Вход

Заречье

изменить банк
лицензия № 817
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Банк Заречье» — небольшой региональный банк (Республика Татарстан), деятельность которого в основном сосредоточена на кредитовании и обслуживании счетов корпоративных клиентов, а также привлечение вкладов населения. Крупнейшие акционеры и обслуживаемые клиенты — ПАО «Казанский вертолетный завод» и связанные с ним компании. На текущий момент основным источником фондирования выступают вклады населения (49,6%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Заречье»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк создан на паевой основе в ноябре 1990 года на базе Кировского отделения Госбанка в Казани. С этого момента и по сей день финучреждение работает под наименованием «Заречье». Банк акционирован в апреле 1992 года. С октября 2004 года является участником системы страхования вкладов физических лиц. В марте 2013 года банк привлекался к административной ответственности за правонарушения, предусмотренные статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и был оштрафован.

В конце 1990-х годов одним из акционеров кредитной организации стал Банк Москвы. К концу 1997 года состав крупнейших акционеров банка был представлен следующими казанскими компаниями, подконтрольными физическим лицам: АОЗТ «МАКО» (23,7% в уставном капитале банка), ООО «Трио» (22,5%) и ТОО «Хельга» (25,2%). В конце 1997 года к списку перечисленных акционеров добавился Казанский вертолетный завод (ОАО «КВЗ») с долей в 16% акций. После 1998 года прямая доля Банка Москвы (на тот момент АК «Московский муниципальный банк» — Банк «Москвы») в капитале банка «Заречье» увеличилась до 53,22%. Доля ПАО «КВЗ» составляла на тот период 16,33%, ООО «Трио» — 20,35%. В дальнейшем состав и доли основных участников банка менялись еще не раз, в частности, росла доля ПАО «КВЗ» и связанных с ним организаций, а доля Банка Москвы сокращалась. В 2010 году одним из акционеров кредитной организации стал Банк «Санкт-Петербург», который впоследствии полностью продал свою долю.

В настоящее время структура основных акционеров банка выглядит следующим образом: государственное ПАО «КВЗ»* напрямую контролирует 16,35%, связанные с ним структуры ООО «ТФК» и ООО «Оверсис» — 10,80% и 19,15% соответственно. Долями по 9,99% владеют ООО «Орелагропром» (конечные бенефициары — Сергей Бутов, Владимир Королев) и ЗАО «Орелагроюг» (бенефициары — граждане Республики Кипр Кристина Карагеорги, Афина Неофиту, Мариос Харциотис, гражданка Виргинских островов Эмилия Каралампус, Сергей Бутов, Виктор Нусенкис, Ольга Власова). Долей порядка 9,53% акций напрямую владеет председатель правления, член совета директоров Наталья Девятых, еще 9,2% принадлежит ООО «Корса» (Мария Бутова, Людмила Мечетная), 7,81% — Банку Москвы, 4,9% — ООО «Эндевер» (конечный бенефициар — Ольга Шмакова). На долю акционеров-миноритариев приходится 2,28% акций общества.

Головной офис АКБ «Заречье» находится в Казани. Там же расположены два дополнительных офиса. Кроме того, сеть банка включает в себя филиал в Орле, операционный офис в городе Ливны (Орловская область), операционный офис в Москве, а также два представительства — в Москве и Ялте. Численность персонала организации на 1 января 2016 года составляла 194 человека. Собственная сеть банкоматов ограничена четырьмя устройствами на территории офисов банка в Казани и одним банкоматом на территории ПАО «КВЗ».

Услуги банка для физических лиц включают в себя рублевые и валютные вклады, денежные переводы («Золотая Корона»), валютно-обменные операции, продажу драгоценных металлов, выпуск пластиковых карт (Visa, MasterCard Int.), аренду сейфовых ячеек, а также кредитование, хотя доля розничных ссуд на балансе банка минимальна. Корпоративным клиентам фининститут предлагает РКО, кредиты (в том числе для субъектов малого и среднего предпринимательства по программам МСП Банка), выдачу аккредитивов, валютный контроль, конверсионные операции, банковские ячейки и дистанционное обслуживание (система «Банк+»). В числе крупных клиентов банк отмечает ОАО «Шахта «Заречная», ООО «СельхозИнвест», ООО «Ливны Сахар», ООО «ЛивныИнтерТехнология», ООО «Коротыш» и ООО ТД «Орловский зерновой союз».

С начала 2016 года наблюдается значительный отток активов нетто (снижение в два раза, или на 3,5 млрд рублей), объем которых на 1 марта 2017 года составил 3,3 млрд рублей. Основной причиной снижения в пассивной части баланса стал значительный отток средств на счетах предприятий и организаций (-3,7 млрд рублей, или 95,3%). В меньшей степени сократился объем привлеченных МБК (-69,6 млн рублей) и собственных средств (-58,6 млн рублей). В то же время наблюдается приток вкладов физических лиц (+291,2 млн рублей). В активной части баланса значительное сокращение пришлось на портфель выданных МБК (-1,3 млрд рублей, или 91,3%), высоколиквидные активы (-1,3 млрд рублей, или 86,4%) и кредитный портфель (-1,03 млрд рублей). При этом банк нарастил объем вложений в основные средства и нематериальные активы (+45 млн рублей) и прочие активы (+87,4 млн рублей).

Текущая структура обязательств банка на 49,6% представлена вкладами физических лиц (+22% с начала 2016 года). В структуре средств физических лиц преобладают срочные депозиты на сроки от 181 дня до одного года и от одного года до трех лет (в совокупности 90,8%). Еще 37,6% пассивов сформировано собственными средствами. Средства предприятий и организаций составляют 5,6%, с начала 2016 года резко сократились — на 95,3%. Средства юрлиц практически полностью представлены остатками на расчетных счетах. МБК, привлеченные от российских кредитных организаций, составляют порядка 4,3% пассивов нетто. За рассматриваемый период значительно снизилась активность клиентской базы фининститута. Так, если за аналогичный период прошлого года обороты составляли порядка 2,4—13,4 млрд рублей, то за анализируемый период обороты сократились до 0,7—2,3 млрд рублей ежемесячно. Банк преимущественно обслуживает компании по производству судов, летательных аппаратов и прочих транспортных средств, а также предприятия оптовой торговли.

Основную часть активов составляет кредитный портфель с долей в 60,1%, еще 20,8% составляют вложения в основные средства и нематериальные активы, 7,6% активов представлено прочими активами, 6,2% — высоколиквидные активы, 3,9% — средства, размещенные в кредитных учреждениях, в том числе нерезидентах. На отчетную дату банк не имел вложений в портфель ценных бумаг.

Кредитный портфель, практически полностью сформированный корпоративными кредитами, с начала 2016 года сократился чуть более чем на треть и на отчетную дату составил 2 млрд рублей. За анализируемый период значительно сократился корпоративный кредитный портфель (-1 млрд рублей). Также отмечается практически полное сокращение просроченной задолженности (-97,5%), в связи с чем доля просрочки на 1 марта 2017 года составила 0,1%. Резервами на возможные потери банк покрывает не более 3% всех ссуд. Залогом имущества обеспечено 68,1% выданных банком ссуд. Согласно отчетности по МСФО, основная доля выданных ссуд приходится на следующие отрасли экономики: сельское хозяйство (32,4%), операции с недвижимым имуществом (16,7%), добыча полезных ископаемых (16,6%) и оптовая торговля (15,6%). Кредитный портфель банка демонстрирует крайне высокую концентрацию на крупных заемщиках: на девять из них приходится 76,3% от общего объема предоставленных кредитов.

Объем высоколиквидных активов с начала прошлого года снизился на 86,4%, или 1,3 млрд рублей, и на отчетную дату составил 202,8 млн рублей. Основное сокращение пришлось на ностро-счета (-96,6%). На отчетную дату в составе активов высокой ликвидности преобладала наличность в кассе и банкоматах (52,9%) и корсчет в ЦБ РФ (26,3%). Оставшаяся часть (20,8%) высоколиквидных активов приходилась на ностро-счета.

На рынке межбанковского кредитования фининститут в большей степени выступает в роли нетто-кредитора, размещая избыточную ликвидность преимущественно в российских банках на срок до 30 дней. Обороты по размещению невысокие, однако в редких случаях наблюдалось размещение ликвидности в заметных объемах, которые превышали 11 млрд рублей. Также банк привлекает средства в минимальных объемах. Активно проводит валютные и конверсионные операции: ежемесячные обороты в феврале 2017 года составили более 17 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банком получена прибыль в размере 15,5 млн рублей (по итогам 2015 года прибыль составила 60,95 млн рублей). За два месяца 2017 года банк заработал 1,2 млн рублей чистой прибыли.

Совет директоров: Александр Лаврентьев (председатель), Николай Привалов, Наталья Девятых, Светлана Кондратова, Вячеслав Грудев.

Правление: Наталья Девятых (председатель), Артем Бутов, Игорь Рябов, Елена Монетова, Наталья Архипович (главный бухгалтер).

 

* Казанский вертолетный завод (КВЗ) ведет свою историю с 1940 года. С 2007 года является одним из основных производственных предприятий холдинга «Вертолеты России» (АО «Вертолеты России» принадлежит 99,62% акций КВЗ), входящего в структуру Госкорпорации Ростех. КВЗ выпускает современные модификации гражданских и военных вертолетов серии «Ми» и «Ансат», тесно сотрудничает с Московским вертолетным заводом имени М. Л. Миля в модернизации вертолетов марки «Ми». Продукция КВЗ производится как для российских, так и для иностранных государственных и коммерческих заказчиков. За всю историю существования предприятия было выпущено более 12 тыс. вертолетов.

Объем консолидированных активов ПАО «КВЗ» и его дочерних предприятий по итогам 2016 года, согласно отчетности по РСБУ, составил 113,2 млрд рублей, выручка — 45,2 млрд рублей, чистая прибыль — 15,5 млрд рублей.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Банк Заречье»
Руководитель
Девятых Наталья Владимировна
по информации на 31.03.2017
Адрес
420032, г. Казань, ул. Лукницкого, д. 2
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(843) 554-94-13
Финансовый рейтинг
на 01.07.2017
Активы нетто
3 227 686 тыс. рублей
342 место по России, 10 место в регионе
Чистая прибыль
7 320 тыс. рублей
331 место по России, 10 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru