Вход
ЦБ 19.08 с 22.08 ММВБ Нефть
USD 59,36 -0,22 59,14 59,00 52,21
EUR 69,72 -0,29 69,43 69,52
Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2017

ООО «Небанковская кредитная организация «Дельта Кей»

Полное наименование
ООО «Небанковская кредитная организация «Дельта Кей»
Город
Москва
Номер лицензии
3513-К  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
06.03.2015
Причина отзыва лицензии

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ООО НКО «Дельта Кей» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами в крупных объемах.

Справка Banki.ru 28.01.2015

Небанковская кредитная организация была зарегистрирована в декабре 2012 года в форме общества с ограниченной ответственностью. В феврале 2013 года Банк России выдал организации лицензию на работу в рублях и валюте для платежных небанковских организаций. НКО была создана для работы в рамках платежного сервиса «Дельта Кей»* и входит в одноименную группу компаний.

Единственным учредителем НКО является основатель платежной системы и сервиса «Дельта Кей» — бизнесмен Андрей Новиков. В ноябре 2014 года газета «Коммерсантъ» сообщила о том, что г-н Новиков оказался под следствием и задержан Следственным комитетом России по обвинению в организации похищения некоего финансиста из Чечни.

Приоритетным направлением деятельности НКО является осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, и через сеть банков-партнеров и банковских платежных агентов. По данным отчетности за 2013 год, НКО поддерживала на тот момент партнерские отношения с такими кредитными организациями, как: Промсвязьбанк, НКО «Московский клиринговый центр», Военно-промышленный Банк, НКО «Лидер», КБ «Платина».

Нетто-активы НКО «Дельта Кей» с 1 июля 2014 года сократились на 7,1%, составив на 1 декабря сумму в 259,1 млн рублей. По данному показателю НКО занимает 796-е место среди российских банков. В пассивах кредитной организации с июля по декабрь наблюдалось значительно снижение объема средств юридических лиц (-68,3%), а также некоторое снижение величины капитала. В структуре активов снижение объема высоколиквидных активов было во многом компенсировано приростом статьи прочих активов, представленных преимущественно незавершенными расчетами.

На средства предприятий и организаций на 1 декабря 2014 года приходится 16,9% пассивов НКО, хотя на 1 июля средства формировали половину пассивов. Собственный капитал НКО формирует 16,6% пассивов. Вся остальная часть пассивов представляет собой средства в расчетах.

С начала июля средства предприятий и организаций потеряли в объеме 68,3%. Корпсредства представлены в равной мере остатками на расчетных счетах и «короткими» (до 90 дней) депозитами. Объем капитала сократился за июль — ноябрь включительно на 7,7% за счет снижения объема полученной прибыли.
В структуре нетто-активов 6,1% занимают основные средства, 5,4% — высоколиквидные активы, а все остальное — незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств.

Чистая прибыль НКО за 11 месяцев 2014 года составляет 22,0 млн рублей. При этом за первое полугодие 2014 года организация получила чистую прибыль в размере 29,7 млн рублей. Снижение прибыли во втором полугодии обусловлено почти двукратным падением чистого комиссионного дохода в III квартале.

Совет директоров: Андрей Новиков (председатель), Андрей Югай, Артем Назаров.

Правление: Елена Ершова (и.о. председателя), Вадим Соловьев.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

*В группу компаний «Дельта Кей», помимо НКО, входят также оператор по приему платежей ООО «Дельта Кей» и ЗАО «Платежная система «Дельта Кей». Группа компаний работает на рынке платежей с 2005 года. Изначально офис компании располагался в Западной Сибири, однако очень скоро компания «переехала» в столицу и вышла на московский рынок.

Группа специализируется на процессинговых услугах и финансовых сервисах, в том числе организации приема платежей в режиме моментальной оплаты в банкоматах и терминалах самообслуживания, предоставлении финансовых услуг пользователям электронных денег, приеме и выдаче денежных переводов без открытия банковского счета. Процессинговый центр «Дельта Кей» обеспечивает прием платежей через банкоматы и терминалы самообслуживания в круглосуточном режиме в адрес более чем 2 500 поставщиков услуг. Платежный сервис «Дельта Кей» взаимодействует с такими распространенными сервисами, как Мобильный Кошелек, UNIStream, Webmoney Transfer, RBKMoney, Яндекс. Деньги и др. Группа контролируется ее основателем — бизнесменом Андреем Новиковым.

Новости банка
Banking news