Вход

ЮниКредит Банк

изменить банк
лицензия № 1
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «ЮниКредит Банк» — крупнейший в России банк с участием иностранного капитала, «дочка» одноименной европейской банковской группы. В бизнесе делает упор на кредитование крупных, средних и малых предприятий, активно развивает розничное направление. Крупнейшим источником пассивов выступают средства юрлиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения ЮниКредит Банка

Информация о банке

ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. ЮниКредит Банк является крупнейшим российским банком с иностранным участием, занимая 8-е место в рейтинге ИНТЕРФАКС-100 по объему активов по результатам 1-го полугодия 2013 года. 100% голосующих акций принадлежит UniCredit Bank Austria AG, Вена, Австрия, входящему в состав финансовой группы UniCredit. ЮниКредит Банк занимает сильные позиции на российском рынке корпоративных банковских услуг, одновременно входя в число ведущих банков на рынке финансовых услуг для частных клиентов. ЮниКредит Банк имеет Генеральную лицензию № 1 Банка России.

UniCredit — ведущий европейский коммерческий банк с сильным присутствием в 20 государствах Европы. Глобальная сеть UniCredit охватывает рынки порядка 50 стран и состоит из около 9 080 отделений, где работает свыше 150 000 сотрудников (данные на 30 июня 2013 года).
В Центральной и Восточной Европе UniCredit имеет самую большую международную банковскую сеть, представленную более 3 600 отделений и офисов (включая Польшу). Группа присутствует в следующих странах: Австрия, Азербайджан, Болгария, Босния и Герцеговина, Венгрия, Германия, Италия, Латвия, Литва, Польша, Россия, Румыния, Сербия, Словакия, Словения, Турция, Украина, Хорватия, Чешская Республика и Эстония (данные на 30 июня 2013 года).

Справка Banki.ru

Кредитная организация была учреждена еще в 1989 году как Международный Московский Банк (ММБ) на основании постановления Совета министров СССР. В 1991 году получена генеральная лицензия Банка России № 1. ММБ стал первым российским банком с участием иностранного капитала. В число его учредителей вошли три отечественных банка (Внешэкономбанк — 20%, Сбербанк — 10%, Промстройбанк — 10%) и пять западных (Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB), Creditanstalt-Bankverein, BancaCommercialeItaliana, CreditLyonnais и Kansallis-Osaki-Pankki), каждому из которых принадлежало по 12%. В июне 1994 года ВЭБ вышел из состава акционеров ММБ. Его акции были распределены между двумя новыми акционерами — Внешторгбанком и BCEN-Eurobank (на тот момент французским дочерним банком ЦБ РФ).

В 2001 году ММБ присоединил к себе российскую «дочку» Bank Austria, который в 2005 году вошел в состав группы UniCredit*. К концу 2006 года UniCredit через дочерний Bank Austria Creditanstalt AG консолидировал 90,03% акций ММБ, долей еще в 9,97% (почти 5% голосующих) акций владел Европейский банк реконструкции и развития. В июле 2007 года группа UniCredit завершила сделку по приобретению доли ЕБРР и стала владельцем 100% акций ММБ. В соответствии с программой ребрендинга банков, вошедших в состав группы UniCredit в Восточной Европе, в декабре 2007 года банк был переименован в «ЮниКредит» (с конца 2014 года — АО «ЮниКредит Банк»).

До октября 2016 года единственным акционером банка выступал UniCredit Bank Austria AG, конечным бенефициаром которого является UniCredit S.p.A. На текущий момент UniCredit S.p.A. напрямую владеет 100% акций АО «Юникредит Банк». Все акции находятся в публичном обращении.

В настоящее время ЮниКредит Банк активно развивает розничный бизнес и филиальную сеть, одним из приоритетов своей деятельности называет также обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса. Сеть банка насчитывает 13 филиалов, 12 представительств в Российской Федерации и одно представительство в Республике Беларусь, 64 дополнительных и 14 операционных офисов. Списочная численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 4 639 сотрудников. Банк обслуживает около 28 тыс. корпоративных и более 1,7 млн частных клиентов. В мае 2013 года «ЮниКредит» подписал соглашение об объединении банкоматных сетей с Райффайзенбанком и банком «Уралсиб». Теперь держатели карт Райффайзенбанка, «Уралсиба» и ЮниКредит Банка имеют возможность снимать наличные и узнавать баланс по картам без дополнительных комиссий в банкоматах любой из этих кредитных организаций по всей России. Объединенная сеть включает в себя более 6 тыс. устройств (более 2 тыс. банкоматов у Райффайзенбанка, более 3 тыс. — у «Уралсиба» и около 1 тыс. — у ЮниКредит Банка). По информации на сайте ЮниКредит Банка, держатели его карт также имеют возможность на стандартных условиях снимать наличные в банкоматах Московского Кредитного Банка. Кроме того, клиенты российского «ЮниКредита» могут снимать наличные в устройствах банков группы UniCredit еще в 17 странах ее присутствия на тех же условиях, что и в России.

С начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации показал снижение на 202,3 млрд рублей и на начало ноября 2016 года составил 1,2 трлн рублей. Сокращение активов банка за анализируемый период обусловлено оттоком средств корпоративных клиентов (-109,8 млрд рублей), снижением объема привлечения на рынке МБК (-75,6 млрд рублей), собственных выпущенных облигаций (-15,4 млрд рублей), а также снижением объема средств физлиц (-5,1 млрд рублей). Параллельно наблюдается прирост собственных средств (+3,3 млрд рублей).

