Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

ОАО «Торгово-строительный банк»

Полное наименование
ОАО «Торгово-строительный банк»
Город
Москва
Номер лицензии
1250  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
10.12.2014
Причина отзыва лицензии

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ОАО «ТСБ» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и полного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.

Ключевыми бенефициарами ТСБ являлись Адиль Бахтиозин (77,19% акций), Джамила Бахтиозина и Эльмира Алияскарова (по 3,32%), посредством ООО «АРНо XXI» Гулноз Мулюкова контролирует 15,6% акций, оставшиеся 0,57% составляют акционеры-миноритарии.

Совет директоров: Виктор Сухотин (председатель), Адиль Бахтиозин, Джамила Бахтиозина, Максим Задубровский, Марьям Неврединова.

Правление: Дмитрий Воробьев (председатель), Ирина Маркина, Владимир Пендюрин, Александр Игнотас.

Справка Banki.ru 29.08.2013

 

Банк создан в 1990 году на паевых началах в Костроме как «Инновационно-коммерческий банк «Костромаинкомбанк». Среди первых учредителей банка были Костромской экскаваторный завод «Рабочий металлист», НПК «Сплав», учхоз «Боровиковское», Костромской завод ЦСП и др. В 1992 году банк был акционирован.

В 2000 году у кредитной организации появились новые акционеры, переименовавшие ее в ОАО «Торгово-Строительный Банк» (ТСБ). В том же 2000-м был открыт офис в Москве, куда банк и «переехал» в 2002 году.

На текущий момент 77,19% акций ТСБ принадлежит Адилю Бахтиозину, по 3,32% владеют его родственники Джамила Бахтиозина и Эльмира Алияскарова. Еще 15,6% акций через ООО «АРНо XXI» контролирует Гулноз Мулюкова, оставшиеся 0,57% составляют акционеры-миноритарии.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, сеть подразделений включает в себя 1 филиал в Санкт-Петербурге, 3 дополнительных офиса в Москве и 1 операционную кассу вне кассового узла. На обслуживании в Банке находится более 4000 предприятий различных форм собственности, а также физические лица. Физическим лицам предлагаются следующие услуги: рублевые и валютные вклады, кредитование, аренда банковских сейфов, система «Банк-клиент», денежные переводы («Золотая корона» и «Contact»), памятные монеты и пр. Юридическим лицам, помимо стандартных банковских услуг, предлагаются обслуживание внешнеторговых контрактов и кредитных договоров, документарные операции, банковские гарантии и др.

По итогам 2012 года активы банка увеличились на 19%. В пассивной части баланса наблюдается рост привлеченных средств (депозиты физлиц, средства нерезидентов, остатки на счетах предприятий), в активах вновь привлеченные средства были направлены в основном на увеличение кредитного портфеля, а также вложены в портфель ценных бумаг.

Ключевым источником средств банка являются средства предприятий и организаций, занимающие в составе пассивов 72%. Остатки на расчетных и депозитных счетах частных клиентов формируют 8%, собственные средства (капитал и резервы) — 17% пассивов — нетто. Обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют от 40—55 млрд рублей ежемесячно.

Кредитный портфель занимает 34% активов-нетто, при этом на ссуды выданные физлицам приходится лишь 8% портфеля, доминирующую часть составляют ссуды выданные юрлицам — 92% от общего объема выданных ссуд. Просрочка показана на уровне 3% по РСБУ, две трети всех выданных кредитов выданы на срок менее 1 года. Портфель ценных бумаг — 29%, в основном представлен вложениями в облигации российских банков, а также корпоративные облигации нерезидентов, в составе портфеля 5% составляют госбумаги. Выданные МБК — 21%, средства в банках (ностро — остатки) — 7%, денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ — 8% активов-нетто.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов и депозитов работает в обе стороны, в последние месяцы несколько активнее привлекая средства, чем размещая. За 2012 год кредитная организация получила чистую прибыль — 68 млн. рублей по РСБУ. По итогам 2011 года чистая прибыль составила 40 млн. рублей. На 01.08.2013 банк заработал прибыль в 121 млн. рублей.

Совет директоров: Виктор Сухотин (председатель), Адиль Бахтиозин, Джамила Бахтиозина, Максим Задубровский, Марьям Неврединова.

Правление: Дмитрий Воробьев (председатель), Ирина Маркина, Владимир Пендюрин, Александр Игнотас.

Новости банка
Banking news