Вход
Форум

Левые облигации или куда уходят деньги

В свете вложений НПФ банка Российский кредит в облигации компаний "Промнефтесервис", "Трансгазсервис" и проч. хочется создать список "левых" облигаций, чтобы знать как и куда уходят наши пенсионные накопления
Поиск по теме

Цитата
Если будет время, возможности и желание, попробуем описать здесь пару десятков компаний, эмитирующих облигации для инвестирования пенсионных накоплений в инвестиционные проекты. Начнем с некоего ООО "Фарго финанс", чьи облигации эмитировались при участии ООО "Ронин", через которого размещались и облигации структур банка Российский кредит.


ООО "Фарго финанс"
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Идея бизнес-проекта простая:
О1 Group инвестирует в строительство ТЦ «Небо» в Солнцево (http://www.restate.ru/material/155815.html)

Теперь подробнее.
Строительством торгового центра занимается ЗАО «Небо», входящее в структуру девелоперской группы KVS Group (http://kvs-group.ru/about/company/). Один из своих проектов KVS Group группе O1 Properties уже продавала еще в 2010 году (бизнес-центр Вивальди плаза)

Финансирование строительства осуществляется за счет выпуска облигаций.
Эмитент - ООО «Фарго финанс» (http://fargofinance.msk.ru/), расчетный счет в ОАО Банк «ФК Открытие».
Учредитель ООО «Фарго финанс» - кипрская «ДЖУСКВА ЛИМИТЕД» /JUSQUA LIMITED.

Облигации были выпущены в феврале 2014 г. сроком на 5 лет на сумму 6 млрд руб. при ставке купона в 9% и выкуплены несколькими траншами, но при этом покупатель только один - ОAО "Брокерский дом "Открытие", действующий от своего имени и за счет клиентов.
Полученные при размещении облигаций средства направлены в виде займа компании «АДЖЕЛЕНДРА ЛИМИТЕД»/AGELENDRA LIMITED (Кипр) сроком на 5 лет по ставке 9,1%.
Какое отношение, правда, кипрская компания Аджелендра имеет к ЗАО «Небо» история умалчивает.

Поручителем по облигационному выпуску выступила та же самая «АДЖЕЛЕНДРА ЛИМИТЕД»/AGELENDRA LIMITED. Учредителем поручителя выступает еще один оффшор - «БРУКЛЭЙН МЕНЕДЖМЕНТ ЛИМИТЕД»/BROOKLANE MANAGEMENT LIMITED (Британские виргинские острова). То есть концы найти будет трудно smile:(
Поручитель, по мнению Национального рейтингового агентства, достаточно надежен и обладает имуществом на сумму 200 млн долл. (http://www.ra-national.ru/press_release/55462/138875). Но если посмотреть детальнее, то эти 200 млн долл. фактически состоят из 15-процентной доли участия в компании «Павелецкая Саппорт Сервисиp Лимитед» /Paveletskaya Support Services Limited/, зарегистрированной на Каймановых островах. Что это за компания, стоящая более миллиарда долларов, Яндекс не знает. Есть ли эта "доля участия" на самом деле, останется ли она через год-два, стоит ли она 200 млн долл и за сколько ее действительно можно будет, вопросы открытые.

Отсюда вывод: пока всё хорошо. Торговый центр строится: в настоящий момент завершено проектирование объекта, получены все необходимые разрешения на строительство и выполнены работы нулевого цикла. Рейтинг ООО «Фарго финанс» Национальным рейтинговым агентством подтверждается на уровне АА-, правда, у агентства появились опасения, что «рынок аренды торговой недвижимости будет находиться под давлением, а рыночная стоимость возводимого объекта в 2016 году может оказаться значительно ниже прогнозируемой величины» (http://www.ra-national.ru/press_release/55462/262804). Но долги обслуживаются и купоны по облигациям выплачиваются.

А вот если вдруг где-то что-то станет плохо, то те, чьи деньги были направлены на покупку облигаций, с интересом прочитают в «Ведомостях» об очередной дыре в несколько миллиардов. Ибо никакой взаимосвязи ООО «Фарго финанс» непосредственно со строящимся торговым центром (который, в отличие от оффшорных компаний, так или иначе стоит хоть каких-то денег) из отчетности «Фарго финанс» не прослеживается.
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. Войти или Зарегистрироваться
Цитата
Корреспондент поинтересовался судьбой ТРЦ Небо, который начали строить в районе Солнцево. Как оказалось — стройка стоит и скорее всего, из-за кризиса, стоять будет долго.

Строительство указанного объекта приостановлено в связи со сменой генерального подрядчика. На сегодняшний день сроки возобновления строительных работ не определены

http://raenza.ru/blogs/wizard/2554
 
По той же ссылке:
Цитата
Там же был заморожен и ТЦ Саларьево, по тем же причинам — кризис.


А вот пресс-релиз РА Эксперт
Цитата
Деятельность ЗАО «Хорус Финанс» направлена на привлечение финансирования для Группы «Хорус», поэтому рейтинг компании был присвоен на основании оценки кредитоспособности Группы «Хорус» по консолидированной отчетности Horus Real Estate Fund I. B.V. Одним из ключевых проектов Horus Real Estate Fund I B.V. является строительство ТЦ в составе ТПУ «Саларьево».


А Хорус Финанс - это три выпуска облигаций, на 15 млрд руб.
Надо будет потом внимательнее на это посмотреть
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Цитата
oceola2 пишет:
об очередной дыре в несколько миллиардов.

Номер четыре по активам, там скорее на триллион и накроет по ходу уже всех... smile:uncap:
http://kuap.ru/visual/0102/na/2209-1-1/
Рисунок
 
Указанный пример лишь подтверждает печальный факт: очень сложно отличить в наших условиях бумагу, в которую можно вкладывать пенсионные средства от мошеннической.
Можно запретить НПФ вкладывать деньги в неочевидные варианты - получим доходность пенсионных средств в районе 4% годовых. То есть их быстро будет пожирать инфляция. А все остальное в нашей стране сопряжено с риском потери средств!
 
lgm118a,
Открытие давно вызывает лично у меня много вопросов!
 
Цитата
lgm118a пишет:
Номер четыре по активам, там скорее на триллион и накроет по ходу уже всех...


Я вот себе сразу представил заголовки на первых полосах: "ЦБ закрывает Открытие", "Открытиям не место в России", "АСВ ушло в банкроты" и далее по тексту "прямые убытки ЦБ превышают 1,2 трлн руб." (там же половина пассивов сформирована за счет средств ЦБ), "вкладчики потеряли больше 185 млрд руб.", "еще 200 млрд руб. средств физлиц в дочернем ханты-мансийском банке находятся под вопросом", "правительства всех регионов России обратились в ЦБ с просьбой санировать...", "крупнейшие олигархи страны заявляют об остановке своих компаний из-за потери средств, которые они держали на расчетных счетах", "второй по величине негосударственный пенсионный фонд "Будущее" объявляет, что будущего у пенсионных накоплений уже не будет"... Не дай бог smile:)
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Цитата
Гектор пишет:
Указанный пример лишь подтверждает печальный факт: очень сложно отличить в наших условиях бумагу, в которую можно вкладывать пенсионные средства от мошеннической. Можно запретить НПФ вкладывать деньги в неочевидные варианты - получим доходность пенсионных средств в районе 4% годовых.


Позволю себе не согласиться.
Отличить вполне себе можно и мы вроде как только что это проделали на одном примере, пользуясь исключительно общедоступной информацией. Просто нужен нормальный надзор и, в частности, работающие рейтинговые агентства, в первую очередь. Это их задача, т.к. насколько я в курсе, НПФ законодательно ограничены в работе с ценными бумагами без рейтингов. Нужна нормальная работа самой биржи: ММВБ должна проверять чем они торгуют. Нужны нормальные аудиторы, нужны независимые СМИ, заинтересованные в подобных расследованиях, и проч. Нужно наказывать тех, кто формирует и принимает участие в таких, близких к мошенническим, схемам.

И почему Вы считаете, что вкладывая в очевидные варианты, доходность будет ниже? Мне кажется, совсем нет. Возьмем, к примеру НЛМК (один из лидеров в металлургии) - ставки купонов по облигациям 11,5%. Для рыночных облигаций ставки будут соответствовать рынку, тогда как для схемных облигаций, наоборот, можно установить любую заниженную ставку - пенсионеры заплатят за всё
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ОАО "Хорус финанс"
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Эмитент - ООО «Хорус финанс» ( http://horus-finance.ru ), расчетный счет в ОАО Банк «ФК Открытие».
Учредитель ООО «Фарго финанс» - кипрская «STRASOKA LIMITED (Страсока Лимитед)».

Облигации выпускались тремя траншами по 5 млрд руб (в марте 2014 г. и дважды в августе 2014 г.) на 5 лет с купоном в 13%. Покупатель - ОAО "Брокерский дом "Открытие", действующий от своего имени и за счет клиентов.
Полученные при размещении облигаций средства направлялись в виде займов оффшорным компаниям. Причем в годовом отчете за 2014 г. заемщиком указана компания «Хорус Лимитед» (Гибралтар), а в ежеквартальном отчете за второй квартал 2015 г. уже компания Horus Retail Principal B.V. (Нидерланды). Слаще ли хрен редьки (т.е. чем одна компания лучше другой с точки зрения покупателей облигаций) – вопрос.
Срок займов соответствует сроку выпуска облигаций на 5 лет по ставкам 13,3-13,4%.

Из интересного:
6 марта 2014 г. ейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности компании «Хорус Финанс» на уровне А+ (очень высокий уровень кредитоспособности). РА Эксперт, 6 марта 2014. Предполагалось, что ЗАО «Хорус Финанс» привлечет финансирование с рынков капитала «для реализации такого крупного проекта, как строительство ТЦ в составе ТПУ «Саларьево».
3 августа 2015 г. рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА) снизило рейтинг кредитоспособности компании «ХОРУС ФИНАНС» с уровня А+ «Очень высокий уровень кредитоспособности», третий подуровень, до уровня А «Высокий уровень кредитоспособности», второй подуровень, сняло с рейтинга статус «под наблюдением», изменило прогноз с «развивающегося» на стабильный» и отозвало рейтинг в связи с отказом компании от поддержания его публичного статуса. «Снижение рейтинга «ХОРУС ФИНАНС» связано с ухудшением перспектив рынка коммерческой недвижимости и удлинением сроков появления доходов для обслуживания долга. Это повышает зависимость проектов от внешней финансовой поддержки»
РА Эксперт, 3 августа 2015

Как мы выяснили вчера, строительство ТПУ «Саларьево» временно приостановлено.

Теперь собственно про бенефициаров. Рейтинговое агентство в качестве бенефициара называет Сергея Гордеева, давшего личное поручительство по облигациям. Товарищ на рынке недвижимости известен давно: в 1995 году основал компанию "Росбилдинг", вскоре ставшую одним из крупных игроков на московском рынке слияний и поглощений (Коммерсант). Другие интернет-сайты называют «Росбилдинг» крупным рейдером, но мы не будем скатываться до их уровня smile:) "Росбилдинг" ликвидировали в 2007 г.

В 2005 году Гордеевым была создана компания «Хорус-Кэпитал». Компания специализировалась на строительстве и реконструкции офисных центров и жилых комплексов. Всего у компании было 15 объектов площадью более 550 тыс. кв. м. Среди них деловой центр «Гамма», «Буревестник», «Авион», «Кругозор», «Луч», «Водный стадион», офисный центр «Фабрика Станиславского», бизнес-центр класса премиум «Оазис» (Википедия. Гордеев). «Коммерсант» утверждает, что компания Horus Capital была продана O1 Properties Бориса Минца примерно за $1 млрд. Судя по всему, "Хорус-Кэпитал" был продан, а остальные "Хорусы" все-таки остались у Гордеева.
А сейчас, видимо, через облигации «Хорус финанс» НПФ Бориса Минца финансируют дальнейшее расширение O1 properties.
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «Арчер финанс». http://archerfinance.msk.ru/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Отчетность компании очень похожа на отчетность "Фарго финанс", у них один аудитор и одна компания для ведения бухучета. Более того, они даже ошибки одинаковые делают при выпуске отчетности. Расчетный счет тоже в банке ФК Открытие.

