Светлана Львова 4 10.10.2016 20:17 lvovasv
Комментарии к тому, что сказано журналистами газеты ВЕДОМОСТИ
Замечательная статья вышла сегодня - http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/10/10/660167-bank-trast#/newspaper/articles/2016/10/09/660167-padal-trast#!%23%2Fboxes%2F140737492960376! Отдельные слова благодарности авторам за подробное описание схемы реализации кредитных нот. Смею заметить, что представляя интересы нескольких десятков держателей, видела практически все программные документы, которые удалось получить у Банка через судебные запросы. И то, про что написано в статье полностью соответствует действительности. Во вчерашнем варианте была еще графическая схема, которой на данный момент не наблюдается. Жаль, хорошая была схема! Наглядная. Смею заметить, что мы можем рассуждать о кредитных нотах сколько угодно или даже прибегать к тексту Википедии, как это сделали некоторые из судей Басманного районного суда, но нужно помнить о некоторых важных вещах: 1) Существует несколько видов, я бы сказала даже около двух десятков видов кредитных нот, каждый из которых имеет свои особенности; Читать далее
Светлана Львова 4 07.09.2016 00:15 lvovasv
Риски с операциями на рынке ценных бумаг и риски, вытекающие из сделок с ценными бумагами. В чем разница?
Отказывая держателям кредитных нот в исках к Банку «ТРАСТ», Басманный районный суд г. Москвы ссылается на то, что при подписании брокерского договора они подписывали и приложение № 3 – «Уведомление о рисках, связанных с операциями на рынке ценных бумаг». Между тем ОПЕРАЦИЯ и СДЕЛКА – принципиально разные понятия. Понятие СДЕЛКИ дано в статье 153 ГК РФ. Это действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. А понятие ОПЕРАЦИИ на рынке ценных бумаг вытекает из положений Федерального Закона от 22.04.1996 № 39 – ФЗ "О рынке ценных бумаг". Под операцией с ценными бумагами следует понимать действие профессионального участника рынка ценных бумаг, в результате которого осуществляется изменение информации, зафиксированной в реестре, на счете депо, брокерском счете и т.д. на основании заключенной клиентом сделки. Таким образом, операция на рынке ценных бумаг производна от сделки и направлена на изменение информации содержащейся в учетных регистрах и / или на лицевом счете клиента. Читать далее
Светлана Львова 4 02.09.2016 22:30 lvovasv
Мог ли Банк ТРАСТ как кредитная организация продавать принадлежащие ему акции с целью присвоения своим клиентам статуса квалифицированного инвестора?
В статье "ПРАВОСПОСОБНОСТЬ БАНКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ", размещенной на ресурсе ЗАКОН .ру и на странице Автора в ФБ на основании анализа доктрины, положений статей 5 и 6 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", анализа практики совершения сделок купли - продажи акций, положенных в основу для присвоения статуса квалифицированного инвестора Банком «ТРАСТ» (ПАО) своим вкладчикам, дается оценка общей и специальной правоспособности кредитных организаций при заключении договоров купли - продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке.
Светлана Львова 4 02.09.2016 22:14 lvovasv
Проблемные вопросы в коллизионном регулировании оборота кредитных нот Банка ТРАСТ.
Эмиссия и размещение кредитных нот осуществлялось за границей, по правилам иностранного права, но регулирование приобретения иностранных ценных бумаг, к которым относятся кредитные ноты, а также реализация прав по ним должна осуществляется на основе норм международного частного права. Как представляется Автору, применительно к бездокументарным ценным бумагам иностранных эмитентов должно применяться право эмитента или право государства, на территории которого были выпущены ценные бумаги, что подтверждается Положением о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов, утвержденных Банком России 13.11.2015 № 503-П и соответствующими документами депозитариев, на обслуживании у которых находились кредитные ноты. Так, в соответствии с п. 1.1. Положения № 505-П, на счетах депо может осуществляться учет прав в том числе и на иностранные финансовые инструменты, которые квалифицированы в качестве ценных бумаг в соответствии со статьей 44 Федерального закона от 22. Читать далее
Светлана Львова 4 02.09.2016 22:08 lvovasv
Почему пункт 5 статьи 166 ГК РФ нельзя применять в делах по искам держателей кредитных нот Банка Траст?
Развернувшийся конфликт между держателями кредитных нот, выпущенных иностранными Эмитентами C.R.R. B.V. и CL Repackaging B.V., оборот которых на территории Российской Федерации организовал и обеспечил Банк «ТРАСТ» (ПАО) и самим Банком обнажил одну из проблем правоприменительной практики - практику применения принципа эстоппель - одного из принципов договорного права Англии, закрепленного в пункте 5 статьи 166 Гражданского Кодекса РФ. В переводе с английского эсто́ппель (англ. Estoppel) означает лишать права возражения. Этот правовой принцип был закреплен в статье 45 Венской конвенции о праве международных договоров 1969 г. и был определен как запрет для государства отрицать то, что оно до этого приняло или признало на основе явно выраженных актов или своего поведения , однако не лишает любого участника договора права ссылаться на указанные обстоятельства, если они возникнут вновь . Обращаясь к истокам, предшествовавшим появлению принципа эстоппель в гражданском праве, следует отметить, что необходимость введения этого принципа была обоснована Авторами Концепции развития гражданского законодательства Российской Федерации, которые указали на то, что в настоящее время споры о признании сделок недействительными по различным основаниям приобрели массовый характер и значительная часть этих споров инициируется недобросовестными лицами, стремящимися избежать исполнения принятых на себя обязательств. Читать далее
Светлана Львова 4 01.09.2016 20:09 lvovasv
По закону - сначала сделки, а потом заявление..а было все наоборот..
В силу императивно установленных правил, при приеме от физического лица заявления о признании его квалифицированным инвестором, брокер должен был проверить соответствие лица двум из трех требований, установленных статьей 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»(речь идет о периоде до 01.06.2014г.) Разделом 7 Порядка признания лиц квалифицированными инвесторами в НБ «ТРАСТ» (ОАО), утвержденного Приказом от 03.05.2012 № 208-П, действовавшим на момент подачи соответствующего заявления о признании квалифицированным инвестором, был установлен перечень документов, предоставляемых физическим лицом в Банк, при обращении с просьбой о признании его квалифицированным инвестором. Так, вместе с заявлением физическим лицом должны быть предоставлены документы, подтверждающие владение лицом ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами, в том числе выписка из реестра акционеров акционерного общества или со счета депо, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью организации, выдавшей документ; Читать далее
Светлана Львова 4 01.09.2016 18:21 lvovasv
Решение о признании квалифицированным инвестором - основа в соблюдении процедуры квалификации.
Одним из доводов, который был заявлен в позиции о защите прав держателей кредитных нот в споре с Банком «ТРАСТ» при оспаривании законности присвоения им, как брокером, Истцам статуса квалифицированного инвестора, являлся довод об отсутствии Решения о признании лица квалифицированным инвестором, которое является документом, на основании которого должна вносится запись в соответствующий Реестр. Суды никак не отреагировали на данный довод, просто его проигнорировали. А проблема между тем носит глобальный характер. По моему мнению, частью процедуры в признании лица квалифицированным инвестором является вынесение Решения, что прямо вытекает из положений ст. 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг». Так, в п. 3 ст. 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» содержится указание на то, что лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Читать далее
Светлана Львова 4 01.09.2016 13:39 lvovasv
Квалифицированный инвестор: международный опыт и российская действительность.
С момента появления в российском праве понятия «квалифицированный инвестор» прошло около 8 лет. Необходимость введения данного понятия была обозначена в «Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года», утвержденной Распоряжением Правительства РФ от 29.12.2008 № 2043-р. и продиктована развитием российского рынка ценных бумаг, его стремлением развиваться по правилам международного рынка, на котором могут обращаться различные инвестиционные финансовые инструменты, ориентированные на различные категории инвесторов. Международная практика, на которую опиралось Правительство Российской Федерации при стремлении ввести в законодательство понятие квалифицированного инвестора, основывается именно на принципах наличия опыта совершения самостоятельных действий на фондовом рынке. Так, на официальном сайте Американской комиссии по рынкам и ценным бумагам содержится информация о том, что основная задача института квалифицированных инвесторов - определить людей, которые в состоянии нести экономические риски инвестиций в ценные бумаги, не зарегистрированные регулятором. Читать далее
Светлана Львова 4 31.08.2016 10:46 lvovasv
…Информирование о рисках по кредитным нотам ...кое как...вернее сказать - никак!
Программными документами по выпуску кредитных нот Эмитентов C.R.R. B.V. и CL Repackaging B.V. установлено, что обязательства Эмитентов по осуществлению в пользу держателей кредитных нот соответствующих платежей ограничено исключительно обязательством выплатить только те суммы, которые ими будут фактически получены от должника по соответствующему соглашению о субординированном займе, а также о том, что существует угроза аннулирования кредитных нот в случае списания дебиторской задолженности, служащей обеспечением по кредитным нотам. Материалами гражданских дел, рассматриваемых в Басманном районном суде города Москвы установлено, что в обоснование своих доводов об исполнении Банком «ТРАСТ» своих обязательств о разъяснении клиентам рисков, связанных с кредитными нотами, представитель Банка «ТРАСТ» ссылался на приложение к брокерскому договору, анализ которого показывает, что изложенная в Приложении информация является стандартным перечислением рисков, заимствованным целиком из статьи «Инвестиционные риски клиентского портфеля банка и способы его снижения», размещенной на сайте http://www. Читать далее
Светлана Львова 4 31.08.2016 09:48 lvovasv
Информация о рисках «для галочки». Как должно было быть и как это было в деле с Банком ТРАСТ?
Основной принцип добросовестного поведения профессионального участника рынка ценных бумаг, в данном случае брокера, состоит в предоставлении достоверной и полной информации о конкретном финансовом продукте, предлагаемом, а потом и продаваемом конкретному клиенту. Это прямо вытекает из положений пунктов 3, 4 статьи 1 ГК РФ, устанавливающих правила о том, что при установлении, осуществлении гражданских прав, а также при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Именно поэтому, выполняя обязанность о доведении до сведения клиентов всей необходимой информации, связанной с исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг, установленную пунктом 2.1 Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденных Постановлением ФКЦБ России от 11. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 15:07 lvovasv
Добросовестность и недобросовестность применительно к обращению кредитных нот Банка «ТРАСТ» на территории Российской Федерации.
То, что сегодняшние так называемые «держатели» кредитных нот в субъективном смысле являлись и являются добросовестными, неоспоримо. Во-первых, понятие кредитных нот отсутствует в Российском законодательстве. Еще в 2003 году была предпринята попытка внести поправки в Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», содержащие определение кредитной ноты и устанавливающие особенности эмиссии и обращения этих ценных бумаг, а также поправки в Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Однако Проект Федерального закона № 385126-3 «О внесении дополнений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» 24.11.2004 был отклонен Государственной Думой ФС РФ. Однако, несмотря на то, что еще в 2004 году законопроект был успешно похоронен, кредитные ноты успешно прижились на Российском рынке. Между тем, даже при огромном желании узнать что-то об этом уникальном финансовом инструменте, все усилия оказались бы тщетными, так как на мировом финансовом рынке существует, как минимум, около двух десятков разных видов кредитных нот, и каждый из этих видов имеет свои особенности. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 14:53 lvovasv
Был ли банк ТРАСТ заботливым? Поговорим о добросовестности…
Исследуя истоки конфликта, развернувшегося между держателями кредитных нот, выпущенных иностранными Эмитентами C.R.R. B.V. и CL Repackaging B.V., оборот которых на территории Российской Федерации организовал и обеспечил Банк «ТРАСТ» (ПАО) (далее кредитные ноты Банка «ТРАСТ») и Банком, в первую очередь хочется обратиться к анализу добросовестности и определить ее границы при реализации кредитных нот физическим лицам, клиентам Банка «ТРАСТ». В пункте 3 статьи 1 ГК РФ законодатель сформулировал один из основных принципов гражданского права - принцип добросовестности, где четко определено, что при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения (п. 4 ст. 1 ГК РФ). Не смотря на достаточно обширную практику применения положений статьи 10 ГК РФ, понятие добросовестности в российском праве отсутствует и всегда носит оценочный характер. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 13:56 lvovasv
Вот это санация!
Исходя из ответов Центрального Банка Российской Федерации, полученных по запросам Басманного районного суда, по делам, имеющимся в производстве у Автора, на 01.10.2014 в реестре квалифицированных инвесторов по сведениям Банка «ТРАСТ» значилось 741 физическое лицо. На 01.10.2014 дополнительно были признаны квалифицированными инвесторами еще 44 человека, а на 01.01.2015 – еще дополнительно 52 человека. За период с 01.01.15г. по 01.04.2015 в реестре не появилось ни одного квалифицированного инвестора. В этот же период прекратилась продажа кредитных нот физическим лицам – вкладчикам Банка «ТРАСТ». Этот период знаменуется сменой собственника Банка, приходом группы «Открытие», активным периодом санации Банка и концом периода обхода закона при реализации кредитных нот, о чем указывалось ранее. Но это стало началом нового периода - периода, когда Закон стали обходить с уже совсем другой стороны.
Светлана Львова 4 30.08.2016 13:52 lvovasv
Обход закона и банк ТРАСТ.
Прежде чем говорить об обходе Закона, необходимо выяснить смысл этого словосочетания, обратившись к толковому словарю. Значение слова «обойти» в словаре С. И. Ожегова имеет два значения: 1)Пройти, окружая, огибая, минуя кого-что-нибудь; 2)Обмануть, перехитрить (разг.). Действовать обходным путем (перен.: применяя хитрости, уловки). Из самого толкования словосочетания «обход закона» вытекает, что под обходом закона понимается обход какого-либо императивно установленного запрета, совершенный не в открытую, а через «огибание» либо косвенное нарушение запрета на совершение конкретных действий (т.е. скрытое нарушение). Истоки «обхода закона» мы можем найти еще в Римском праве. Один из древнеримских юристов говоря о поступках в «обход закона», утверждал, что "поступает в обход закона тот, кто, сохраняя слова закона, обходит его смысл". Иными словами, под обходом закона следует понимать такие действия участников гражданско - правовых отношений, которые, не смотря на формальное соответствие нормам действующего законодательства, направлены на создание таких правоотношений, к которым применяются более серьезные правовые последствия по сравнению с теми, которые применялись бы при обычных условиях гражданского оборота, что влечет за собой причинение вреда потерпевшей стороне и ответственность в соответствии с принципами, установленными в п. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 13:39 lvovasv
Через «тернии» кредитных нот.
Из истории известно, что «терновник» всегда символизировал мученичества, страдания, аскетизм, наказание, суровое испытание. Именно этот символ – «ТЕРНИИ» прекрасно характеризует состояние тех людей, которые оказались втянутыми в непростую ситуацию, характеризующуюся отсутствием правового регулирования такого особого объекта гражданского права как «кредитные ноты», отсутствием судебной практики и каких - либо даже элементарных разъяснений, ситуации, когда обычные граждане, в основной массе своей домохозяйки и пенсионеры, доверившие свой нехитрый скарб Банку, были так облаготельствованы им, что сначала превратились в VIP вкладчиков, а потом - в квалифицированных инвесторов и держателей кредитных нот – «заморских» финансовых инструментов. Обычные люди оказались втянутыми в непростую неравную борьбу в состязательном процессе, на одной стороне которой Банк - профессиональный участник рынка ценных бумаг с армией знающих специалистов, а на другой - каждый из держателей кредитных нот, лишенный средств и не имеющий таких финансовых возможностей, которые бы позволили ему воспользоваться правильной юридической помощью. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 12:02 lvovasv
Общая характеристика программы выпуска еврооблигаций (кредитных нот) банка ТРАСТ.
Анализ имеющихся в распоряжении Автора программных документов по выпуску кредитных нот, обращение которых на территории Российской Федерации организовал и обеспечил Банк «ТРАСТ», из материалов гражданских дел, рассматриваемых в Басманном районном суде города Москвы, показал, что все кредитные ноты выпускались и размещались в соответствии с глобальными программами эмиссии долговых обязательств на сумму 10 млрд. долларов США каждая компаниями C.R.R. B.V. и CL Repackaging B.V. по решению управляющих директоров каждой из компаний. Порядок выпуска кредитных нот регламентировался соответствующими программными документами, в которых не только дано понятие кредитных нот, но и раскрыта их сущность, условия и правила их размещения, принципы и правила их учета и перехода прав на них, права и обязанности, возникающие с их приобретением, определены стороны и участники Программы, обозначены права и обязанности, раскрыты понятие, сущность и объем прав держателей кредитных нот и держателей сумм в глобальных кредитных нотах, особенности условий эмиссии нот конкретного выпуска. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 10:58 lvovasv
Список программных документов компании CL Repackaging B.V. из материалов гражданских дел (по кредитным нотам Банка Траст)
Список программных документов компании CL RepackagingB.V. X из материалов гражданских дел, рассматриваемых X X в Басманном районном суде города Москвы. 1. Информационный меморандум от 24.06.2011. 2. Трастовый договор от 24.06.2011. 3. Соглашение об агентских услугах от 24.06.2011. 4. Соглашение о распространении от 24.06.2011. 5. Соглашение с расчетным агентом от 24.06.2011. 6. Приложение о порядке расчета цены от 16.11.2011 с поправками в него и в новой его редакции от 25.06.2014 в отношении ноты участия в кредите на сумму в 63 000 000 долларов США под 6,4% с погашением в 2022 – ISIN: XS0697820602. 7. Приложение о порядке расчета цены от 05.03.2012 с поправками в него и в новой его редакции от 25.09.2014 в отношении ноты участия в кредите на сумму 2 300 000 000 рублей под 12% годовых с погашением в 2022 – ISIN: XS0752757814. 8. Приложение о порядке расчета цены от 24.09.2013 в отношении нот участия в кредите на сумму в 90 000 000 долларов США под 6,6% с погашением в 2024 год – ISIN: XS0973209009. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 10:06 lvovasv
Список программных документов по компании C.R.R. B.V. из материалов гражданских дел, рассматриваемых в Басманном суде(по кредитным нотам Банка Траст)
1. Информационный меморандум от 27.01.2003. 2. Трастовый договор от 30.09.2002 в редакции от 06.02.2009. 3. Соглашение об агентских услугах от 30.09.2002 в редакции от 27.01.2003. 4. Соглашение о распространении от 30.09.2002. 5. Соглашение с расчетным агентом от 30.09.2002. 6. Договор о внесении изменений от 31.03.2011 в отношении нот участия в займе Серии 2009-30 на сумму 48 500 000 долларов США с погашением 06.02.2016 – ISIN: XS0414061274. 7. Приложение о порядке расчета цены с изменениями, внесенными в Дату вступления в силу в соответствии с Договором о внесении изменений от 31.03.2011 в отношении нот участия в займе на сумму 1 599 530 000 рублей с погашением 07.02.2041 – ISIN: XS0414061274. 8. Дополнительное соглашение о цене с поправками и в новой редакции, заменяющее собой Дополнительное соглашение о цене от 05.03.2007 от 27.08.2010 в отношении нот участия в кредите со сроком погашения 06.09.2020 на сумму 20 000 000 долларов США. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 09:56 lvovasv
Трастовый договор как основной договор программы по выпуску еврооблигаций (кредитных нот) банка ТРАСТ.
Договоры доверительного управления (Trust Deeds) или Трастовые договоры - договоры, заключавшиеся между каждым из Эмитентов - C.R.R. B.V. или CL Repackaging B.V., с одной стороны и трас¬то¬вой ком-па¬ни¬ей - ТИЭМЭФ Трасти Лимитед (TMF TRUSTEE LIMITED), выступающей в качестве доверительного собственника, действующего в интересах держателей кредитных нот - доверительным управляющим, с другой стороны, и являются основными документами, которые регламентируют правила выпуска и обращения кредитных нот, их сущность, форму, порядок перехода прав на них. Трастовые договоры раскрывают сущность всех правоотношений в рамках Программы и описывают объем прав и обязанностей всех участников Программы, дают понятие держателей кредитных нот и держателей сумм в глобальной кредитной ноте, описывают все процедуры и формы всех видов кредитных нот, купонов и талонов, порядок их погашения и аннулирования. В договорах также предусматриваются направление и очередность расходования средств доверительным собственником. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 09:36 lvovasv
Ценовое приложение как один из основных программных документов по выпуску еврооблигаций (кредитных нот) банка ТРАСТ.
Дополнение о параметрах сделки (Pricing Supplement) или Приложение о цене (ценовое приложение) - один из основных программных документов, рассматриваемый вместе с Информационным Меморандумом, в соответствии с которым выпускались кредитные ноты конкретного выпуска, и которое подписывалось в день заключения конкретного договора субординированного займа. № Выпуск Эмитент Номинал согласно Приложению о ценообразовании X Дата подписания (последняя) 1 XS0305676412 C.R.R. B.V. 100 000 долларов США X 27.08.2010 2 XS0290543981 C.R.R. B.V. 100 000 долларов США X 27.08.2010 3 XS0412699018 C.R.R. B.V. Минимум 100 000 долларов США и иные суммы, кратные сумме 1000 долларов США 22.05.2009 4 XS0414061274 C.R.R. B.V. 3 298 000 рублей и суммы кратные 32 980 рублей X 31.03.2011 5 XS0697820602 CL Repackaging B.V. 150 000 долларов США X 25.06.2014 6 XS0752757814 CL Repackaging B.V. 5 000 000 рублей, суммы свыше должны быть кратны 200 000 рублей 25. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 09:27 lvovasv
Соглашения о предоставлении субординированного кредита(по кредитным нотам Банка Траст)
Соглашения о предоставлении субординированного кредита (субординированный кредитный договор) - договоры, которые заключались между каждым из Эмитентов (C.R.R. B.V. или CL Repackaging B.V.)и БАНКОМ «ТРАСТ» (ПАО) и в которых раскрывается сущность обязательств и порядок их исполнения, обозначены основные моменты Программы по выпуску кредитных нот, названы основные программные документы и стороны. № дата заключения Сумма дата погашения Эмитент Ноты 1 05.03.2007 в ред.27.08.2010 20 000 000 $ 06.09.2020 C.R.R. B.V. XS0290543981 2 08.06.2007 в ред.08.06.2010 35 000 000 $ 13.07.2020 C.R.R. B.V. XS0305676412 3 06.02.2009 2 000 000 000 руб. 06.02.2016 C.R.R. B.V. XS0412699018 4 18.02.2009 в ред.31.03.2011 1 600 000 000 руб. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 09:24 lvovasv
Соглашение о распространении как часть программы по выпуску еврооблигаций (кредитных нот) банка ТРАСТ.
Соглашение о распространении (Distribution Agreement) – соглашение, заключенное между Эмитентом и Акционерным Банком «Доверительный и инвестиционный Банк», правопреемником которого является БАНК «ТРАСТ» (ПАО), выступавшим в качестве Дилера и Главного (Ведущего) организатора по кредитным нотам, выпущенным Эмитентом C.R.R. B.V. Сторонами соглашения о распространении кредитных нот, выпущенных Эмитентом CL Repackaging B.V. являлись: - Эмитент Repackaging B.V. или C.R.R. B.V. - БАНК «ТРАСТ» (ПАО), выступавший в качестве Главного (Ведущего) организатора; - «ТИ ЭНД АЙ-БИ ЭКВИТИЗ ЛИМИТЕД», выступающая в качестве Дилера. Каждое из Соглашений о распространении определяло права и обязанности его сторон, статус дилеров и организаторов, а также некоторые процедурные вопросы в связи с эмиссией и продажей кредитных нот Эмитентами конкретному Дилеру (Дилерам) или Покупателю (Покупателям). В каждом из Соглашений предусматривалось положение, предоставляющее Дилерам, назначенных ответственными за стабилизацию на основании соответствующего Дополнительного соглашения о калькуляции цены, производить перераспределение и совершать сделки для стабилизации или сохранения рыночной цены кредитных нот конкретных выпусков. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 09:20 lvovasv
Агентское соглашение как часть программы по выпуску еврооблигаций (кредитных нот) банка ТРАСТ.
Агентское соглашение (Agency Agreement) - соглашение, которое было заключено 27.01.2003 (в дополнение к ранее заключенному от 30.09.2002) между Эмитентом (C.R.R. B.V.), Агентом по программе (эмиссионным и главным платежным агентом), Регистратором, Трансфертным агентом, Платежным агентом, в качестве которых выступал «Эйч.Эс.Би.Си. Банк ПиЭл.Си.» (HSBC BANK plc), Доверительным управляющим «Ти-Эм-Эф ТРАСТИ ЛИМИТЕД (TMF TRUSTEE LIMITED) и Акционерным Банком «Доверительный и инвестиционный Банк», правопреемником которого является БАНК «ТРАСТ» (ПАО), назначенным Расчетным агентом по программе. Аналогичное Агентское соглашение было заключено 24 июня 2011 г. между Эмитентом CL Repackaging B.V., Агентом по программе (эмиссионным и главным платежным агентом), Регистратором, Трансфертным агентом, Платежным агентом, Агентом по замене, в качестве которых был назначен Бэнк оф Нью-Йорк Меллон (The Bank of New York Mellon), Доверительным управляющим «Ти-Эм-Эф ТРАСТИ ЛИМИТЕД (TMF TRUSTEE LIMITED) и БАНК «ТРАСТ» (ПАО), назначенным Расчетным агентом по программе. Читать далее
Светлана Львова 4 30.08.2016 08:32 lvovasv
Информационный меморандум - один из основных документов программы по выпуску кредитных нот банка ТРАСТ.
Одним из основных документов каждой из Программ является Информационный меморандум (Information Memorandum) по кредитным нотам Эмитента C.R.R. B.V. от 27 января 2003 г. и по кредитным нотам Эмитента CL Repackaging B.V. - от 24 июня 2011 г. Помимо Эмитентов – компаний C.R.R. B.V. и CL Repackaging B.V., каждый из Информационных Меморандумов подписали: агент по программе, платежный агент, регистратор и трансфертный агент, ведущий организатор, доверительный собственник, Дилеры и расчетный агент, а также агент по замене (Информационный меморандум Эмитента CL Repackaging B.V.). В каждом из Информационных меморандумов в общих четах описывается Программа по выпуску кредитных нот, дается понятие кредитных нот, описывается форма, статус, способы их выпуска, размещения, погашения, аннулирования, правила обеспечения, передачи, учета, дается описание сторон программы, определяются их права и обязанности, порядок распространения, особо обращается внимание на то, что они могут распространяться через расчетно - клиринговую систему и дается описание таких систем как Clearstream и Euroclear. Читать далее
Светлана Львова 4 29.08.2016 17:16 lvovasv
Кто есть кто в программе выпуска кредитных нот банка ТРАСТ?
Из анализа всех программных документов по выпуску кредитных нот Эмитентов - C.R.R. B.V. (выпуски: XS0414061274, XS0305676412, XS0412699018, XS0290543981,) и CL Repackaging B.V. (выпуски: XS0643621781, XS0752757814, XS0697820602, XS0973209009) - далее - кредитные ноты Банка «ТРАСТ», субъективный состав сторон был следующим: Эмитент -Repackaging B.V. или C.R.R. B.V .- лицо, имеющее право выпускать обеспеченные или необеспеченные ноты с ограниченным правом регресса, номинированные в любой валюте, согласованной между Эмитентом и соответствующим Дилером (Дилерами) в соответствии с условиями соответствующей глобальной программы. Ведущий организатор - http://www.trust.ru/investment/investment_service/dolgcap/prodv.php - все более чем красноречиво расписано на официальном сайте Банка - организатор сделки, который предоставил кредит заемщику (принимая во внимание выпуск нот на этот кредит). Им являлся БАНК ТРАСТ. Доверительный собственник - TMF TRUSTEE - компания, осуществляющая функции доверительного управляющего для представления интересов владельцев нот. Читать далее
Светлана Львова 4 29.08.2016 16:57 lvovasv
Кредитные ноты банка ТРАСТ. Про какие «ноты» идет речь?
Сотни дел по искам держателей кредитных нот к одному из лидеров по их выпуску на Российском рынке - БАНК «ТРАСТ» (ПАО) позволяют констатировать объективный факт общественной значимости гражданских дел, объектом спора по которым выступают кредитные ноты Эмитентов - C.R.R. B.V. (выпуски: XS0414061274, XS0305676412, XS0412699018, XS0290543981,) и CL Repackaging B.V. (выпуски: XS0643621781, XS0752757814, XS0697820602, XS0973209009) - далее - кредитные ноты Банка «ТРАСТ». Обращение кредитных нот на территории Российской Федерации стало возможным именно благодаря тому, что наше законодательство не содержит запрета на обращение кредитных нот. Главное условие, которое должно быть соблюдено - требование пункта 1 статьи 51.1. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» о том, что иностранные финансовые инструменты допускаются к обращению на территории Российской Федерации в качестве ценных бумаг иностранных эмитентов при одновременном соблюдении двух следующих условий: 1) присвоения иностранным финансовым инструментам международного кода (номера) идентификации ценных бумаг (ISIN) и международного кода классификации финансовых инструментов (CFI); Читать далее
Светлана Львова 4 29.08.2016 16:12 lvovasv
Википедия или закон? Чья будет победа в делах держателей кредитных нот банка ТРАСТ?
Статьей 46 Конституции РФ, ст. 3 ГПК РФ и ст. 11 ГК РФ каждому гарантируется судебная защита его нарушенных прав. В каждом деле с учетом его особенностей формируется собственная позиция и доказательственная база. Исключением не являются и дела по искам держателей кредитных нот. Только правила судебной защиты здесь очень специфические. Не отрицая позиции коллег, которые пошли по пути формирования судебной защиты через Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1»О защите прав потребителей», полагаю, что основной упор по делам держателей кредитных нот нужно делать на специальные нормы материального права, регулирующие обращение ценных бумаг. Хотим мы того или нет, но при рассмотрении дел по искам держателей кредитных нот рано или поздно придется признать основное ИМПЕРАТИВНОЕ!!! ПРАВИЛО, заложенное в статье 1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», о том, что именно НАСТОЯЩИМ федеральным законом регулируются отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента. Читать далее
Светлана Львова 4 29.08.2016 10:12 lvovasv
Дело Траста: по праву сильного?
На сегодняшний день в судах Российской Федерации рассматриваются сотни исков держателей кредитных нот к одному из лидеров по выпуску кредитных нот – Банк «ТРАСТ» (ПАО). Объектом спора выступают кредитные ноты эмитентов - C.R.R. B.V. выпуски: XS0414061274, XS0305676412, XS0412699018, XS0290543981, и CL Repackaging B.V. выпуски: XS0643621781, XS0752757814, XS0697820602, XS0973209009, (далее - кредитные ноты Банка «ТРАСТ»). Регионы поддержали держателей, а все требования по искам, рассматриваемым в Басманном суде, оставлены без удовлетворения. Глубоко погрузившись в тему, мне как адвокату стало понятно, что она носит специфичный и сложный характер. Ведь важно не только выбрать правильный способ защиты из 13 существующих, перечисленных в статье 12 ГК РФ, нужно еще правильно применить специальные нормы материального права, знать тонкости и особенности учета прав на ценные бумаги, особенности обращения ценных бумаг иностранных эмитентов, правильно сформировать доказательственную базу и всегда помнить о том, что как строительство дома начинается с фундамента, так и вся позиция формируется в суде первой инстанции. Читать далее
Светлана Львова 4 29.08.2016 10:10 lvovasv
«Фактура» про кредитные ноты банка «ТРАСТ».
..много пишут, говорят и рассуждают на тему кредитных нот, выпущенных иностранными эмитентами C.R.R. B.V. и CL Repackaging B. V., оборот которых на территории Российской Федерации организовал и обеспечил Банк «ТРАСТ» (ПАО). Анализ имеющихся в распоряжении Автора программных документов по выпуску кредитных нот эмитентов C.R.R. B.V. и CL Repackaging B.V., организатором выпуска которых выступал Банк «ТРАСТ» (ПАО), полученных из материалов гражданских дел, рассматриваемых в Басманном районном суде города Москвы, показал, что все они выпускались и размещались в соответствии с Глобальными программами по выпуску долговых обязательств на сумму 10 млрд. долларов США каждая по решению управляющих директоров каждой из компаний. Порядок выпуска кредитных нот регламентировался соответствующими программными документами. Кредитные ноты эмитента C.R.R. B.V. подчиняются договору об учреждении доверительной собственности от 30 сентября 2002 года (другое название «Трастовый договор» (Trust deed)), заключенному между эмитентом и доверительным управляющим - ТИ ЭМ ЭФ Трасти Лимитед, кредитные ноты эмитента CL Repackaging B. Читать далее

Популярные сообщения

FINAL CALL 11/16
15 ноября вышли данные по исполнению федерального бюджета за очередной месяц — октябрь. 1. В апреле — августе 2016 года из Резервного фонда изъяли
0
Как вернуть «тетрадочный» вклад?
Короткий ответ: показать документы о вкладе в банке-агенте. Длинный ответ. Наверное, уже практически все вкладчики знают, что во многих банках с
6
Рынок нефти 6 декабря
Ситуация на нефтяном рынке локально не изменилась. Brent консолидируется в районе $54/bbl на нейтральном новостном фоне. Оптимизм после заключения сделки
0
Венера в Козероге
Венера вошла в Знак Зодиака Козерог и пробудет здесь до 09 декабря. Вместо иллюзий и идеализма приходят сдержанность в проявлении чувств, строгость оценок
0
Моспромстрой
Моспромстрой еще и в Глобэксе кредитуется 7) Об одобрении сделки – Дополнительного соглашения № 1 к Договору об открытии кредитной линии № 1-79-НКЛ/15
0

Новые сообщения

  • Рынок нефти 6 декабря
    Ситуация на нефтяном рынке локально не изменилась. Brent консолидируется в районе $54/bbl на нейтральном новостном фоне. Оптимизм после заключения сделки
  • Рынок нефти 5 декабря
    Нефть торгуется в небольшом минусе, отступая от 16 месячных максимумов. Пауза в дальнейшем оптимизме на рынке сейчас выглядит вполне логично. Во-первых,
  • Как связаться с Агентством по страхованию вкладов?
    В разговорах, связанных с отзывом лицензий банков, часто возникает вопрос: как сообщить что-то АСВ, задать вопрос, пожаловаться и т.п. Ниже - справочник
  • Рынок нефти 1 декабря
    ОПЕК после почти годичных переговоров и восьми лет перерыва приняла решение о сокращении добычи нефти. Отдельным успехом для рынка в целом и картеля в
  • FINAL CALL 11/16
    15 ноября вышли данные по исполнению федерального бюджета за очередной месяц — октябрь. 1. В апреле — августе 2016 года из Резервного фонда изъяли