Форум

Interactive Brokers

Поиск по теме

Цитата
N.V.K. пишет:
Не очень понятно, Вы все-таки портфель из ETF’ов хотите создать или самостоятельно составить портфель из акций для инвестирования?

Конечно ищу набор ETF для распределения активов и диверсификации.
Ускоренно читаю книжки и статьи, спасибо за хорошую ссылку.
Кстати, европейские или американские ETF лучше для налогообложения?

Где лучше брать информацию о рисках и доходности ETF для расчетов?
 
Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. Войти или Зарегистрироваться
Цитата
Михаил пишет:
Требовать не буду Рисунок
т.к. сам должен принимать решения. Но если есть ссылки на готовые модели портфелей или онлайн-инструменты для их моделирования и оценку доходности, буду весьма признателен.


Цитата
Михаил пишет:
Конечно ищу набор ETF для распределения активов и диверсификации.
Ускоренно читаю книжки и статьи, спасибо за хорошую ссылку.
Кстати, европейские или американские ETF лучше для налогообложения?

Где лучше брать информацию о рисках и доходности ETF для расчетов?


Выберите вот тут, сколько лет вам осталось до выхода на пенсию: https://investor.vanguard.com/mutual-f...irement/#/. Всё.
 
Цитата
HoryakovAndrew пишет:
Не думаю что айтишники разбираются в high tech компаниях достаточно чтобы заработать,

Я - "айтишник". Я заработал на high-tech компаниях...
Правило тут, на самом деле, весьма простое: "не понял - не купил". При составлении инвестиционного портфеля также рекомендуют осуществить риск-менеджмент. Я тут не рекомендовал, потому что не специалист в этом. Вопрос в том, насколько реальных профессиональных рекомендаций вы тут хотите получить, никто этого не знает. Если хотите поинтересоваться, кто что брал и на чем зарабатывал - я брал ETF XLK. Однако, информация о прошлом в данном случае не дает ответов о будущем.

Вопрос залу: допустим, хочу припарковать евро, но не особо хочу изучать европейские акции и решил взять что-то из американских, те же, что и на NASDAQ, но на европейской бирже. Есть ли смысл, или лучше какой-нибудь Volkswagen присмотреть?
Изменено: psijic - 20.08.2018 23:46
 
Цитата
Михаил пишет:
Кто может поделиться структурой своего портфеля?
Хочу купить разных ETF в IB, но пока не определился что лучше взять.

Я как раз подбираю ETF себе в портфель. Беру только европейские ETF, которые реинвестируют дивиденды. Это позволяет не подавать налоговую декларацию (если ничего не продавать), не заниматься доплатой 3% налога с дивидендов. А также полученные дивиденды не лежат на счете без дела и на них не нужно вручную докупать ETF.
Тут еще может быть выгода по налогам. У Ирландии много соглашений об избежании двойного налогообложения с разными странами. Это одна из причин, по которым там зарегистрировано подавляющее большинство европейских ETF. Но детально с этим не разбирался.

У каждого ETF ниже перечислены: тикер, название, TER (например, 0,20 это 0,2%), количество акций в фонде (Hld) и коэффициент P/E.

АКЦИИ (60%):

- АКЦИИ РАЗВИТЫХ СТРАН (40%):
USA (15%):
IUVL iShares Edge MSCI USA Value Factor UCITS ETF 0.20 150 Hld PE 16
USSC SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted... 0.30 1311 Hld PE 15
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
EUROPE (15%):
MEUD Lyxor Core Stoxx Europe 600 (DR) UCITS ETF 0.07 600 Hld
IMEA iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0.12 447 Hld PE 16
CSEMUS iShares MSCI EMU Small Cap UCITS ETF 0.58 496 Hld PE 14
FTAL SPDR FTSE UK All Share UCITS ETF 0.20 606 Hld PE 14
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
ASIA (10%):
CSPXJ iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF 0.20 146 Hld PE 14
SJPA iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF 0.20 1274 Hld PE 14
---------------------------------------------------------------------------------------------------------
- АКЦИИ РАЗВИВАЮЩИХСЯ СТРАН (20%):
EIMI iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0.18 2052 Hld PE 13
---------------------------------------------------------------------------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ (15%): в процессе подбора
---------------------------------------------------------------------------------------------------------
ТОВАРНЫЕ АКТИВЫ:

- REIT (фонды недвижимости)(15%):
DPYA iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF 0.59 299 Hld PE 15
EURL SPDR FTSE EPRA Europe ex UK Real Estate UCITS ETF 0.30 64 Hld PE 14

- GOLD (10%):
SGLN iShares Physical Gold ETC 0.25 или CSGOLD iShares Gold ETF (CH) 0.30
---------------------------------------------------------------------------------------------------------
CASH (0%): (не вижу смысла покупать на счет IB кеш)

Фонды на США брал с акциями стоимости (value), поскольку слишком уж перегрет у них рынок. В остальном старался брать фонды на широкие индексы - с большим количеством акций (больше диверсификации).

P.S. Буду рад услышать критику.
Изменено: Serg742 - 21.08.2018 03:06
 
Цитата
left jab пишет:
осваивайте Портал клиентов, Веб скоро уйдет в небытие..(техподдержка)


Я про него и имел в виду, где там настроить уведомление об изменении предупреждения о превышения лимита покупки?
 
Цитата
HoryakovAndrew пишет:
На каком уровне? На уровне компаний?(но тут же etf, там целые сектора). Не думаю что айтишники разбираются в high tech компаниях достаточно чтобы заработать, а врачи в фармацептических.

вы сами и ответили на свой вопрос - рядовой исполнитель в ИТ компании, скорее всего, не разбирается в отрасли в достаточной степени (хотя сам может думать обратное). Он может хорошо писать код, внедрять сети или вычислительные кластеры, но быть далек от направления движения бизнеса. Да ладно, каждый второй ИТ директор (в не-ИТ компании) не в курсе стратегии развития собственной компании, что уже говорить про рынок в целом. Но в той же ИТ компании есть люди, которые работают на уровне бизнеса. Я не имею в виду топ-менеджмент самой компании, а скорее продуктовый маркетинг, менеджеров по развитию бизнеса, бизнес-консалтинг и advisory консалтинг. Эти люди - "в рынке". В силу специфики своей позиции они работают с исследованиями рынка, общаются с топ-менеджментом заказчиков и, если они хорошо выполняют свою работу, то это те люди, которые на самом деле в теме своей отрасли.
 
Цитата
Михаил пишет:
Конечно ищу набор ETF для распределения активов и диверсификации.
Ускоренно читаю книжки и статьи, спасибо за хорошую ссылку.
Кстати, европейские или американские ETF лучше для налогообложения?

Где лучше брать информацию о рисках и доходности ETF для расчетов?


Михаил, если в голове вообще пусто - то стоит пройти обучение. Я например посмотрел вебинары человека, который разбирается в ETF. Потратил определенные деньги, но возможно уберег себя от лишних рисков.
Можно найти в гугле по тегу "Записки инвестора" или "Инвестирование в ETF". Для новичка там много полезного, в том числе и как выбирать ETF для инвестирования. Сергей Наумов.
 
Цитата
psijic пишет:
Цитата

HoryakovAndrewпишет:
Не думаю что айтишники разбираются в high tech компаниях достаточно чтобы заработать,

Я - "айтишник". Я заработал на high-tech компаниях...

Я человек, у меня голубые глаза, значит, у всех людей голубые глаза. Вы из частного выводите общее.
 
Цитата
Serg742 пишет:
Беру только европейские ETF, которые реинвестируют дивиденды. Это позволяет не подавать налоговую декларацию (если ничего не продавать), не заниматься доплатой 3% налога с дивидендов. А также полученные дивиденды не лежат на счете без дела и на них не нужно вручную докупать ETF.

Спасибо за информацию о портфеле, но, если я не ошибаюсь, у европейских фондов ETF внутренней налогообложение дивидендов более высокое чем у американских?
Цитата
Serg742 пишет:
Фонды на США брал с акциями стоимости (value), поскольку слишком уж перегрет у них рынок.

Перегретость рынка США тоже пугает. А развивающиеся рынки сейчас колбасит. Как часто планируете делать балансировку - по времени или по превышению доли?


Цитата
Lisden пишет:
Можно найти в гугле по тегу "Записки инвестора" или "Инвестирование в ETF". Для новичка там много полезного, в том числе и как выбирать ETF для инвестирования. Сергей Наумов.

Спасибо, еще Сергей Спирин проводит вебинары по инвестированию, тоже хочу посмотреть.
 
Цитата
Serg742 пишет:

Я как раз подбираю ETF себе в портфель. Беру только европейские ETF, которые реинвестируют дивиденды. Это позволяет не подавать налоговую декларацию (если ничего не продавать), не заниматься доплатой 3% налога с дивидендов. А также полученные дивиденды не лежат на счете без дела и на них не нужно вручную докупать ETF.
Тут еще может быть выгода по налогам. У Ирландии много соглашений об избежании двойного налогообложения с разными странами. Это одна из причин, по которым там зарегистрировано подавляющее большинство европейских ETF. Но детально с этим не разбирался.

У меня свой взгляд на то, как и почему надо подбирать пассивный долгосрочный портфель с минимальной волатильностью. Он отражен в инстркуции для домохозяек, а теоретическую основу и расчеты опишу в своем блоге.
То, что меня удивило в Вашем портфеле - Вы избегаете раз в год декларировать ндфл с дивидендов (стоит до 10 тыс руб у известных исполнителей) и реинвестировать их, но при этом готовы заниматься ежегодной ребалансировкой сложного портфеля. Вы не считаете, что потратите на ребалансировку больше времени и денег (комиссии, выше ter, налоги, спреды), чем на уплату НДФЛ и реинвестирование дивов?
Изменено: usanr - 21.08.2018 09:56
 
дивиденды по бумагам эмитентов, купленных на LSE за фунты, как облагаются налогом при выплате на счет ИБ? Кто-нибудь вникал?
 
Цитата
psijic пишет:
Я - "айтишник". Я заработал на high-tech компаниях...

Ну в следующий раз потеряете, думаете вы первый?)
Я тоже заработал на айтишном etf, но это не значит ничего, в следующем году уйду в минус, и это тоже будет нормально.
Наверно криво выразился. Я имел ввиду что совет "покупай в чем разбираешься" очень опасный, потому что люди работающие в какой-то сфере(и крутые спецы в ней) могут подумать что они разбираются в этом сегменте рынка, а это не так в большинстве случаев.
Ведь потому и берут етф, взаимные фонды, чтобы не зависить от конкретной компании и даже сегмента, а обеспечивать приемлимый уровень риска чисто математически. По сути, человек понимает что он не шарит слишком глубоко, и не собирается тратить всю жизнь чтобы начать разбираться в активном инвестировании, поэтому тупо скупает фонды....
p.s.
А те кто реально разбирается в какой-то сфере с точки зрения фондового рынка, не нуждается в подобных советах, и врятли вообще спрашивает их на этом форуме smile:)
Изменено: HoryakovAndrew - 21.08.2018 12:03
 
left jab,
В Великобритании нет dividend withholding tax, то есть вы платите 13% в ФНС в России и всё.
 
openid.mail.ru/mail/HoryakovAndrew,
Мой лично подход - читать аналитику по компании. Если я не понимаю, о чём говорят, либо не согласен с тем, что говорят, значит мне эта инвестиция не подходит.

В этом плане, имея ИТ образование, намного проще понять аргументы аналитиков по акциям IBM, Microsoft. Имея маркетинговое образование легче понять аналитику по Google. Имея медицинское оборудование, понять аналитику по фармакологии.

И лично для меня минимальный фильтр для самостоятельного инвестирования - понимать коэффициенты, как оборачиваемость капитала влияет на бизнес, как закредитованность влияет, понимать значение p/e для инвестора.

Именно исходя из этих принципов у меня получилось купить Samsung в то время, когда все покупал Apple. И заработать на этом почти 100%. И исходя из этих же принципов я не побоялся закрыть позицию. И, оказалось, что сделал очень удачно. Как раз перед тем, как их оштрафовали. И в целом рынок начал проседать из-за наплыва сильных конкурентов с более низкими ценами.
 
Уважаемые форумчане, обращаю ваше внимание на п.1.3. Правил поведения на сайте.
На Форуме запрещена реклама, в том числе скрытая.
Пожалуйста, соблюдайте правила портала. smile:ок:
Вы нажимаете на кнопку, мы делаем все остальное.
 
Цитата
usanr пишет:
У меня свой взгляд на то, как и почему надо подбирать пассивный долгосрочный портфель с минимальной волатильностью. Он отражен в инстркуции для домохозяек, а теоретическую основу и расчеты опишу в своем блоге.
То, что меня удивило в Вашем портфеле - Вы избегаете раз в год декларировать ндфл с дивидендов (стоит до 10 тыс руб у известных исполнителей) и реинвестировать их, но при этом готовы заниматься ежегодной ребалансировкой сложного портфеля. Вы не считаете, что потратите на ребалансировку больше времени и денег (комиссии, выше ter, налоги, спреды), чем на уплату НДФЛ и реинвестирование дивов?

Спасибо за отзыв. Вашу инструкцию пока не видел. Она уже опубликована?

По поводу дивидендов и сложного портфеля. Одно с другим не связано. Сложный портфель возник вовсе не из-за желания покупать европейские ETF. В Европе тоже можно взять один-два ETF, которые охватывают акции всего мира. Сложный портфель возник из-за того, что в обычных ETF на акции стран всего мира или на акции развитых стран, доля США составляет 50%. Плюс доля Японии 10%. Итого 60% такого фонда приходится всего на две страны и обе сейчас достаточно перегреты. Именно из-за желания снизить долю США в портфеле пришлось подбирать ETF на отдельные регионы.

Декларацию я подаю сам ежегодно (получаю вычеты). Но возиться с дивидендами не хочу ради удобства. Плюс раньше времени светить счет в налоговой тоже не хочется. И главное, европейские ETF позволяют избежать налога на наследство США. Я забыл отметить это в предыдущем сообщении, но с этого, на самом деле, и начался интерес к европейским ETF.
Насчет того, что TER выше, буду ждать Ваших расчетов. По предварительным прикидкам повышенный TER компенсируется пониженным налогообложением дивидендов (возможно, ETF на акции США будут исключением). Надеюсь, скоро узнаем.
 
Цитата
Михаил пишет:
Спасибо за информацию о портфеле, но, если я не ошибаюсь, у европейских фондов ETF внутренней налогообложение дивидендов более высокое чем у американских?
Скорее наоборот. Писал об этом ранее.
Цитата
Михаил пишет:
Перегретость рынка США тоже пугает. А развивающиеся рынки сейчас колбасит. Как часто планируете делать балансировку - по времени или по превышению доли?
По времени (раз в год). Если делать ребалансировку по превышению доли, то серьезный затяжной кризис может съесть весь портфель.
Цитата
_ПФ_ пишет:
Мой лично подход - читать аналитику по компании. Если я не понимаю, о чём говорят, либо не согласен с тем, что говорят, значит мне эта инвестиция не подходит.
Тут вспомнилась история с Enron, работники которого потеряли все свои пенсионные сбережения, которые были вложены в акции их компании. В США это очень нашумевшая история.
Вот тут есть глава про Enron:
http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10486092
Работники были уверены, что их деньги вложены очень надежно.
 
Цитата
Serg742 пишет:
Тут вспомнилась история с Enron, работники которого потеряли все свои пенсионные сбережения, которые были вложены в акции их компании. В США это очень нашумевшая история.
Вот тут есть глава про Enron:
http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10486092
Работники были уверены, что их деньги вложены очень надежно.

А работники Xiaomi должны получить огромные прибыли за свои инвестиции. Не понял, к чему это утверждение? Диверсификацию никто не отменял в риск-менеджменте. В любом случае, вкладывать деньги в компанию, в которой работаешь - примерно, как вкладывать в свой бизнес с наемными управляющими.
 
Есть вопрос, возможно глупый, но всё же...
Тут упоминали Trade Confirmation в контексте расчетов с налоговой. Но если верить этой ссылке https://www.interactivebrokers.com/en/...ration.htm то там может быть аж 7 разных комиссий.
(Подозреваю правда, что какие-то из них входят в другие... )
Вы какую из них показываете налоговой и как объясняете?
 
Цитата
Михаил пишет:
Насколько я понимаю, сейчас становится популярным для долгосрочных вложений

Не, становится популярным создание ютуб-каналов, групп в телеграме, сайтов (где-ничего не видно без регистрации) и проч. Нормальная тема, главное поуверенней завирать как всё доходно, просто и весело. "Разумные инвестиции", "сбалансированный портфель", "акции всегда растут", "открываю раз в год" - всё вот это вот. А для вложений по-прежнему популярны недвижимость, вклады в сбере и валютный кэш в коробках из-под холодильника обуви.

Цитата
Fuzzy пишет:
Вы какую из них показываете налоговой и как объясняете?

Не IB, в отчёте три вида, при расчёте складываю.
 
Цитата
Serg742 пишет:
Насчет того, что TER выше

а каким образом этот ТЕР взимается с клиента, то бишь с Вас?
Задавал тут вопрос, но видать, нет тут тех, кто держит фонды без дивов
у меня IMAE такой же, брал в Амстердаме))
 
Цитата
Petit пишет:
а каким образом этот ТЕР взимается с клиента, то бишь с Вас?
Задавал тут вопрос, но видать, нет тут тех, кто держит фонды без дивов
у меня IMAE такой же, брал в Амстердаме))

Все ETF должны взимать TER одинаково (и с дивами, и без дивов). Таким же способом и наши ПИФы берут свои проценты.
Насколько я знаю, каждый день отщипывают от фонда по кусочку. Например, TER составляет 0,365%. Это значит, что каждый день управляющая компания будет забирать себе по 0,001% от активов фонда. Как конкретно происходит изъятие, не знаю. Теоретически продают часть ценных бумаг и деньги зачисляют себе на счет.
 
Цитата
Serg742 пишет:
Все ETF должны взимать TER одинаково (и с дивами, и без дивов). Таким же способом и наши ПИФы берут свои проценты.
Насколько я знаю, каждый день отщипывают от фонда по кусочку. Например, TER составляет 0,365%. Это значит, что каждый день управляющая компания будет забирать себе по 0,001% от активов фонда. Как конкретно происходит изъятие, не знаю. Теоретически продают часть ценных бумаг и деньги зачисляют себе на счет.

то есть, уменьшается стоимость наших активов?
я думал, что комиссию забирают перед тем, как реинвестировать дивы
 
Фонды именно из денег под управлением откусывают свою комиссию.
 
Добрый день.
Кому-нибудь приходилось переводиться из CapTrader в IB? Насколько сложная процедура?
 
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)