Учредитель: Частная акционерная компания с ограниченной ответственностью «ДАЛАМАНОС ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД», Кипр. Учредитель учредителя: физлицо Догадаев О.С. В отчетности «Арчер финанс» г-н Догадаев упоминается как генеральный директор ООО «Надежные инвестиции» (уже впечатляет).

В апреле 2014 г. компания выпустила трехлетние облигации на сумму в 5,9 млрд руб. со ставкой купона 8,75%.
По мнению Национального рейтингового агентства «Привлеченные средства компания вкладывает в еврооблигации крупнейших российских эмитентов, при этом инвестиции принесут доходность на уровне, обеспечивающем маржу более 1 % относительно стоимости фондирования / купонной доходности выпущенных компанией облигаций», за что был присвоен рейтинг на уровне "АA-" (НРА, апрель 2014).
Фактически же, конечно, все полученные средства тут же ушли компании-поручителю в виде трехлетнего займа по ставке 8,85%. Сам поручитель, может быть, и вкладывает их в еврооблигации крупых российских компаний (Отчет по инвестированию), но нам он отчитываться не обязан, а с юридической точки зрения деньги тупо ушли в оффшор.

Правда рейтинговое агентство это не смутило – в августе рейтинг АА- был подтвержден: "Высокое качество, диверсификация и прозрачность активов, их соответствие структуре обязательств по срокам и уровню риска, низкие операционные, кредитные и рыночные риски компании-эмитента - все перечисленное положительно влияет на рейтинг облигаций... При необходимости собственники и стратегические партнеры компании-эмитента готовы и могут оказать ей поддержку для обеспечения своевременного погашения облигаций, в том числе, собственным финансовым участием. Агентство располагает достаточной информацией об эмитенте и его владельцах и партнерах для анализа рисков выпуска и уровня поддержки. НРА, август 2014.

Теперь собственно про поручителя и получателя денег.
Облигации выпущены под поручительство Частной акционерной компании с ограниченной ответственностью «СВЕННЕР ВЕНЧЕРС ЛИМИТЕД», Кипр.
Единственным акционером Поручителя, по отчетности за 2 квартал 2015 г., является Компания «Ромео Сервисиз Лтд.», Сейшелы. В отчетности за 1 квартал Свеннер принадлежала компании «ФОЛИБЕРГ ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД», зарегистрированной на Британских Виргинских островах, а уже «Фолиберг» принадлежала «Ромео», Сейшелы.
Зато теперь мы знаем, что "Ромео" принадлежит MT Group Holdings Limited / МТ Груп Холдинг Лимитед, BVI.

Но цимес в другом: Активы компании-поручителя составляют 200 млн долл. Эти 200 млн долл. – это 15 акций Компании «Павелецкая Саппорт Сервисиз Лимитед», зарегистрированной на Каймановых островах.
Вспоминаем про поручителя «Фарго финанс»: «АДЖЕЛЕНДРА ЛИМИТЕД»/AGELENDRA LIMITED, 200 млн долл., аналогичная 15-процентная доля участия в компании «Павелецкая Саппорт Сервисиз Лимитед» /Paveletskaya Support Services Limited.
Я так понимаю, что есть еще штук пять компаний-поручителей, имеющих долю в компании «Павелецкая Саппорт Сервисиз Лимитед». И каждая из них, возможно, привлекла по 6 млрд руб. Еще бы понять, чем владеет «Павелецкая Саппорт». Я ни разу не удивлюсь, если вдруг выяснится, например, что «Павелецкая Саппорт Сервисиз Лимитед» - это компания, владеющая вырытым 10 лет назад котлованом на площади у Павелецкого вокзала.

Кстати, выпущенных облигаций на 5,9 млрд руб. «Арчер финансу», видимо, не хватает. Поэтому компания в конце декабря 2014 г. зарегистрировала эмиссию облигаций еще на 10 млрд руб. на срок до 10 лет. Правда, по неизвестным причинам так их пока и не разместила.
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «Прайм финанс».
http://prime-finance.msk.ru
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Еще одна звезда в копилке группы O1 Бориса Минца.
Расчетные счета в банке ФК Открытие.
Учредитель: ЗАО «Глория».
Учредитель учредителя: «ФЛОРЕНТЕРИНО КОНСАЛТИНГ ЛТД»/FLORENTERINO CONSULTING LTD, Кипр.

В июле 2013 г. компания выпустила трехлетние облигации на сумму в 11,75 млрд руб. со ставкой купона 12%.
Как утверждало тогда рейтинговое агентство, «Облигации выпущены в рамках привлечения/рефинансирования долгов по группе компаний, для финансирования и рефинансирования проектов которой осуществляется выпуск… В качестве усиления обязательств компании по выпуску ее собственники предоставляют непубличные гарантии, которые распространяются на номинал и проценты по выпуску. , Собственники компании располагают значительными финансовыми возможностями, кредитной историей, устойчивой, благополучной репутацией. Поддержка собственников компании является одним из ключевых факторов, которые позитивно влияют на рейтинг выпуска.» НРА, август 2013

Как и предполагается, все полученные средства ушли в офшор: трехлетний займ компании Stratola investments ltd по ставке 12,05%. Рейтинговое агентство это характеризует как «...размещение активов в высококачественные инструменты с фиксированной доходностью, покрывающие процентные платежи по купонам» – в августе 2014 г. рейтинг АА- был подтвержден: НРА, август 2014

Про Stratola нам известно мало, но рейтинг кредитоспособности у нее A. «Компания осуществляет свою деятельность в интересах O1 Group, которая является крупной холдинговой компанией, осуществляющей инвестиции в недвижимость, промышленность и занимающаяся финансовыми услугами. Широкие финансовые возможности бенефициара компании обусловили фактор поддержки за собственника, что позитивно повлияло на уровень рейтинга… На 31.12.14 активы STRATOLA INVESTMENTS находились на уровне 871 млн. долл., выручка компании за 2014 год составила 12,9 млн. долл., чистая прибыль – 16,3 млн. долл.» РА Эксперт, май 2015

Еще несколько моментов:
1) ООО «Прайм финанс» в конце 2014 г. зарегистрировало еще три выпуска облигаций по 5 млрд каждый (сейчас они типа готовятся к выпуску)
2) С названиями есть какая-то путаница: раньше «Прайм финансом» называлась какая-то другая компаиия, которая тоже вроде как обслуживает O1. Сейчас она называется «Финстандарт» и имеет в обращении облигации до 2020 г. Об этом в следующем выпуске smile:)
3) Как ранее упомянутые "Фарго финанс" и "Арчер финанс" при выпуске отчетности по МСФО за 2011-2012 г., компания "Прайм финанс" допустила ошибку, о чем свидетельствует сообщение от 16 сентября 2014 г. Что прикольно - все три компании нашли ошибку в один день
Изменено: oceola2 - 20.08.2015 21:12
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Это, конечно, совсем не левая организация, но пусть будет на всякий случай

Группа Компаний ПИК, один из ведущих российских публичных девелоперов масштабных жилых проектов в Москве, Московской области и регионах России, объявляет об успешном размещении трех выпусков процентных документарных облигаций... Количество размещаемых облигаций трех выпусков составило 15 000 000 штук общей номинальной стоимостью 15 000 000 000 рублей и сроком обращения 10 лет. Ставка купона на первые три года обращения установлена в размере 14,25%
http://pik-group.ru/media/news/2015/?news_id=4890

Почему это может быть важно:
1) Один из крупнейших акционеров ГК "ПИК" и руководитель компании - Сергей Гордеев (см. Хорус)
2) Организатор выпуска - ПАО Банк "ФК Открытие"
3) В СД компании люди, близкие к группе "Открытие" и холдингу "ИСТ"

Имхо, эта женщина во многом теперь влияет на экономику страны и распределение денег между олигархами: Рустамова, Зумруд Хандадашевна
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «ФинСтандарт».
http://finstandart.msk.ru/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

ООО «ФинСтандарт» стало называться «Финстандартом» в 2013 г., до этого она вполне успешно называлось «Прайм финанс», но затем появился новый «Прайм финанс» и старому «Прайм финансу» пришлось переименоваться 
Летом еще 2012 г. компания выпустила облигаций на 360 млн долл. со сроком погашения в 3 года. Однако к лету 2015 г. выяснилось, что владельцы облигаций не хотят их обменивать обратно на деньги и срок облигаций был увеличен до восьми лет. Ведь это же надежные облигации надежной компании.
О надежности компании говорят два фактора: первый – это опыт работы генерального директора (см. вложение), второй – это O1 Group, которая является учредителем и поручителем одновременно.
Учредители:
O1 GROUP LIMITED («О1 ГРУП ЛИМИТЕД»), Кипр – 12,5%
Bentzen Services Limited, Кипр – 87,5%


Понятно, что деньги на балансе компании не остались и ушли в виде займов. Заемщик: СТРАТОЛА ИНВЕСТМЕНТС ЛТД, ставка – 9,05%. Информация о заемщике: РА Эксперт, май 2015
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «Финстоун»
http://finstone.msk.ru/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Облигации на 6,2 млрд руб. сроком на 5 лет эмитированы в январе 2014 г. Ставка купона – 9,25%.
Расчетные счет в банке «Открытие», в отчетности по МСФО в сентябре 2014 г. была найдена «классическая ошибка», ну и по другим признакам очень похоже на упоминавшиеся ранее компании.
Хотя формально здесь как-то всё сложнее.
Агентом по размещению облигаций выступила ИК «Фора-Капитал», а сами облигации разошлись между рядом инвесторов, в числе которых ИК «Еврофинансы» (1,8 млрд руб.), Газпромбанк (0,6 млрд руб.) и Брокерский дом «Открытие» (3,8 млрд руб.). Все действовали от своего имени и за счет клиентов.

Учредитель «Финстоуна» - компания «БЛАНСТОУН ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» /BLUNSTONE INVESTMENTS LIMITED, Кипр. Учредитель учредителя: Мищенко Валерий Владимирович
Яндекс считает, что Мищенко В.В. – председатель Совета директоров группы компаний Kaskad Family. Сама компания в числе прочего реализует недвижимость и участки в коттеджных поселках, в т.ч. в «Сабурово Парк» и «Зыковский Уезд». http://www.kfamily.ru/about/leaders

На сайте «Финстоуна» указывается, что «Средства Эмитента (ООО «Финстоун») полученные от размещения облигаций были направлены на финансирование Инвесторов (ООО «Тривия» и ООО «ЗемCтройПроект») проектов по девелопменту и застройке коттеджных поселков «Сабурово» и «Зыковский уезд».

Оффтоп: Не очень понятно «Сабурово» и «Сабурово Парк» - это одно и то же или нет. Потому как КП «Сабурово» - это проект группы компаний KVS, которая строит и ТЦ Небо (см. про Фарго финанс), а там вроде совсем другие люди управляют smile:( Ну и непонятно, причем здесь вообще ООО "Тривия" и ООО "ЗемСтройПроект", в отчетности "Финстоуна" о них ни слова...

По сложившейся традиции поручителем по облигациям выступает оффшорная компания «ДЖИЛЛЕСПИ ЛИМИТЕД» /GILLESPIE LIMITED, Кипр. Ну и деньги, естественно, по договору займа туда и пошли. Правда, на срок всего до 15.01.2016 г., по ставке 9,35%.

Учредитель поручителя: КИМЕРА ЛИМИТЕД / "КИМЕРА ЛИМИТЕД", Сейшельские острова.
Учредитель учредителя поручителя: Carapace Limited / "Кэрепэйс Лимитед", Британские виргинские острова.
Тут, правда, я слегка запутался, потому что в качестве акционера поручителя в п.8 Ежеквартального отчета указана компания «ГОЛДСТЕД ИНТЕРНЭЙШНЛ ЛТД.»/GOLDSTED INTERNATIONAL LTD, Сейшельские острова (вместо Кимера Лимитед, упомянутой в разделе 6). То ли я читать разучился, то ли они писали не думая, то ли еще что-то…
Но независимо от этого главным достоинством поручителя являются финвложения в компанию Праймстоун Холдингз Лимитед/ Primestone Holdings Limited, Британские Виргинские острова, стоимостью в 200 млн долл. Чем обусловлена такая стоимость в отчетности не раскрывается, но есть подозрение, что это опять доля в «Павелецкая что-то там…»
Еще интересно, кто ж так камни любит? финСтоун, бланСтоун, праймСтоун…

Ну и про рейтинг: рейтинг кредитоспособности облигаций ООО «Финстоун» серии 01 на уровне «AA-» с негативным прогнозом. «К позитивным факторам, влияющим на рейтинг, относится довольно высокая рейтинговая оценка инвестиционного проекта, который финансируется, в том числе, за счет выпуска облигаций, а также кредитное усиление выпуска за счет поручительства. В числе негативных моментов и рисков Агентство выделяет плановый финансовый дефицит (негативные денежные потоки) по реализуемым проектам на горизонте до 2016 года. В текущих макроэкономических условиях спрос на объекты жилой недвижимости и земельные участки может оказаться под давлением со стороны падающих доходов населения и роста ставок по ипотеке… Если рецессия продолжится и в 2016 году, спрос на объекты недвижимости по проектам компании может ощутимо снизится, будет присутствовать ценовое давление, обусловленное большим количеством нереализуемых объектов недвижимости в аналогичном сегменте». НРА, январь 2015
Перед выпуском облигаций рейтинг был А+ НРА, август 2013
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «ТТБ Инвест продакшн»
http://www.ttbinvestproduction.ru/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Облигации на сумму 5 млрд руб. сроком на 5 лет, ставка купона – 15%.
Организатор выпуска – уже известное нам ООО «РОН инвест», но схема отличается от ранее описываемых и бенефициары тут, видимо, другие. Первый признак отличия – у них почта своя, а не на gmail smile:)
Учредитель: ВЕРДАНАЙТ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД, Кипр
Расчетный счет в Московском кредитном банке (судя по всему, там и бенефициары).

Место нахождения эмитента: 121609 Россия, г. Москва, Осенняя, д.23, пом.1. Указанный адрес, кстати, включен в список «Адреса Массовой Регистрации Юридических лиц» http://46ифнс.рф/massovye-adresa-po-31-ifns/
Средства от размещения облигаций пошли не в качестве займа, а обратно на фондовый рынок: ООО «ТТБ Инвест продакшн», только выпустив свои облигации, на все 5 млрд руб. купило облигации некоего ООО «Металлэнергомонтаж».
К сожалению, больше в отчетности ничего не раскрывается, хотя в Отчете о прибылях и убытках по строкам «Прочие доходы» и «Прочие расходы» проходят суммы в 10 млрд руб. Теоретически это должно означать, что у компании как минимум дважды проходили операции по продаже ценных бумаг на 5 млрд руб. каждая, но мы об этом ничего не узнаем. В п.4.3 ежеквартального отчета за 2 квартал 2015 г. написано, что «Финансовых вложений, составляющих 5 и более процентов всех финансовых вложений, нет.». Хотя сами финвложения на 5 млрд руб. есть smile:(

Ну и чтоб два раза не ходить

ООО «Металдэнергомонтаж»
http://metallenergomontazh.ru

Облигации на сумму 5 млрд руб. сроком на 5 лет, ставка купона – 15%.
Организатор выпуска –ООО «РОН инвест»
Учредитель: Бозелл Инвестментс Лимитед, Кипр
Учредитель учредителя: Челко Консалтинг Лимитед, Кипр

В отчетности практически ничего не написано, 47 страниц текста можно свести к одной фразе: сразу после выпуска собственных облигаций ООО «Металлэнергомонтаж» покупает облигации ООО «ТТБ Инвест продакшн».

Получился такой замкнутый круг: ТТБ Инвест купил облигации Металлэнергомонтажа, а Металлэергомонтаж купил облигации ТТБ Инвеста. Где здесь профит пока не очень понятно, но факт выхода на рынок 10 млрд руб. ничем не обеспеченных облигаций налицо.
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Цитата
oceola2 пишет:
Потому как КП «Сабурово» - это проект группы компаний KVS, которая строит и ТЦ Небо (см. про Фарго финанс), а там вроде совсем другие люди управляютНу и непонятно, причем здесь вообще ООО "Тривия" и ООО "ЗемСтройПроект", в отчетности "Финстоуна" о них ни слова...

Земстройпроект это учредитель застройщика Тривия, который строит Сабурово парк:
http://saburovo-p.ru/docs/
http://saburovo-p.ru/common/download/?id=3552
 
Цитата
lgm118a пишет:
Земстройпроект это учредитель застройщика Тривия, который строит Сабурово парк:


Вот мне кажется, что было бы логично, если "Финстоун" привлеченные средства выдал в качестве займа "Земстройпроекту" или непосредственно "Тривии", а в качестве обеспечения по облигациям были бы не "финвложения в компанию Праймстоун Холдингз Лимитед/ Primestone Holdings Limited, Британские Виргинские острова", а земля под этими проектами и другие активы Земстройпроекта.
А то сейчас как-то не очень понятно, пенсионеры и "непьющие сантехники" сходу схему не поймут smile:(

Цитата
«Национальное Рейтинговое Агентство» подтвердило рейтинг кредитоспособности Общества с ограниченной ответственностью «ЗемСтройПроект» на уровне «A» по национальной шкале.
Агентство выделяет хорошее качество объектов в собственности компании при значительном превышении их рыночной стоимости над балансовым значением; выполнение планов компании как в отношении строительства объектов, так и по продажам; возможную поддержку со стороны основных партнеров компании, финансовое состояние которых оценивается как улучшающееся.
По-прежнему отрицательное значение балансового капитала компании, а также сокращение балансовой выручки оказывают давление на оценку компании.
Из-за того, что компания фондируется в иностранной валюте (?), рост валютных рисков во втором полугодии 2014 также способен оказать влияние на ее финансовые показатели.
Долг компании на 30.6.2014 г. составлял 351 млн. руб., его погашение планируется в 1 квартале 2016 года

НРА, декабрь 2014
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «Бизнес – консалтинг»
http://businessconsulting-spb.ru/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Учредитель: CAMPHIL ASSETS LIMITED, Британские Виргинские острова
Владельцы компании Camphil:
Добринов Николай Иванович – 49,99%
ICT Holding (BVI) Ltd – 44,9%

Цитата
ICT Holding (BVI) – это компания, принадлежащая через ряд офшорных структур владельцам группы «ИСТ» - Несису А., Добринову Н., Финогенову И. и проч. Сама группа «ИСТ» управляет активами в области финансов, добычи драгоценных металлов, железнодорожных грузовых перевозок, транспортного машиностроения, промышленного инжиниринга, коммерческого и промышленного девелопмента.
В настоящий момент в структуру активов, находящихся под управлением Группы, входят 100 % или крупные пакеты акций таких компаний - отраслевых лидеров, как «Полиметалл», Холдинг «Открытие», O1 Properties, НПК «Объединенная Вагонная Компания» (Тихвинский вагоностроительный завод).

http://www.ict-group.ru/

26.12.2014 г. ООО «Бизнес Консалтинг» эмитировало облигаций на 3 млрд руб. сроком на 5 лет со ставкой первого купона 17,5%, второго и далее 13,1%.
02.04.2015 г. ООО «Бизнес Консалтинг» эмитировало облигаций еще на 2 млрд руб. сроком на 5 лет со ставкой купона 14% годовых.
Организатором в обоих случаях являлось ООО «РОН Инвест».

Средства, полученные от размещения облигаций на 3 млрд руб., были направлены на приобретение на бирже облигаций ООО «Трансгазсервис». Затем эти облигации были проданы компании ООО «Промнефтесервис» в обмен на 16 простых векселей, составленных VIEWROCK Limited со ставкой в 17,6% (все сделки на сумму 3 млрд руб.).
Векселя были погашены в январе-феврале 2015 г. А в январе 2015 г. ООО «Бизнес Консалтинг» заключило договор о предоставлении займа в 3 млрд руб. ООО «Инвестпром» на срок до 20.12.2019 г. под 18,5% годовых. Из отчетности "Бизнес Консалтинга" следует, что в мае 2015 г. ООО «ИнвестПром» передало ООО «Бизнес Консалтинг» недвижимое имущество в качестве залога по договору займа. Согласно отчетности за 6 мес. в залоге находятся помещения по адресу Пресненская наб., д.8, стр.1 на общую стоимость 480 млн руб.

Рейтинг у облигационного займа ООО «Бизнес Консалтинг» на уровне АА-. Национальное рейтинговое агенство говорит, что «Привлеченные посредством размещения облигационного займа средства размещены в финансовые вложения, представляющие собой выданный третьей стороне займ, в качестве обеспечения по которому эмитенту передаются доли заемщика и качественные объекты премиального сегмента недвижимости в деловом центре Москва-СИТИ… в качестве факторов, ограничивающих потенциальные кредитные риски эмитента, Агентство отмечает наличие сильных бенефициаров, обладающих высокой деловой репутацией на рынке, значительными финансовыми и нефинансовыми возможностями для потенциальной поддержки эмитента в случае необходимости.»
НРА, июнь 2015

А вот что говорится про «ИнвестПром» (рейтинг А): "В ноябре 2011 года ООО «ИнвестПром» вошла в крупный инвестиционный проект, выкупив часть апартаментов и машиномест в элитном жилом комплексе «Город Столиц» в ММДЦ «Москва-Сити» (84 апартамента с совокупной жилой площадью 16 579,3 кв.м и 463 машиноместа) с дисконтом к цене реализации объектов на розничном жилом рынке. Продажа приобретенных объектов недвижимости осуществляется в сотрудничестве с ведущими операторами на рынке элитной недвижимости Москвы. Приобретение указанной недвижимости финансировалось преимущественно за счет привлечения банковских кредитов. В январе 2015 года ООО «ИнвестПром» был предоставлен займ с целью рефинансирования остатка задолженности по внешним банковским кредитам. Согласно условиям договора займа, оставшиеся нереализованные апартаменты в полном объеме закладываются в залог компании-кредитору в обеспечение исполнения всех обязательств ООО «ИнвестПром». В соответствии с новыми параметрами бизнес-плана, продажу всех апартаментов планируется завершить в первом полугодии 2016 года.
НРА, март 2015

Средства, полученные от второго выпуска облигаций, судя по всему также были обменены на векселя Viewrock: 02.04.2015 компания ADACONE LIMITED (АДАКОН ЛИМИТЕД) продает ООО «Бизнес Консалтинг» простые векселя, составленные VIEWROCK LIMITED (ВЬЮРОК ЛИМИТЕД), Кипр, в количестве 12 (Двенадцать) штук на общую сумму 2 000 000 000 (Два миллиарда) рублей 00 коп. По векселям начисляются проценты в 14,2% годовых.

Кому принадлежит кипрская контора Viewrock, активно выпускающая векселя, и что объединяет группу ИСТ с группой Банка "Российский кредит", кроме мутной схемы выпуска облигаций в конце 2015 г., пока неизвестно smile:(
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Не про облигации, но про тесные связи и узкий круг

Цитата
Март 2015: В «Открытие Холдинге» поменялся состав акционеров. Свои 6,38% акций компании продал экс-сенатор Сергей Гордеев. Сделка оценивается в 8 млрд руб. Покупателями пакета бумаг холдинга стали группа ИСТ Александра Несиса, увеличившая свою долю в холдинге до 10%, 1,5% акций холдинга выкупил его основной акционер Вадим Беляев.

http://top.rbc.ru/finances/20/03/2015...8992ab56a6

Сергей Гордеев в рамках данного форума упоминался в компаниях "Хорус" и "ПИК".
Группа ИСТ - в рассказе о "Бизнес Консалтинге" и будет упоминаться далее, например, в посте про БКЗ-финанс
Группа Открытие в явном или неявном виде стоит практически за каждым топиком в этом форуме.
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
По материалам "Ведомостей":

Общество с ограниченной ответственностью "Комплексные энергетические решения"
http://gk-ker.ru/

Неконвертируемые процентные облигации на предъявителя на 40 млрд руб. КЭР разместил 27 марта 2015 г. по закрытой подписке, ставка купона составила 12%

Для КЭР взятые обязательства в несколько раз превышают годовой оборот: выручка компании в 2014 г. составила 4,5 млрд руб., чистая прибыль – 3,6 млн руб., следует из данных СПАРК

Теперь самое интересное.

Несмотря на то что Банк Москвы в начале 2014 г. продал долю в Российском национальном коммерческом банке (РНКБ), он косвенно продолжает участвовать в его судьбе. В феврале 2015 г. Банк Москвы выкупил облигации основного собственника РНКБ – компании «Комплексные энергетические решения» (ООО «КЭР») на 24 млрд руб., следует из его отчетности по российским стандартам за II квартал 2015 г.

В итоге: Банк Москвы сперва "продал" находящийся под жесткими санкциями РНКБ малоизвестному ООО, а затем выдал этому же ООО 24 миллиарда рублей.
 
Машина времени, видимо, существует. И находится она в Банке Москвы...
Не могу я никак понять, как иначе можно осуществить следующую операцию:

Цитата
В феврале 2015 г. Банк Москвы выкупил облигации основного собственника РНКБ – компании «Комплексные энергетические решения» (ООО «КЭР») на 24 млрд руб.
.

При этом
Цитата
Неконвертируемые процентные облигации на предъявителя на 40 млрд руб. КЭР разместил 27 марта 2015 г. по закрытой подписке, ставка купона составила 12%, следует из сообщения на сервере «Интерфакс раскрытие информации».

http://www.vedomosti.ru/finance/artic...itala-rnkb

При этом, если посмотреть внимательно, то нет никакой информации о том, что облигации действительно размещены. Сайт rusbonds.ru пишет, что облигации еще только размещаются. Размещено 0%.
При этом ни проспекта облигаций, ни каких решений ООО "КЭР", ни наименование организатора размещения нигде найти не удается.
http://rusbonds.ru/tooldistrib.asp?tool=110167

На сайте самой организации есть информация только о ставке по первому купону: 12% годовых. Из текста еще понятно, что срок облигаций - 10 лет, дата начала размещения - 27 марта. Ни квартальных отчетов, ни какой другой отчетности нет. А 40 миллиардов, видимо, есть... Так и живем...

Кстати говоря, из баланса РНКБ не видно, что 40 миллиардов туда пришло. По крайней мере, с 1 февраля по 1 июня величина активов банка менялась в пределах 3 млрд руб. Уставный капитал был увеличен в июне, но всего на 17 млрд руб. Где сейчас деньги Банка Москвы остается тайной smile:(
Изменено: oceola2 - 02.09.2015 19:58
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ООО «БКЗ финанс»
http://bkzfinance.ru/facts
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

В отчетности по МСФО честно указывается, что компания контролируется ICT Holding Ltd, BVI.
Формально крупнейший участник – компания Baltic Ammonia, Кипр.

Вначале о технике размещения облигаций
1) 26.12.2014 г. Компания разместила на ЗАО «ФБ ММВБ» облигации на предъявителя на 5 млрд руб. сроком погашения 5 лет.
2) На средства от размещения облигаций были приобретены облигации ООО «Промнефтесервис» на сумму 5 млрд руб.
3) Между компаниями ООО «БКЗ финанс» и ООО «Трансгазсервис» был заключен договор купли-продажи ценных бумаг, по которому ООО «БКЗ финанс» продало в полном объеме облигации «Промнефтесервиса». Сумма сделки – 5 млрд руб.
4) Одновременно ООО «БКЗ финанс» приобретает у ООО «Трансгазсервис» векселя компании LORDLINE Limited на сумму 5 млрд руб.
5) Указанные векселя были использованы для оплаты по договору от 24.12.2014 г., по которому ООО «БКЗ финанс» выкупает у своей материнской компании Baltic Ammonia 99% доли участия в ООО «БКЗ» и ООО «БГТК» (Балтийская газотранспортная компания).
26 декабря прошлого года для ООО «Ронин», которое выступало организатором эмиссии облигаций всех упомянутых компаний, видимо было удачным днем.

Теперь по сути хозяйственной операции.
В конце 2012 г. группа ИСТ пообещала приступить "к реализации проекта строительства газохимического комплекса по выпуску аммиака и карбамида с применением наиболее современных энергоэффективных технологий" (построить Балтийский карбамидный завод). Создали ООО "БКЗ", заключили соглашение с Ленинградской областью и пообещали инвестиций на 1,5 млрд долл.

ООО «БКЗ» заняло денег у банка «Открытие» (примерно 2 млрд руб.) и начало строить.
Потом ООО «БКЗ финанс» выпустило облигаций на 5 млрд руб., каким-то хитрым образом поменяло это на векселя, но в конечном итоге перевела всё своему учредителю в обмен на долю участия в ООО "БКЗ" и ООО "БГТК".

Т.к. по состоянию на 01.01.2015 г. разность между стоимостью активов и обязательствами покупаемых компаний была всего 53 тыс.руб., практически все 5 млрд руб. пошли по статье «гудвилл». В консолидированном балансе ООО «БКЗ финанс» сейчас 5 млрд руб. задолженности по облигациям и 2 млрд руб. задолженности по взятым ООО «БКЗ» кредитам. А в активе 2 млрд руб. основных средств и незавершенного строительства и 5 млрд руб. гудвилла.

Теперь самое красивое. Так как на гудвилле зарабатывать сложно, компания со своим учредителем заключает два опционных договора:
1) по первому опциону ООО «БКЗ финанс» получает право продать через 5 лет 99% ООО «БКЗ» за 5 млрд руб. За этот опцион уплачена премия в 1 тыс. руб.

2) по второму опциону Baltic Ammonia имеет право купить 99% ООО «БКЗ» через 5 лет за 6 млрд руб. За это право Baltic Ammonia обязана платить с 1 апреля 2015 г. по 18 декабря 2019 г. по 2,3 тыс.руб. каждый день

Зачем покупать у своей дочки свою внучку, да еще через опционы, мой разум понимать отказывается. Но как красиво придумано!
За 6 мес.2015 г. Baltic Ammonia заплатила ООО «БКЗ финанс» 400 млн руб.
Примерно столько же ООО «БКЗ финанс» заплатило в качестве процентов, включая купонный доход по облигациям.
Имхо, в Открытии или в группе ИСТ, которая частично владеет Открытием, сидят очень умные люди.
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
ТМ – энерго финанс
http://www.tmenergofinance.ru/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

По сути всё так как в БКЗ-финанс. Поэтому лишь краткие выдержки из отчетности Компании.

