Акционерное общество «Далта-Банк»

Полное наименование
Акционерное общество «Далта-Банк»
Город
Владивосток
Номер лицензии
142  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
21.08.2015
Причина отзыва лицензии
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

АО «Далтак-Банк» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
Справка Banki.ru 25.02.2015

Банк был создан в мае 1989 года во Владивостоке по решению собрания учредителей-пайщиков как Приморский торговый коммерческий банк «Меркурий». В декабре 1993-го организационно-правовая форма была изменена на ТОО, а в феврале 2000 года банк преобразован в ЗАО. Современное наименование ЗАО «Далта-Банк» было зарегистрировано в декабре 2011 года. В июне 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. Кредитная организация не входит в систему страхования вкладов.

Согласно информации, представленной на сайте банка, бенефициарами являются Евгений Чекин (17,05%), члены совета директоров Ким Хак Сен (17,03%) и Георгий Пузынкин (8,67%), член правления Дмитрий Пузов (16,89%), Дмитрий Гурьянов (9,93%), Марина Круш (9,34%), Фукуда Ен Су (7,37%), Наталья Кондратюк (7,03%), председатель совета директоров Сергей Вахреев (3,13%), Андрей Иванович Фирсов (1,72%) и его сын Андрей Андреевич (1,57%).

 

Сеть банка представлена головным офисом, расположенным во Владивостоке, двумя территориальными подразделениями и тремя операционными кассами вне кассового узла. Отделения банка располагаются и действуют в двух крупных городах России: Владивостоке и Хабаровске. Численность персонала банка — 61 человек. Кредитная организация располагает собственной сетью терминалов, насчитывающей 10 единиц оборудования по осуществлению платежей.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты, линейку вкладов, денежные переводы без открытия счета («Золотая корона», UNIStream, Contact, Anelik, «Лидер», Western Union), валютно-обменные операции, аренду сейфов. Юридическим лицам доступны: РКО, кредиты, депозиты, банковские гарантии, обслуживание ВЭД, аренду сейфов, удаленное банковское обслуживание и пр.

С начала 2014 года чистые нетто-активы кредитной организации выросли на 14,83% и по состоянию на 1 января 2015 года составили 486 млн рублей. Увеличение активов банка в 2014 году связано с притоком собственного капитала, объемы которого выросли на 16,89%. Данный приток позволил компенсировать отток средств предприятий и организаций и вкладов физических лиц, в результате чего объем вышеуказанных пассивов сократился на 11,60% и 11,54% соответственно. В активной части баланса наблюдалось снижение на 88,09% объема высоколиквидных активов, сопровождавшееся приростом на 100% объема выданных МБК.

Для финансирования своих активных операций банк использует несколько ключевых источников средств: средства предприятий и организаций. На конец периода в структуре пассивов эти источники занимали 11,60%. Кроме того, одним из важных источников средств для кредитной организации является собственный капитал, который занимает значительную долю в структуре пассивов — 64,23% нетто-активов. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде находились в диапазоне 0,9—2,5 млрд рублей ежемесячно.

В активах 4,34% представлено вложениями в высоколиквидные активы, 32,51% — выданными МБК, а их основная часть — более 56% приходится на кредитный портфель, который увеличился с начала года на 23,88% и на 1 января 2015-го составил 277 млн рублей. Кредитный портфель на четыре пятых сформирован из кредитов, предоставленных юридическим лицам. За исследуемый период банк увеличил в общем объеме кредитного портфеля долю кредитов, предоставленных розничным клиентам. Объем просроченной ссудной задолженности с начала 2014 года возрос и достиг 7,86 млн рублей. За этот же период объем созданных резервов сократился до 268 тыс. рублей.

Банк в течение рассматриваемого периода имел превышение валютных активов над объемом его валютных пассивов. Кредитная организация является активным участником рынка МБК, в большинстве случаев выступая нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности, на конец периода объем нетто-кредитов составил 158 млн рублей.

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль в размере 2,42 млн рублей по РСБУ, а за 2013 год прибыль составила 10,14 млн.

На 1 января 2015 года среди банков, действующих в Приморском крае, АО «Далта-Банк» занимало 6-ю позицию по величине нетто-активов, размеру совокупного кредитного портфеля и объему вкладов физических лиц. Всего в регионе зарегистрировано 6 кредитных организаций.

Совет директоров: Сергей Вахреев (председатель), Александр Печинский, Георгий Пузынкин, Вячеслав Шевырев, Ким Хак Сен.

Правление: Вячеслав Шевырев (председатель), Дмитрий Пузов, Наталья Сорокина, Светлана Попова, Сергей Шандра.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru
Новости банка
Banking news