ООО «Коммерческий Банк «Интеркапитал-Банк»

Полное наименование
ООО «Коммерческий Банк «Интеркапитал-Банк»
Город
Саранск
Номер лицензии
2706  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
20.01.2015
Причина отзыва лицензии

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным в течение одного года нарушением кредитной организацией требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ООО «КБ «Интеркапитал-Банк» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и полного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.

Структура владения сильно размыта. Основными бенефициарами являются: Дмитрий Аграмаков (19,80%), Алексей Малышев (9,75%), Максим Москалев (9,47%), Жанна Галай (9,35%), Лилия Флэтчер (8,66%), Леонид Бойко (8,37%), Олег Черноусов (6,93%), Мария Бадмаева (6,93%), Армен Мхитарян (5,94%), Надежда Матвеева (5,18%), Ирина Озерова (5,18%), Денис Фундаминский (4,44%).

Совет директоров: Владимир Иванов (председатель), Алексей Мамаев, Андрей Батунин, Кирилл Никитин, Анна Иванова.

Правление: Кирилл Никитин (председатель), Татьяна Дыдыкина, Ирина Аюпова.

Справка Banki.ru 16.12.2014

КБ «Интеркапитал-Банк» создан в феврале 1994 года в Москве, однако в октябре 2007 года «переехал» в Саранск, оставив в российской столице филиал. Интеркапитал-Банк входил в группу компаний «Реинвест» небезызвестного бизнесмена и банкира Алексея Алякина, который некоторое время лично выступал его участником. Отметим, что Алякин в разное время был совладельцем банков «Пушкино» (см. «Книгу памяти») и «Кедр» (в состоянии санации), а также имел доли в капиталах Маст-Банка, АКБ «Басманный» (см. «Книгу памяти») и банка «Окский».

Структура владения сильно размыта. Основными бенефициарами являются: Дмитрий Аграмаков (19,80%), Алексей Малышев (9,75%), Максим Москалев (9,47%), Жанна Галай (9,35%), Лилия Флэтчер (8,66%), Леонид Бойко (8,37%), Олег Черноусов (6,93%), Мария Бадмаева (6,93%), Армен Мхитарян (5,94%), Надежда Матвеева (5,18%), Ирина Озерова (5,18%), Денис Фундаминский (4,44%).


Помимо головного офиса, кредитная организация располагает двумя филиалами (в Москве и Твери), четырьмя дополнительными офисами и пятью оперкассами. В систему страхования вкладов банк не входит и вклады физических лиц, соответственно, не принимает.

В числе услуг для корпоративных клиентов значатся: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, размещение средств в векселя, корпоративные депозиты, банковские гарантии, дистанционное обслуживание, зарплатные проекты, пластиковые карты, эквайринг и т. д.

Физическим лицам предлагаются: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе ипотека и потребительские кредиты), пластиковые карты (MasterCard), сейфовые ячейки, мобильный банк и интернет-банк (HandyBank), денежные переводы (Contact, «Аллюр», Anelik, InterExpress, UNIStream, «Лидер», «Быстрая Почта», MoneyGram, Western Union), валютообменные операции и др.

С начала 2014 года банк показал снижение объема активов на 14%. В пассивной части наблюдается отток средств со счетов корпоративных клиентов (до востребования) и привлечения от банков. В активах аналогично сократился корпоративный кредитный портфель и кредиты в российских банках.

Пассивы банка на 61% представлены собственными средствами (капитал и резервы), на 19% ─ остатками на счетах корпоративных клиентов, на 18% ─ корпоративными депозитами (нерезидентов) и выпущенными векселями. Клиентская база небольшая, с нестабильной платежной динамикой. Обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 1,2─7 млрд рублей ежемесячно. Банк не является членом системы страхования вкладов и не привлекает депозиты населения.

В составе активов 73% приходится на кредитный портфель, 8% ─ размещение в банках (ностро-остатки), еще 13% ─ высоколиквидные активы (корсчет в ЦБ и касса).

Кредитный портфель — 1,22 млрд рублей, 73% нетто-активов. Портфель по составу преимущественно корпоративный, на долю розницы приходится менее 8% от всего объема (доля стабильна в динамике). Просрочка по портфелю относительно высокая, на уровне 9,2% портфеля (по РСБУ). Банк отличается очень высоким уровнем обеспечения кредитов резервами, РВПС составляют 44,7% от объема кредитного портфеля. Кредиты преимущественно кратко- и среднесрочные, только 29% от объема всех кредитов выданы на срок более одного года.

На рынке межбанковских кредитов банк последние месяцы малоактивен. Периодически размещает небольшие объемы избыточной ликвидности. На почти Forex не работает.
За 2013 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 6 млн рублей (по отчетности РСБУ). За десять месяцев 2014 года убыток достиг 7 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Иванов (председатель), Алексей Мамаев, Андрей Батунин, Кирилл Никитин, Анна Иванова.

Правление: Кирилл Никитин (председатель), Татьяна Дыдыкина, Ирина Аюпова.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Новости банка
Banking news