Основной деятельностью ООО «ТМ-Энерго Финанс» и его дочернего предприятия является размещение собственных биржевых облигаций и строительство электростанции в г.Тихвин, Ленинградская область.
Компания контролируется ICT Holding LTD.
Непосредственным держателем 99,9% доли в Уставном капитале Компании является компания BESAMEN INVESTMENTS LIMITED, Кипр; 0,1% - компания BALTIC AMMONIA LIMITED, Кипр.

В настоящее время ООО «ТМ-Энерго Финанс» и его дочернее предприятие находятся на этапе строительства электростанции и не осуществляют производственную деятельность.
В сентябре 2014 г. Компания разместила облигации на 6 млрд руб. сроком на 5 лет. Процентная ставка по первым двум купонам установлена в размере 8%.
Размещением облигаций занималось ООО «РОН Инвест». Основные покупатели – ОАО “Брокерский дом “ОТКРЫТИЕ”, ОАО “РОНИН Траст”, ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК, действующие от своего имени и за счет клиентов.

2 сентября 2014 г. Компания приобрела 100% долю участия в ООО «ТМ-Энерго» за 6 млрд руб. у своего же учредителя BESAMEN INVESTMENTS LTD.
ООО «ТМ-Энерго» еще в 2012 г. заключило договор кредитной линии с ОАО «НОМОС-Банк» (позднее переименованном в Банк «ФК «Открытие») на общую сумму 4 млрд руб., из которых на конец 2014 г. было получено 3,4 млрд руб. (примерно столько же на балансе незавершенных капвложений).
Вся стоимость приобретения пошла в гудвилл. И далее снова колл-опцион.

25 сентября 2014 г. Компания заключила договор с BESAMEN договор на колл опцион по продаже 100% доли участия в ООО «ТМ-Энерго». Цена продажи – 7 млрд руб. Срок опциона – пять лет. Премия по опциону рассчитывается по формуле, но примерно равна процентам по облигациям: 2 марта 2015 г. от BESAMEN получена премия в размере 230 млн руб., 3 марта произведена выплата по первому купону в размере 239 млн руб.

Рейтинг ООО «ТМ-Энерго финанс»: АА-
Цитата
Подтверждение текущего уровня рейтинга обусловлено такими факторами как сильная группа акционеров, обладающая необходимыми ресурсами и компетенциями для эффективной реализации проекта... Агентство также учитывает значимость реализуемого проекта для экономики региона, его высокую инвестиционную привлекательность, эффективную организационную структуру и высокие стандарты качества в области управления проектом.
…вхождение Компании в один из крупнейших российских инвестиционно-промышленных холдингов, располагающий достаточными финансовыми ресурсами, позволяет рассчитывать на получение своевременной и достаточной поддержки в случае необходимости.
Запуск электростанции запланирован на 3 кв. 2015г.

НРА, июнь 2015
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
"...гайки у них деревянные, а эти дипломы все равно никто не читает" (с)

Копи-паст - это очень плохая штука.
Ниже на картинке внеочередное собрание участников ООО "ТМ-Энерго финанс" выбирает аудитора для ООО "Бизнес-консалтинг". Потому что всем на всё наплевать... (с)
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Диджитал Инвест
http://www.digital-invest.org/
Вся представленная информация является открытой и взята преимущественно с сайта самой компании или других компаний.

Текущее название компания получила в ноябре 2014 г., а до этого называлась ООО «Диасфера». Тогда же, видимо, у компании появились новые акционеры:
99% компании принадлежит генеральному директору Терентьеву С.Л.
1% - председателю совета директоров Головань Т.Я.
Что интересно, параллельно с работой в «Диджитал инвест» Татьяна Яковлевна работает медсестрой в МУП Осинская центральная районная больница (видимо, Пермский край). Причем опыт работы медсестрой у нее не меньше 15 лет.

Если верить отчетности, компания специализируется на инвестиционной деятельности в сфере строительства. Правда, про то как компания занималась строительством в отчетности ничего нет. Но в перспективе покупка земельных участков, объектов коммерческой недвижимости, жилых площадей на ранней стадии.

28 апреля 2015 г. Компания разместила облигации на сумму 5 млрд руб., сроком на 5 лет, по ставке купона 13,5%. Покупателями облигаций выступили:
1) РОСТ банк на сумму 3 млрд руб.
2) ПАО Банк ФК Открытие на сумму на 2 млрд руб.

Денежные средства Компания не стала тратить и положила на депозит в Промсвязьбанке: договор срочного депозита №26636-06-15-09 от 18.06.2015г. Сумма 5 млрд руб. Ставка 15,52% годовых. Срок – 329 дней. И сразу же между ООО «Диджитал инвест» и Промсвязьбанком был заключен договор поручительства, в соответствии с которым Общество обязуется перед Банком отвечать за исполнение компанией SLEIGTON MANAGEMENT LIMITED (Кипр) (далее – «Должник») в полном объеме его обязательств по Кредитному договору № 0016-15-1-13 от «12» мая 2015г., в соответствии с которым Банк предоставил Должнику кредит в размере 5,2 млрд руб. под 18 % годовых сроком до 11 мая 2016 г.

В общем, прикольная схема: Промсвязьбанк выдает кредит оффшорной компании под 18% годовых. Фактически в залог берет депозит другой компании, размещенный в банке под 15,52% годовых. А деньги для этого депозита компания привлекает через облигации у РОСТ банка (читай БИН) и Банка ФК Открытие, причем по ставке 13,5%.
Деньги ушли из РОСТ банка и ФК Открытие и через двух посредников пришли в кипрский оффшор. При этом маржа «Диджитал инвест» составляет 2% годовых, маржа Промсвязьбанка составляет 2,5% годовых.
А БИН банку и Открытию, видимо, все равно, ибо деньги там халявные – от государства и пенсионеров.

Чем занимается SLEIGTON и кто за ним стоит – яндекс, к сожалению, не знает, а i-cyprus знает, но просит денег. Поэтому для нас это пока останется тайной.

Но, видимо, 5 млрд руб. Sleigton недостаточно. Буквально вчера Совет директоров ООО "Диджитал инвест" решил разместить еще два выпуска облигаций по 5 млрд руб. каждый сроком на 5 лет. Следите за новостями smile:)
Карфаген и ПСБ было. Что дальше в подписи указывать?
 
Читают тему (гостей: 4, пользователей: 0, из них скрытых: 0)