Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — февраль, 2017

Рейтинги банка «УМ-Банк»
лицензия № 1441
ENG
Экспорт в Excel

Основные показатели

место Показатель, тыс. руб. за изменение
по России в регионе тыс. рублей %
317   −23 175   −12 Активы нетто 4 117 475 5 018 593 −901 118 −17,96%
256   +40 143   +21 Чистая прибыль 14 983 8 440 +6 543 +77,52%
277   +5 167   +4 Капитал (по форме 123) 1 069 758 1 059 386 +10 372 +0,98%
310   +7 164   +4 Кредитный портфель 1 741 507 1 709 513 +31 994 +1,87%
269   −37 151   −16 Просроченная задолженность в кредитном портфеле 127 100 178 488 −51 388 −28,79%
255   +9 115   +2 Вклады физических лиц 1 852 090 1 734 277 +117 813 +6,79%
159   −3 100   −3 Вложения в ценные бумаги 1 769 493 1 965 633 −196 140 −9,98%
Показать все

Балансовые показатели

показывать %:     тыс. рублей тыс. рублей тыс. рублей %
317   −23 175   −12 Активы нетто 4 117 475 5 018 593 −901 118 −17,96%
308   172   −2 Высоколиквидные активы 470 716 464 674 +6 042 +1,30%
152   +1 79   −3 Денежные средства в кассе 419 820 411 096 +8 724 +2,12%
223   −6 104   −8 Денежные средства в кассе оборот 2 133 260 2 280 793 −147 533 −6,47%
516   +7 272   +5 НОСТРО-счета 8 503 9 449 −946 −10,01%
354   +11 166   +6 Кредиты физическим лицам 129 639 123 590 +6 049 +4,89%
160   −1 74   +2 Сроком до 180 дней 750 750 0 0,00%
439   −2 206   −3 Сроком от 181 дня до 1 года 40 47 −7 −14,89%
411   +6 187   +5 Сроком от 1 года до 3 лет 8 871 8 103 +768 +9,48%
341   +12 159   +5 Сроком более 3 лет 64 086 60 162 +3 924 +6,52%
550   +5 278   +2 Овердрафты и прочие предоставленные средства 0 0 0 0,00%
208   −2 115   Просроченная задолженность 55 892 54 528 +1 364 +2,50%
477   −225 237   −100 Выданные МБК 15 507 748 089 −732 582 −97,93%
545   +3 278   Размещенные МБК в ЦБ РФ 0 0 0 0,00%
551   +4 281   +2 Размещенные МБК в ЦБ РФ оборот 0 0 0 0,00%
462   −6 232   −2 Выданные МБК оборот всего 407 200 864 955 −457 755 −52,92%
278   +5 149   +2 Кредиты предприятиям и организациям 1 611 868 1 585 923 +25 945 +1,64%
148   +14 88   +6 Сроком до 180 дней 506 524 421 907 +84 617 +20,06%
312   −17 158   −7 Сроком от 181 дня до 1 года 246 425 304 346 −57 921 −19,03%
254   +12 126   +8 Сроком от 1 года до 3 лет 551 459 487 384 +64 075 +13,15%
288   142   Сроком более 3 лет 178 117 178 211 −94 −0,05%
138   −11 71   −4 Овердрафты 58 135 70 115 −11 980 −17,09%
262   −47 137   −16 Просроченная задолженность 71 208 123 960 −52 752 −42,56%
112   −4 67   −1 Вложения в акции 30 979 32 303 −1 324 −4,10%
148   91   −1 Вложения в облигации 1 738 514 1 933 330 −194 816 −10,08%
70   −19 45   −14 Бумаги переданные в РЕПО 747 741 1 832 464 −1 084 723 −59,19%
529   +3 271   +2 Вложения в векселя 0 0 0 0,00%
539   +5 273   +3 Вложения в капиталы других организаций 0 0 0 0,00%
436   +2 202   Основные средства и нематериальные активы 31 620 32 633 −1 013 −3,10%
375   −1 209   −3 Прочие активы 88 632 98 051 −9 419 −9,61%
255   +9 115   +2 Вклады физических лиц 1 852 090 1 734 277 +117 813 +6,79%
165   +92 89   +38 Вклады физических лиц оборот 1 733 977 621 359 +1 112 618 +179,06%
373   −7 195   −1 Счета 23 475 26 109 −2 634 −10,09%
352   +29 189   +10 Счета оборот 79 101 63 155 +15 946 +25,25%
160   +1 74   +1 Сроком до 90 дней 81 574 81 172 +402 +0,50%
124   +2 55   +6 Сроком до 90 дней оборот 180 492 172 112 +8 380 +4,87%
93   −1 47   −2 Сроком от 91 до 180 дней 326 259 314 019 +12 240 +3,90%
48   +13 30   +7 Сроком от 91 до 180 дней оборот 326 293 209 471 +116 822 +55,77%
237   +10 108   +4 Сроком от 181 дня до 1 года 196 222 179 254 +16 968 +9,47%
105   +83 56   +35 Сроком от 181 дня до 1 года оборот 164 366 44 427 +119 939 +269,97%
220   +7 102   +1 Сроком от 1 года до 3 лет 1 224 560 1 133 723 +90 837 +8,01%
95   +125 58   +46 Сроком от 1 года до 3 лет оборот 983 725 132 194 +851 531 +644,15%
552   +4 277   +2 Сроком более 3 лет 0 0 0 0,00%
548   +4 276   +3 Сроком более 3 лет оборот 0 0 0 0,00%
503   +2 258   +1 Средства предприятий и организаций 125 725 134 926 −9 201 −6,82%
415   −14 220   −7 Средства предприятий и организаций оборот 1 382 675 1 676 603 −293 928 −17,53%
488   +11 247   +5 Счета 86 015 84 176 +1 839 +2,18%
415   −15 217   −5 Счета оборот 1 324 165 1 624 853 −300 688 −18,51%
257   −34 137   −16 Сроком до 90 дней 20 910 50 750 −29 840 −58,80%
251   −17 134   −3 Сроком до 90 дней оборот 20 910 51 750 −30 840 −59,59%
188   +363 100   +180 Сроком от 91 до 180 дней 18 800 0 +18 800 0,00%
102   +444 63   +215 Сроком от 91 до 180 дней оборот 37 600 0 +37 600 0,00%
550   +6 281   +4 Сроком от 181 дня до 1 года 0 0 0 0,00%
543   +1 276   +1 Сроком от 181 дня до 1 года оборот 0 0 0 0,00%
549   +4 280   +2 Сроком от 1 года до 3 лет 0 0 0 0,00%
537   +2 275   +2 Сроком от 1 года до 3 лет оборот 0 0 0 0,00%
552   +4 280   +2 Сроком более 3 лет 0 0 0 0,00%
533   +6 276   +2 Сроком более 3 лет оборот 0 0 0 0,00%
142   −25 105   −18 Привлеченные МБК 757 782 1 778 136 −1 020 354 −57,38%
85   −15 62   −10 Привлеченные МБК оборот 16 107 293 22 474 309 −6 367 016 −28,33%
516   +4 266   +2 Привлеченные от ЦБ РФ 0 0 0 0,00%
518   +3 268   +1 Привлеченные от ЦБ РФ оборот 0 0 0 0,00%
547   +4 280   +2 Выпущенные облигации и векселя 0 0 0 0,00%
521   +4 269   +2 Облигации 0 0 0 0,00%
544   +4 278   +2 Векселя 0 0 0 0,00%
277   +5 167   +4 Капитал (по форме 123) 1 069 758 1 059 386 +10 372 +0,98%
532   +5 276   +3 ЛОРО-счета 0 0 0 0,00%
256   +40 143   +21 Чистая прибыль 14 983 8 440 +6 543 +77,52%

Показатели деятельности банка

% % п.п.
252   +60 127   +36 Рентабельность активов-нетто 1,05 0,81 +0,24 +29,99%
284   +52 144   +25 Рентабельность капитала 4,25 3,19 +1,05 +32,90%
223   −70 118   −30 Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю 7,30 10,44 −3,14 −30,10%
244   −7 133   −3 Уровень резервирования по кредитному портфелю 15,49 16,34 −0,85 −5,20%
333   +13 143   +6 Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества 94,73 91,65 +3,08 +3,36%
156   +8 103   +3 Валютный оборот к активам-нетто 215,42 235,81 −20,39 −8,65%
224   −3 142   −5 Оборот по валютным операциям в тыс. рублей 8 869 903 11 834 216 −2 964 313 −25,05%
135   −5 74   −2 Н1 41,57 42,42 −0,86 −2,02%
45   +100 20   +40 Н2 359,78 179,78 +180,00 +100,12%
96   −69 39   −28 Н3 307,56 623,89 −316,33 −50,70%