.transstroybank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
8 219 226 тыс. рублей
238 место по России, 140 место в регионе
Чистая прибыль
7 391 тыс. рублей
294 место по России, 168 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Источник: Banki.ru