Вход

Уралтрансбанк

изменить банк
лицензия № 812
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Уралтрансбанк» — довольно крупный региональный банк, зарегистрированный в Екатеринбурге и развивающий универсальную модель бизнеса. Основными направлениями деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, расчетно-кассовое обслуживание юрлиц. Важнейшим источником фондирования выступают депозиты населения. Имеется развитая сеть продаж. Контролируется менеджментом, ключевой бенефициар — Валерий Заводов, владеющий 59,66% акций банка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Уралтрансбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк основан в январе 1990 года в Екатеринбурге как Паевой Уральский Транспортный Банк (Уралтрансбанк) на базе Железнодорожного отделения Промстройбанка СССР преимущественно для обслуживания Свердловской железной дороги и связанных с ней предприятий. Учредителями выступили 43 юридических лица. Через год банк был акционирован.

Долгое время Свердловская железная дорога была крупным акционером и опорным клиентом банка. Однако в начале 2000-х годов она постепенно перешла на обслуживание в «железнодорожный» Транскредитбанк (до его вхождения в группу ВТБ).

В конце 2002 года началось сотрудничество Уралтрансбанка с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) по финансированию нескольких программ поддержки предпринимательства. В декабре 2004 года банк продал четверть своих акций ЕБРР и одновременно вошел в Систему страхования вкладов. С начала 2009 года банк начал менять стратегию развития: доля крупных корпоративных клиентов сокращается, активизируются программы кредитования малого и среднего бизнеса, а также потребительское кредитование. Тогда же начинается привлечение целевого финансирования на развитие кредитования малого бизнеса от ЕБРР и IFC. В августе 2015 года ЕБРР вышел из капитала Уралтрансбанка, принадлежавшая ему доля в 25% была распределена между ООО «Современные лесные технологии» и Фондом развития предпринимательства (Екатеринбург) — по 8,99% у каждого. Кроме того, ООО «Севилон», уже входившее в состав акционеров, увеличило свою долю в результате сделки до 8,76%.

На текущий момент (согласно списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, от 2 ноября 2016 года) бенефициарами банка являются председатель правления Валерий Заводов (59,66%) и члены его семьи (совокупно с Валерием Заводовым — 65,13%), Сергей Накопюк через ООО «СЛТ» (7,29%), Сергей Дёров через ООО «Севилон» (7,11%), член совета директоров Надежда Карполь (5,14%), Лариса Ионова (8,73%), ФГУП «Свердловская железная дорога МПС РФ» (2,16%), акционеры-миноритарии (4,44%).

Банк располагает достаточно представительной сетью продаж. Помимо головного офиса в Екатеринбурге, региональная сеть банка на март 2017 года включала в себя филиал в Перми, одно представительство и 46 внутренних структурных подразделений (дополнительных и операционных офисов), расположенных на территории пяти субъектов РФ (Свердловская, Тюменская, Челябинская и Курганская области, а также Пермский край). Сеть собственных банкоматов по выдаче наличных насчитывает почти 150 устройств.

Одним из ключевых направлений деятельности банка является кредитование предприятий малого и среднего бизнеса по специальным программам финансирования от ЕБРР и потребительское кредитование физических лиц. Так, в структуре кредитного портфеля банка на 30 сентября 2016 года, согласно отчетности по МСФО, кредиты корпоративным клиентам формировали крупнейшую долю (60%), далее следовали потребкредиты (49%), с небольшим отрывом опережавшие кредиты малому и среднему бизнесу по программам ЕБРР (36%). Другим развитым направлением является торговое и экспортное финансирование, под которое банк получил ряд кредитных линий от западных экспортных агентств: Hermes (Германия), Sace (Италия), OND (Бельгия), Egap (Чехия), Osterreichische Kontrolbank (OeKB, Австрия), Atradius (Нидерланды), Еximbank (США).

В числе клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании в различные периоды было замечено значительное количество местных крупных промышленных предприятий и компаний из других отраслей, в том числе ОАО Авиакомпания «Уральские Авиалинии», ООО «ЭСК Энергомост», ООО «Уралтрансстрой», ОАО «Верх-Исетский металлургический завод», ОАО «Лайский комбикормовый завод», ОАО «Екатеринбургский мукомольный завод», ОАО «Нижнетагильский медико-инструментальный завод», УОАО «Промышленного железнодорожного транспорта», ОАО «Богдановичский хлебокомбинат», ОАО «Свердловэнергосбыт», ОАО «Аэропорт Кольцово», ОАО Авиакомпания «Ютэйр», ОАО «Екатеринбургская электросетевая компания», ОАО «Уральские стекольные заводы», ОАО «Красноуфимскагрохимсервис», ОАО «Линде Уралтехгаз», ОАО «Шадринский завод металлоизделий», ОАО «Цветмет», ОАО «Северский гранитный карьер», ОАО «Уральский проектно-изыскательный институт транспортного строительства», ОАО «Машпродукция», ООО «НЛМК-Метиз», ОАО «Свердловский завод гипсовых изделий», ООО «Свердловское экспериментальное КБ», ОАО «Билимбаевский рудник», ОАО ССП «Уралсибгидромеханизация».

В кредитовании юрлиц приоритет отдается предприятиям торговли и сферы услуг (большая часть представителей малого и среднего бизнеса), на которые приходилось 21,7% корпоративного кредитного портфеля на 30 сентября 2016 года. Заметную долю в отраслевой структуре занимало также производство — 29% от корппортфеля.

Корпоративным клиентам банка доступны РКО, кредитование (в том числе программы для малого и среднего бизнеса, тендерное и контрактное кредитование), услуги инкассации, зарплатные проекты, векселя и депозитные продукты, дистанционное обслуживание, эквайринг, гарантии, документарные операции, финансирование внешнеторговой деятельности и т. д.

Физическим лицам предлагается стандартный набор банковских услуг: линейка вкладов, кредиты (автокредитование, ипотека, потребительское кредитование, кредитные карты), денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», Contact), пластиковые карты (Visa), металлические счета и сделки с драгметаллами, интернет-банкинг, сейфовые ячейки, векселя и др.

С января 2016 года по март 2017 года нетто-активы банка сократились на 1,5 млрд рублей (-9,1%), составив на март 2017 года 15,2 млрд рублей. Сокращение объемов бизнеса было обусловлено оттоком средств с депозитных счетов частных клиентов (-1,1 млрд рублей, или −9,8%). В активах сопоставимое сокращение пришлось на высоколиквидные остатки (-1,1 млрд рублей, или −39,8%) и розничный ссудный портфель (-37,2%).

Пассивы банка на 64,8% сформированы средствами физических лиц, еще 13,6% — средства корпоративных клиентов, в основном в виде остатков на расчетных счетах, остальное — собственные средства (капитал и резервы).

Средства населения на 1 марта 2017 года привлечены банком преимущественно на средне- и долгосрочные периоды. Общий объем вкладов физлиц с начала 2016 года заметно сократился, при этом в срочной структуре за указанный период существенный рост (более чем в три раза) показала доля вкладов, привлеченных на срок от одного года до трех лет. Банк обладает достаточно активной клиентской базой. Обороты по счетам клиентов составляют порядка 15—20 млрд рублей ежемесячно. Необходимо отметить наличие в составе клиентской базы (на 30 сентября 2016 года, согласно данным консолидированной отчетности банка по МСФО) двух клиентов с остатками свыше 10% капитала. Совокупный остаток данных средств составил 0,4 млрд рублей, или 3% от общей суммы средств клиентов. В отраслевой структуре клиентских средств доминируют предприятия торговли, финансового сектора, производства, услуг, транспорта и связи.

Ранее на балансе банк имел привлеченные МБК, представленные среднесрочными ресурсами от зарубежных банков (предположительно, целевые кредиты от ЕБРР), на текущий момент привлеченных на межбанке займов банк не имеет. На российском рынке практически не привлекается.

Собственный капитал банка, рассчитанный по «Базелю III», с начала года сократился на 14,3% в результате понесенных убытков. Тем не менее, банк все еще сохраняет небольшой запас по достаточности капитала: норматив Н1.0 составляет на 1 марта 2017 года 11,08% при минимуме в 8%.

Активы банка на 36% представлены кредитным портфелем, 33% — выданные МБК (полностью представлены размещением в ЦБ РФ), 10,2% — высоколиквидные средства, 11,5% — статья прочих активов (преимущественно требования по прочим операциям), 6,8% — основные средства.

Кредитный портфель с начала 2016 года сократился на 12,7%: снижение розничного портфеля на треть (-1,1 млрд рублей) было частично компенсировано скромным ростом корпссуд (+0,2 млрд рублей). На март 2017 года портфель корпссуд превышал по объему розницу, составляя 67,8% совокупного портфеля. Просрочка показана на достаточно высоком уровне — 15,8% от совокупного портфеля (растет в динамике). Уровень резервирования по кредитам также довольно высок (соотношение резервы/кредитный портфель — 21,6%), за последний год немного вырос в объеме. В целом портфель банка преимущественно долгосрочный: более половины ссуд выдано на сроки свыше трех лет. Уровень залогового обеспечения кредитного портфеля имуществом немногим превышает 100%.

Ликвидность на рынке МБК банк размещает исключительно в виде депозитов в Банке России, ежемесячные обороты по данному инструменту составляют от 30 млрд до 100 млрд рублей. На российском межбанковском рынке в целом банк практически не размещает и не привлекает ликвидность.

Основная часть высоколиквидных активов на 1 марта представлена кассовыми остатками (0,9 млрд рублей). Ежемесячные обороты по счету кассы также весьма высокие — в среднем 10—13 млрд рублей. Существенная часть оборотов по счетам ностро проходит по корсчетам в российских банках — 70—100 млрд рублей за последний год. При этом обороты по корсчету в ЦБ заметно уступают по объему — 5—12 млрд рублей.

Активность банка на валютном рынке умеренная (30—40 млрд рублей), хотя еще в 2014 году ежемесячные обороты по валютным операциям составляли порядка 130—160 млрд рублей.

По итогам 2016 года банк понес чистый убыток в размере 235 млн рублей (аналогичный показатель за 2015 год — 137,2 млн рублей). Существенное давление на финрезультат банка оказали расходы по резервированию, а также расходы на персонал.

Совет директоров: Даниил Сандлер (председатель), Владимир Семенов, Ирина Перечнева, Валерий Заводов, Надежда Карполь, Екатерина Котельникова.

Правление: Валерий Заводов (председатель), Елена Козловская, Андрей Спицин, Ольга Нотченко.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ОАО «Уральский Транспортный Банк»
Руководитель
Заводов Валерий Геннадьевич
по информации на 28.03.2017
Адрес
620027, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2Б
Отделения и банкоматы
в городе Екатеринбург и других городах России
Телефоны
(343) 370-19-01
8 800 100-07-67 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
13 393 288 тыс. рублей
186 место по России, 6 место в регионе
Чистая прибыль
-302 045 тыс. рублей
534 место по России, 12 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru