Здравствуйте!
Ситуация в следующем:
Я являюсь клиентом данного банка примерно с 2005 года. Сначала как частное лицо, а с момента открытия ИП в 2009 и как корпоративный клиент, так как очень нравилось обслуживание.
Неделю назад данный банк начал выносить мне мозг требуя различные документы, обосновывая свои требования 115-ФЗ.
Краткая история бизнеса, без подробностей
Изначально ИП было открыто для банального купи-продай. Покупка товаров из Китая, США и т.п. стран. Область - оборудование для работы с автомобилями (диагностическое оборудование). Официальный ввоз, ГТД, паспорта сделок и т.д.
И занимался этим года 4.
Начиная с 2013 года появилось много конкурентов. Профит с продаж (40-300%) снизился до неприлично низких параметров. Плюс 2014 год внёс свои коррективы в благосостояние клиентов
Что делать в такой ситуации? Идиоты выживают, умные ищут возможности...
Вышел на международный рынок (Ebay, зарубежные форумы и т.д.). Так как я за годы работы заработал репутацию у производителей оборудования и ПО для работы с этим оборудование (а с некоторыми и подружился), то получил супер условия по работе.
Самое интересное - программное обеспечение одного из мировых лидеров в этой области (я начал с ними работать, когда эта фирма состояла из двух программистов. Сейчас 50 человек в штате и оборот много млн евро в месяц). Дали карт-бланш на продажи и доступ к исходным кодам ПО для доработки под конкретного клиента (да, я могу это делать) и схемотехнику оборудования (это мелочи. к примеру прибор стоит 500 евро, а ПО - 30000евро). Друзья, однако... Вискаря вместе выпито немеряно...
Итак. Зарубежные клиенты люди пуганные... Приемлют только Paypal для оплаты. Не вопрос. Магазин на Ebay, корпоративный счёт Paypal c выводом денег на счёт ИП в банке Авангард.
Оплата налогов - УСН 6%.
Так как дело пошло и хорошо пошло(деньги потекли рекой на счёт в Авангарде из Paypal), то с моими заграничными друзьями договорились о лицензионном договоре на таможенный союз. Сумму определили в 300000евро на год (на самом деле формальность, можно подкорректировать в меньшую сторону по факту). Договор отправлен в Банк Авангард на регистрацию паспорта сделки.
Результат - отказ, запрос кучи бумажек по 115-ФЗ.
А вот теперь факты общения с Банком Авангард (с моими комментаиями):
"ЗАПРОС СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ
С целью исполнения Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", просим Вас в течение 3-х рабочих дней с даты получения настоящего запроса представить посредством Системы "Авангард Интернет-Банк" или в обслуживающий Вас офис ПАО АКБ "АВАНГАРД" (далее - Банк) следующие документы и сведения:
- Пояснения об основных видах деятельности, фактически осуществляемых клиентом;
- Сведения о способе передачи программного обеспечения в рамках оплаченных инвойсов;
- Копии договоров с основными контрагентами и подтверждающими документами (счета-фактуры, ТТН, CMR, заявки, спецификации, приложения к договорам, акты и другие документы);
- Сведения и подробную информацию обо всех основных контрагентах, от которых на счет организации поступают денежные средства и которым организация перечисляет денежные средства (в т.ч. контактную, наличие информации о контрагентах в СМИ, сайты в сети Интернет);
- Сведения и подробную информацию о контрагенте-нерезиденте XXXXXX LTD, на счет которого осуществляются перечисления денежных средств (в т.ч. контактную, наличие информации о контрагентах в СМИ, сайты в сети Интернет);
- Документы, подтверждающие факт ввоза товаров на территорию РФ, ГТД с отметками ФТС РФ;
- Подробная информация и основания по зачислениям от ПэйПал;
- Копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за последний отчетный период;
- Копию справки из налогового органа об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (на последнюю отчетную дату);
- Иные сведения, которые позволят Банку сделать корректную оценку деятельности Вашей организации.
