ЦБ признался в неспособности бороться с воровством денег с банковских карт россиян

03.04.2016 00:31 7 706 просмотров
2.04.2016
Банк России отметил рост числа мошеннических операций: за 2015 год с выпущенных российскими банками пластиковых карт было украдено около 1,14 млрд рублей.
Несмотря на то, что объем денег, украденных с банковских карт россиян в 2015 году снизился на треть по сравнению с 2014 годом, все же Банку России не удается свести до минимума действия мошенников. При этом большинство транзакций выявляется после их проведения, когда остановить утечку денег со счетов уже невозможно, следует из отчета регулятора. .За 2015 год мошенники провели свыше 260 тыс. транзакций по выпущенным российскими банками пластиковым картам. Общая сумма от таких операций, когда деньги перекидывают с одного счета на другой (счет мошенников), составила около 1,14 млрд рублей. Также процветает воровство денег через Интернет. Доля операций, проведенных мошенниками через Интернет, с использованием реквизитов чужого «пластика» выросла с 65% до 84%, говорится в отчете.Также выросло число случаев хищения средств россиян с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО, интернет-банк, SMS-банкинг, телефонный банкинг). Для сравнения: за октябрь-декабрь 2014 года проведено 1,6 тысячи транзакций, а за этот же период 2015 года - свыше 15 тысяч.В России мошенники научились красть средства с пластиковых карт россиян, которые оснащены функцией бесконтактной оплаты товаров.

Комментарий:
Нежелание ЦБ бороться с обнальными банками уже много лет сказывается на процветании всех видов криминальных денежных операций, в том числе хищение денег с пластика и интернет-банкинга, с последующим обналом.
Если бы ЦБ административные санкции, типа штрафа в 50 тыс или предупреждения перестал бы применять, так как банки даже их не замечают, а обязал бы банки, уличенные в обнале, выплачивать штраф в 10 раз больший зафиксированного в доход бюджета, уже банки бы призадумались стоит ли оно того. Или запретил бы таким банкам на полгода открывать отделения и привлекать вклады, опять же отличный сдерживающий фактор.

Комментарии 7

Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Хм, непонятно - каким образом связаны хищения с карт физлиц и комментарий про "обнальные банки" ? smile:o
Видимо имеется в виду, что украденные деньги надо как-то обналичить и, если сделать это легально, останутся следы.
Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Для вывода украденного используются дропы-обнальщики, сайты-обменники, но никак не "обнальные банки". Тема из другой оперы... smile:)
Apolonius  (Apolonius)
#
Камо Не Петросян, так вы расскажите подробно чем у вас занимаются обнальные банки, может что-то новое узнаем)
Apolonius  (Apolonius)
#
Вот один из вариантов вывода украденных денег.
ЦБ обращает внимание на сохраняющиеся «на высоком уровне» объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента. Схема проста: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пинкодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. рублей против 100 тыс. рублей для обычных карт).
Бороться со схемой ЦБ предлагает через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.
Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пинкодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.

Вы полагаете, что мошенник разводящий клиентов на Авито сливает украденные денежки не своему дропу, а в некую "транзитную" компанию - юр лицо? ИМХО smile8) Это - разные сферы криминального бизнеса.
Меры, которые предлагает ЦБ - бить по хвостам, отключать ДБО физлицам-клиентам (дропам), что в принципе правильно, но малоэффективно, тк приходят новые дропы, на замену прибитым. Разве нельзя прибить именно "транзитную" компанию?
Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Более вероятно, что воры бюджетных средств (например, строители космодрома в Амурской области) будут использовать транзитные компании и "обнальные" банки, а не мошенники с Авито и прочая мелочь, работающая по картам физлиц. smile:achtung:
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Новости по итогам отчетности за март 2017 г.
Нарушители нормативов ЦБ в марте (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем
14
Рубрике Карта к празднику - 1 год!
Приветствую моих дорогих читателей! Между тем рубрике Карта к празднику 12 апреля исполнился 1 год! 12 апреля прошлого года после публикации
3
«Странные» грейсы, или о других льготных периодах кредитных карт. Часть 1. 60-100-200 дней.
Возобновляемый грейс. Когда-то, от скуки, я написал о том, что такое «правильный грейс» и с чем его, собственно, едят. Но нам же периодически звонят
2
Электронный(ая) Почта Банк
После прошлогоднего сериала из 11 роликов с актером Сергеем Гармашем новая рекламная кампания «Банк лайфхаков» Почта Банка оказалась несколько неожиданной:
1
Рынок нефти 27 апреля
Нефть остается под давлением на фоне растущего производства и общего уровня запасов нефти и нефтепродуктов в США. Данные от Минэнерго, выходившие накануне,
0

Новые сообщения

  • Рынок нефти 27 апреля
    Нефть остается под давлением на фоне растущего производства и общего уровня запасов нефти и нефтепродуктов в США. Данные от Минэнерго, выходившие накануне,
  • Рынок нефти 26 апреля
    Цена на нефть Brent на утро - $52.06. Нефть остается на уровнях $51-$52 в течение последних дней. Пока рынок занял выжидательную позицию в ожидании статистики
  • «Странные» грейсы, или о других льготных периодах кредитных карт. Часть 1. 60-100-200 дней.
    Возобновляемый грейс. Когда-то, от скуки, я написал о том, что такое «правильный грейс» и с чем его, собственно, едят. Но нам же периодически звонят
  • Рынок нефти 25 апреля
    На настроения на нефтяном рынке продолжает оказывать влияние фактор неопределенности по продлению соглашения ОПЕК+ и рост производства в США. Заявления
  • Рынок нефти 24 апреля
    Нефть пытается восстанавливаться. Накануне технический комитет ОПЕК порекомендовал участникам сделки ОПЕК+ продлить соглашение еще на полгода, однако