УМ-Банк

изменить банк
лицензия № 1441
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG
ООО «УМ-Банк» (бывш. ООО «КБ «Уральский межрегиональный банк») — небольшой по размеру активов финансовый институт, до недавнего времени базировавшийся в Екатеринбурге. Основные направления деятельности — операции с облигациями, кредитование местных торговых и строительных компаний, привлечение средств граждан во вклады. Крупнейшим источником фондирования выступают средства, привлеченные от физических лиц, а также на межбанковском рынке. Ранее банк контролировался семьей депутата Госдумы РФ, первого заместителя председателя комитета Госдумы по экономической политике и комитета по природным ресурсам, природопользованию и экологии Валерия Язева. С июня 2015 года единственным акционером банка выступает Андрей Шляховой (100%).

Предложения УМ-Банка

  • Кратко
  • Подробно

Информация о банке

«УМ-Банк» ООО (прежние названия Банка — ООО КБ «УМБ», ООО «Качканарбанк») (основан в 1991 году, генеральная лицензия Банка России № 1441) — универсальный коммерческий банк, предоставляющий все виды банковских услуг для юридических и физических лиц. Банк более 27 лет устойчиво и надежно работает с клиентами Уральского региона, а с конца 2015 года расширил географию своего присутствия на Центральный, Северо-Западный и Дальневосточный регионы России и оказывает полный комплекс финансовых услуг организациям всех отраслей экономики — предприятиям крупного, среднего и малого бизнеса и физическим лицам. Банк имеет офисы в таких крупных городах России как, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Хабаровск, Владивосток, Кострома и Челябинск.

Банк входит в ТОП-500 крупнейших банков Российской Федерации.

«УМ-Банк» ООО эмитирует платежные карты международной платежной системы VISA, и осуществляет эквайринг платежных карт VISA и МИР.

«УМ-Банк» ООО является участником торгов и клиринга, и имеет прямой доступ на биржевой валютный и фондовый рынок Московской биржи.

«УМ-Банк» ООО является динамично развивающимся финансово-кредитным учреждением и предлагает своим клиентам индивидуальный подход и привлекательные условия обслуживания.

«УМ-Банк» ООО предлагает быстрое и удобное открытие и ведение расчетных счетов для компаний-резидентов и нерезидентов в валюте РФ, долларах США, евро; выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Кроме расчетного счета можно воспользоваться услугой Интернет-банк (Мобильное приложение) для дистанционного совершения платежей и обмена информацией с банком. «УМ-Банк» ООО предлагает кредитование, в том числе кредитование малого и среднего бизнеса (банк предлагает индивидуальные условия), а также выгодные условия по депозитам для юридических лиц, банковские гарантии и зарплатные проекты.

«УМ-Банк» ООО предлагает привлекательные условия по вкладам для физических лиц, выгодные тарифы на переводы денежных средств в любую точку мира, со счета и без открытия счета, переводы по России и переводы через сервисы платежной системы «Золотая Корона».

Действуют специальные курсы при продаже наличной иностранной валюты на крупные суммы и для перевода больших сумм.

«УМ-Банк» ООО предлагает в аренду индивидуальные банковские сейфы различных размеров, в городах Москва и Екатеринбург.

Справка Banki.ru

Банк основан в 1991 году на базе кадровых ресурсов подразделения системы Промстройбанка СССР и зарегистрирован под наименованием ООО «Качканарбанк». В декабре 2001 года банк сменил собственников. В феврале 2002 года ООО «Качканарбанк» сменило наименование на ООО «КБ «Уральский Межрегиональный Банк» (ООО «КБ «УМБ»), а в марте 2016 года — на ООО «УМ-Банк». В 2002 году фининститут переехал из Качканара в Екатеринбург, а в конце 2004 года одним из первых в Уральском регионе вступил в систему страхования вкладов.

На текущий момент 100% акций банка принадлежит Андрею Шляховому.

Помимо головного офиса, переехавшего в Москву в марте 2017 года, банк представлен тремя филиалами — в Москве, Хабаровске и Екатеринбурге, а также тремя операционными офисами. Списочная численность персонала на 1 октября 2017 года составляла 108 сотрудников.

Физическим лицам банк предлагает вклады, кредиты, валютные операции, проведение коммунальных платежей, операции с драгоценными металлами, пластиковые карты Visa, денежные переводы по системе «Золотая Корона». Корпоративным клиентам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, размещение средств на депозиты и в векселя, операции с драгоценными металлами, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание. Кроме того, кредитная организация располагает инвестиционным блоком, основные направления деятельности которого — доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, а также брокерские услуги на рынке ценных бумаг. Среди клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании в различные периоды были замечены ОАО «Калиновский химический завод» и ОАО «Ювелиры Урала».

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 31% (или 1,2 млрд рублей), составив 4,9 млрд рублей на 01.01.2018.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств физических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля и выданных МБК.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 39,6% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации.. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:

• доля средств физических лиц в пассивах увеличилась c 36,2% до 39,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 588,4 млн рублей;
• доля средств юридических лиц в пассивах сократилась c 3,9% до 1,8%, при этом их номинальный объем сократился на 58,2 млн рублей;
• доля привлеченных межбанковских кредитов в пассивах увеличилась c 23,9% до 29,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 541 млн рублей;
• на отчетную дату доля собственных выпущенных бумаг минимальна (менее 1%);
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.01.2018 составил 1,1 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 0,6% (или 6,1 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,7% и 78,3% соответственно.

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 47,7% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.01.2018 составляют 91,6% и 8,4% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля совокупного кредитного портфеля увеличилась c 35,7% до 47,7%, при этом его номинальный объем увеличился на 1 млрд рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 52,5% до 29,6%, при этом их номинальный объем сократился на 517,2 млн рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 0,4% до 14,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 717,2 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 8,7% до 4,8%, при этом их номинальный объем сократился на 88,3 млн рублей;
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные активы минимальна (менее 1%);
• доля прочих активов увеличилась c 1,8% до 2,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 44,8 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 2,3 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 1 млрд рублей (или 75,2%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 95,4%. Согласно отчетности банка за три квартала 2017 года по РСБУ, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики: промышленность (32,3%), строительство (22,9%) и торговля (21,4%). Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок менее одного года, составляет 66%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 10,1% до 12,4%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 12,6%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2,4 млрд рублей (103,1% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.01.2018 составляет 732,1 млн рублей. Объем привлеченных средств на 01.01.2018 составляет 1,4 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 16,7 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 93,5 млн рублей.

Совет директоров: Андрей Шляховой (председатель), Яков Гембух, Павел Чернавин, Денис Никитин.

Правление: Яков Гембух (председатель), Юлия Истомина, Любовь Нефедова.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.02.2018
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «УМ-Банк»
Руководитель
Гембух Яков Иванович
по информации на 21.02.2018
Адрес
115184, г. Москва, ул. Большая Ордынка, д. 59, стр. 2
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 212-30-20
Официальный сайт
www.kbumb.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2018
Активы нетто
3 722 162 тыс. рублей
297 место по России, 161 место в регионе
Чистая прибыль
-260 202 тыс. рублей
475 место по России, 231 место в регионе
Кредитные рейтинги

Дизайн пластиковых карт

Новости

Банк в других городах

Источник: Banki.ru