Кредитная организация была зарегистрирована 20 февраля 2012 года в Московской области под наименованием «Феникс Капитал Банк» в форме общества с ограниченной ответственностью (ООО). Уже в декабре того же года единственный участник банка Игорь Шеркунов продал 99,99% принадлежавших ему акций новым акционерам, состав которых сохранился до настоящего времени.
С приходом новых акционеров банк сменил наименование на ООО «Единый Строительный Банк»и «переехал» в Омск, где в настоящее время расположен единственный офис кредитной организации. В августе 2016 года банк получил действующее наименование — ООО «Сибирский Банк «Сириус».
Списочная численность персонала финучреждения на 1 июля 2015 года составляла 38 человек. Банк не участвует в системе страхования вкладов. Собственная сеть банкоматов и терминалов не развита.
В качестве приоритетного направления деятельности фининститут рассматривает сотрудничество с предприятиями строительной и проектной отраслей. Основными продуктами кредитной организации являются банковские гарантии исполнения обязательств по заключаемым государственным/муниципальным контрактам, тендерные кредиты, кредиты на исполнение государственных и муниципальных контрактов.
Клиентами банка являются строительные и проектные организации Омска, Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Новосибирска, Ханты-Мансийска, Красноярска и других городов РФ. В числе партнеров фининститута такие организации, как Первая гильдия строителей, Ассоциация инжиниринговых компаний, Российский Союз строителей, НП «СРО «Союз строителей», СРО НП МНОС «Сибирь», ООО «Завод ЖБИ-7», СРО НП «Межрегиональный союз проектировщиков и архитекторов Сибири» и др. В отраслевой структуре привлеченных корпоративных средств 74,1% формировали представители сектора услуг.
За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации уменьшился на 12% (или 233,6 млрд рублей) и на 1 июля 2016 года составил 1,72 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило погашение значительного объема собственных выпущенных векселей банка (-71,3%, или 54,7 млн рублей), а также снижение объема собственных средств банка (-44,1%, или 276,9 млн рублей). Кроме того, отрицательную динамику за рассматриваемый период продемонстрировали средства предприятий и организаций (-11,3%, или 112,3 млн рублей). В активной части баланса произошло сокращение объема средств, размещенных на рынке МБК, до нуля, а также сокращение объема совокупного кредитного портфеля (-7,5%, или 121,3 млн рублей). При этом банк нарастил объем вложений в высоколиквидные активы (+14,9%, или 23,2 млн рублей).
Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают средства предприятий и организаций (в основном долгосрочные депозиты юрлиц), доля которых на 1 июля 2016 года составила 51,43% (на начало 2016 года — 51,03%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также собственные средства кредитной организации и выпущенные облигации и векселя, составившие на отчетную дату 20,45% и 1,28% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как слабая. По состоянию на 1 июля 2015 года банк заключил четыре договора субординированного займа от НП «СРО «Первая гильдия строителей» на общую сумму 164 млн рублей, один займ от НП «СРО Союз потребителей» на 30 млн рублей и один займ от ООО «Шик» на 25 млн рублей. Сроки погашения по данным займам — с апреля 2025 года по октябрь 2025 года. Клиентская база проявляет умеренную активность с оборотами по счетам клиентов 1,1—3,9 млрд рублей ежемесячно.
Лидирующую позицию в активах занимает кредитный портфель — 87,0%. Еще 10,39% и 1,35% формируют высоколиквидные активы и прочие активы соответственно. На долю основных средств приходится порядка 1,2% нетто-активов банка. По состоянию на 1 июля 2016 года банк не имел вложений в портфель ценных бумаг и выданных межбанковских кредитов.
За рассматриваемый период кредитный портфель, полностью сформированный корпоративными кредитами, сократился на 7,5%, или на 121,3 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 июля 2016 года 1,5 млрд рублей. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 54,79%. Уровень просроченной задолженности на 1 июля 2016 года составил 13,37% (на начало 2016 года — 8,19%), что является достаточно высоким показателем. При этом уровень резервирования по портфелю находится на уровне 47,95% (на начало периода — 26,15%), что говорит о существенном ухудшении финансового положения значительной части заемщиков банка. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 649,7 млн рублей (43,41% совокупного кредитного портфеля), что является крайне низким уровнем обеспечения. Несмотря на тесное сотрудничество с компаниями строительного сектора и смежных отраслей, существенная доля бизнеса банка приходится и на другие отрасли экономики (по данным МСФО за 2015 год). Так, в отраслевой структуре кредитного портфеля на начало 2016 года сектор «Строительство» преобладал лишь с минимальным перевесом: на данный сектор приходилось 44,7% всех выданных ссуд. Существенный объем ссуд (41,9%) был выдан банком компаниям сектора «Оптовая и розничная торговля». Еще 3,8% ссуд приходится на сектор «Транспорт». На начало 2016 года у банка было 39 заемщиков с совокупной суммой задолженности 1,65 млрд рублей, или 98,8% кредитного портфеля, что говорит об умеренно высокой концентрации кредитных рисков банка.
На рынке межбанковского кредитования кредитное учреждение ранее выступало исключительно нетто-кредитором, размещая в небольших объемах избыточную ликвидность. Однако на отчетную дату выданные и привлеченные МБК отсутствуют. На рынке Forex банк не работает. Высоколиквидные активы в основном представлены остатками на корсчете в ЦБ РФ, обороты по которому в июне 2016 года не превысили остатков и составили около 112 млн рублей.
По итогам деятельности за 2015 год банк получил чистую прибыль в размере 28,88 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2014 год — 31,99 млн рублей). За первое полугодие 2016 года банк понес убыток в размере 304,42 млн рублей. Основная причина убыточной деятельности банка в 2016 году — создание во II квартале 2016 года резервов на возможные потери на общую сумму около 340 млн рублей.
Совет директоров: Татьяна Мацелевич (председатель), Екатерина Кукаренко, Владимир Островский.
Правление: Валерия Мухина (и. о. председателя), Нина Леус (главный бухгалтер), Димо Иванов.
Александр Кудрявцев, банковский аналитик
информационно-аналитического отдела Банки.ру
Тел.:
E-mail: kudryavtsev@banki.ru