Изменение объемов и структуры пассивов за рассмотренный период сопровождалось в активной части баланса значительным сокращением кредитного портфеля (-117,2 млрд рублей), существенным снижением объема выданных межбанковских кредитов (-93,3 млрд рублей), снижением прочих активов (-7,9 млрд рублей). При этом банк нарастил объем вложений в высоколиквидные активы (+9,7 млрд рублей) и в портфель ценных бумаг (+4,7 млрд рублей).

Для банка характерна высокая зависимость от средств юрлиц: в пассивной части баланса их доля составляет 49,1%, или 601,9 млрд рублей. За рассмотренный период средства корпоративных клиентов продемонстрировали сокращение на 15,4%. Основной объем средств юрлиц привлечен на сроки более трех лет (47,5%). На собственные средства (капитал) приходится 14,5% нетто-пассивов. В состав капитала входит субординированный заем на сумму 480,9 млн долларов США, привлеченный от Юникредит Банк Австрия АГ, со сроком погашения в марте 2025 года. Срочные средства физлиц формируют 13,9% нетто-пассивов, привлеченные банком МБК — около 8% (порядка 55% привлечено от российских банков, 45% приходится на привлечение от материнской группы), выпущенные облигации — 1,4%. Клиентская база банка большая и активная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 2,8—5,3 трлн рублей ежемесячно. Стоит отметить, что банк демнострирует крайне высокую концентрацию клиентского портфеля на крупнейших клиентах: на десять из них приходится около 59% от общей суммы средств клиентов.

В составе нетто-активов 60,3% приходится на кредитный портфель, выданные МБК — 17,9%, прочие активы — 8,7%, вложения в ценные бумаги формируют 7,7% нетто-активов, высоколиквидные активы — лишь 4,2%, основные средства и нематериальные активы — 1,1%.

Кредитный портфель на 83,7% сформирован ссудами юрлиц, 16,3% — розничное кредитование. Совокупный портфель ссуд на отчетную дату составил 739,6 млрд рублей, сократившись с начала 2016 года на 13,7% преимущественно за счет корпоративного портфеля, показавшего снижение на 110, 97 млрд рублей. Отрицательную динамику продемонстрировал и розничный портфель — минус 6,2 млрд рублей. Ссуды в основном выдаются на долгосрочный период. Просроченная задолженность показана на умеренном уровне — 6,3%. Уровень резервирования — 9,3% на отчетную дату, имуществом при этом обеспечено 79,5% кредитного портфеля. На 30 сентября 2016 года объем кредитов, выданных десяти крупнейшим заемщикам, составил 208,9 млрд рублей, или 27% совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг, полностью представленный вложениями в облигации, с начала текущего года увеличился на 5,2% и на отчетную дату составил 94,8 млрд рублей. Большая часть облигаций (47,6%) — облигации федерального займа, 39,5% передано в залог по операциям РЕПО, 6,5% составляют облигации кредитных учреждений, 6,4% — корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца высокие (в отдельные месяцы превышают 1 трлн рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

В последнее время банк несколько увеличил активность по размещению средств на рынке МБК. Ежемесячные обороты высокие — 0,6—1,8 трлн рублей. «ЮниКредит» также привлекает средства в умеренных объемах (386,9—907,6 млрд рублей ежемесячно). Стоит отметить активность банка на рынке ценных бумаг, в том числе по операциям РЕПО. На рынке Forex фининститут является маркетмейкером с оборотами по валютным операциям внутри месяца, составляющими 2,5—6 трлн рублей.

По итогам 2015 года банк получил 6 млрд рублей чистой прибыли, согласно финансовой отчетности по РСБУ (в 2014 году — 8,9 млрд рублей). На 1 ноября 2016 года прибыль банка составила 12,8 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Эрих Хампель (председатель), Энрико Миннити, Карло Вивальди, Марко Радиче, Анна Мария Рикко, Джузеппе Сконьямильо, Лиляна Чортан.

Правление: Михаил Алексеев (председатель), Кирилл Жуков-Емельянов, Светлана Золотарева, Ивайло Главчовски, Микеле Фердинандо Де Капитани Да Вимеркате, Иван Матвеев, Грациано Камели.

 

* Одна из крупнейших банковских групп в Европе — UniCredit — обслуживает более 31 млн клиентов в 7,6 тыс. подразделений (из них 3,6 тыс. — в Италии) в 40 странах по всему миру (в 17 странах Европы). Численность персонала — 142 тыс. сотрудников. Основные акционеры на декабрь 2015 года: 5,04% — Aabar Luxembourg S.A.R.L., 3.46% — Fondazione Cassa di Risparmio di Verona, Vicenza,Belluno e Ancona (Италия), 2,92% — Central Bank of Libya, 2,52% — Fondazione Cassa di Risparmio di Torino (Италия). Консолидированные активы UniCredit на 30 сентября 2016 года составили 874,527 млрд евро, капитал — 51,237 млрд евро, чистая прибыль −447 млн евро.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.11.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «ЮниКредит Банк»
Руководитель
Алексеев Михаил Юрьевич
по информации на 28.11.2016
Адрес
119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9
ЮниКредит Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 700-10-20 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.unicreditbank.ru
Лизинговая компания
ЮниКредит Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.08.2017
Активы нетто
1 165 421 158 тыс. рублей
12 место по России, 11 место в регионе
Чистая прибыль
19 341 685 тыс. рублей
7 место по России, 6 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru