Страховая компания Альянс

изменить компанию
О компании Отзывы
Уставный капитал, тыс. ₽
2 857 345
на 01.11.18
Чистая прибыль, тыс. ₽
755 620
за 2017
Объем премий, тыс. ₽
3 209 427
за 2017
Объем выплат, тыс. ₽
2 199 776
за 2017
Основные виды страхования

Физическим лицам

  • Ипотечное страхование
  • Страхование ответственности
  • Страхование путешественников
  • Каско
  • Страхование имущества
  • Страхование финансовых рисков
  • Страхование от несчастных случаев и болезней

Юридическим лицам

  • Страхование грузов
  • Перестрахование
  • Страхование ответственности
  • Страхование сотрудников от несчастного случая и болезни
  • Страхование транспорта
  • Страхование имущества
  • Страхование подвижного состава
  • Страхование предпринимательских рисков
  • Страхование финансовых рисков
Информация о компании

Allianz - один из ведущих интегрированных поставщиков страховых и финансовых услуг в мире. Компания с 1890 года обеспечивает надежной страховой защитой миллионы клиентов по всему миру. Более 140 тысяч сотрудников группы Allianz по всему миру обслуживают около 88 млн клиентов более чем в 70 странах.

Концерн Allianz вышел на российский рынок в 1990 году, основав компанию «Ост-Вест Альянс» (позднее ЗАО «САК «Альянс»). В июле 2001 года Allianz приобрел 45,47 % акций компании РОСНО, а в 2007 году стал ее основным акционером, что значительно расширило присутствие Allianz на российском рынке. В мае 2007 года Allianz завершил приобретение 100% уставного капитала российской страховой компании «Прогресс-Гарант». В 2011 году было принято решение о слиянии трех российских компаний Группы Allianz – РОСНО, Прогресс-Гаранта и САК Альянс.

С апреля 2012 года объединенная компания ОАО СК «Альянс» начала свою работу. 18 апреля 2016 года в соответствии с Федеральным законом от 05.05.2014 № 99-ФЗ «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» организационно-правовая форма Компании была приведена в соответствие требованиям законодательства путем внесения в Устав и ЕГРЮЛ записи об изменении организационно-правовой формы с ОАО СК «Альянс» на АО СК «Альянс».

В настоящее время в группу Allianz в России входят: АО СК «Альянс», ООО СК «Альянс Жизнь» (страхование жизни и пенсионное страхование, добровольное медицинское страхование), САО «Медэкспресс» (медицинское страхование), а также лечебные учреждения: ООО «Медэкспресс-сервис» и ООО «Прогресс-Мед».

Ключевое направление деятельности АО СК «Альянс»: корпоративное страхование имущества и ответственности (включая страхование имущества, ответственности, транспорта, технических рисков и др. соответствующие виды страхования). Компания ведет свой бизнес в Москве и Санкт-Петербурге. Уставный капитал – 2 857 345 тыс. руб., собственные средства – 3 983 947 тыс. руб., страховые резервы – 7 084 622 тыс. руб. (по состоянию на 27.07.2018). СК «Альянс» присвоен рейтинг надежности ruАA, прогноз «стабильный» агентством Эксперт РА.

Справка banki.ru о компании

АО СК «Альянс» – универсальная страховая компания, средняя по размеру сборов. Основная специализация – корпоративное страхование имущества и ответственности (включая страхование имущества, ответственности, транспорта, технических рисков и др. соответствующие виды страхования). По итогам 2017 года общество заняло 47-е место среди российских страховщиков по объему собранной премии и вошло в топ-10 по сборам в сегменте страхования финансовых рисков и страхования ответственности за причинение вреда третьим лицам (10-е и 7-е места соответственно). Наибольшие доли в страховом портфеле СК «Альянс» в 2017 году занимают: страхование имущества юрлиц (25,29%), страхование ответственности за причинение вреда третьим лицам (19,75%), страхование грузов (15,72%), страхование финансовых рисков (15,4%). Компания представлена филиалами в Воронеже и Санкт-Петербурге. Головной офис находится в Москве.

Компания была основана в 1991 году как ОАО «Российское страховое народное общество» («РОСНО»). Учредителем страховщика стала Федерация независимых профсоюзов России, а его основателем и генеральным директором – Евгений Кургин, ранее занимавшийся профсоюзной деятельностью.

В первые несколько лет компания специализировалась в основном на обязательном медицинском страховании (в 1994 году это направление было выделено в специально созданную «дочку» – ОАО «РОСНО-МС»). Именно благодаря обязательному медицинскому страхованию (ОМС) по итогам 1995 года «РОСНО» удалось выйти на первое место по сборам среди российских страховщиков. Объем собранной премии составил 689,6 млрд рублей, при этом на долю обязательного страхования приходился 71% сборов. В тот же период была создана еще одна «дочка» страховщика – перестраховочная компания «РОСНО-Центр», практически сразу же ставшая заметным игроком на начинающем зарождаться российском рынке перестрахования.

В конце 1997 года владельцем порядка 40% акций «РОСНО» стала одна из крупнейших в России финансово-промышленных групп АФК «Система». Взамен «РОСНО» получило контрольный пакет компании «Лидер», страховой «дочки» АФК «Система», а в придачу стала генеральным страховщиком предприятий, входящих в группу: на тот момент их количество превышало 200 (в 2001 году 100% акций «Лидера» за 450 тыс. долларов выкупило РАО ЕЭС, спустя три года «Лидер» снова вернулся к «РОСНО», стоимость сделки составила 3 млн долларов. А в начале 2006 года страховщик продал «Лидер» финансовому холдингу Euram Investment Group за 3,5 млн долларов).

С появлением мощного партнера дела у «РОСНО» резко пошли в гору. По итогам 1999 года в сегменте добровольного страхования компания занимала третье место среди крупнейших российских страховщиков (4,2 млрд рублей собранной премии, что почти вдвое превышало показатель 1998 года), при этом около трети объема взносов приходилось на добровольное страхование имущества и ответственности. Помимо корпоративного бизнеса, активно развивалось и розничное направление. В 2000 году СК «РОСНО» входила в топ-5 компаний по автострахованию, тогда же она приступила к продажам полисов через Интернет. Общее число филиалов «РОСНО» по всей стране к тому времени достигло 71, при этом штат страховых агентов составлял порядка 4 тыс. человек.

Весной 2001 года основной акционер «РОСНО» – АФК «Система» увеличила свою долю в пакете акций страховщика до 75,9% акций, выкупив акции дополнительной эмиссии. А в июне 45% акций «РОСНО» за 30 млн долларов купила одна из крупнейших мировых страховых групп – немецкая Allianz AG (в то время у Allianz уже была российская дочерняя компания – «Ост-Вест-Альянс», занимающаяся в основном страхованием крупных корпоративных клиентов). 47% акций страховщика остались у АФК «Система», около 6% – у менеджмента компании, при этом стороны договорились о возможной покупке Allianz дополнительного пакета акций «РОСНО». Деньги, полученные за продажу пакета акций, планировалось инвестировать в развитие компании: информационные технологии, покупку страховых компаний в регионах, создание новых страховых продуктов.

В том же году СК «РОСНО» продолжила региональную экспансию, а также открыла представительство в Казахстане и дочерние компании в Армении и Киргизии, перешла на международные стандарты финансовой отчетности, поменяла систему корпоративного управления. А осенью 2002 года в совете директоров «РОСНО» появился иностранный менеджер – зампредом совета директоров страховщика стал председатель совета директоров Allianz AG Вернер Цеделиус. Кадровые перестановки продолжались и в следующем году: в августе 2003-го компанию покинул ее бессменный глава Евгений Кургин (в связи с переходом на должность президента Российского союза автостраховщиков (РСА), а генеральным директором «РОСНО» стал его бывший первый заместитель Леонид Меламед, проработавший в компании 12 лет.

В 2004 году «РОСНО» заявило сразу о нескольких амбициозных проектах. Летом компания объявила о покупке у своего акционера АФК «Система» управляющей компании «Система-Инвестментс». Новая компания, получившая название «Альянс-РОСНО», намеревалась развивать практически все направления доверительного управления активами и таким образом стать одним из лидеров на этом рынке, заняв долю не менее 5%. В сегменте страхования жизни компания планировала в ближайшие 3–5 лет обеспечить себе долю в 15%. Для этого была создана «Альянс РОСНО Жизнь» (100-процентная «дочка» «РОСНО»), инвестиции в проект оценивались в десятки миллионов долларов. Активно велась работа и с банками, которым «РОСНО» первым из страховщиков предложило услугу по страхованию риска невозврата потребительских кредитов.

В сегменте обязательного страхования гражданской ответственности автовладельцев (ОСАГО) компания придерживалась консервативной политики (в результате доля компании за первый год с момента вступления в силу закона об ОСАГО составляла около 3%). Считая этот вид страхования убыточным, «РОСНО» старалось специально не привлекать новых клиентов. Однако впоследствии, сделав ставку на кросс-продажи других страховых продуктов, компания все же предложила самой перспективной группе клиентов – владельцам дорогих иномарок – в дополнение к полису ОСАГО привлекательный продукт, расширяющий стандартное страховое покрытие. К слову, именно СК «РОСНО» первой из российских компаний стала работать по принципу прямого урегулирования ущерба по ОСАГО – автовладельцы, купившие полисы ОСАГО в «РОСНО», могли обращаться за выплатой к своему страховщику. В результате по итогам 2005 года компании удалось занять четвертое место среди российских страховых компаний по объему собранной премии, составившей 11,4 млрд рублей.

Стоит отметить и масштабную экспансию «РОСНО» на рынках России и СНГ. Первым шагом в этом направлении стал выход компании в 2005 году на украинский страховой рынок, где была зарегистрирована «дочка» страховщика «РОСНО Украина» (как заявляли в компании, инвестиции в развитие бизнеса украинской «дочки» могут составить десятки миллионов долларов). В 2006 году «РОСНО» усилило свои позиции в сегменте медицинского страхования на Северо-Западе, приобретя крупного питерского страховщика «Медэкспресс» (один из лидеров Санкт-Петербурга в сегменте добровольного медицинского страхования; в 2008 году «РОСНО» докупило еще 25% акций страховщика), петербургскую компанию «РусМед» (51-е место на рынке Санкт-Петербурга, специализировалась на личном страховании) и небольшую компанию «Вирилис+» (занималась обязательным медицинским страхованием).

В том же году компания «РОСНО» стала партнером одного из крупнейших российских банков ВТБ, выкупив у него блокпакет СК «Страховой капитал» (до этого СК была «дочкой» ВТБ). Перед новым совместным страховщиком «ВТБ-РОСНО», который намеревался заниматься всеми видами страхования, кроме страхования жизни, ставилась амбициозная задача – за четыре года довести объем собранной премии до 7–10% от общего сбора премии на российском рынке. Достигнуть столь высоких показателей предполагалось за счет обслуживания минимум 70% рынка ВТБ, при этом «ВТБ-РОСНО» должно было работать по принципу финансового супермаркета, в котором клиенты получают возможность купить комплексные банковские и страховые продукты. Однако новая компания не проработала и года. В начале 2007 года Allianz выкупила принадлежащий АФК «Система» пакет акций «РОСНО» за 750 млн долларов (основной причиной продажи на рынке считали разногласия между акционерами страховщика). А в мае 2007 года ВТБ сообщил о покупке принадлежащей «РОСНО» доли в совместной компании «ВТБ-РОСНО».

Вскоре стало ясно, что на покупке «РОСНО» Allianz не остановится. Осенью 2007 года состоялась сделка по покупке немецким концерном за 70 млн евро 100% акций другой крупной компании – «Прогресс-Гаранта» (бывший страховщик «ЮКОСа»; 25-е место на рынке по объему собранной премии, составляющей 4 млрд рублей; основным владельцем считался глава компании Олег Пятаков). Помимо этого, Allianz усилила свои позиции в Казахстане, купив компанию «АТФ-Полис» (входила в топ-10 страховщиков страны; стоимость сделки составила 8 млн евро). А вскоре немецкий страховой гигант объявил о реорганизации «РОСНО», в результате которой российские активы Allianz (управляющая компания семи страховых компаний, включая «РОСНО») объединятся в одну структуру. На проведение столь глобальной реорганизации в компании планировали выделить 2,5 млн долларов.

В том же году ОАО «РОСНО» объявило о серьезном изменении стратегии на рынке автострахования (основная причина – убытки, полученные в этом сегменте, которые составили в 2007 году 40 млн долларов). В результате доля юридических лиц в портфеле компании по автострахованию увеличилась с 27% до 31%, а доля автовладельцев, впервые купивших автомобиль, а также неопытных водителей, наоборот, сократилась. Следующим логичным шагом стала консолидация под единым брендом российских компаний, принадлежащих Allianz: «РОСНО», «Альянс» (бывший «Ост-Вест-Альянс») и «Прогресс-Гарант». Таким образом, немецкий концерн намеревался сократить издержки, а также избежать конкуренции между этими игроками. В результате новая объединенная компания, начавшая работать в 2012 году под брендом «Альянс», получила сбалансированный портфель договоров (наибольшая доля бизнеса в портфеле новой компании приходилась на медицинское страхование, автострахование и страхование имущества).

2013 год оказался сложным для многих страховых компаний, почувствовавших на себе замедление темпов развития бизнеса. Немецкая ГК Allianz в России в 2013 году получила убыток по страхованию имущества в размере 38 млн евро. Для сравнения: в других странах, где работает Allianz, в этом сегменте была зафиксирована прибыль (в совокупности по этим регионам показатель вырос на 15% и достиг 6 млрд евро). Основной причиной убытков стал рост выплат по автострахованию в России из-за судебной практики. В качестве ответной меры компания «Альянс» начала сокращать убыточный бизнес, для чего повысила тарифы по автострахованию. Кроме того, «Альянс» принял решение продать непрофильный для себя бизнес по управлению активами – компанию «Альянс Инвестиции» (бывший «Альянс-РОСНО»; в 2013 году собственные средства компании уменьшились на 5%).

Летом 2014 года компания пошла еще дальше – стало известно, что страховщик намерен прекратить агентские продажи полисов в регионах. Начиная с того времени продажи розничных продуктов «Альянса» осуществлялись только в Москве и Санкт-Петербурге. Вместе с тем уже существующие клиенты компании без защиты не остались: региональные подразделения по урегулированию убытков продолжили свою работу. В сентябре 2014 года «Альянс» полностью прекратил продажи полисов каско, ОСАГО и страхования имущества частным клиентам, сконцентрировавшись на работе с корпоративными клиентами. 12 декабря 2014 года Банк России ввел ограничение действия лицензии в части ОСАГО. Тогда в компании заявляли, что причина этого – отсутствие представителей у компании в ряде регионов и заявили о намерении исполнить все обязательства по действующим договорам. Действие лицензии СК «Альянс» на «обязательную автогражданку» было возобновлено Банком России в января 2016 года. В ноябре 2016 года в связи с добровольным отказом компании от осуществления ОСАГО Банк России отозвал соответствующую лицензию страховщика (приказ № ОД-4225 от 28.11.2016)

Осенью 2015 года СК «Альянс» заявила о намерении передать ООО СК «Альянс Жизнь» страховой портфель по добровольному медицинскому страхованию, страхованию жизни и пенсионному страхованию в связи с принятием решения о добровольном прекращении осуществления деятельности по данным видам страхования. Передача страхового портфеля была завершена в феврале 2016 года. В июле того же года компания уведомила о передаче портфеля по ОСАГО страховой компании САО «Медэкспресс». С 5 октября 2016 года все права и обязанности по договорам ОСАГО, заключенным СК «Альянс» перешли к управляющей страховой организации САО «Медэкспресс».

17 апреля 2018 года Банк России приказом № ОД-985 отозвал лицензию компании на осуществление добровольного страхования жизни в связи с отказом компании от осуществления предусмотренной лицензией деятельности.

Основным акционером СК «Альянс» является подразделение ведущего международного страховщика Allianz SE (г. Мюнхен, Германия) в Центральной и Восточной Европе – компания Allianz New Europe Holding GMBH (г. Вена, Австрия), владеющая долей в 99,99% акций, напрямую Allianz SE как миноритарному акционеру принадлежит доля 0,001%.

По результатам деятельности в 2012 и 2013 годах компания демонстрировала прирост сборов на 16,29% и 31,52% соответственно. В последующие годы отмечено резкое падение объемов поступлений: в 2014-2015 годах сборы сократились на 25,12% и 50,65%, а по итогам 2016-2017 годов – на 68,86% и 15,28% соответственно. Объем подписанной премии в 2017 году составил 3,21 млрд рублей (аналогичный показатель в 2016-м – 3,79 млрд рублей), из них 94,8% занимают взносы по договорам с юридическими лицами и 5,2% – с физическими лицами. Основной сбор премий осуществлён в Москве (95,68%) и Санкт-Петербурге (3,96%). Выплаты компании в прошлом году составили 2,2 млрд рублей, уровень выплат – 68,54%. За 1-е полугодие 2018 года страховщик получил 1,89 млрд рублей премий, что на 4,86% больше, чем за аналогичный период предыдущего года (в 2017-м – 1,8 млрд рублей). Сумма выплат за этот период составила 571,16 млн рублей, уровень выплат – 30,28%.

По итогам 2017 года в страховом портфеле компании основные сборы премий пришлись на страхование имущества юрлиц (25,29%), страхование ответственности за причинение вреда третьим лицам (19,75%), страхование грузов (15,72%), страхование финансовых рисков (15,4%), страхование от несчастных случаев и болезней (6,29%), страхование ГО за причинение вреда вследствие недостатков товаров, работ, услуг (3,69%), страхование средств воздушного транспорта (3,54%), страхование ГО владельцев средств воздушного транспорта (1,98%).

При помощи посредников в 2017 году общество собрало 2,7 млрд рублей страховой премии (84,25%), среднее агентское вознаграждение составило 13,71%.

В 2017 году, согласно отчетности по ОСБУ, компания показала прибыль в размере 755,62 млн рублей, что на 74,09% уступает показателю предыдущего года (в 2016-м прибыль после налогообложения составила 2,92 млрд рублей). Совокупный доход по МСФО в 2017 году уменьшился почти в два раза и составил 1,27 млрд рублей (в 2016-м – 2,42 млрд рублей). За 9 месяцев 2018-го чистая прибыль компании составила 417,76 млн рублей (-39,12% к показателю за аналогичный период 2017 года).

18 июля 2016 года внеочередным общим собранием акционеров АО СК «Альянс» принято решение об уменьшении уставного капитала. Уставный капитал общества уменьшился на 3 млрд рублей путём уменьшения номинальной стоимости размещенных обыкновенных именных бездокументарных акций компании (с 40 рублей до 19,50 рублей). Размер изменённого капитала юридического лица с 10 ноября 2016 года составляет 2,86 млрд рублей.

Согласно индивидуальной отчетности страховщика за 2017 год, численность страховых агентов-юридических лиц составила 394 ед. (из них 2 – страховые организации, 392 – другие юрлица), страховых агентов-физических лиц – 1365 чел. (из них – 102 индивидуальные предприниматели).

Рейтинг компании

«Эксперт РА»: ruAA, прогноз по рейтингу стабильный (подтвержден 26 июня 2018 года).

Партнерами «Альянса» по перестрахованию являются Swiss Re, Hannover Re, Gen Re, Mapfre Re, Allianz, крупнейшие российские перестраховочные компании, а также брокерские агентства корпорации Lloyd's.

Компания участвует в профессиональных и отраслевых объединениях, ассоциациях, союзах и страховых пулах, среди которых Всероссийский союз страховщиков, Национальный союз страховщиков ответственности, Российский союз автостраховщиков, Ассоциация страховщиков жизни, Российская ассоциация авиационных и космических страховщиков и др.

Совет директоров: Олег Пятаков (председатель), Николай Клековкин, Лине Хествик, Карстен Шеффель, Александр Проценко.

Правление: Николай Клековкин (генеральный директор), Евгений Дубенский, Филлип Гронемайер, Рауф Велиев.

Партнеры компании

Автосалоны и автосервисы: «Обухов», «Урарту Моторс», «Автогранд», «Овод», «Авилон», «Автодом», «Ауди Центр Москва», «Дженсер», «Мэйджор Авто», «Муса-Моторс», «Рольф» и др.

Банки: Альфа-Банк, ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, «Зенит», ЮниКредит Банк, Юниаструм Банк, Сбербанк, Росбанк, Россельхозбанк, Райффайзенбанк и др.

*Allianz – один из ведущих интегрированных поставщиков страховых и финансовых услуг в мире. Более 144 тысяч сотрудников группы Allianz по всему миру обслуживают около 85 млн. клиентов в примерно 70 странах. Сегодня Группа уже представлена в десяти странах Центральной и Восточной Европы и является самым крупным международным страховщиком этого региона. Allianz активно работает в следующих странах: Болгария, Хорватия, Чехия, Венгрия, Польша, Россия, Румыния, Словакия и Украина. В Группу компаний Allianz в России входят следующие компании: АО СК «Альянс», ООО СК «Альянс Жизнь» (страхование жизни и пенсионное страхование, добровольное медицинское страхование), САО «Медэкспресс» (медицинское страхование), а также лечебные учреждения: ООО «Медэкспресс-сервис» и ООО «Прогресс-Мед». В 2017 году общий объем поступлений Группы Allianz составил 126,1 млрд евро, операционная прибыль – 11,1 млрд евро, чистая прибыль – 7,21 млрд евро, собственный капитал – 65,6 млрд евро.

Дата последнего изменения: 13 ноября 2018 г.
Справочная информация о компании
АО СК «Альянс»
лицензия ЦБРФ СЛ № 0290 от 10.11.2014
Руководитель
Николай Игоревич Клековкин
по информации на 4 апреля 2018 г.
Адрес
115184, г. Москва, Озерковская наб., д. 30
Телефоны
+7 (495) 232-33-33
+7 (800) 100-97-87
+7 (800) 100-58-00 (для застрахованных по ДМС)
Официальный сайт
http://www.allianz.ru
лицензии компании
Лицензия Статус лицензии Комментарий
ЦБРФ СЛ № 0290 от 10.11.2014 Действует
ЦБРФ СЖ № 0290 от 10.11.2014 Действует
ЦБРФ СИ № 0290 от 10.11.2014 Действует
ЦБРФ ОС № 0290 - 04 от 10.11.2014 Действует
ЦБРФ ОС № 0290 - 05 от 10.11.2014 Действует
ЦБРФ ПС № 0290 от 10.11.2014 Действует
ЦБРФ ОС № 0290 - 03 от 10.11.2014 Отозвана

Банк России приказом от 28.11.2016 года № ОД-4225 отозвал лицензию АО СК «Альянс» на осуществление страхования по виду деятельности «обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств». Решение принято в связи с добровольным отказом субъекта страхового дела от осуществления предусмотренной лицензией деятельности.

Новости
Рассчитать стоимость

Интервью

Игорь Фатьянов
глава комитета ВСС по борьбе с мошенничеством, генеральный директор компании «Зетта Страхование»

Какие новые способы мошенничества изобретают злоумышленники и как страховщики с ними борются.

7672

Пресс-релизы

5 декабря 2018 года в Москве в Культурном центре МИД РФ состоялась 14-я церемония награждения лауреатов российской объединенной премии в области финансов «Финансовая элита России — 2018».

Виды ОСАГО:

Автострахование в городах