Вход

Уральский Банк Реконструкции и Развития

изменить банк
лицензия № 429
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» — один из крупнейших банков Уральского региона, занимающий уверенные позиции в топ-50 кредитных организаций России по ключевым финансовым показателям. Основные направления деятельности - кредитование корпоративных и частных клиентов, привлечение средств граждан во вклады, работа с ценными бумагами, валютные операции. Главным источником фондирования выступают средства физических лиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Уральского Банка Реконструкции и Развития

Информация о банке

Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР) — один из крупнейших универсальных банков страны, основан в 1990 г.

Входит в список 30-ти крупнейших банков России (по версии Центробанка РФ).

Является лидером банковской отрасли Свердловской области, стабильно входит в ТОП-30 крупнейших банков России по активам. Банк включен в ТОП-100 самых надежных кредитных учреждений России по версии журнала «Форбс». По исследованию аналитического агентства Markswebb, УБРиР вошел в ТОП-3 выгодных банков в России по стоимости расчетно-кассового обслуживания для малого бизнеса. Обслуживаясь в УБРиР, бизнесмены экономят до 70 тыс. рублей в год по сравнению с банками из первой пятерки. В рейтинге «Business Internet Banking Rank 2016», проведенном Markswebb, интернет-банк Light вошел в ТОП-5 наиболее эффективных банков для малого бизнеса.

УБРиР имеет аккредитацию государственного Агентства по страхованию вкладов на выплаты вкладчикам банков, в отношение которых произошел страховой случай. В октябре 2015 года УБРиР был выбран АСВ в качестве инвестора для финансового оздоровления «ВУЗ-банка». Облигации УБРиР включены в Ломбардный список ЦБ РФ и могут выступать залогом при межбанковском кредитовании.

Офисная сеть банка насчитывает 175 точек продаж в 42 регионах страны.

На 1 января 2017 года активы банка достигли 415,5 млрд рублей, пассивы — 399,1 млрд рублей, размер капитала 26,7 млрд рублей.

УБРиР активно работает в социальном направлении и поддерживает благотворительную программу «Дети верят в чудо», которая появилась в банке в 2008 г. и вскоре получила бессрочный статус. На текущий момент в проект входят 49 учреждений в 28 городах России.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден пайщиками в сентябре 1990 года как Кооперативный Банк Развития Кооперации. Позднее был переименован в Уральский Банк Реконструкции и Развития. С 2002 года функционирует в форме открытого акционерного общества. В 2004 году присоединил к себе ЗАО «Свердлсоцбанк» (см. «Книгу памяти»). В соответствии с решением общего собрания акционеров от 26 сентября 2014 года наименование банка изменено на ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Банк располагает дочерним предприятием в Ирландии (UBRD Finance Limited), основная деятельность которого — выпуск долговых ценных бумаг. Имеются также структурированные предприятия — ООО «УБРиР-Финанс», ООО «УБРиР-Лизинг», ООО «Фининвест К», Sebright Finance Limited (Великобритания), ООО «Инвест Техно» и UBRD Capital Limited (Ирландия), которые занимаются лизингом и осуществляют деятельность по управлению ценными бумагами, владению основными средствами группы, выпуску долговых ценных бумаг. У банка есть также девять паевых инвестиционных фондов, расположенных в России. В середине октября 2015 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) утвердило УБРиР в качестве инвестора санируемого ВУЗ-Банка (группа «Лайф»), а уже в ноябре 2015 года УБРиР стал владельцем 99,99% акций ВУЗ-Банка. Решение о выкупе ценных бумаг в рамках финансового оздоровления ВУЗ-Банка принято 20 ноября советом директоров УБРиР, сделка состоялась 25 ноября 2015 года. УБРиР входит в систему страхования вкладов с ноября 2004 года.

Ключевые акционеры банка на текущий момент — уральский миллиардер, основной владелец и председатель совета директоров Русской медной компании Игорь Алтушкин* (29,99%), руководитель Новгородского металлургического завода (входит в состав РМК) Александр Семкин (19,99%), Владимир Печененко (19,99%), Сергей Скубаков (15,86%), Ирина Гайворонская (13,28%), на миноритариев приходится 0,89% акций.

Сеть банка насчитывает 13 филиалов (в Серове, Свердловской области, Челябинске, Москве, Кирове, Екатеринбурге, Уфе, Перми, Воронеже, Новосибирске, Краснодаре и Санкт-Петербурге), 102 дополнительных офиса (преимущественно в Уральском федеральном округе), один кредитно-кассовый и 46 операционных офисов, шесть операционных касс вне кассового узла. Собственная сеть банкоматов включает в себя порядка 1 200 устройств. Средняя численность персонала на 1 января 2016 года составляла 4 682 сотрудника.

УБРиР является одним из ведущих ретейловых банков в своем регионе: различными услугами кредитного учреждения пользуются свыше 1 млн физических лиц, которым доступны различные предложения по вкладам, потребительские и автокредиты, банковские карты (Visa, MasterCard), интернет-банкинг.

Корпоративным клиентам предлагаются РКО, депозиты, кредитование, лизинг, зарплатные проекты, эквайринг, банковские гарантии, сейфинг, дистанционное банковское обслуживание, инкассация, валютный контроль.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 13% (46,3 млрд рублей) и на 1 декабря 2016 года составил 401,9 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств физических лиц (+8,3%, или 11,7 млрд рублей), а также увеличение объема средств, привлеченных на рынке МБК (+21,7%, или 17,2 млрд рублей). При этом произошло погашение существенного объема собственных выпущенных ценных бумаг (-40,5%, или 2,8 млрд рублей) и отток средств юридических лиц (-11,9%, или 7,0 млрд рублей). В активной части баланса положительную динамику демонстрируют размещенные межбанковские кредиты (+151,72%, или 29,6 млрд рублей; в том числе на депозите в ЦБ РФ), портфель ценных бумаг (+60,2%, или 44,8 млрд рублей), а также вложения в основные средства (+8,3%, или 11,7 млрд рублей). При этом наблюдается сокращение высоколиквидных активов (-63,9%, или 22,2 млрд рублей) и перераспределение структуры кредитного портфеля: с начала года портфель физических лиц сократился на 28,4 млрд рублей (-68,6%) и на сопоставимую суммы вырос в объеме портфель корпоративных ссуд.

Пассивы финучреждения слабо диверсифицированы по источникам привлечения. Вклады физических лиц, основная часть которых привлечена на срок более трех лет, составляет 38,0% нетто-пассивов. Еще 24,0% приходится на МБК, привлеченные от российских банков, банков-нерезидентов и ЦБ РФ, 12,9% — средства юридических лиц (остатки на расчетных счетах, депозиты), 6,9% — собственные средства (капитал), в состав которых входят шесть субординированных займов на общую сумму в 195 млн долларов США. В апреле 2016 года Группа досрочно погасила субординированный кредит, привлеченный от Royal Bank of Scotland, на сумму 50 млн долларов. Портфель собственных выпущенных ценных бумаг (облигации, векселя) составляет около 1,0% нетто-пассивов. На отчетную дату собственные облигации УБРиР входят в ломбардный список ЦБ РФ. Клиентская база банка большая, платежная динамика умеренная, обороты по счетам клиентов составляют в среднем 200—400 млрд рублей ежемесячно.

Основная часть нетто-активов примерно поровну распределена между вложениями в ценные бумаги (29,69%), прочими активами (27%) и кредитным портфелем (25,7%). Выданные МБК и высоколиквидные активы в сумме занимают долю порядка 15% активов нетто кредитной организации. Стоит отметить, что прочие активы в основном представлены средствами в расчетах а также требованиями по прочим операциям.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 87,4% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 0,5%, или на 503,0 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2016 года 103,4 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 56,38%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2016 года составил 2,13% (на начало 2016 года — 2,87%), что является умеренно низким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 6,97% (на начало периода — 10,29%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 75,3 млрд рублей (72,87% совокупного кредитного портфеля), что является недостаточным уровнем обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности за три квартала 2016 года по МСФО, основной объем ссуд представлен следующими отраслями экономики: торговля (22,4%), металлургия и торговля металлами (16,1%) и производство (10,2%). По состоянию на начало 2016 года (по МСФО) у банка было 16 заемщиков с общей совокупной суммой задолженности более 77 млрд рублей, или 49% от общей суммы кредитного портфеля, что свидетельствует о достаточно высоком уровне концентрации кредитных рисков банка. При этом порядка 11,2 млрд рублей (7% кредитного портфеля) приходилось на одну группу связанных заемщиков, которые также являются связанной стороной.

Вложения в ценные бумаги — 119,3 млрд рублей (29,7% нетто-активов). Портфель практически полностью представлен облигациями, переданными в РЕПО (в том числе по операциям с Банком России). Обороты по ценным бумагам крайне высокие и находятся в пределах 1,5—2 трлн рублей ежемесячно, что косвенно свидетельствует о высоком уровне ликвидности бумаг, входящих в состав портфеля.

Банк в течение года проявлял высокую активность на рынке МБК, выступая в основном в роли нетто-заемщика и привлекая ликвидность от российских кредитных организаций и от ЦБ РФ по операциям РЕПО. Излишки ликвидности УБРиР размещает преимущественно в банках-резидентах на сроки до полугода. На рынке Forex банк является маркетмейкером, обороты по валютным операциям варьируются в диапазоне от 0,8 трлн до 1,0 трлн рублей в месяц.

По итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 2,23 млрд рублей по РСБУ (в 2014 году — 1,9 млрд рублей). За 11 месяцев 2016 года прибыль кредитной организации составила 1,57 млрд рублей.

Совет директоров: Игорь Алтушкин (председатель), Ирина Гайворонская, Олег Медведев, Антон Соловьев, Дмитрий Сабуров.

Правление: Антон Соловьев (председатель, президент), Алексей Икряников, Алексей Крохин, Юрий Миронов, Алексей Овчинников, Александр Пластинин, Марат Сиразов.

 

* Игорь Алтушкин (1970 г. р.) — основатель и ключевой владелец (80% акций) Русской медной компании (РМК), третьего по величине производителя меди в России. В состав РМК входят предприятия, занимающиеся добычей, переработкой и производством меди. Состояние Игоря Алтушкина (по версии журнала Forbes) на 2016 год оценивается в 1,4 млрд долларов США (50-е место в рейтинге «Богатейшие бизнесмены России — 2016»).

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 23.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»
Руководитель
Соловьев Антон Юрьевич
по информации на 23.12.2016
Адрес
620014, г. Екатеринбург, ул. Сакко и Ванцетти, д. 67
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-02-00 — информационно-справочный центр
8 800 700-59-59 — горячая линия для бизнеса
Официальный сайт
www.ubrr.ru
Лизинговая компания
Уральский Банк Реконструкции и Развития
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
330 868 465 тыс. рублей
29 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
89 800 тыс. рублей
196 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Автокредиты

Источник: Banki.ru