Вход

Запсибкомбанк

изменить банк
лицензия № 918
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Запсибкомбанк» — крупный по размеру активов региональный банк, занимающий лидирующую позицию среди банков Тюменской области по соответствующему показателю. Основные направления деятельности — розничный бизнес, кредитование (как предприятий, так и физлиц), привлечение средств во вклады и расчетно-кассовое обслуживание. Основными акционерами банка являются физические лица, в числе которых президент банка и бывший первый замгубернатора Тюменской области Дмитрий Горицкий.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Запсибкомбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1990 году на базе Тюменского отделения Промстройбанка СССР. Ключевой задачей фининститута при создании являлось бесперебойное финансирование и кредитование нефтегазового комплекса Тюменской области. В 1992 году кредитная организация была акционирована. В 1994 году фининститут стал доверенным банком Администрации Тюмени, в 1997 году — администрации Ханты-Мансийского автономного округа — Югры. С октября 2004 года входит в систему страхования вкладов физических лиц. В феврале 2014 года Банк России привлек к административной ответственности руководителя кредитного учреждения за правонарушения, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в результате чего руководителю было вынесено предупреждение. В июне 2015 года организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как публичное акционерное общество.

Немалую роль в развитии Запсибкомбанка сыграл бывший председатель совета директоров фининститута, а ныне губернатор Тюменской области Владимир Якушев. Пост президента в банке до сих пор принадлежит бывшему первому заместителю губернатора Тюменской области Дмитрию Горицкому. Это обеспечивает уникальные возможности для лоббирования и открывает банку доступ к бюджетным средствам. Но даже это не спасло его от проблем с ликвидностью в разгар финансового кризиса осенью 2008 года. Тогда администрации Ямало-Ненецкого автономного округа и Тюменской области заявили о готовности приобрести по 25,1% акций банка, однако сделка так и не состоялась. В итоге решающий для Запсибкомбанка шаг был сделан Центробанком, выделившим кредитной организации 3,5 млрд рублей на первом аукционе по предоставлению беззалоговых кредитов.

Запсибкомбанк возглавляет банковскую группу, в которую также входят ООО «ИК «Фред», ООО «Запсибинвестгруп», ООО «Запсиблизинг» и страховая компания «Тюмень-Полис».

На сегодняшний день структура акционеров банка достаточно сильно размыта, основными акционерами являются физические лица, в том числе топ-менеджмент кредитной организации. Лицом, под значительным влиянием которого (в соответствии с критериями МСФО) находится банк, выступает член совета директоров, председатель правления Дмитрий Горицкий (16,80%). Крупнейшие пакеты принадлежат Максиму Пархоменко (12,45%), родственникам Любови и Роману Палиям (10,49%; последний является заместителем председателя совета директоров банка, сыном экс-гендиректора «Нижневартовскнефтегаза» и бывшего вице-президента «Славнефти» Виктора Палия*). ООО «Запсиблизинг» контролирует долю в 9,13%, Павел Якушев — 8,88%, Андрей Панков — 8,67%, Игорь Самкаев — 6,15%. Помимо этого в составе акционерского капитала банка участвуют две кредитные организации — ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (8,32%) и ПАО «М2М Прайвет Банк» (лицензия отозвана 9 декабря 2016 года; 1,62%). В составе акционеров банка (с пакетами акций менее 5%), несмотря на несущественные доли владения, стоит отметить бывшего генерального директора ООО «Газпром добыча Уренгой», члена совета директоров банка Рима Сулейманова (1,65%), а также Андрея Уфимцева (3,70%), граждан Республики Кипр Сотирис и Георгиос Теодороу (в совокупности 3,46%), ООО «ИК «Фред» (1,40%), Наталью Терехину (1,31%) и ООО «Запсибинвестгруп» (1,28%). Миноритариям принадлежит 4,69% акций общества.

Филиальная сеть банка хорошо развита. По состоянию на август 2017 года Запсибкомбанк представлен 81 подразделением: головным офисом в Тюмени, четырьмя филиалами (в Нижегородской, Новосибирской областях, Москве и Санкт-Петербурге), семью операционными офисами (в Кемеровской, Омской, Свердловской, Самарской, Челябинской областях, республиках Татарстан и Башкортостан), 68 дополнительными офисами (преимущественно на территории юга Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов) и одной операционной кассой вне кассового узла. Списочная численность сотрудников банка на 1 июля 2017 года — 3 095 человек. Инфраструктура эквайринговой сети банка для обслуживания карт на конец первого полугодия 2017 года включала в себя 845 устройств самообслуживания (банкоматы и инфокиоски), 2 136 электронных терминалов более чем в 2,5 тыс. предприятий торговли и сервиса.

В числе услуг банка для частных клиентов значатся различные программы вкладов, кредиты (потребительские, кредитные карты, автокредиты, жилищные кредиты и ипотека, в том числе программы ипотечного и автокредитования с господдержкой), пластиковые карты систем MasterCard, Visa и «Мир», транспортные карты, оплата услуг и платежей, денежные переводы, депозитарное и брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг, операции с золотыми и серебряными слитками, монетами из драгоценных металлов, широкий спектр дистанционного обслуживания, аренда индивидуальных банковских сейфов.

Корпоративным клиентам и малому бизнесу банк предлагает РКО, программы кредитования (в том числе долгосрочные программы кредитования МСБ), дистанционное обслуживание (в том числе через новую систему банка «ЗапСиб iNet»), лизинг, линейку депозитов, банковские карты (в том числе в рамках зарплатных проектов), инкассацию, валютные операции, а также операции на рынке ценных бумаг, банковские гарантии.

В корпоративном бизнесе крупнейшими сегментами кредитования банка на 1 июля 2017 года являются финансовые услуги (20,9% от корпоративного портфеля), строительство (недвижимость) (7,7%). В географической структуре кредитного портфеля на юг Тюменской области, Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа в совокупности приходится 83,5% всех выданных ссуд.

Всего на обслуживании в банке порядка 500 тыс. физических лиц и около 25 тыс. корпоративных клиентов. В числе клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании за последние годы были замечены следующие крупные предприятия из вышеупомянутых регионов: АО «Мостострой-11», ОАО «Тюменьгорсвет», ЗАО «Управление механизации — 24», АО «Урайское автотранспортное предприятие», ПАО «НижневартовскАСУнефть», ООО «Тюменнефтеспецтранс», ОАО «Тюменский Хладокомбинат», АО «Тюменьмясомолторг», ОАО «Варьеганнефть», ПАО «Газпромнефть-Тюмень», ПАО «Надымское предприятие ж/д транспорта», АО «Арктикнефтегазстрой» и множество других.

По ключевым балансовым показателям банк является крупнейшим в Тюменской области.

Активы нетто кредитной организации с начала 2017 года показали снижение на 4,3 млрд рублей (-3,6%) и на 1 августа 2017 года составили 114,2 млрд рублей. Основное сокращение в пассивной части баланса пришлось на средства корпоративных клиентов (-5,2 млрд рублей). В меньшей степени снизился объем вкладов физических лиц (-251,7 млн рублей) и остатков на счетах лоро (-79,4 млн рублей). При этом отмечается прирост собственного капитала (+623,9 млн рублей) и портфеля заимствований на рынке МБК (+124,5 млн рублей). В активной части заметное сокращение демонстрируют активы высокой ликвидности (-3 млрд рублей), а также прочие активы (-2,5 млрд рублей) и портфель МБК, предоставленных российским банкам (-2,5 млрд рублей). В умеренной степени снизились вложения в портфель ценных бумаг (-243 млн рублей), в основные средства и нематериальные активы (-49,2 млн рублей) и в капиталы других организаций (-49 млн рублей). Параллельно банк нарастил объем кредитного портфеля (+4,1 млрд рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц. Вклады физлиц остаются крупнейшим источником фондирования банка, продемонстрировав с начала 2017 года несущественное снижение (менее 1%). В результате их доля в пассивах на 1 августа составила 58,8%. Основу средств физических лиц составляют вклады населения срочностью от одного года до трех лет (77,7%). Заметную долю в структуре пассивов формируют также средства предприятий и организаций и собственные средства кредитной организации, составившие на отчетную дату 22,3% и 12,7% соответственно. Порядка 47,6% всех корпоративных средств составляют депозиты сроком от одного года до трех лет, на остатки на расчетных счетах приходится чуть менее четверти обязательств юрлиц. Ежемесячные обороты по счетам клиентов стабильно составляют порядка 139—231 млрд рублей. Текущая структура клиентских обязательств банка отличается отсутствием концентрации на крупных клиентах: на 31 марта 2017 года банк имел всего лишь одного клиента, на долю которого приходилось 1,7% от совокупного объема всех средств клиентов.

Доля собственных выпущенных ценных бумаг, привлеченных МБК и остатков на корсчетах лоро минимальна. Стоит отметить, что в I квартале 2016 года АСВ заключило с Запсиббанком договоры субординированного займа в рамках программы докапитализации банковского сектора. В результате банк получил облигации федерального займа суммарной номинальной стоимостью 893,77 млн рублей. Сроки возврата субординированных займов — 2025—2034 годы. Кроме того, банк привлек субординированный депозит в размере 10 млн рублей со сроком погашения в июне 2019 года. Данные договоры субординированных займов и депозита были включены в состав капитала.

В структуре активов на 1 августа 2017 года преобладает кредитный портфель — 61,3% от активов нетто, 14,1% приходится на средства, размещенные на рынке МБК, 13,1% — портфель ценных бумаг, 5,8% — высоколиквидные активы, 3,1% — прочие активы, 2,4% — основные средства и нематериальные активы, менее 1% — вложения в капиталы других организаций.

Кредитный портфель с начала 2017 года увеличился на 6,2% (+4,1 млрд рублей), достигнув на 1 августа значения в 70 млрд рублей. За анализируемый период банк нарастил как розничный кредитный портфель (+2,5 млрд рублей), так и корпоративный портфель (+1,6 млрд рублей). В структуре кредитного портфеля преобладают розничные кредиты (66,1%), 33,9% составляет кредитование корпоративного сегмента. По данным РСБУ за первое полугодие 2017 года, 61,3% розничного портфеля представлено ипотечными и жилищными кредитами, оставшаяся часть — преимущественно потребительские ссуды. Как результат подавляющая часть розничных ссуд и, соответственно, основная часть кредитного портфеля носит долгосрочный характер (сроки погашения — свыше трех лет). Просроченная задолженность в совокупном портфеле остается на низком уровне — 3,3%. Резервами на возможные потери на 1 августа 2017 года покрывается 8,7% совокупных ссуд (9% в начале года), залогом имущества −132,3%. По состоянию на 31 марта 2017 года у банка нет заемщиков с общей суммой задолженности, превышающей 10% капитала банка.

Портфель ценных бумаг (15 млрд рублей) за семь месяцев 2017 года сократился незначительно (-1,6%), на 45% представлен корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов. Также заметную долю (40,6%) составляют вложения в гособлигации. Банк с начала 2015 года, после погашения задолженности перед ЦБ, не использует бумаги в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Оборачиваемость по портфелю находится на достаточно низком уровне.

Высоколиквидные активы банка на начало августа 2017 года были в значительной мере сформированы кассовыми остатками и средствами на корсчете в Банке России. Ежемесячные обороты по обоим инструментам стабильно высокие, что обусловлено активностью клиентской базы банка и наличием широкой сети отделений, банкоматов и платежных устройств: в среднем с начала 2017 года 40—69 млрд рублей по «кассе» и 43—68 млрд рублей по корсчету в ЦБ.

Текущая деятельность фининститута на межбанковском рынке ограничивается размещением ликвидности: с начала 2017 года ежемесячные обороты по размещаемым МБК составляли от 83 млрд до 184 млрд рублей. Почти всю ликвидность кредитная организация размещает в российских коммерческих банках на короткие сроки (до 30 дней), а также на депозите в Банке России на внутримесячные даты. Объемы привлечения незначительные. На валютном рынке по сравнению с другими сегментами в 2017 году активность низкая: ежемесячные обороты по счетам валютных операций находятся в диапазоне 0,9—3,1 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,1 млрд рублей по РСБУ (за 2015 год — 628,8 млн рублей). По итогам семи месяцев 2017 года чистая прибыль банка составила 1,1 млрд рублей.

Совет директоров: Игорь Шаповалов (председатель), Роман Палий, Дмитрий Горицкий, Игорь Логинов, Олег Сербин, Рим Сулейманов, Дмитрий Терехин.

Правление: Дмитрий Горицкий (председатель, президент), Андрей Шевелев, Руслан Зиннуров, Наталья Рыкова, Андрей Сидоров, Галина Котова (главный бухгалтер).

 

* В августе 1995 года Виктор Палий возглавил совет директоров Тюменской нефтяной компании (ТНК), в состав которой вошел «Нижневартовскнефтегаз». Этот пост он покинул ровно через год, в августе 1996 года. В 1997 году компании «Альфа-Групп» и «Ренова» (новые владельцы ТНК) попытались уволить Виктора Палия с должности гендиректора «Нижневартовскнефтегаза», чему воспрепятствовали другие акционеры. В феврале 1998 года, после судебных тяжб с «Альфа-Групп», Виктор Палий был уволен. С 2000 года работал в «Славнефти» на должности вице-президента, одновременно возглавляя «Славнефть-Нижневартовск». В период с 2005 по 2007 год возглавлял совет директоров Нефтепромбанка. По неофициальным данным, Виктор Палий подписал документы об отчуждении части собственных акций Запсибкомбанка в пользу сына Романа, что впоследствии подтвердилось. Другие акционеры настояли на этом с целью исключения осужденного Виктора Палия из публичных документов банка. В настоящее время Роман Палий входит в состав акционеров банка с долей в 5,49% и занимает пост заместителя председателя совета директоров банка.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Западно-Сибирский коммерческий банк»
Руководитель
Горицкий Дмитрий Юрьевич
по информации на 24.08.2017
Адрес
625000, г. Тюмень, ул. 8-го Марта, д. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-50-05 — единая справочная служба
(3452) 79-87-77
Лизинговая компания
Западно-Сибирская лизинговая компания (ООО)
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
114 648 016 тыс. рублей
60 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
1 283 769 тыс. рублей
46 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBBB+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru