ЦБ признался в неспособности бороться с воровством денег с банковских карт россиян

03.04.2016 00:31 7 687 просмотров
2.04.2016
Банк России отметил рост числа мошеннических операций: за 2015 год с выпущенных российскими банками пластиковых карт было украдено около 1,14 млрд рублей.
Несмотря на то, что объем денег, украденных с банковских карт россиян в 2015 году снизился на треть по сравнению с 2014 годом, все же Банку России не удается свести до минимума действия мошенников. При этом большинство транзакций выявляется после их проведения, когда остановить утечку денег со счетов уже невозможно, следует из отчета регулятора. .За 2015 год мошенники провели свыше 260 тыс. транзакций по выпущенным российскими банками пластиковым картам. Общая сумма от таких операций, когда деньги перекидывают с одного счета на другой (счет мошенников), составила около 1,14 млрд рублей. Также процветает воровство денег через Интернет. Доля операций, проведенных мошенниками через Интернет, с использованием реквизитов чужого «пластика» выросла с 65% до 84%, говорится в отчете.Также выросло число случаев хищения средств россиян с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО, интернет-банк, SMS-банкинг, телефонный банкинг). Для сравнения: за октябрь-декабрь 2014 года проведено 1,6 тысячи транзакций, а за этот же период 2015 года - свыше 15 тысяч.В России мошенники научились красть средства с пластиковых карт россиян, которые оснащены функцией бесконтактной оплаты товаров.

Комментарий:
Нежелание ЦБ бороться с обнальными банками уже много лет сказывается на процветании всех видов криминальных денежных операций, в том числе хищение денег с пластика и интернет-банкинга, с последующим обналом.
Если бы ЦБ административные санкции, типа штрафа в 50 тыс или предупреждения перестал бы применять, так как банки даже их не замечают, а обязал бы банки, уличенные в обнале, выплачивать штраф в 10 раз больший зафиксированного в доход бюджета, уже банки бы призадумались стоит ли оно того. Или запретил бы таким банкам на полгода открывать отделения и привлекать вклады, опять же отличный сдерживающий фактор.

Комментарии 7

Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Хм, непонятно - каким образом связаны хищения с карт физлиц и комментарий про "обнальные банки" ? smile:o
Видимо имеется в виду, что украденные деньги надо как-то обналичить и, если сделать это легально, останутся следы.
Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Для вывода украденного используются дропы-обнальщики, сайты-обменники, но никак не "обнальные банки". Тема из другой оперы... smile:)
Apolonius  (Apolonius)
#
Камо Не Петросян, так вы расскажите подробно чем у вас занимаются обнальные банки, может что-то новое узнаем)
Apolonius  (Apolonius)
#
Вот один из вариантов вывода украденных денег.
ЦБ обращает внимание на сохраняющиеся «на высоком уровне» объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента. Схема проста: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пинкодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. рублей против 100 тыс. рублей для обычных карт).
Бороться со схемой ЦБ предлагает через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.
Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пинкодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.

Вы полагаете, что мошенник разводящий клиентов на Авито сливает украденные денежки не своему дропу, а в некую "транзитную" компанию - юр лицо? ИМХО smile8) Это - разные сферы криминального бизнеса.
Меры, которые предлагает ЦБ - бить по хвостам, отключать ДБО физлицам-клиентам (дропам), что в принципе правильно, но малоэффективно, тк приходят новые дропы, на замену прибитым. Разве нельзя прибить именно "транзитную" компанию?
Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Более вероятно, что воры бюджетных средств (например, строители космодрома в Амурской области) будут использовать транзитные компании и "обнальные" банки, а не мошенники с Авито и прочая мелочь, работающая по картам физлиц. smile:achtung:
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Новости по итогам отчетности за февраль 2017 г.
Нарушители нормативов ЦБ в феврале (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем
9
День Святого Патрика
Рубрика Карта к празднику Сегодня отмечается красивый ирландский праздник День Святого Патрика. В этот праздник люди желают друг другу, чтобы каждый
0
Кредитные карты Tinkoff All Airlines и S7 World. Сравним?
Тут на днях случилось! Вау! Более 2-х недель банк Тинькофф пытался вбрасывать разного рода «намеки» на скорый анонс очередного продукта который «порвет
3
ОФЗ для ИИС
Гуглил я тут в поисках ответов по некоторым непонятным вопросам в отношении ОФЗ для ИИС. Увы, но абсолютное большинство статей, лекций вебинаров и т.д.
0
Почему на карт-счете дебетовой карты может появиться отрицательный остаток, то есть долг перед банком?
Почему на карт-счете дебетовой карты может появиться отрицательный остаток, то есть долг перед банком? Обсуждение данного вопроса с завидной регулярностью
2

Новые сообщения

  • Кредитные карты Tinkoff All Airlines и S7 World. Сравним?
    Тут на днях случилось! Вау! Более 2-х недель банк Тинькофф пытался вбрасывать разного рода «намеки» на скорый анонс очередного продукта который «порвет
  • Рынок нефти 24 марта
    Цена на нефть Brent на утро - $50.72. В течение предыдущего дня ценовая динамика рынка нефти была относительно стабильной, с умеренной волатильностью.
  • Миллионы кредитных карт, или полный кэшбэк России
    Спрос на банковские продукты в России активизировался: только 1355468079_rmit.jpgза январь месяц россияне оформили более 700.000 новых кредитных и дебетовых
  • «Черный Лебедь» всё ближе
    На дворе уже заканчивается март, а половина «голубых фишек» или титанов российской экономики не отчиталась о проделанной работе за 2016 год. Некоторые
  • Рынок нефти 23 марта
    Цена на нефть Brent на утро - $50.99. В течение дня цены на нефть постепенно снижались и даже на короткое время опустились ниже $50. Однако после опубликования