Допустимы ли транзитные переводы через Тинькофф банк?

31.07.2018 13:15 1 3 608 просмотров
На ветке форума, посвященной вкладам в Тинькофф банк возникла тема о допустимости транзитных переводов через этот банк. Поскольку этот вопрос возникает регулярно, я решил зафиксировать этот момент у себя в блоге.

Здесь под "транзитными операциями" будем понимать пополнение счетов в других банках деньгами, пришедшими на счет в банке Тинькофф наличным (через банкоматы или партнеров) или безналичным (межбанк, с2с) путем.

В текущей версии УКБО банка Тинькофф присутствует следующее положение:
Цитата
3.4. Банк вправе:
3.4.13. Удержать комиссию с денежных средств, в размере 5% от суммы любого пополнения и/или 10% от суммы списания, если ... по Договорам Клиента были обнаружены признаки сомнительных и/или транзитных операций и/или в таких операциях отсутствует экономический смысл

Мне не известны случаи, когда банк Тинькофф реально применял бы эти драконовские меры (что, впрочем не значит, что не применял), однако известны прецеденты обрезания лимитов.

Аналогичную позицию занимает и банк Хоум Кредит, однако там в тарифах четко прописаны допустимые границы (600 000 рублей транзитных операций за 10 дней), как и определение транзитных операций (деньги пришли по "безналу" и ушли без отлежки в 10 дней).

Никакой определенности в том, что считать "транзитной", "сомнительной" или "бессмысленной" операцией с точки зрения банка Тинькофф нет. На прямой вопрос об этом представитель банка отвечать отказался, назвав эту информацию "внутренней", указав затем, однако, что за одну подобную операции наказаний, скорее всего, не последует.

Итак делаем вывод. что использовать Тинькофф-банк для транзитных переводов не стоит. По крайней мере, регулярно. Лучше воспользоваться Авангардом, который смотрит на это намного лояльнее.

Комментарии 1

Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Переводы допустимы. Соль вопроса в их доле в обороте по карт-счету и итоговой убыточности клиента для банка.
Просто банк не платит своим партнерам за клиентов сверх лимита.
Убыточным клиентам-транзитчикам режут бесплатные лимиты до 50 тыр в РП. За плату можно транзитить без ограничений.
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Белый список банков.
Альфа*Ренессанс*Запсибкомбанк*ХКФ*Металлинвест*Союз*Тинькофф*Авангард*Экспобанк Сургутнефтегазбанк*Алмазэргиэнбанк*СДМ,Акцепт*Челиндбанк*Кредит Урал*Челябинвестбанк*Банк
6
Брокер, депозитарий, НРД... Как это работает. Что происходит при банкротстве брокера.
На инвестиции в ценные бумаги действие АСВ не распространяется. И кроме вопроса надежности самих бумаг, становится актуальным вопрос надежности брокера.
2
Микрозайм по вашим ПД. Результат.
Не так давно, всего пол года назад, я писал о том как легко и просто получить долг. Неожиданно оформленный на вас микрозайм, исключительно по вашим ПД,
6
Авторский рейтинг надежности МФО от thinks (не аккредитован ЦБ) - декабрь 2018
Авторский рейтинг надежности МФО от thinks (не аккредитован ЦБ) - декабрь 2018 В рейтинге в названии МФО выставлена ссылка на статистику сайтов данных
1
Об одной очень надежной, сверхнадежной Ценной Бумаге
Предлагаю занятное мысленное упражнение. Представьте, Правительство предлагает вам приобрести некую очень надежную Ценную Бумагу стоимостью 10 миллионов
5

Новые сообщения