ЗАО «Сберегательный и инвестиционный банк»

Полное наименование
ЗАО «Сберегательный и инвестиционный банк»
Город
Екатеринбург
Номер лицензии
1743  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
26.03.2014
Причина отзыва лицензии

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ЗАО «Сберинвестбанк» проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также принятия мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации клиентов и идентификации их бенефициарных владельцев.

При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год составил около 4,6 млрд. рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.

Акционеры: Наталья Савельева (18,03%), Татьяна Славникова (16,34%), Равиль Мустафин (16,34%), Валерий Рахматулин, Файруза Назметдинова, Валерий Савельев (16,34% на троих),Ольга Кравченко (16,34%), Зинаида Храмцова (13,32%).

Совет директоров: Ольга Наумова (председатель), Семен Кац, Ольга Зубова, Диана Самойлова, Людмила Скачилова, Сергей Пермяков.

Правление: Игорь Палкин (председатель), Оксана Жабченко, Зоя Кожухова, Ольга Зубова.

Справка Banki.ru 26.04.2012

Банк образован в марте 1992 года под именем Ореолкомбанк. Учредителями выступили АООТ «Машиностроительный завод им. Калинина», Опытно-конструкторское бюро «Новатор», АОЗТ «Антал», Урало-Сибирское отделение ВОА. Начиная с апреля 2005 года, кредитная организация работает как ОАО «Сберинвестбанк». Через год банк зарегистрировал более чем 5-кратное увеличение уставного капитала путем дополнительной эмиссии своих акций на сумму 121 млн рублей. До середины 2011 года оплаченный УК банка не менялся, потом увеличился на 33 млн рублей и сейчас составляет 183 млн рублей.

В настоящее время Сберинвестбанк входит в Группу компаний «AVS Group». Согласно раскрываемым банком данным, основными его акционерами выступают ООО «Инвестиционный стандарт» (18,03%, бенефициар — Наталья Савельева), ООО «АВС-Инвест3» (16,34%, бенефициар — Татьяна Славникова), Равиль Мустафин (16,34%), ООО «УралАвиаШина» (16,34%, бенефициары — Валерий Рахматулин, Файруза Назметдинова, Депутат Законодательного Собрания Свердловской области и глава «AVS Group» Валерий Савельев), ООО «Уралторгсервис» (16,34%, бенефициар — Ольга Кравченко), ООО «Форсаж Плюс» (13,32%, бенефициар — Зинаида Храмцова). Всего номинально у Сберинвестбанка 50 акционеров — 42 физических и 8 юридических лиц.

Сеть обособленных подразделений банка насчитывает 5 дополнительных офисов и 2 оперкассы вне кассового узла (один офис находится вне Екатеринбурга — в г. Березовский). Для держателей банковских карт установлено 4 собственных банкомата. Численность сотрудников организации насчитывает около 150 человек.

Корпоративным клиентам предоставляются услуги по кредитованию, банковские гарантии, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, а также зарплатные проекты, эквайринг, факторинг, лизинг и инкассацию. Кредитный портфель, который почти на 90% сформирован из ссуд, выданных юридическим лицам, составляет 55% активов-нетто. Ключевыми заемщиками банка выступают торговые, производственные, строительные и риэлтерские фирмы. В ресурсной базе 26% пассивов представлено остатками на расчетных счетах и депозитами компаний-клиентов. Помимо кредитования, в сферу интересов Сберинвестбанка входит работа с ценными бумагами российских эмитентов (около 33% активов). На рынке межбанковских кредитов банк, как правило, выступает нетто-заемщиком.

Розничный бизнес в банке главной своей целью ставит привлечение средств граждан во вклады. Так, вклады частных лиц формируют порядка 54% пассивов. При этом физическим лицам предлагается широкий перечень ключевых розничных услуг, включая выпуск и обслуживание пластиковых карт «MasterCard», денежные переводы, оплата коммунальных счетов, интернет-банкинг и т. д. По итогам 2011 года банк получил чистую прибыль в размере 17,66 млн рублей (в 2010 году аналогичный показатель составил 10,71 млн).

Среди 16 кредитных организаций, зарегистрированных на 01.04.2012 в Свердловской области, Сберинвестбанк занял 11-ю позицию по активам-нетто, 10-е место по размеру кредитного портфеля и величине собственного капитала, а также 9-е место по объему привлеченных вкладов населения.

Совет директоров: Ольга Наумова (председатель), Семен Кац, Ольга Зубова, Диана Самойлова, Людмила Скачилова, Сергей Пермяков.

Правление: Игорь Палкин (председатель), Оксана Жабченко, Зоя Кожухова, Ольга Зубова.

Новости банка
Banking news