Украли деньги с расчетного счета организации, прошу помощи

Цитата
Tatiana72 пишет: 6. Имеет ли смысл подавать в суд на Альфу? 7. или сразу подавать на ООО "Малина плюс"?

Разумеется,первое. Особо учитывая,что Альфа был оповещен о спорной транзакции до момента обналичивания. Со второго вы ничего не взыщете. А свой то банк вы оповестили? Так то Клиент банк, это эл. средство платежа. И подпадает под пункты 11-12 ст. 9 Закона о национальной платежной системе.
А, вижу. Оповестили. Ну тогда это иск скорее к ним. Вам правильно еще в народном рейтинге написали.

Спасибо за ответы. Деньги обналичивались сразу со счета этой Малины с помощью корпоративной карты. С момента исполнения платежа в нашем банке и обналом уже в Альфе прошло всего несколько часов, потому что мы забили тревогу почти сразу же.
Если я правильно поняла, то чтобы получить заблокированные деньги на расчетном счете ООО "МАЛИНА" нам надо подать в суд на Альфу с требованием вернуть деньги?

Цитата
Tatiana72 пишет: нам надо подать в суд на Альфу с требованием вернуть деньги?

Вам надо подать в суд на свой банк. Это прямо следует из закона. А уж он потом может чего хошь делать с Альфой.Например,в порядке регресса.

Цитата
skif-29 пишет: Окончательность платежа

Я не вижу в ст.9 ничего про окончательность. У ТС нет ровным счетом никаких договорных отношений с Альфой. А вот со своим банком-есть. И еще неизвестно, оповещал ли ее как то банк о платеже,или она сама обнаружила махинацию. И все как то подозрительно быстро,для таких больших сумм.

Цитата
al_fa пишет: Меня удивляет такая оперативность

Вот больше всего меня удивляет тоже.

Кстати, мне сказали, что рейсов сейчас нет. Платежи отправляются сразу после обработки. Я много лет работаю с финансами и всегда были рейсы и то, что если в платежке было хоть одно несоответствие, то платёж либо уточнялся либо возвращался.

Цитата
Tatiana72 пишет: 2. завтра иду к следователю, но судя по разговору, они не очень хотят этим заниматься. Куда пнуть, чтобы зашевелились?

На сайте МВД - Управление К

Цитата

wto пишет: Сложная ситуация. Есть подозрение, что кто-то из работников Альфы был в сговоре с мошенниками т.к. довольно быстро зачислили и дали возможность обналичить средства. Но вот формально они отреагировали на вашу заявку и в суде могут предоставить бумажку, что провели служебныую проверку, что на момент обналички, никаких компрометирующих фактов для блокировки транзакции по 115 фз в самостоятельном порядке они не выявили.

А разве нельзя зацепить их на этом?
Сотрудниками АО "Альфа-банк" не был произведен обязательный контроль в соответствии со ст. 6 п.1, пп.3 . Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обязательному контролю со стороны кредитной организации подлежит операция с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
3) операции по банковским счетам (вкладам):
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
Эта фирма образовалась 01.06.2017, т.е. на момент поступления денежных средств ей был ровно 1 месяц.

У Альфа банка очень сильная юридическая служба, поэтому для усиления вашей позиции в суде необходимо минимум: от следователя постановление о возбуждении УД. Кроме того, они должны сделать следующее:
1.Установить, как и откуда (IP адреса) провели платежку. Для этого:
а)запросить ваш банк, откуда была введена в ваш «клиент банк» мошенническая платежка;
б) запросить продавца (изготовителя) 1С возможные варианты вашего случаю (это сделать можете сами, быстрее и в дальнейшем может понадобиться для суда);
2. Установить подозреваемых лиц в совершении данного преступления, для этого:
а) Запросить Альфа банк предоставить все документы ООО «Малина +», необходимые для открытия банковского (расчетного) счета (учредительные документы, карточки с образцами подписей и т. д.
б) видеосъемку из офиса банка, на которой имеются представители ООО «Малина +»;
в) установить банкомат(ы), с которого были обналичены деньги, и запросить видео с этих банкоматов в момент снятия денег;
г) запросить все транзакции с данной карты (возможно использовалась в банкоматах и магазинах, где есть видеокамеры, также для идентификации граждан;
д) движение по расчетному счету для установления контрагентов;
е) запросить в банке номер телефона, привязанный к карте (скорее всего он был, если исходить из скорости обналичивания ваших денег);
ж) запросить ОПСоС ПД владельца СИМки, детализацию и биллинг во время снятия ваших денег;
Это пока первичные ОС мероприятия, которые должны провести сотрудники полиции. Но здесь вы столкнетесь с проблемами, потому что ваша фамилия не Сечин, Греф, Колокольцев, Бастрыкин и т.д. В лучшем случае следователь вас поблагодарит, но скорее всего, скажет вам, чтобы вы не учили их работать, а лучше помогли бы материально, тем более полиция г. Москвы работать по-другому не может.
Для проведения такой работы по минимуму необходимо бригаду в составе следователя и двух оперов. Но зная, как работают наши доблестные правоохрЕнители, это может растянуться на год с хвостиком. В идеале для вас будет плюсом, если в результате расследования подтвердиться причастность сотрудников Альфы. Это усилит ваши позиции в гражданском производстве против Альфа банка.
Судиться со своим банком, на мой взгляд, бессмысленно. Если только не выявят, что в этом замешан сотрудник(и) этого банка, хотя этого исключать нельзя.
Для подготовки к процессу напишите жалобы с требованием проверить Альфу в Н. Новгороде в местную прокуратуру, Финмониторинг и региональное отделение ЦБ по Н. Новгородской области. Местные не такие ленивые, могут сыграть в вашу пользу.
И поставьте на 1С функцию проверки соответствия платежей, напечатанных в 1С с платежами, импортированных из папки в клиент банк. По-моему, в платформе 8.3 такая функция есть, но могу ошибаться.

Цитата
Tatiana72 пишет: Сотрудниками АО "Альфа-банк" не был произведен обязательный контроль в соответствии со ст. 6 п.1, пп.3 . Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов

А что есть этот самый "обязательный контроль"? Передача сведений о платеже в Финмониторинг? Ну,передали. Вам полегчает?

В настоящее время создатели зловреда TwoBee используют десятки банковских счетов, на которые переводят деньги своих жертв. Почти 90% атак пришлось на компании среднего и малого бизнеса. Большинство пострадавших организаций (25%) зафиксировано в Москве. Следом по числу заражений идут Екатеринбург и Краснодар.

«Техника подмены реквизитов в платежных поручениях в свое время сошла на нет благодаря массовому распространению технологий шифрования в большинстве финансовых систем. Вероятно, тот же способ будет эффективен и в борьбе с TwoBee – защищенные выгрузки не позволят троянским программам так просто менять реквизиты в денежных переводах. Именно поэтому мы советуем всем компаниям передавать финансовую информацию в зашифрованном виде», – поясняет Денис Легезо, антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского».

«Для защиты от атак с использованием TwoBee или похожих на него зловредов мы рекомендуем организациям, в первую очередь, сверять номер счета из подтверждающего запроса от банка с номером счета получателя, указанным в бухгалтерской системе. Это на 100% гарантирует защиту от мошенничества, – прокомментировал Игорь Митюрин, Департамент безопасности ПАО Сбербанк. – Вместе с тем важно убедиться, что вы используете актуальные и обновленные версии программного обеспечения, установили защитные программы и ограничили доступ в Интернет с тех устройств, на которых установлены системы дистанционного банковского обслуживания и бухгалтерские системы».

Алексей Харитонов, руководитель отдела продвижения экономических программ, фирма «1С», отметил: «Актуальные версии наших учетных программ проверяют, не был ли файл обмена модифицирован зловредом после загрузки данных в программу банка, но до отправки платежей на исполнение. Но, конечно, наиболее надежный вариант – использовать сервисы прямого обмена с банками, например, по технологии DirectBank, которую сейчас поддерживают более 25 банков, от крупнейших до небольших. В этом случае выгрузка-загрузка файлов обмена вообще не требуется, все платежные документы формируются и подписываются электронной подписью прямо в учетной программе и из нее отправляются напрямую на сервер банка».

Киберпреступники смогли похитить более 200 миллионов рублей у российских организаций с помощью простой подмены реквизитов в платежных поручениях. «Лаборатория Касперского» обнаружила новый зловред TwoBee, с помощью которого злоумышленники редактировали текстовые файлы для обмена данными между бухгалтерскими и банковскими системами. Файлы оказались легкой добычей для преступников, поскольку не были защищены шифрованием и по умолчанию имели стандартные имена.

Подробнее о том, как троянец TwoBee помог киберпреступникам украсть миллионы, читайте в аналитическом отчете «Лаборатории Касперского»: https://securelist.ru/blog/intsidenty/...iya-twobee

Во всей истории меня изумляет одно обстоятельство: то, что Альфа зачислила деньги на счет при несовпадении названия получателя платежа.
Я сам неоднократно попадал в ситуации, когда мои платежи, или платежи в мой адрес, не зачислялись на счет буквально из-за одной неверной буквы в названии.
А буквально пару месяцев назад мне перечислили деньги на "ИП ФИО", и Промсвязьбанк не зачислил мне платеж, потребовав, чтобы формулировка была изменена на "Индивидуальный Предприниматель ФИО". Плательщику пришлось через свой банк писать письмо с уточнением реквизитов. Только после получения этого письма мой банк зачислил деньги...

А тут, как я понял, пп пришло с совершенно другим наименованием получателя и Альфа спокойно зачислила их на основании совпадения только ИНН и № счета!
Это разве законно? Что там инструкции ЦБ говорят на этот счет?