ООО «Сибирский банк реконструкции и развития»

Полное наименование
ООО «Сибирский банк реконструкции и развития»
Город
Тюмень
Номер лицензии
1284  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
06.02.2018
Причина отзыва лицензии
Резкое ухудшение финансового положения кредитной организации ООО «Банк СБРР» произошло в связи с осуществлением в последней декаде января крупных сделок с ценными бумагами, направленных на замену ликвидных активов заведомо безнадежными, а также пропажей из кассы банка значительной суммы денежных средств. Формирование по требованию надзорного органа необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам выявило полную утрату кредитной организацией собственных средств (капитала). В настоящее время ООО «Банк СБРР» фактически прекратило работу. Таким образом, в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, выражавшиеся в проведении сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации ООО «Банк СБРР» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения.

В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации ООО «Банк СБРР» лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Справка Banki.ru 25.04.2017

Банк учрежден в октябре 1990 года и зарегистрирован в декабре того же года в городе Шумерле (Чувашия) как Коммерческий банк «Шумерлинский». В мае 1994 года организационно-правовая форма преобразована в товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО), а в декабре 1998 года изменена на общество с ограниченной ответственностью (ООО). В июне 2010 года банк «переехал» в Тюмень и сменил наименование на ООО «Сибирский банк реконструкции и развития» (сокращенно — ООО «СБРР»). С ноября 2004 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

На сегодняшний день основными акционерами банка выступают совладельцы ООО «Реском-Тюмень» в равных долях Мария Тамилина и Владимир Марьин (совместно — 19,92%), Наталья Коробова (19,25%), экс-депутат Тюменской городской думы, председатель совета директоров банка Алексей Лебзак (15,61%), Наталья Кобзева (15,47%), Александр Никулин (15,46%), член совета директоров и председатель правления Григорий Романюта (14,29%).

Головной офис банка расположен в Тюмени. Сеть продаж представлена семью дополнительными офисами (Тюмень и область, Ханты-Мансийский автономный округ, Ямало-Ненецкий автономный округ) и одним кредитно-кассовым офисом (Республика Чувашия). Сеть банкоматов не развита. Выпуском банковских карт банк не занимается. Численность персонала на 1 января 2017 года составляла 196 человек.

Ключевыми клиентами банка являются компании строительства, торговли, услуг, машиностроения, производства, сельского хозяйства, транспорта и связи. В числе клиентов были замечены такие компании, как ООО «Межрегионстрой», ООО «Северная строительная компания», ООО «Стройсистема», ООО «Федерация строительства», ООО «Стройтранслогистика», ООО «Корпорация РМ», ООО «Реском-Инжиниринг».

Юридическим лицам банк предлагает кредитование (в том числе малого и среднего предпринимательства в рамках программы «Гарантийный фонд» совместно с Инвестиционным агентством Тюменской области), расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств (депозиты), банковские гарантии, операции с ценными бумагами (выпуск собственных векселей, дилерские операции, брокерское обслуживание, доверительное управление), банковские сейфы, государственную поддержку предпринимателей.

Физическим лицам доступно кредитование (потребительское, ипотечное, автокредитование), вклады, прием платежей (коммунальные, налоги, штрафы, в бюджеты, благотворительный взносы и др.), банковские сейфы, электронная система «КиберПлат», РКО, операции с ценными бумагами.

За период с января 2016 года по март 2017 года объем нетто-активов кредитной организации незначительно увеличился на (+1,0%, или 43,2 млн рублей) и на 1 апреля 2017 года составил 4,4 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств предприятий и организаций (+36,7%, или 0,2 млрд рублей) и средств физических лиц (+22,4%, или 0,55 млрд рублей). При этом произошло сокращение объема средств, привлеченных на рынке МБК (-74,3%, или 0,8 млрд рублей), которые банк привлекал в рамках операций РЕПО (в том числе с ЦБ РФ). В активной части баланса произошло увеличение объема совокупного кредитного портфеля (+29,8%, или 0,4 млрд рублей), а также увеличение объема средств, размещенных на «межбанке».

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц: на 1 апреля 2017 года их доля в пассивах достигла 69,0% (на 1 января 2016 года — 56,9%). Основной объем средств физических лиц сформирован долгосрочными вкладами населения со сроками погашения от одного года и свыше трех лет. Еще 11,9% пассивов представлены остатками на расчетных счетах и депозитами предприятий и организаций (без учета субординированных депозитов), 6,7% — привлеченные средства в виде межбанковских кредитов. При этом стоит отметить, что еще на начало 2016 года доля привлеченных МБК (в основном в рамках операций РЕПО) в структуре пассивов составляла 26,2%. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена предприятиями торговли и строительства. Ежемесячные обороты по текущим счетам клиентов в среднем варьируются на уровне 1,3—2,6 млрд рублей. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, 40,7% всех средств юрлиц (остатки на счетах, депозиты) были сконцентрированы на пяти крупнейших клиентах банка.

Собственные средства (капитал) составляют 9,6%. В их состав включены два субординированных займа на общую сумму 170 млн рублей со сроками погашения в июле 2026 года и июне 2031 года. Доля субординированной задолженности в структуре собственного капитала превышает 40%. При этом норматив достаточности собственных средств Н1.0 выполняется банком с запасом — 15,34% при минимуме в 8%.

Основная доля нетто-активов приходится на кредитный портфель — 43,4%, вложения в портфель ценных бумаг формируют 35,5% активов, высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ) — 8,5%, средства, размещенные на рынке МБК, — 7,5%, основные средства — 4,1%, прочие активы — менее 1% нетто-активов.

За период с января 2016 года кредитный портфель, практически полностью (около 95%) сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 29,8%, или на 435,3 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 апреля 2017 года 1,9 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 68,8%. Уровень просроченной задолженности на 1 апреля 2017 года составил 1,6% (на начало 2016 года — 1,9%), что является умеренным показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 6,2%. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 4,5 млрд рублей, что полностью покрывает объем портфеля (239,5% совокупного кредитного портфеля). Согласно отчетности банка по РСБУ за 2016 год, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: строительство — 31,6%, торговля — 10,6%, промышленность — 6,2%, лизинг — 2,9%, прочие виды деятельности — 16,8%. По данным МСФО за 2015 год, 54,1% от объема кредитного портфеля приходилось на десять крупнейших заемщиков, что говорит о достаточно высокой концентрации кредитных рисков банка.

Портфель ценных бумаг — 1,6 млрд рублей, полностью представлен облигациями, в том числе 35,6% приходится на корпоративные бумаги российских эмитентов, 34,6% — облигации федерального займа, 17,5% — облигации кредитных учреждений, 12,1% — бумаги, переданные в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Обороты по портфелю достаточно высокие и варьируются в пределах 11,4—23,9 млрд рублей ежемесячно, в том числе по сделкам РЕПО — 5,4—11,4 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования банк снизил свою активность в привлечении средств от ЦБ РФ в рамках операций РЕПО. Размещает излишки ликвидности в российских банках на сроки до 30 дней. Обороты по данным операциям в последние месяцы колеблются на уровне 2,0—4,5 млрд рублей. Банк также проявляет умеренную активность на рынке конверсионных операций: по итогам марта 2017 года обороты по данным счетам превысили 1,5 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла убыток в размере 71,7 млн рублей по РСБУ (за 2014 год понес убыток в размере 19,0 млн рублей). За I квартал 2017 года банк получил прибыль в размере 6,5 млн рублей.

Совет директоров: Алексей Лебзак (председатель), Елена Мингалева.

Правление: Григорий Романюта (председатель), Ольга Калюжная, Станислав Суратов, Александр Андреев, Игорь Вопилов (главный бухгалтер).

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Новости банка
Banking news