По закону - сначала сделки, а потом заявление..а было все наоборот..

01.09.2016 20:09 3 527 просмотров
В силу императивно установленных правил, при приеме от физического лица заявления о признании его квалифицированным инвестором, брокер должен был проверить соответствие лица двум из трех требований, установленных статьей 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»(речь идет о периоде до 01.06.2014г.)
Разделом 7 Порядка признания лиц квалифицированными инвесторами в НБ «ТРАСТ» (ОАО), утвержденного Приказом от 03.05.2012 № 208-П, действовавшим на момент подачи соответствующего заявления о признании квалифицированным инвестором, был установлен перечень документов, предоставляемых физическим лицом в Банк, при обращении с просьбой о признании его квалифицированным инвестором. Так, вместе с заявлением физическим лицом должны быть предоставлены документы, подтверждающие владение лицом ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами, в том числе выписка из реестра акционеров акционерного общества или со счета депо, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью организации, выдавшей документ; документы, подтверждающие совершение операций с ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами, в том числе отчеты, подтверждающие совершение лицом сделок с ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации, выдавшей документ (брокером, управляющей компанией паевого инвестиционного фонда или иными лицами в соответствии с федеральным законодательством), а также нотариально заверенные копии лицензий организаций, выдавших эти документы.
Материалами всех гражданских дел, имеющихся в производстве у Автора, установлено и не оспорено Банком, что во исполнение пунктов 7.1.3 и 7.1.4 Порядка признания лиц квалифицированными инвесторами в НБ «ТРАСТ» (ОАО), утвержденного Приказом от 03.05.2012 № 208-П, Ответчик не потребовал у обратившихся к нему лиц предоставления к заявлению необходимых документов для подтверждения соответствия Истца требованиям для признания его квалифицированным инвестором, а принял оформление необходимых документов на себя. Ответчик признал Истца квалифицированным инвестором за один день путем подписания комплекта заранее подготовленных документов по приобретению и обратной продаже ценных бумаг, подготовленных сотрудниками самого Банка, при этом какая-либо экономическая цель приобретения указанных ценных бумаг для физических лиц заведомо отсутствовала. Кроме того, Законом не предусмотрено совершение сделок после подачи Заявления о признании квалифицированным инвестором. Сопоставление отметок о принятии соответствующих документов – анкеты, условно – депозитарного поручения, заявления о присоединении с выписками по счету Депо, свидетельствуют о том, что сделки купли – продажи акций проводились посла подачи Истцом заявления о признании квалифицированным инвестором.
Материалами всех гражданских дел установлено, что на дату подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, никто из Истцов не владел ни ценными бумагами, ни финансовыми инструментами, и не совершал 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 3 лет, совокупная цена которых составила не менее 3 млн. рублей.
Из информационных писем, которые были разработаны для сотрудников Банка видно, что совершение сделок с ценными бумагами осуществлялось после подписания заявления о признании лица квалифицированным инвестором.
Процедура признания квалифицированным инвестором была нарушена уже на стадии подачи заявления. Установлено, что Заявление о признании лица квалифицированным инвестором с предварительно проставленными в тексте галочками в отношении предъявляемых требований было подготовлено сотрудниками Банка. Из визуального исследования оригинала Заявления видно, что галочки в тексте проставлены типографским способом, указание «все виды ценных бумаг» также отражено сотрудником Банка.
В п. 9 ст. 51.2. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» установлено правило о том, что лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.
Слово «нескольких видов» означает то, что законодатель предоставил брокеру самостоятельно определить конкретные виды ценных бумаг, но не все виды, как это сделал Банк. Т.е. физическое лицо признается квалифицированным инвестором именно по тем видам ценных бумаг, которыми оно владеет, и совершало сделки с этими ценными бумагами, т.е. приобрело опыт.
Таким образом, признание лица квалифицированным инвестором по «всем видам ценных бумаг» не соответствует п. 3.2. Положения о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами, утвержденного ФСФР России от 18 марта 2008 года N 08-12/пз-н (действовавшего на спорный момент), а процедура такого признания не согласуется с волеизъявлением Истца.
Законодатель установил в подпункте 3 п. 2. 1. Положения, указание именно на период времени – «ежеквартально не менее чем по 10 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 4 кварталов», не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 3 лет», а потому воля законодателя направлена именно на периодические действия в течение определенного времени. К тому же в норме присутствует слово «совершало», что с точки зрения воли законодателя свидетельствует о периодических действиях, направленных на заключение сделок в течение определенного периода времени, ибо нельзя приобрести опыт и знания за один день. Подписание 5 договоров в один день не могут служить подтверждением факта совершения 5 сделок в том контексте, как это установлено законодателем.
При признании Истца квалифицированными инвесторами Банком не было учтены правила статьи 190 ГК РФ о том, что установленный законом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами.
В силу ст. 191 ГК РФ течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало.
Если, например, сделка была совершена 01.03.14г., то признавать лицо квалифицированным инвестором можно только 02.03.14, т.е. на следующий день, как это определено ст. 191 ГК РФ, а в данном случае все делалось одномоментно, единоразово, что свидетельствует о нарушении процедуры признания лица квалифицированным инвестором.
Однако и суд не дал оценки данному обстоятельству и представленной доказательственной базе.

Комментарии 3

Иван Васин  (barnet)
#
Есть люди, при реализации нот вообще не "квалифицировались", ну забыли нерадивые менеджеры. smile:)
но ноты им прекрасно продали. smile:D Таких случаев не много, но есть. Более распространено, что дата квалификации позже даты покупки не первоначальных акций, а самих нот! smile:D
Т.е. Ноты сначала впарили, ну а потом уж решили "квалифицировать" через денёк-другой. smile:)
Но кого такая мелочь волнует в Басманном суде?! Да ещё когда получено прямое указание из Мосгорсуда о том, что "следует отказать по всем искам , связанным с кредитными нотами" .
У нас Басманный суд - самый Басманный суд в мире smile:D
yuri7737  (yuri7737)
#
Вот вы интересные, а что же еще вы ожидали от судей? Басманное правосудие как термин даже в википедию попало. (Может поэтому википедия и сильнее закона в басманном)... smile:D Из википедии: «Басма́нное правосу́дие» — устойчивое выражение[1], которое используют для характеристики судебной системы, сложившейся в начале 2000-х годов в России и отличающейся низкой степенью независимости судебных органов в принятии решений; постановлениями, удобными для властей, но идущими вразрез с законностью. В крайних случаях употребляется в смысловом значении как заказной суд, инструмент политических репрессий, синоним несамостоятельности суда. Получило название от наименования Басманного районного суда города Москвы, известного проведением громких и спорных судебных процессов, вызвавших разностороннюю критику в адрес российской судебной системы, в частности по делу Михаила Ходорковского[1][2][3][4][5]. Выражение и описываемое им явление стали предметом обсуждения журналистов, юристов и властей, включая бывшего Президента России Дмитрия Медведева и председателя Мосгорсуда Ольгу Егорову
Иван Васин  (barnet)
#
Цитата
yuri7737 пишет:
Вот вы интересные, а что же еще вы ожидали от судей? Басманное правосудие как термин даже в википедию попало. (Может поэтому википедия и сильнее закона в басманном)... smile:D Из википедии: «Басма́нное правосу́дие» — устойчивое выражение[1], которое используют для характеристики судебной системы, сложившейся в начале 2000-х годов в России и отличающейся низкой степенью независимости судебных органов в принятии решений; постановлениями, удобными для властей, но идущими вразрез с законностью. В крайних случаях употребляется в смысловом значении как заказной суд, инструмент политических репрессий, синоним несамостоятельности суда. Получило название от наименования Басманного районного суда города Москвы, известного проведением громких и спорных судебных процессов, вызвавших разностороннюю критику в адрес российской судебной системы, в частности по делу Михаила Ходорковского[1][2][3][4][5]. Выражение и описываемое им явление стали предметом обсуждения журналистов, юристов и властей, включая бывшего Президента России Дмитрия Медведева и председателя Мосгорсуда Ольгу Егорову


Вообще, как я понимаю 100% отказы вкладчикам теоретически просто невозможны чисто статистически. smile:) Но они есть. Значит это неправосудные решения суда. Что там в ГК по этому поводу написано? smile:)
Хотя "басманные суды" в их нынешнем виде именно и создали те, кто теперь их упорно "обсуждает" smile:D
В частности по вкладчикам в ноты "указания" спускались именно из МГС. Вот никогда не поверю, что госпожа Егорова "не в курсе" и не приложила к этому свою руку. smile:D
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Новости по итогам отчетности за апрель 2017 г.
Нарушители нормативов ЦБ в апреле (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем
0
Международный день музеев
А между тем сегодня Международный день музеев! Поздравляю все причастных к празднику! И, по традиции, карты к нему: продолжаю радовать вас картами
0
2956
Результаты стресс-тестирования на основе отчетности по РСБУ и МСФО Как мы видим по данным РСБУ: — отток средств юрлиц из данного банка составил 3.2
0
Рынок нефти 18 мая
Нефть консолидируется в районе отметки $52 Brent. Новостной фон для рынка сдержанно-позитивный. Все большее количество стран и ключевых игроков рынка
0
Коллекторы забрали у пенсионерки в больнице последние 500 рублей.
Коллекторы забрали последние 500 рублей пенсионерки прямо в больнице. Пожилая женщина осталась без денег на лекарство Шокирующий инцидент произошел
2

Новые сообщения

  • Новости по итогам отчетности за апрель 2017 г.
    Нарушители нормативов ЦБ в апреле (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем
  • Рынок нефти 19 мая
    Цена на нефть Brent на утро - $52.91. Очередная фаза роста цен на нефть была вызвана информацией о растущей поддержке идеи продления соглашения стран
  • Международный день музеев
    А между тем сегодня Международный день музеев! Поздравляю все причастных к празднику! И, по традиции, карты к нему: продолжаю радовать вас картами
  • Рынок нефти 18 мая
    Нефть консолидируется в районе отметки $52 Brent. Новостной фон для рынка сдержанно-позитивный. Все большее количество стран и ключевых игроков рынка
  • Рынок нефти 17 мая
    Нефтяные цены растеряли запал оптимизма после новостей о сделке ОПЕК+ и снижаются на фоне данных от API. Американский институт нефти (API) накануне опубликовал