В случае непредставления/отказа в предоставлении запрашиваемых документов и сведений, ПАО АКБ "АВАНГАРД" вправе отказать Вашей организации в приеме и исполнении распоряжений на проведение операции по счету Вашей организации, подписанных электронно-цифровой подписью и представленных с использованием программно-технического комплекса "Авангард Интернет-Банк".
Надеемся на понимание и рассчитываем на дальнейшее плодотворное сотрудничество.
С уважением, ПАО АКБ "АВАНГАРД"
"
Мой ответ :
"
Уважаемые господа
Согласно вашему запросу от 13 января 2017г могу сообщить следующие:
1. Основные виды деятельности:
- разработка и доработка программного обеспечения и баз данных для диагностического оборудования, применяемого при обслуживании автомобилей. Основные клиенты – частные мастера и сервисные станции
- продажа программного обеспечения для диагностического оборудования
- изготовление диагностического оборудования для обслуживания автомобилей
- продажа диагностического оборудования
2. Сведения о способе передачи программного обеспечения в рамках оплаченных инвойсов:
- электронная почта. На email приходят ссылки на загрузку заказанного ПО и баз данных с сервера производителя.
Пример ссылок на загрузку (ссылки актуальны на 17-18 января 2017г.):
http://www.xxxxxxxxxx
http://update.xxxxxxxxxx
После загрузки ПО, в зависимости от задач, я или модифицирую ПО под задачи клиента, либо ПО передаётся в неизменном виде.
3. Копии договоров с основными контрагентами и подтверждающими документами (счета-фактуры, ТТН, CMR, заявки, спецификации, приложения к договорам, акты и другие документы):
- для зарубежных клиентов не актуально. Так как взаиморасчёты происходят через платёжную систему Paypal (ООО НКО «ПэйПал РУ», лицензия ЦБ 3517-К), которая выступает гарантом исполнения обязательств как продавцом, так и покупателем
- постоянный российский контрагент – ИП «xxxxxxxx». Последний счёт и ТТН на закупку оборудования приложен.
Для разовых продаж и покупок договора не заключаются. Оплата, либо получение платежа согласно выставленного счёта. Российским законодательством это не запрещено.
4. Сведения и подробную информацию о контрагенте-нерезиденте XXXXXXX LTD, на счет которого осуществляются перечисления денежных средств (в т.ч. контактную, наличие информации о контрагентах в СМИ, сайты в сети Интернет):
- XXXXXX LTD (XXXXXX) – один из крупнейших мировых разработчиков ПО и оборудования для мастеров и сервисных станций по обслуживанию автомобилей.
- сайт компании: http://www.XXXXXXX . Сайт-зеркало (в 2013 году компания произвела ребрендинг): http://www.XXXXXXXXX . На сайте можно найти всю необходимую информацию – контакты, розничный прайс-лист, информацию по ПО и оборудованию.
- О компании: http://www.XXXXXXX/about-us
- О компании в ежегодном бюллетене ХХХХ (ассоциация крупнейших инновационных и промышленных компаний СТРАНА: http://хххххх/uploads/files/files_хххх.pdf . Информация о компании ХХХХХХХ (ХХХХХХ) на странице 45.
- В 2016 году компания ХХХХХХХ была награждена премией ХХХХХХ в категории «Развитие»: http://www.ХХХХХХХХ/events
5. Документы, подтверждающие факт ввоза товаров на территорию РФ, ГТД с отметками ФТС РФ:
- Импорт материальных товаров в данный момент не осуществляется. На складе пока достаточно оборудования с 2010-2013 годов. Так как я перепрофилировал деятельность, то думаю в ближайшее время потребность в импортных закупках не возникнет. Любые электронные компоненты для изготовления оборудования есть в Санкт-Петербурге (магазины Чип и Дип, Микроника и т.д.)
- Последний импорт оборудования осуществлялся в 2013 году. Паспорта сделок оформлялись в Банке Авангард и ГТД с отметками были предоставлены в Банк Авангард в соответствующее время для закрытия паспортов сделок.
- При необходимости импорта оборудования будут открыты паспорта сделок и будут предоставлены ГТД, по запросу.
- По получению программного обеспечения ГТД предоставить невозможно, так как программное обеспечение поставляется в электронном виде, а не на физических носителях.
6. Подробная информация и основания по зачислениям от ПэйПал;
- средства получены от продаж ПО и произведённых мной приборов зарубежным покупателям
- более 95% всех продаж программного обеспечения приходится на зарубежных клиентов. На данный момент.
- единственная разрешённая платёжная система для российских продавцов на международной торговой площадке Ebay это Paypal
- в компании Paypal мной открыт корпоративный аккаунт. Вывод средств со счёта Paypal, согласно российскому законодательству, исключительно на счёт юридического лица (индивидуального предпринимателя) в российском банке – в данном случае Банке Авангард. Иных корпоративных счетов в других банках не имею.
- российская дочка международной платёжной системы Paypal - ООО НКО «ПэйПал РУ», лицензия Центрального Банка РФ 3517-К
7. Копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за последний отчетный период:
- налоговая отчётность была отправлена в налоговую инспекцию по почте. Камеральная проверка налоговой инспекцией проведена. Платёж налогов за 2015 год осуществлён (п\п 32 от 26 июня 2016 года) – платёжное поручение с отметкой Банка Авангард приложено
8. Копию справки из налогового органа об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (на последнюю отчетную дату):
- справка запрошена. Срок предоставления справки налоговой инспекцией – 10 рабочих дней. Дата получения справки 7 февраля 2017 года.
- платёжное поручение с отметкой Банка Авангард по уплате налогов за 2015 год приложено
9. Иные сведения, которые позволят Банку сделать корректную оценку деятельности Вашей организации:
- В 2015 году я перепрофилировал бизнес. Основной вид деятельности – разработка и продажа программного обеспечения. Производство и продажа оборудования только побочно.
- В 2016 году я совместно с компанией ХХХХХХ (ХХХХХ, СТРАНА) и компанией ХХХХХХ ( Москва ) провёл семинар в г.Москва. Количество участников показало перспективность выхода на российский рынок. Видео с семинара выложено на видеохостинг Youtube: https://youtu.be/-ХХХХХХХХ
- В 2017 году заключен лицензионный договор с компанией ХХХХХХ на Российскую Федерацию с целью увеличения объёмов продаж путём адаптации ПО под запросы российских клиентов (русификация ПО, внедрение алгоритмов диагностики автомобилей для российского рынка и т.п.) . Договор приложен
Банк Авангард присылает очередное письмо:
"
ЗАПРОС СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ
С целью исполнения Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", просим Вас в течение 3-х рабочих дней с даты получения настоящего запроса представить посредством Системы "Авангард Интернет-Банк" или в обслуживающий Вас офис ПАО АКБ "АВАНГАРД" (далее - Банк) следующие документы и сведения:
- Пояснения о фактическом адресе местонахождения ИП, сотрудников, документации;
- Копии документов, подтверждающих наличие материальных и трудовых ресурсов, необходимых для осуществления фактической деятельности (штатное расписание и/или договоры аутсорсинга персонала и/или другое в зависимости от осуществляемого вида деятельности);
- Копии актуального договора аренды/субаренды офисов/производственных площадей/ документов о праве собственности;
- Копии актуального договора аренды/субаренды складских площадей/ документов о праве собственности;
- Копии актуального договора аренды/субаренды торговых площадей/ документов о праве собственности;
- Фактическое наличие складских запасов, их местонахождение;
- Подробную информацию о производстве приборов/оборудования (способ и наличие необходимых ресурсов);
- Копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за последний отчетный период;
- Копию РСВ-1 на последнюю отчетную дату с отметками ПФР (все страницы);
- Подробную информацию и документы по открытому корпоративному аккаунту на торговой площадке Ebay;
- Копии документов с Paypal (договор-оферта, расширенная выписка по счету);
- Пояснения по способам отправки произведенных приборов зарубежным покупателям;
- Пояснения по несоответствию описанной основной деятельности и ОКВЭД в выписке ЕГРЮЛ.
В случае непредставления/отказа в предоставлении запрашиваемых документов и сведений, ПАО АКБ "АВАНГАРД" вправе отказать Вашей организации в приеме и исполнении распоряжений на проведение операции по счету Вашей организации, подписанных электронно-цифровой подписью и представленных с использованием программно-технического комплекса "Авангард Интернет-Банк".
Надеемся на понимание и рассчитываем на дальнейшее плодотворное сотрудничество.
С уважением, ПАО АКБ "АВАНГАРД"
"
Они не офигели?
С какого перепугу они просят договор аренды для ИП? Я не обязан иметь офис, в принципе. Хоть на личном унитазе в квартире восседать в процессе переговоров.
Какие складские площади? Реально дебилы там в фин-мониторинге.
С какого перепугу я должен отчитываться о производстве, складе где находится товар (есть у меня некоторое количество приборов с 2011-2013г, в кладовке лежит.) А если обнесут????
Ну и так далее.
Единственно в чём правы - виды деятельности. Забыл я об этом. Сегодня подал документы в налоговую об изменении и дополнении ОКВЭД. Так или иначе - если налоговая докопается - 5000р заплатить не проблема вообще.
Что дальше ждать от Банка Авангард? Анализа на ВИЧ, сколько раз в неделю я сплю с женой, сколько выпиваю алкоголя в год?
Есть управа на этот идиотизм?
Ещё раз - я ИП, УСН 6%. Уплата налогов с денег, которые ПРИВЛЕКАЮ в Россию.
Ситуация в следующем:
Я являюсь клиентом данного банка примерно с 2005 года. Сначала как частное лицо, а с момента открытия ИП в 2009 и как корпоративный клиент, так как очень нравилось обслуживание.
Неделю назад данный банк начал выносить мне мозг требуя различные документы, обосновывая свои требования 115-ФЗ.
Краткая история бизнеса, без подробностей
Изначально ИП было открыто для банального купи-продай. Покупка товаров из Китая, США и т.п. стран. Область - оборудование для работы с автомобилями (диагностическое оборудование). Официальный ввоз, ГТД, паспорта сделок и т.д.
И занимался этим года 4.
Начиная с 2013 года появилось много конкурентов. Профит с продаж (40-300%) снизился до неприлично низких параметров. Плюс 2014 год внёс свои коррективы в благосостояние клиентов
Что делать в такой ситуации? Идиоты выживают, умные ищут возможности...
Вышел на международный рынок (Ebay, зарубежные форумы и т.д.). Так как я за годы работы заработал репутацию у производителей оборудования и ПО для работы с этим оборудование (а с некоторыми и подружился), то получил супер условия по работе.
Самое интересное - программное обеспечение одного из мировых лидеров в этой области (я начал с ними работать, когда эта фирма состояла из двух программистов. Сейчас 50 человек в штате и оборот много млн евро в месяц). Дали карт-бланш на продажи и доступ к исходным кодам ПО для доработки под конкретного клиента (да, я могу это делать) и схемотехнику оборудования (это мелочи. к примеру прибор стоит 500 евро, а ПО - 30000евро). Друзья, однако... Вискаря вместе выпито немеряно...
Итак. Зарубежные клиенты люди пуганные... Приемлют только Paypal для оплаты. Не вопрос. Магазин на Ebay, корпоративный счёт Paypal c выводом денег на счёт ИП в банке Авангард.
Оплата налогов - УСН 6%.
Так как дело пошло и хорошо пошло(деньги потекли рекой на счёт в Авангарде из Paypal), то с моими заграничными друзьями договорились о лицензионном договоре на таможенный союз. Сумму определили в 300000евро на год (на самом деле формальность, можно подкорректировать в меньшую сторону по факту). Договор отправлен в Банк Авангард на регистрацию паспорта сделки.
Результат - отказ, запрос кучи бумажек по 115-ФЗ.
А вот теперь факты общения с Банком Авангард (с моими комментаиями):
"ЗАПРОС СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ
С целью исполнения Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", просим Вас в течение 3-х рабочих дней с даты получения настоящего запроса представить посредством Системы "Авангард Интернет-Банк" или в обслуживающий Вас офис ПАО АКБ "АВАНГАРД" (далее - Банк) следующие документы и сведения:
- Пояснения об основных видах деятельности, фактически осуществляемых клиентом;
- Сведения о способе передачи программного обеспечения в рамках оплаченных инвойсов;
- Копии договоров с основными контрагентами и подтверждающими документами (счета-фактуры, ТТН, CMR, заявки, спецификации, приложения к договорам, акты и другие документы);
- Сведения и подробную информацию обо всех основных контрагентах, от которых на счет организации поступают денежные средства и которым организация перечисляет денежные средства (в т.ч. контактную, наличие информации о контрагентах в СМИ, сайты в сети Интернет);
- Сведения и подробную информацию о контрагенте-нерезиденте XXXXXX LTD, на счет которого осуществляются перечисления денежных средств (в т.ч. контактную, наличие информации о контрагентах в СМИ, сайты в сети Интернет);
- Документы, подтверждающие факт ввоза товаров на территорию РФ, ГТД с отметками ФТС РФ;
- Подробная информация и основания по зачислениям от ПэйПал;
- Копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за последний отчетный период;
- Копию справки из налогового органа об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (на последнюю отчетную дату);
- Иные сведения, которые позволят Банку сделать корректную оценку деятельности Вашей организации.
В случае непредставления/отказа в предоставлении запрашиваемых документов и сведений, ПАО АКБ "АВАНГАРД" вправе отказать Вашей организации в приеме и исполнении распоряжений на проведение операции по счету Вашей организации, подписанных электронно-цифровой подписью и представленных с использованием программно-технического комплекса "Авангард Интернет-Банк".
Надеемся на понимание и рассчитываем на дальнейшее плодотворное сотрудничество.
С уважением, ПАО АКБ "АВАНГАРД"
"
Мой ответ :
"
Уважаемые господа
Согласно вашему запросу от 13 января 2017г могу сообщить следующие:
1. Основные виды деятельности:
- разработка и доработка программного обеспечения и баз данных для диагностического оборудования, применяемого при обслуживании автомобилей. Основные клиенты – частные мастера и сервисные станции
- продажа программного обеспечения для диагностического оборудования
- изготовление диагностического оборудования для обслуживания автомобилей
- продажа диагностического оборудования
2. Сведения о способе передачи программного обеспечения в рамках оплаченных инвойсов:
- электронная почта. На email приходят ссылки на загрузку заказанного ПО и баз данных с сервера производителя.
Пример ссылок на загрузку (ссылки актуальны на 17-18 января 2017г.):
http://www.xxxxxxxxxx
http://update.xxxxxxxxxx
После загрузки ПО, в зависимости от задач, я или модифицирую ПО под задачи клиента, либо ПО передаётся в неизменном виде.
3. Копии договоров с основными контрагентами и подтверждающими документами (счета-фактуры, ТТН, CMR, заявки, спецификации, приложения к договорам, акты и другие документы):
- для зарубежных клиентов не актуально. Так как взаиморасчёты происходят через платёжную систему Paypal (ООО НКО «ПэйПал РУ», лицензия ЦБ 3517-К), которая выступает гарантом исполнения обязательств как продавцом, так и покупателем
- постоянный российский контрагент – ИП «xxxxxxxx». Последний счёт и ТТН на закупку оборудования приложен.
Для разовых продаж и покупок договора не заключаются. Оплата, либо получение платежа согласно выставленного счёта. Российским законодательством это не запрещено.
4. Сведения и подробную информацию о контрагенте-нерезиденте XXXXXXX LTD, на счет которого осуществляются перечисления денежных средств (в т.ч. контактную, наличие информации о контрагентах в СМИ, сайты в сети Интернет):
- XXXXXX LTD (XXXXXX) – один из крупнейших мировых разработчиков ПО и оборудования для мастеров и сервисных станций по обслуживанию автомобилей.
- сайт компании: http://www.XXXXXXX . Сайт-зеркало (в 2013 году компания произвела ребрендинг): http://www.XXXXXXXXX . На сайте можно найти всю необходимую информацию – контакты, розничный прайс-лист, информацию по ПО и оборудованию.
- О компании: http://www.XXXXXXX/about-us
- О компании в ежегодном бюллетене ХХХХ (ассоциация крупнейших инновационных и промышленных компаний СТРАНА: http://хххххх/uploads/files/files_хххх.pdf . Информация о компании ХХХХХХХ (ХХХХХХ) на странице 45.
- В 2016 году компания ХХХХХХХ была награждена премией ХХХХХХ в категории «Развитие»: http://www.ХХХХХХХХ/events
5. Документы, подтверждающие факт ввоза товаров на территорию РФ, ГТД с отметками ФТС РФ:
- Импорт материальных товаров в данный момент не осуществляется. На складе пока достаточно оборудования с 2010-2013 годов. Так как я перепрофилировал деятельность, то думаю в ближайшее время потребность в импортных закупках не возникнет. Любые электронные компоненты для изготовления оборудования есть в Санкт-Петербурге (магазины Чип и Дип, Микроника и т.д.)
- Последний импорт оборудования осуществлялся в 2013 году. Паспорта сделок оформлялись в Банке Авангард и ГТД с отметками были предоставлены в Банк Авангард в соответствующее время для закрытия паспортов сделок.
- При необходимости импорта оборудования будут открыты паспорта сделок и будут предоставлены ГТД, по запросу.
- По получению программного обеспечения ГТД предоставить невозможно, так как программное обеспечение поставляется в электронном виде, а не на физических носителях.
6. Подробная информация и основания по зачислениям от ПэйПал;
- средства получены от продаж ПО и произведённых мной приборов зарубежным покупателям
- более 95% всех продаж программного обеспечения приходится на зарубежных клиентов. На данный момент.
- единственная разрешённая платёжная система для российских продавцов на международной торговой площадке Ebay это Paypal
- в компании Paypal мной открыт корпоративный аккаунт. Вывод средств со счёта Paypal, согласно российскому законодательству, исключительно на счёт юридического лица (индивидуального предпринимателя) в российском банке – в данном случае Банке Авангард. Иных корпоративных счетов в других банках не имею.
- российская дочка международной платёжной системы Paypal - ООО НКО «ПэйПал РУ», лицензия Центрального Банка РФ 3517-К
7. Копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за последний отчетный период:
- налоговая отчётность была отправлена в налоговую инспекцию по почте. Камеральная проверка налоговой инспекцией проведена. Платёж налогов за 2015 год осуществлён (п\п 32 от 26 июня 2016 года) – платёжное поручение с отметкой Банка Авангард приложено
8. Копию справки из налогового органа об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (на последнюю отчетную дату):
- справка запрошена. Срок предоставления справки налоговой инспекцией – 10 рабочих дней. Дата получения справки 7 февраля 2017 года.
- платёжное поручение с отметкой Банка Авангард по уплате налогов за 2015 год приложено
9. Иные сведения, которые позволят Банку сделать корректную оценку деятельности Вашей организации:
- В 2015 году я перепрофилировал бизнес. Основной вид деятельности – разработка и продажа программного обеспечения. Производство и продажа оборудования только побочно.
- В 2016 году я совместно с компанией ХХХХХХ (ХХХХХ, СТРАНА) и компанией ХХХХХХ ( Москва ) провёл семинар в г.Москва. Количество участников показало перспективность выхода на российский рынок. Видео с семинара выложено на видеохостинг Youtube: https://youtu.be/-ХХХХХХХХ
- В 2017 году заключен лицензионный договор с компанией ХХХХХХ на Российскую Федерацию с целью увеличения объёмов продаж путём адаптации ПО под запросы российских клиентов (русификация ПО, внедрение алгоритмов диагностики автомобилей для российского рынка и т.п.) . Договор приложен
Банк Авангард присылает очередное письмо:
"
ЗАПРОС СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ
С целью исполнения Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", просим Вас в течение 3-х рабочих дней с даты получения настоящего запроса представить посредством Системы "Авангард Интернет-Банк" или в обслуживающий Вас офис ПАО АКБ "АВАНГАРД" (далее - Банк) следующие документы и сведения:
- Пояснения о фактическом адресе местонахождения ИП, сотрудников, документации;
- Копии документов, подтверждающих наличие материальных и трудовых ресурсов, необходимых для осуществления фактической деятельности (штатное расписание и/или договоры аутсорсинга персонала и/или другое в зависимости от осуществляемого вида деятельности);
- Копии актуального договора аренды/субаренды офисов/производственных площадей/ документов о праве собственности;
- Копии актуального договора аренды/субаренды складских площадей/ документов о праве собственности;
- Копии актуального договора аренды/субаренды торговых площадей/ документов о праве собственности;
- Фактическое наличие складских запасов, их местонахождение;
- Подробную информацию о производстве приборов/оборудования (способ и наличие необходимых ресурсов);
- Копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за последний отчетный период;
- Копию РСВ-1 на последнюю отчетную дату с отметками ПФР (все страницы);
- Подробную информацию и документы по открытому корпоративному аккаунту на торговой площадке Ebay;
- Копии документов с Paypal (договор-оферта, расширенная выписка по счету);
- Пояснения по способам отправки произведенных приборов зарубежным покупателям;
- Пояснения по несоответствию описанной основной деятельности и ОКВЭД в выписке ЕГРЮЛ.
В случае непредставления/отказа в предоставлении запрашиваемых документов и сведений, ПАО АКБ "АВАНГАРД" вправе отказать Вашей организации в приеме и исполнении распоряжений на проведение операции по счету Вашей организации, подписанных электронно-цифровой подписью и представленных с использованием программно-технического комплекса "Авангард Интернет-Банк".
Надеемся на понимание и рассчитываем на дальнейшее плодотворное сотрудничество.
С уважением, ПАО АКБ "АВАНГАРД"
"
Они не офигели?
С какого перепугу они просят договор аренды для ИП? Я не обязан иметь офис, в принципе. Хоть на личном унитазе в квартире восседать в процессе переговоров.
Какие складские площади? Реально дебилы там в фин-мониторинге.
С какого перепугу я должен отчитываться о производстве, складе где находится товар (есть у меня некоторое количество приборов с 2011-2013г, в кладовке лежит.) А если обнесут????
Ну и так далее.
Единственно в чём правы - виды деятельности. Забыл я об этом. Сегодня подал документы в налоговую об изменении и дополнении ОКВЭД. Так или иначе - если налоговая докопается - 5000р заплатить не проблема вообще.
Что дальше ждать от Банка Авангард? Анализа на ВИЧ, сколько раз в неделю я сплю с женой, сколько выпиваю алкоголя в год?
Есть управа на этот идиотизм?
Ещё раз - я ИП, УСН 6%. Уплата налогов с денег, которые ПРИВЛЕКАЮ в Россию.
Изменено: - 18.01.2017 20:59
