Вход

Вологжанин

изменить банк
лицензия № 1896
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ЗАО «Банк «Вологжанин» — небольшой по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Вологодской области. Финансовое учреждение специализируется на кредитовании клиентов малого и среднего бизнеса и привлечении вкладов физических лиц. Основной источник финансирования деятельности банка — вклады физических лиц (59,6%). Конечные собственники банка — группа физических лиц, крупнейшую долю в капитале контролирует председатель совета директоров Александр Эльперин (30,78%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Вологжанин»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1992 году в форме закрытого акционерного общества. С сентября 2004 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Основными бенефициарами банка выступают председатель совета директоров Александр Эльперин (30,78%), Александр Каледин (28,89%), член совета директоров Алексей Мельников и Наталья Мельникова (сын и мать, совместно 17,72%), Любовь Свистельникова (7,76%), Павел и Геннадий Куницины (сын и отец, совместно 5,48%), член совета директоров Наталья Подгорнова (3,57%), Петр Рыжков (2,40%), член совета директоров Владимир Громов (1,20%), а также Галина Васильева (0,59%) и Сергей Смирнов (0,07%). Остальные акции распределены между акционерами-миноритариями — 1,53%.

Отметим, что Наталья Воронцова является также специалистом Управления делами Администрации города Вологды. Александр Каледин — председатель совета директоров АО «ПЭМЗ». Александр Эльперин — экс депутат Законодательного Собрания Вологодской области (1999—2002; 2002—2007).

Сеть банка представлена головным офисом (Вологда), десятью дополнительными, двумя кредитно-кассовыми и одним операционным офисами. Практически вся сеть банка действует на территории Вологодской области, кроме одного операционного офиса, расположенного в Санкт-Петербурге. Численность персонала банка на начало января 2017 года составляла 218 человек. Банк располагает собственной сетью банкоматов и терминалов, насчитывающей 26 устройств. Кроме того, клиенты банка могут снимать средства без комиссии в банкоматах группы ПАО «ВТБ».

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты, линейку вкладов, пластиковые карты (выпуск и обслуживание MasterCard), удаленное банковское обслуживание, денежные переводы без открытия счета (Contact, «Золотая Корона»), монеты и металлы из драгоценных металлов. Юридическим лицам доступны РКО, депозиты, кредитование, валютный контроль, зарплатные проекты, лизинг, дистанционное банковское обслуживание и пр. В разное время клиентами банка являлись такие компании, как ЗАО «Малечкино», ОАО «Вологодавтодор», ОАО «Вологодский Машиностроительный Завод», АО «Северный коммунар». Основной круг заемщиков банка — юридических лиц — это ведущие промышленные предприятия, автотранспортные предприятия, предприятия торговли и общественного питания, предприятия сельского хозяйства.

За период с января 2016 года по апрель 2017 года активы показали незначительный прирост (+186,7 млн рублей, или 4,4%), составив на 1 мая 4,4 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдается приток средств юридических лиц (+75,1 млн рублей). Вместе с тем, снизился объем собственного капитала (-103,9 млн рублей), привлеченных средств во вклады физических лиц (-50 млн рублей), а также банк до нуля погасил обязательства по собственным выпущенным векселям. В активной части баланса прибавили в объеме прочие активы (+455,4 млн рублей) и портфель предоставленных банкам кредитов (+186,5 млн рублей). При этом сократился объем кредитного портфеля (-391,4 млн рублей), вложений в основные средства и нематериальные активы (-54,4 млн рублей) и в высоколиквидные активы (-9,5 млн рублей).

Основную часть пассивов формируют привлеченные во вклады средства населения (59,6%). Порядка 60,1% срочных средств физических лиц привлечено на сроки от 181 дня до одного года, еще 35,2% — от одного года до трех лет. Средства корпоративных клиентов, представленные в основном остатками на расчетных счетах, составляют 14,0% нетто-пассивов. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена предприятиями торговли, строительства, промышленности, а также компаниями, занимающимися операциями с недвижимостью. Платежная динамика клиентской базы умеренная, ежемесячные обороты по счетам клиентов стабильно составляют 4,9—8,3 млрд рублей. Концентрация клиентского портфеля достаточно низкая — на четырех крупных клиентов приходится 10,0% от общей суммы средств клиентов. Зависимость от средств физических лиц оценивается как крайне высокая.

Собственные средства банка на 1 мая 2017 года составили 579,2 млн рублей, или 13,2% нетто-пассивов. С начала 2016 года показатель капитала сократился на 15,2%, при этом норматив достаточности собственных средств Н1.0 также показал снижение на 17,5%, составив на отчетную дату 13,59%. Стоит отметить, что уставный капитал банка составляет лишь 4,2% общего объема собственных средств. Практически весь объем капитала сформирован прибылью предшествующих лет, подтвержденной аудиторской организацией.

Порядка 46,8% нетто-активов приходится на кредитный портфель, 14,8% сформировано портфелем предоставленных МБК, 14,3% — прочие активы, 13,3% — основные средства и нематериальные активы, 10,8% — высоколиквидные активы. Банк традиционно не имеет вложений в ценные бумаги.

Кредитный портфель — 2,1 млрд рублей, на 74,7% представлен займами корпоративным клиентам, 25,4% — розничное кредитование. С начала 2016 года объем кредитного портфеля показал умеренное снижение на 16% за счет сокращения корпоративного (-301,04 млн рублей, или 16,4%) и розничного кредитного портфеля (-90,4 млн рублей, или 14,8%). Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю с начала 2016 года сократилась на 22,6 млн рублей, составив на 1 мая 2017 года 105,3 млн рублей (5,1% портфеля). При этом объем созданных резервов увеличился, составив 11,0%. Уровень обеспечения кредитного портфеля вырос с начала 2016 года и на начало мая 2017 года составил 153,8%. Согласно отчетности банка по МСФО на 31 декабря 2016 года, основная доля кредитного портфеля приходится на следующие отрасли экономики: торговля — 29,7%, сельское хозяйство — 11,2%, промышленность — 8,2%, недвижимость и строительство — 5,0%.

В структуре кредитного портфеля основная доля заемщиков банка сосредоточена в Вологодской области (70,4%), 20,9% приходится на Московский регион. Кроме того, стоит отметить высокую концентрацию кредитного риска: на 12 крупнейших заемщиков приходится 43,7% от общей суммы ссудной задолженности до вычета резерва под обесценение.

Высоколиквидные активы на отчетную дату составили 473,4 млн рублей, или 10,8% нетто-активов, с начала прошлого года сократились на 2%. На 56,4% активы представлены остатком на корсчете в ЦБ РФ, 28,3% — денежные средства в кассе и банкоматах, 15,3% — остатки на счетах ностро (преимущественно в банках-резидентах), обороты по которым на отчетную дату составили 13,9 млрд рублей.

На рынке МБК фининститут стабильно выступает нетто-кредитором, преимущественно размещая объем избыточной ликвидности на депозите в Банке России в размере 4—17 млрд рублей ежемесячно. Не привлекается. Стоит отметить, что на 1 мая 2017 года на балансе банка имеется просроченная задолженность по предоставленным МБК в сумме 45 млн рублей, под которую был создан резерв в размере 100%. Резервы были созданы по кредитам, размещенным в трех кредитных организациях, у которых на отчетную дату Банком России отозваны лицензии на совершение банковских операций (ООО «Борский коммерческий банк», ОАО «КБ «Первый экспресс» и ООО «Международный промышленный банк»). На рынке валютных операций, с октября 2016 года банк значительно нарастил активность: обороты за апрель 2017 года составили 9,7 млрд рублей, а в некоторые месяцы превышали 12 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 55,0 млн рублей по РСБУ (по итогам 2015 года — 37,3 млн рублей). За четыре месяца 2017 года убыток банка составил 122,6 млн рублей.

Совет директоров: Александр Эльперин (председатель), Ирина Аскарова, Наталья Воронцова, Владимир Громов, Михаил Гуреев, Алексей Мельников, Наталия Новожилова, Наталья Подгорнова, Евгений Свистельников.

Правление: Алексей Игнатьев (председатель), Максим Волохов, Наталия Новожилова, Александр Воронин, Ксения Маслова (главный бухгалтер), Вера Лунгу.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.05.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ЗАО «Банк «Вологжанин»
Руководитель
Игнатьев Алексей Анатольевич
по информации на 31.05.2017
Адрес
160001, г. Вологда, ул. Батюшкова, д. 11
Отделения и банкоматы
в городе Вологда и других городах России
Телефоны
(8172) 21-18-19
Лизинговая компания
Вологжанин
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
4 317 283 тыс. рублей
307 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
-95 000 тыс. рублей
519 место по России, 4 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBB- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Ипотека, Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru