Заречье

изменить банк
лицензия № 817
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Банк Заречье» — небольшой региональный банк (Республика Татарстан), деятельность которого в основном сосредоточена на кредитовании и обслуживании счетов корпоративных клиентов. Крупнейшие акционеры и обслуживаемые клиенты — ОАО «Казанский вертолетный завод» и связанные с ним компании.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Заречье»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк создан на паевой основе в ноябре 1990 года на базе Кировского отделения Госбанка в Казани. С этого момента и по сей день финучреждение работает под наименованием «Заречье». Банк акционирован в апреле 1992 года. С октября 2004 года является участником системы страхования вкладов.

В конце 1990-х годов одним из акционеров кредитной организации стал «Банк Москвы». К концу 1997 года состав крупнейших акционеров банка был представлен следующими казанскими компаниями, подконтрольными физическим лицам: АОЗТ «МАКО» (23,7% в уставном капитале банка), ООО «Трио» (22,5%) и ТОО «Хельга» (25,2%). В конце 1997 года к списку перечисленных акционеров добавился Казанский вертолетный завод (ОАО «КВЗ») с долей в 16% акций. После 1998 года прямая доля Банка Москвы (на тот момент АК «Московский муниципальный банк» — Банк «Москвы») в капитале банка «Заречье» увеличилась до 53,22%. Доля ОАО «КВЗ» составляла на тот период 16,33%, ООО «Трио» — 20,35%. В дальнейшем состав и доли основных участников банка менялись еще не раз, в частности, росла доля ОАО «КВЗ» и связанных с ним организаций, а доля Банка Москвы сокращалась. В 2010 году одним из акционеров кредитной организации стал Банк «Санкт-Петербург», однако, впоследствии полностью продал свою долю.

В настоящее время структура основных акционеров банка выглядит следующим образом: государственное ПАО «КВЗ»* напрямую контролирует 16,23%, связанные с ним структуры ООО «ТФК», НПФ «КВЗ» (учредителями фонда являются ПАО «КВЗ» и ООО «ТФК») и ООО «Оверсис» — 10,8%, 14,43% и 19,15% соответственно. Долями по 9,99% владеют ООО «Орелагропром» (конечные бенефициары: член совета директоров Сергей Бутов, Владимир Королев) и ЗАО «Орелагроюг» (Мариос Харциотис, Сергей Бутов), еще 9,2% принадлежит ООО «Корса» (Мария Бутова, Людмила Мечетная) и 7,81% — Банку Москвы. На долю акционеров-миноритариев приходится 2,4% акций общества.

Головной офис АКБ «Заречье» находится в Казани. Там же расположены два дополнительных офиса и одна операционная касса. Кроме того, банк имеет филиал в Орле, операционный офис в г. Ливны (Орловская область), операционный офис в Москве, а также два представительства — в Москве и Ялте. Численность персонала организации на 31 декабря 2015 года составляла 194 человека. Собственная сеть банкоматов банка ограничена четырьмя устройствами на территории офисов банка в Казани и одним банкоматом на территории ПАО «КВЗ». Кроме того, клиенты финучреждения имеют возможность на льготных условиях снимать наличные в банкоматах казанского филиала АКБ «Банк Москвы».

Услуги банка для физических лиц включают в себя рублевые и валютные вклады, валютно-обменные операции, продажу драгоценных металлов, выпуск пластиковых карт (VISA), денежные переводы («Золотая корона»), аренду сейфовых ячеек, а также кредитование, хотя доля розничных ссуд на балансе банка минимальна. Корпоративным клиентам фининститут предлагает РКО, кредиты (в том числе для субъектов малого и среднего предпринимательства по программам МСП Банка), выдачу аккредитивов, конверсионные операции, банковские ячейки и дистанционное обслуживание (система «Банк+»).

За период с начала 2015 объем нетто-активов кредитной организации существенно снизился (-31,23%, или 2,4 млрд рублей) и на 1 апреля 2016 года составил 5,2 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило погашение кредитной организацией всего объема собственных выпущенных векселей (96,3 млн рублей), а также сокращение объема средств предприятий и организаций (-52,5%, или 2,53 млрд рублей). Кроме того отрицательную динамику продемонстрировали привлеченные МБК (-40,85%, или 124,1 млн рублей) и капитал банка (-2,4%, или 30,6 млн рублей). Частично вышеуказанный отток пассивов был компенсирован дополнительным привлечением средств физических лиц (+37,3%, или 359,9 млн рублей). В активной части баланса произошло сокращение вложений средств в высоколиквидные активы (-65,1%, или 2,35 млрд рублей) и снижение размера совокупного кредитного портфеля (-4,6%, или 147,95 млн рублей). При этом наблюдается увеличение вложений в основные средства и нематериальные активы (+29,8%, или 150,05 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают средства предприятий и организаций (три четверти — остатки на расчетных счетах), доля которых хоть и снизилась относительно начала 2015 года все равно остается высокой. Значительную долю клиентских обязательств банка составляют средства, привлеченные от ПАО «КВЗ». Объем этих средств на начало 2016 года составлял почти 2,9 млрд рублей, или 55% от всех средств клиентов банка (годом ранее — 68%). Помимо ПАО «КВЗ» банк преимущественно обслуживает предприятия оптовой торговли. На 1 апреля 2016 года доля средств юрлиц составила 43,83% (на начало 2015 года — 63,43%). Значительную долю в структуре пассивов также формируют вклады физических лиц и собственные средства кредитной организации, доля которых на отчетную дату составила 25,31% и 23,75% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная. Привлеченные кредиты на рынке МБК формируют еще около 3,4% нетто-пассивов. Ежемесячные обороты по расчетным счетам клиентов фининститута остаются высокими, хотя и демонстрируют довольно волатильную динамику — 5,4—16,1 млрд рублей в месяц за последние шесть отчетных дат.

Лидирующую позицию в структуре нетто-активов с долей порядка 60% занимает кредитный портфель (58,90%). Еще 24,03% и 12,51% занимают высоколиквидные активы и основные средства соответственно. Прочие активы и выданные МБК в сумме занимают долю порядка 3% активов нетто кредитной организации. На отчетную дату банк не имел вложений в портфель ценных бумаг.

За рассматриваемый период кредитный портфель, практически полностью сформированный корпоративными кредитами, уменьшился на 4,6%, или на −0,1 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 апреля 2016 года 3,1 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет около 60%. Согласно данным годовой отчетности по МСФО за 2015 год основной объем кредитов приходится на следующие отрасли экономики: сельское хозяйство (32,4%), операции с недвижимым имуществом (16,7%), добыча полезных ископаемых (16,6%) и оптовая и розничная торговля (15,6%). Кредитный портфель банка отличается концентрацией на крупных ссудах. Так, на конец 2015 года в кредитном портфеле имелось девять крупных кредитов (объем каждого превышал 10% от капитала) на общую сумму 2,35 млрд рублей, или более 75% от всех выданных ссуд. Уровень просроченной задолженности на 1 апреля 2016 года составил 0,65% (на начало 2015 года просроченная задолженность отсутствовала), что является крайне низким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 7,82% (на начало периода — 8,5%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 2,3 млрд рублей (73,55% совокупного кредитного портфеля), что является недостаточным уровнем обеспечения.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы значительно сократились (-65,1%, или 2,3 млрд рублей), составив на 1 апреля 2016 года 1,3 млрд рублей. На долю счетов ностро приходится порядка 74% высоколиквидных активов, также значительную долю занимают денежные средства в кассе (11,9%). Оставшаяся часть высоколиквидных активов приходится на остатки на корреспондентском счете в Банке России, обороты по которому в марте 2016 года составили более 5 млрд рублей.

В 2015 — начале 2016 годов банк несколько сократил активность на межбанковском рынке и размещает ликвидность не на постоянной основе. Все привлеченные средства привлечены на отчетную дату от российского контрагента на срок свыше трех лет и, вероятно, представляют собой ресурсы МСП Банка, привлеченные в рамках кредитования малого и среднего бизнеса. Активно проводит валютные и конверсионные операции: ежемесячные обороты в марте 2016 года составили более 26 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2015 года банком получена прибыль в размере 60,95 млн рублей (по итогам 2014 года прибыль составила 69,89 млн рублей). За три месяца 2016 года банк получил прибыль в размере 9,23 млн рублей.

Совет директоров: Александр Лаврентьев (председатель), Владимир Реутов, Николай Привалов, Сергей Бутов, Наталья Девятых.

Правление: Наталья Девятых (председатель), Артем Бутов, Игорь Рябов, Елена Монетова, Наталья Архипович.

* Казанский вертолетный завод (КВЗ) ведет свою историю с 1940 года. С 2007 года является одним из основных производственных предприятий холдинга «Вертолеты России» (АО «Вертолеты России» принадлежит 99,6% акций КВЗ), входящего в структуру Госкорпорации Ростех. КВЗ выпускает современные модификации гражданских и военных вертолетов серии «Ми» и «Ансат», тесно сотрудничает с Московским вертолетным заводом имени М. Л. Миля в модернизации вертолетов марки «Ми». Продукция КВЗ производится как для российских, так и иностранных государственных и коммерческих заказчиков. За всю историю существования предприятия было выпущено более 12 тыс. вертолетов.

Объем консолидированных активов ПАО «КВЗ» и его дочерних предприятий по итогам 2014 года, согласно отчетности по МСФО, составил 57,0 млрд рублей, выручка — 55,0 млрд рублей, чистая прибыль — 14,7 млрд рублей.

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru
Дата последнего изменения: 12.05.2016
Справочная информация
АО «Банк Заречье»
Руководитель
Девятых Наталья Владимировна
по информации на 12.05.2016
Адрес
420032, г. Казань, ул. Лукницкого, д. 2
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(843) 554-94-13
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
3 655 789 тыс. рублей
362 место по России, 14 место в регионе
Чистая прибыль
11 295 тыс. рублей
332 место по России, 14 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА B++ негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru