Живаго-Банк

изменить банк
лицензия № 2065
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «МКБ им. С. Живаго» — региональный банк, зарегистрированный в Рязани. Основными направлениями деятельности являются обслуживание счетов и кредитование корпоративных лиц, а также привлечение средств населения во вклады. Активен на рынке МБК, придерживается инвестиционной стратегии на рынке облигаций. Контролируется физическими лицами, в том числе топ-менеджментом.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Живаго-Банка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в июле 1992 года по инициативе мэрии Рязани в качестве муниципального с участием восьми ведущих предприятий и организаций города. На сегодняшний день это частный универсальный банк, заметный на рынке в своем регионе. В систему страхования вкладов банк вошел одним из первых — в октябре 2004 года.

На текущий момент бенефициарами кредитной организации являются Любовь Шевырева (32,43%) и председатель правления Алексей Рубежный (28,00%). Доли остальных акционеров не превышают 10%: Алексей Косянин (9,90%), Виктор Шарапов (9,52%), Надежда Карпова (8,22%), Алексей Галинкин (4,86%), Алина Селезнева (2,13%), Владимир Майлатов (1,20%), Дмитрий Шашков (1,00%). На миноритариев приходится 2,74%. Отметим, что Любовь Шевырева, вероятно, является близким родственником президента банка Александра Шевырева.

Сеть продаж банка представлена головным отделением и двумя допофисами в Рязани, а также одним операционным офисом в Москве. Среднесписочная численность сотрудников банка в 2015 году превышала 200 человек. Собственная сеть банкоматов представлена 15 устройствами.

Частным лицам банк предлагает кредиты наличными и ипотеку на готовое и строящееся жилье, вклады, платежи и денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), банковские карты (MasterCard), аренду сейфовых ячеек, операции с инвалютой, дистанционное обслуживание и др. Корпоративным клиентам банк предоставляет РКО, кредитование и депозиты, валютный контроль, сейфинг, дистанционное банковское обслуживание и зарплатные проекты. В числе клиентов банка были замечены ОАО «Рязанский мясокомбинат», ОАО «МебельПромПлюс», ООО «Ново-Рязанская ТЭЦ». Основными заемщиками кредитного учреждения, согласно отраслевой структуре портфеля (на 1 октября 2016 года), являются компании, занимающиеся торговлей и строительством, в меньшей степени — заемщики из сегмента обрабатывающих производств, операций с недвижимостью и сельского хозяйства. 75% всех корпоративных заемщиков банк классифицирует как представителей малого и среднего бизнеса.

За последние 12 месяцев активы нетто кредитной организации увеличились в объеме на 4,1% (или на 138,5 млн рублей), достигнув к началу февраля 2017 года значения в 3,5 млрд рублей. В пассивной части причиной роста валюты баланса стало увеличение объема средств корпоративных клиентов (+15,3%), а также собственного капитала (+8,3%). При этом собственные средства банка, а также средства корпоративных клиентов продемонстрировали заметное снижение. Стоит отметить, что за последние несколько лет в структуре фондирования заметно снизилась доля корпоративных средств: если раньше на них приходилось свыше 30% всех нетто-пассивов, то сейчас их удельный вес упал до 20%.

В активной части баланса банк направлял привлеченные средства на корпоративное кредитование — портфель увеличился на 20,5%. Кроме того, кредитные операции банк дополнительно фондировал средствами от погашения выданных МБК и розничных кредитов.

Банк характеризуется высокой зависимостью от вкладов населения, доля которых в структуре нетто-пассивов составляет 58,5%. Доля средств корпоративных лиц — 21% (из них 92% — остатки на расчетных счетах), доля собственных средств в пассивах — порядка 11,6%. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) выполняется с запасом — 11,4% при минимуме в 8%. Клиентская база банка характеризуется умеренно стабильной активностью, обороты по счетам клиентов составляют 3,0—3,5 млрд рублей ежемесячно.

В структуре активов 62,9% формирует кредитный портфель, вложения в ценные бумаги составляют 10,4%, доля выданных МБК — 10,1%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в Банке России) — 8,1%, основные средства и нематериальные активы — почти 10%.

Кредитный портфель по состоянию на 1 февраля 2017 года — 2,2 млрд рублей. За последний год объем портфеля увеличился на 9,3%, или на 0,2 млрд рублей в абсолютном выражении. В составе портфеля 77% приходится на корпоративные ссуды, остальное — розница, преимущественно в виде ипотечных жилищных ссуд и потребительских кредитов. Розничный кредитный портфель долгосрочный, тогда как корпоративные ссуды хорошо диверсифицированы по балансовым срокам. Уровень просроченной задолженности на февраль 2017 года составил 6,45% (годом ранее — 5,5%), что является средним показателем. Уровень резервирования по портфелю превышает 9% (годом ранее — 7,3%). Кредитный портфель в полном объеме (на 101,3%) обеспечен залогом имущества.

Портфель ценных бумаг на балансе полностью представлен облигациями, из которых на отчетную дату 45,3% — бумаги российских компаний, 29,2% — облигации российских банков, а оставшаяся часть — госбумаги и ОФЗ. За последний год портфель ценных бумаг увеличился более чем вдвое. Банк не использует облигации в сделках РЕПО, так как не привлекает ликвидности в рамках данного инструмента. В отчетности на 1 октября 2016 года банк раскрывает данные по величине купонного дохода по облигациям в разрезе выпусков эмитентов. В числе таких эмитентов в отчетности указывались достаточно крупные компании и банки (ВЭБ-лизинг, «Силовые машины», МКБ, СУЭК, ГТЛК, Мостотрест, Банк Зенит, Промсвязьбанк, ГК «Пик» и др.). Однако в списке присутствовали также и вложения в облигации банков «Пересвет» и Татфондбанк, в которых на начало 2017 года Банком России была введена временная администрация. На 1 февраля 2017 года резервы по портфелю облигаций отсутствовали.

Портфель МБК на отчетную дату был представлен как средствами, размещенными на депозите в ЦБ, так и межбанковскими кредитами другим организациям. Оба направления банк активно и регулярно использует для размещения свободной ликвидности: обороты по МБК в 2016 году составляли в среднем 5—10 млрд рублей.

На рынке конверсионных операций банк незаметен. Банк демонстрирует достаточно высокие обороты по кассе, в среднем превышающие 2 млрд рублей, что отражает наличие собственной сети банкоматов и терминалов

По итогам 2016 года банк заработал чистую прибыль в размере 30,7 млн рублей. В 2015 году чистый убыток банка составил 51,7 млн рублей. Первый месяц 2017 года принес банку 6,9 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Алексей Косянин (председатель), Олег Ершов, Алексей Рубежный, Денис Рябых, Иван Татанов, Валерий Чернышов, Виктор Шарапов.

Правление: Алексей Рубежный (председатель), Дмитрий Шашков, Алексей Галинкин, Юлия Воробьева, Илья Денисов.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 22.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Муниципальный коммерческий банк им. Сергия Живаго»
Руководитель
Рубежный Алексей Владимирович
по информации на 22.02.2017
Адрес
390000, г. Рязань, ул. Почтовая, д. 64
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-64-44 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
3 346 127 тыс. рублей
346 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
21 920 тыс. рублей
227 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru