Информация о рисках «для галочки». Как должно было быть и как это было в деле с Банком ТРАСТ?

31.08.2016 09:48 3 704 просмотра
Основной принцип добросовестного поведения профессионального участника рынка ценных бумаг, в данном случае брокера, состоит в предоставлении достоверной и полной информации о конкретном финансовом продукте, предлагаемом, а потом и продаваемом конкретному клиенту. Это прямо вытекает из положений пунктов 3, 4 статьи 1 ГК РФ, устанавливающих правила о том, что при установлении, осуществлении гражданских прав, а также при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.
Именно поэтому, выполняя обязанность о доведении до сведения клиентов всей необходимой информации, связанной с исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг, установленную пунктом 2.1 Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденных Постановлением ФКЦБ России от 11.10.1999 № 9, действовавших на момент возникновения спорных правоотношений с держателями кредитных нот, Банк «ТРАСТ» как брокер, должен был действовать добросовестно.
Действующее законодательство не раскрывает критерии и порядок действий брокера, но все необходимые принципы о предоставлении информации заложены в «Принципах для инфраструктур финансового рынка» (далее – Принципы) Банка международных расчетов и IOSCO, принятых в апреле 2012 года, внедрение которых обеспечивается регулятором на основании Письма Банка России от 29.06.2012 № 94-Т «О документе Комитета по платежным и расчетным системам «Принципы для инфраструктур финансового рынка». В свою очередь регулятор, действует во исполнение пункта 30 Плана мероприятий («дорожной карты») «Создание международного финансового центра и улучшение инвестиционного климата в Российской Федерации», утвержденного распоряжением Правительства Российской Федерации от 19.06.2013 № 1012-р, которым предусматривалось введение международных стандартов в практику функционирования российских инфраструктур финансового рынка, к которым, безусловно, относятся и брокеры.
Принцип 23 «Раскрытие правил и ключевых процедур» требует, чтобы инфраструктура финансового рынка (ИФР) предоставляла достаточную информацию, позволяющую ее участникам получить ясное представление о рисках (выделено Автором), с которыми связано их участие в ИФР, предоставляла всю необходимую и надлежащую документацию и проводила обучение, чтобы упростить участникам понимание правил, процедур ИФР и рисков, которым они подвергаются в результате участия в ИФР.
В Пояснительной записке (п.3.23.1.) отдельно указывается, что ИФР должна предоставлять своим участникам и потенциальным участникам достаточную информацию, позволяющую им точно выявлять и ясно понимать риски и обязанности, связанные с участием в системе. Для достижения этой цели ИФР должна определять и обнародовать в письменной форме точные и всеобъемлющие правила и процедуры, включая пояснительные материалы, написанные простым языком, чтобы участники могли полностью понимать архитектуру и операции системы, свои права и обязанности, а также риски, связанные с участием в системе. Правила, процедуры и пояснительные материалы ИФР должны быть точными, актуальными и доступными всем существующим и потенциальным участникам, излагаться доступным языком и сопровождаться подробной пояснительной документацией, позволяющей пользователям понять и правильно интерпретировать данные (п. 3.23.9).
Материалами многочисленных гражданских дел по искам держателей кредитных нот, выпуск и обращение которых было организовано Банком «ТРАСТ», уведомление о рисках носило формальный характер, являлось простым перечислением тех рисков, с которыми могут столкнуться участники рынка – владельцы российских ценных бумаг. Об иностранных ценных бумагах там не было ни слова. Но этой проблеме будет посвящен отдельный блог.

Комментарии 3

Иван Васин  (barnet)
#
Да с сайта они скопировали общую информацию. Если найду ссылку - сюда выложу.
Светлана Львова  (lvovasv)
#
Цитата
Иван Шпак пишет:
Да с сайта они скопировали общую информацию. Если найду ссылку - сюда выложу.

Рисковик.com - видимо вы про этот сайт писали
Иван Васин  (barnet)
#
Цитата
Светлана Львова пишет:
Цитата
Иван Шпак пишет:
Да с сайта они скопировали общую информацию. Если найду ссылку - сюда выложу.

Рисковик.com - видимо вы про этот сайт писали


Именно он. Но там уже нет странички "с общими рисками". Надеюсь есть нотариальный осмотр?
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Новости по итогам отчетности за февраль 2017 г.
Нарушители нормативов ЦБ в феврале (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем
9
День Святого Патрика
Рубрика Карта к празднику Сегодня отмечается красивый ирландский праздник День Святого Патрика. В этот праздник люди желают друг другу, чтобы каждый
0
Кредитные карты Tinkoff All Airlines и S7 World. Сравним?
Тут на днях случилось! Вау! Более 2-х недель банк Тинькофф пытался вбрасывать разного рода «намеки» на скорый анонс очередного продукта который «порвет
3
ОФЗ для ИИС
Гуглил я тут в поисках ответов по некоторым непонятным вопросам в отношении ОФЗ для ИИС. Увы, но абсолютное большинство статей, лекций вебинаров и т.д.
0
Почему на карт-счете дебетовой карты может появиться отрицательный остаток, то есть долг перед банком?
Почему на карт-счете дебетовой карты может появиться отрицательный остаток, то есть долг перед банком? Обсуждение данного вопроса с завидной регулярностью
2

Новые сообщения

  • Кредитные карты Tinkoff All Airlines и S7 World. Сравним?
    Тут на днях случилось! Вау! Более 2-х недель банк Тинькофф пытался вбрасывать разного рода «намеки» на скорый анонс очередного продукта который «порвет
  • Рынок нефти 24 марта
    Цена на нефть Brent на утро - $50.72. В течение предыдущего дня ценовая динамика рынка нефти была относительно стабильной, с умеренной волатильностью.
  • Миллионы кредитных карт, или полный кэшбэк России
    Спрос на банковские продукты в России активизировался: только 1355468079_rmit.jpgза январь месяц россияне оформили более 700.000 новых кредитных и дебетовых
  • «Черный Лебедь» всё ближе
    На дворе уже заканчивается март, а половина «голубых фишек» или титанов российской экономики не отчиталась о проделанной работе за 2016 год. Некоторые
  • Рынок нефти 23 марта
    Цена на нефть Brent на утро - $50.99. В течение дня цены на нефть постепенно снижались и даже на короткое время опустились ниже $50. Однако после опубликования