ЮниКредит Банк

изменить банк
лицензия № 1
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «ЮниКредит Банк» — крупнейший в России банк с участием иностранного капитала, «дочка» одноименной европейской банковской группы. В бизнесе делает упор на кредитование малых и средних предприятий, активно развивает розничное направление. Крупнейшим источником пассивов выступают средства юрлиц.

Предложения ЮниКредит Банка

Информация о банке

ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. ЮниКредит Банк является крупнейшим российским банком с иностранным участием, занимая 8-е место в рейтинге ИНТЕРФАКС-100 по объему активов по результатам 1-го полугодия 2013 года. 100% голосующих акций принадлежит UniCredit Bank Austria AG, Вена, Австрия, входящему в состав финансовой группы UniCredit. ЮниКредит Банк занимает сильные позиции на российском рынке корпоративных банковских услуг, одновременно входя в число ведущих банков на рынке финансовых услуг для частных клиентов. ЮниКредит Банк имеет Генеральную лицензию № 1 Банка России.

UniCredit — ведущий европейский коммерческий банк с сильным присутствием в 20 государствах Европы. Глобальная сеть UniCredit охватывает рынки порядка 50 стран и состоит из около 9 080 отделений, где работает свыше 150 000 сотрудников (данные на 30 июня 2013 года).
В Центральной и Восточной Европе UniCredit имеет самую большую международную банковскую сеть, представленную более 3 600 отделений и офисов (включая Польшу). Группа присутствует в следующих странах: Австрия, Азербайджан, Болгария, Босния и Герцеговина, Венгрия, Германия, Италия, Латвия, Литва, Польша, Россия, Румыния, Сербия, Словакия, Словения, Турция, Украина, Хорватия, Чешская Республика и Эстония (данные на 30 июня 2013 года).

Справка Banki.ru

Кредитная организация была учреждена еще в 1989 году как Международный Московский Банк (ММБ) на основании постановления Совета министров СССР. В 1991 году получена генеральная лицензия Банка России № 1. ММБ стал первым российским банком с участием иностранного капитала. В число его учредителей вошли три отечественных банка (Внешэкономбанк — 20%, Сбербанк — 10%, Промстройбанк — 10%) и пять западных (Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB), Creditanstalt-Bankverein, BancaCommercialeItaliana, CreditLyonnais и Kansallis-Osaki-Pankki), каждому из которых принадлежало по 12%. В июне 1994 года ВЭБ вышел из состава акционеров ММБ. Его акции были распределены между двумя новыми акционерами — Внешторгбанком и BCEN-Eurobank (на тот момент французским дочерним банком ЦБ РФ).

В 2001 году ММБ присоединил к себе российскую «дочку» Bank Austria, который в 2005 году вошел в состав группы UniCredit*. К концу 2006 года UniCredit через дочерний Bank Austria Creditanstalt AG консолидировал 90,03% акций ММБ, долей еще в 9,97% (почти 5% голосующих) акций владел Европейский банк реконструкции и развития. В июле 2007 года группа UniCredit завершила сделку по приобретению доли ЕБРР и стала владельцем 100% акций ММБ. В соответствии с программой ребрендинга банков, вошедших в состав группы UniCredit в Восточной Европе, в декабре 2007 года банк был переименован в «ЮниКредит» (с конца 2014 года — АО «ЮниКредит Банк»).

В настоящее время ЮниКредит Банк активно развивает розничный бизнес и филиальную сеть, одним из приоритетов своей деятельности называет также обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса. Сеть банка насчитывает 13 филиалов, 13 представительств (одно из которых находится в Белоруссии), 65 дополнительных и одиннадцать операционных офисов. Численность персонала на 1 октября 2015 года составляла 4 331 сотрудника. Банк обслуживает более 28 тыс. корпоративных и порядка 1,65 млн частных клиентов. В мае 2013 года «ЮниКредит» подписал соглашение об объединении банкоматных сетей с Райффайзенбанком и банком «Уралсиб». Теперь держатели карт Райффайзенбанка, «Уралсиба» и ЮниКредит Банка имеют возможность снимать наличные и узнавать баланс по картам без дополнительных комиссий в банкоматах любой из этих кредитных организаций по всей России. Объединенная сеть включает в себя более 6 тыс. устройств (более 2 тыс. банкоматов у Райффайзенбанка, более 3 тыс. — у «Уралсиба» и около 1 тыс. — у ЮниКредит Банка). По информации на сайте ЮниКредит Банка, держатели его карт также имеют возможность на стандартных условиях снимать наличные в банкоматах Московского Кредитного Банка. Кроме того, клиенты российского «ЮниКредита» могут снимать наличные в банкоматах банков группы UniCredit еще в 17 странах ее присутствия на тех же условиях, что и в России.

С начала 2015 года объем активов кредитной организации незначительно снизился (-4,6%) и на начало декабря 2015 года составил 1,3 трлн рублей. Сокращение активов банка в 2015 году обусловлено снижением объема привлеченных МБК (-33,6%, или 60,6 млрд рублей), собственных выпущенных облигаций (-46,8%, или 28,4 млрд рублей), а также оттоком средств корпоративных клиентов (- 1,7 млрд рублей). Параллельно наблюдается приток вкладов физических лиц (+43%, или 46,5 млрд рублей) и рост собственного капитала (+26,6%, или 35,6 млрд рублей).

