ПАО «КБ «ТЭСТ»

Полное наименование
ПАО «КБ «ТЭСТ»
Город
Москва
Номер лицензии
3440  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
24.06.2015
Причина отзыва лицензии
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ПАО «КБ «ТЭСТ» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части порядка идентификации своих клиентов, их представителей и бенефициарных владельцев. Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО «КБ «ТЭСТ» не соответствовали требованиям Банка России.

При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы Российской Федерации в крупных объемах. Кроме того, деятельность ПАО «КБ «ТЭСТ» была ориентирована на обслуживание клиентов, проводящих по своим счетам сомнительные транзитные операции. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
Справка Banki.ru 19.02.2015

ПАО «Коммерческий банк «ТЭСТ» — небольшой по размеру активов, достаточно молодой московский банк, ориентированный на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, операции на валютном и межбанковском рынках. Основными источниками фондирования выступают собственный капитал и средства юридических лиц. Банк не участвует в системе страхования вкладов и не привлекает средства физических лиц. В составе бенефициаров числятся топ-менеджеры банка.

ПАО «КБ «ТЭСТ» было зарегистрировано в июле 2003 года в Москве. Кредитная организация не входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент основными бенефициарами банка являются члены совета директоров Николай Панкин и Элнур Гусейнов (по 19%), председатель совета директоров Заур Асланов и Сохибджон Баходуров (по 16%), Генрих Абрамов и Олег Юсупов (по 15%).

Сеть банка представлена головным офисом и шестью территориальными подразделениями. Все отделения банка расположены и действуют в Москве. Численность персонала кредитной организации — 72 человека. Банк не располагает собственной сетью банкоматов и терминалов.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: обмен валюты, сейфовые ячейки, денежные переводы без открытия счета (UNIStream), прием платежей от населения. Юридическим лицам доступны РКО, кредиты, удаленное банковское обслуживание, депозиты, валютный контроль, брокерское обслуживание и прочее.

С начала 2014 года чистые нетто-активы кредитной организации выросли в 2,05 раза и по состоянию на 1 января 2015 года составили 534 млн рублей, за 2013 год произошло снижение рассматриваемого показателя на 26,58%. Увеличение активов банка в 2014 году связано с притоком средств предприятий и организаций и собственного капитала, в результате чего объем вышеуказанных пассивов вырос в 4,21 раза и на 33,23%. В активной части баланса наблюдался рост на 100% объема выданных МБК и вложений в облигации, а также увеличение в 2,71 раза высоколиквидных активов.

Для финансирования своих активных операций банк использует несколько ключевых источников средств: средства предприятий и организаций. На конец периода в структуре пассивов эти источники занимали 64,37%. Кроме того, одним из важных источников средств для кредитной организации является собственный капитал, который занимает значительную долю в структуре пассивов — 53,23% нетто-активов. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде находились в диапазоне 1,1—2,4 млрд рублей ежемесячно.

В активах 35,15% представлены вложениями в высоколиквидные активы, 37,48% — выданными МБК, а их значительная часть — более 18% — приходится на кредитный портфель, который увеличился с начала года на 26,73%; на 1 января 2015 года составил 97 млн рублей. Кредитный портфель практически полностью сформирован из кредитов, предоставленных юридическим лицам. За исследуемый период банк сократил в общем объеме кредитного портфеля долю кредитов, предоставленных розничным клиентам. Согласно отчетности банка за девять месяцев 2014 года, основная доля кредитов, предоставленных корпоративным клиентам, приходится на такие отрасли экономики, как оптовая и розничная торговля — 100%. Объем просроченной ссудной задолженности с начала 2014 года возрос и достиг 97,87 млн рублей. За этот же период объем созданных резервов практически не изменился.

Банк в течение рассматриваемого периода имел значительное превышение объема валютных активов над объемом валютных пассивов. Кредитная организация является активным участником рынка МБК, в большинстве случаев выступая нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности; на конец периода объем нетто-кредитов составил 200 млн рублей.

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль в размере 8,58 млн рублей по РСБУ, а за 2013 год убыток составил 13,22 млн рублей.

Совет директоров: Заур Асланов (председатель), Элнур Гусейнов, Николай Панкин, Моисей Агабабаев, Алексей Бузыканов.

Правление: Анар Шадлинский (председатель), Константин Чадаев, Алевтина Нестеренко, Ольга Москалёва.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Новости банка
Banking news