Вход
ЦБ 28.06 с 29.06 ММВБ Нефть
USD 58,88 +0,66 59,54 59,20 47,70
EUR 65,96 +1,73 67,69 67,39
Ордынка

Клубный дом Малая Ордынка 19
В естественной красоте, вблизи шедевров. Изысканная архитектура, вид на кремль, собственный двор-сад.

АО «Коммерческий банк «Траст Капитал Банк»

Полное наименование
АО «Коммерческий банк «Траст Капитал Банк»
Город
Москва
Номер лицензии
2741  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
13.05.2015
Причина отзыва лицензии
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

КБ «Траст Капитал Банк» АО проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, КБ «Траст Капитал Банк» АО не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах.
Справка Banki.ru 21.10.2014

Банк создан в 1994 году в форме акционерного общества закрытого типа под наименованием «Кубаньпромбургазбанк». В 2001 году банк получил свое современное наименование — ЗАО «Траст Капитал Банк». Банк не является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Бенефициарами банка являются Михаил Гордеев (9,13%), Алексей Екимов (9,11%), Олег Ванатский (9,11%), Вероника Климентьева (9,10%), Елизавета Самойлова (9,00%), Альфия Гарипова (8,78%), Надежда Василевская (8,00%), Максим Громов (7,56%), Владимир Одягайло (7,12%), бенефициары-миноритарии (23,09%).

 

Помимо головного офиса, расположенного в Москве, банк располагает двумя территориальными отделениями, одно из которых находится в Санкт-Петербурге, а другое в Воронеже. Численность персонала банка — более 150 человек. Банк не имеет собственной сети банкоматов и терминалов.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, векселя, денежные переводы без открытия счета (Contact), сейфовые ячейки. Юридическим лицам доступны следующие услуги и продукты: РКО, кредиты, удаленное банковское обслуживание, валютно-обменные операции, депозиты, инкассация, сейфовые ячейки, валютный контроль, банковские гарантии и пр. Клиентами банка являются такие компании, как ОАО «ПСК «Сибпроектстрой», ООО «Гранд Гавана Рум», ООО «Рижская марка», ООО «Ди Ви Джи Консалтинг».

С начала 2014 года чистые нетто-активы кредитной организации уменьшились на 43,83% и по состоянию на 1 сентября 2014 года составили 1,45 млрд рублей, за 2013 год произошло увеличение рассматриваемого показателя на 6,28%. Уменьшение активов банка в 2014 году связано с оттоком средств предприятий и организаций, в результате чего объем вышеуказанных пассивов снизился на 46,55%, и полным погашением привлеченных МБК, частично компенсированных возросшим на 41,67% объемом выпущенных облигаций и векселей. В активной части баланса произошло снижение на 32,47% вложений в акции с полной реализацией имеющихся у банка облигаций, сопровождавшееся ростом на 54,90% высоколиквидных активов и на 11,01% выданных МБК.

Для финансирования своих активных операций банк использует диверсифицированные источники средств, но основными из них для банка являются средства предприятий и организаций, выпущенные облигации и векселя в объеме, равном 58,04% и 8,83% нетто-активов, соответственно. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде находились в диапазоне 4,8—22,3 млрд рублей ежемесячно.

В активах 18,46% представлено вложениями в высоколиквидные активы, 65,28% занимает кредитный портфель, который уменьшился с начала года на 36,87% и на 1 сентября 2014 года был равен 944,31 млн рублей. Кредитный портфель практически полностью сформирован из кредитов, предоставленных юридическим лицам. В исследуемом периоде банк сократил в общем объеме кредитного портфеля долю кредитов, предоставленных розничным клиентам. Согласно отчетности банка за 2013 год, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля — 41,01%, обрабатывающие производства — 7,69%, строительство — 3,04%. Объем просроченной ссудной задолженности с начала 2014 года незначительно сократился и стал равен 34,80 млн рублей. За этот же период объем созданных резервов достиг 125,05 млн рублей.

Банк в течение рассматриваемого периода имел постоянную разницу в объемах валютных активов и пассивов. На рынке МБК время от времени выступает нетто-заемщиком, привлекая недостающий объем ликвидности.

По итогам 2013 года кредитная организация получила прибыль в размере 10,97 млн рублей по РСБУ (за 2012 год прибыль составила 11,77 млн рублей), а за первое полугодие 2014 года банк получил прибыль в размере 9,79 млн рублей.

Совет директоров: Аркадий Яшков (председатель), Михаил Крицкий, Виктор Дамаскинский, Светлана Кравченко, Сергей Самойлов.

Правление: Светлана Кравченко (председатель), Наталья Горонок, Тамара Калинина.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Новости банка
Banking news