Изменение объемов и структуры пассивов за рассмотренный период сопровождалось в активной части баланса значительным сокращением прочих активов (-30,9%, или 46,7 млрд рублей), снижением объема выданных межбанковских кредитов (-12,%, или 33,5 млрд рублей), высоколиквидных средств (-29%, или 21,8 млрд рублей), а также ростом кредитного портфеля (+2,9%, или 22,9 млрд рублей) и увеличением объема вложений в ценные бумаги (+23,7%, или 15,3 млрд рублей).

Для банка характерна высокая зависимость от средств юрлиц: в пассивной части баланса их доля составляет 51,4%, или 679,1 млрд рублей. C января по ноябрь 2015 года средства корпоративных клиентов продемонстрировали незначительное сокращение — менее 1%. Основной объем привлеченных средств представлен срочностью более трех лет. На собственные средства (капитал) приходится лишь 12,8% нетто-пассивов. В состав капитала входят субординированные кредиты на суммы 200 млн евро и 480,9 млн долларов США, привлеченные от акционера банка (Юникредит Банк Австрия АГ), со сроками погашения с ноября 2017 года по март 2025 года. Вклады физических лиц составляют 11,7% нетто-пассивов, привлеченные банком МБК формируют 9,1% (порядка 31% привлечено от ЦБ РФ), выпущенные облигации — 2,4%. Клиентская база банка большая и активная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 3,1—6,7 трлн рублей ежемесячно.

В составе нетто-активов 62,5% приходится на кредитный портфель, выданные МБК — 18,6%, прочие активы — 7,9%, вложения в ценные бумаги формируют 6,04% нетто-активов, высоколиквидные активы — лишь 4,1%.

Кредитный портфель банка почти на 85% сформирован ссудами юридических лиц. С начала года корпоративный портфель вырос на 8,1%, или 52,2 млрд рублей. Ссуды в основном выдаются на долгосрочный период. Просроченная задолженность показана на умеренном уровне — 4,8%. Уровень резервирования — 7,1% на отчетную дату, имуществом при этом обеспечено 72,4%. Доля розничных ссуд с начала года сократилась на 18,7%, или 29,3 млрд рублей. Большая часть портфеля предоставлена на срок более трех лет.

Портфель ценных бумаг с начала 2015 года продемонстрировал рост на 23,7%, или 15,3 млрд рублей, и представлен преимущественно гособлигациями (61%). Облигации, заложенные в рамках операций РЕПО с ЦБ, составляют 13,8%, вложения в облигации кредитных учреждений — 12,9%, корпоративные облигации — 12,3%.

В последние месяцы банк несколько увеличил активность по размещению средств на рынке МБК. Ежемесячные обороты высокие — 0,7—1,7 трлн рублей. «ЮниКредит» также привлекает средства в умеренных объемах (256,8—414,4 млрд рублей ежемесячно). Стоит отметить активность на рынке ценных бумаг, в том числе по операциям РЕПО. На рынке Forex банк является маркетмейкером с оборотами по валютным операциям внутри месяца, составляющими 2,2—3,6 трлн рублей.

По итогам 2014 года банк получил 8,9 млрд рублей чистой прибыли, согласно финансовой отчетности по РСБУ (в 2013 году аналогичный показатель равнялся 19,4 млрд рублей). На 1 декабря 2015 года прибыль составила 2,2 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Эрих Хампель (председатель), Энрико Миннити, Карло Вивальди, Марко Радиче, Джузеппе Сконьямильо, Анна Мария Рикко, Лиляна Чортан.

Правление: Михаил Алексеев (председатель), Кирилл Жуков-Емельянов, Дмитрий Мохначев, Ивайло Главчовски, Микеле Фердинандо Де Капитани Да Вимеркате, Иван Матвеев, Грациано Камели.

 

* Одна из крупнейших банковских групп в Европе — UniCredit — обслуживает более 40 млн клиентов в 8,1 тыс. подразделений (из них 4,1 тыс. — в Италии) в 50 странах по всему миру (в 17 странах Европы). Численность персонала — 146 тыс. сотрудников. Основные акционеры на декабрь 2015 года: 5,05% — Aabar Luxembourg S.A.R.L., 5,03% - BlackRock Inc. (США), 3.47% — Fondazione Cassa di Risparmio di Verona, Vicenza,Belluno e Ancona (Италия), 2,93%ЦБ Ливии, 2,52% - Fondazione Cassa di Risparmio di Torino (Италия). Консолидированные активы UniCredit на 30 сентября 2015 года составили 875,126 млрд евро (первое место в Италии), капитал — 50,163 млрд евро, чистая прибыль — 1 034 млн евро.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.12.2015
Справочная информация
АО «ЮниКредит Банк»
Руководитель
Алексеев Михаил Юрьевич
по информации на 29.12.2015
Адрес
119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9
ЮниКредит Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 700-10-20 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.unicreditbank.ru
Лизинговая компания
ЮниКредит Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.09.2016
Активы нетто
1 258 177 872 тыс. рублей
11 место по России, 10 место в регионе
Чистая прибыль
5 790 568 тыс. рублей
14 место по России, 12 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AAA(rus) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: ,

Источник: Banki.ru