Вход

ООО «Коммерческий Банк «Европейский Экспресс»

Полное наименование
ООО «Коммерческий Банк «Европейский Экспресс»
Город
Москва
Номер лицензии
3449  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
11.11.2014
Причина отзыва лицензии

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

ООО КБ «Европейский Экспресс» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитная организация не предпринимала меры, направленные на получение информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиентов с банком, а также целей их финансово-хозяйственной деятельности и деловой репутации. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.

Основными бенефициарами на текущий момент являются представители московского и питерского бизнеса: Юлия Валова (16,75%), Елена Власенкова (16,50%), Нисрин Альхатиб (11,90%), Владимир Карпачев (9,75%), Максим Путинцев (9,75%), Алексей Андрейченко (9,70%), Евгений Ковалев (9,65%), Юлия Емельянова (9,65%), Леонид Куркин (3,35%), Илья Суродейкин (3,00%).

Совет директоров: Татьяна Комарова (председатель), Олег Кузьмин, Марина Панфилова.

Правление: Алексей Терещенко (председатель), Оксана Никитина, Елена Трошина.

Справка Banki.ru 22.10.2014

ООО «КБ «Европейский экспресс» создан в январе 2004 года в г. Казани (Татарстан). До апреля 2011 года банк функционировал под наименованием ООО «КБ «Стройкредит-Казань» и являлся дочерним банком АКБ «Стройкредит» (лицензия отозвана в марте 2014 года). В начале 2011 года банк был перепродан новым акционерам и «переехал» в Москву. Кредитная организация вошла в систему страхования вкладов в мае 2007 года.

Основными бенефициарами на текущий момент являются представители московского и питерского бизнеса: Юлия Валова (16,75%), Елена Власенкова (16,50%), Нисрин Альхатиб (11,90%), Владимир Карпачев (9,75%), Максим Путинцев (9,75%), Алексей Андрейченко (9,70%), Евгений Ковалев (9,65%), Юлия Емельянова (9,65%), Леонид Куркин (3,35%), Илья Суродейкин (3,00%).

Головной офис банка, семь дополнительных офисов и одна оперкасса располагаются в Москве, еще девять кредитно-кассовых подразделений присутствуют в регионах (Владивосток, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Уссурийск, Нижний Новгород, Уфа, Новосибирск, Благовещенск). Банк подключился к Объединенной банкоматной сети ATLAS, объединяющей более 10 000 банкоматов по всей территории РФ. Численность персонала — около 130 человек.

Для физических лиц предусмотрены: РКО, линейка вкладов, кредитование (потребительское), денежные переводы (Contact, «Лидер», «Золотая Корона»), конверсионные операции, аренда сейфовых ячеек, выпуск и обслуживание пластиковых карт (Visa, MasterCard) под спонсорством ОАО «Банк Уралсиб».

Юридическим лицам предлагаются: РКО, кредитование (в том числе спецпродукты для малого и среднего бизнеса), срочные депозиты, начисление процентов на остатки по счетам, векселя банка, инкассация, корпоративные пластиковые карты, зарплатные проекты, банковские гарантии, обслуживание внешнеторговых операций.

Основным направлением деятельности банка является осуществление расчетно-кассового обслуживания предприятий малого и среднего бизнеса и кредитование коммерческих предприятий. Клиентскую базу в основном составляют предприятия, работающие в сфере оптово-розничной торговли, транспорта, услуг, недвижимости, финансового посредничества.
За восемь месяцев 2014 года нетто-активы возросли на 13%. В пассивах рост связан с увеличением собственных средств (в том числе резервного фонда и прибыли) и притоком средств на текущие счета коммерческих предприятий. В активной части баланса заметно некоторое сокращение кредитного портфеля и значительный рост размещенных межбанковских кредитов (в том числе в ЦБ).

Пассивы банка слабо диверсифицированы. На долю собственных средств (капитал и резервы) приходится 35% пассивов, средства частных лиц — 7%, средства корпоративных клиентов — 53% нетто-пассивов. Платежная динамика c начала 2014 года показывает снижение активности: обороты по счетам клиентов снизились с 20─27 млрд в месяц за период январь — июль до 12 млрд ─ в августе. Зависимость банка от средств населения незначительна. Наблюдается отток средств населения, остатки на срочных депозитных счетах с начала года сократились на 28%.

Активы банка на 40% представлены кредитным портфелем, на 36% ─ высоколиквидными активами (корсчет в ЦБ, касса), еще 20% ─ размещением в банках (в том числе в ЦБ). Структура размещения в банках: 92% приходится на рынок МБК (из них 45% размещены в ЦБ), на ностро-счетах ─ 8%. Кредиты выданы на срок до 7 дней.

Кредитный портфель — 0,5 млрд рублей, 40% нетто-активов. Портфель на 97% сформирован за счет кредитов корпоративным клиентам. С начала года в целом объем выданных кредитов снизился на 76,05 млн рублей: уменьшилась доля коммерческих предприятий и незначительно возросла доля розницы. По МСФО 2013, преимущественно кредитовались клиенты, ведущие свою деятельность в следующих отраслях экономики: оптовая и розничная торговля, услуги. Просрочки по портфелю и резервов под нее нет (не показывают вообще). При этом резервы на потери по ссудам составляют 15,5% кредитного портфеля, что является достаточно высоким показателем. Все кредиты выданы сроком на срок до одного года.

На рынке межбанковских кредитов последние месяцы банк достаточно активно размещается (преимущественно в ЦБ). Обороты в июле составили 7 млрд рублей, в августе ─ 8 млрд рублей, сентябрь ─ 5,3 млрд рублей. Привлечения практически нет. Банк выступает донором избыточной ликвидности. На рынке Forex практически не работает.

По итогам 2013 года банк получил прибыль в размере 46,61 млн рублей. За восемь месяцев 2014 года прибыль составила 129 млн рублей.

Совет директоров: Татьяна Комарова (председатель), Олег Кузьмин, Марина Панфилова.

Правление: Алексей Терещенко (председатель), Оксана Никитина, Елена Трошина.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Новости банка
Banking news