Страховая компания Альянс Жизнь

изменить компанию
О компании Отзывы
Уставный капитал, тыс. ₽
240 000
на 01.03.18
Чистая прибыль, тыс. ₽
477 621
за 2017
Объем премий, тыс. ₽
8 705 063
за 2017
Объем выплат, тыс. ₽
7 056 955
за 2017
Основные виды страхования

Физическим лицам

  • Добровольное медицинское страхование
  • Пенсионное страхование
  • Накопительное страхование жизни
  • Страхование от несчастных случаев и болезней
  • Инвестиционное страхование

Юридическим лицам

  • Страхование жизни сотрудников
  • Страхование сотрудников от несчастного случая и болезни
  • Пенсионное страхование сотрудников
  • Добровольное медицинское страхование сотрудников
Информация о компании

Allianz – один из ведущих интегрированных поставщиков страховых и финансовых услуг в мире. Компания с 1890 года обеспечивает надежной страховой защитой миллионы клиентов по всему миру. Более 144 тысяч сотрудников группы Allianz по всему миру обслуживают около 85 млн клиентов в примерно 70 странах.

Концерн Allianz вышел на российский рынок в 1990 году, основав компанию «Ост-Вест Альянс» (позднее ЗАО «САК «Альянс»). В июле 2001 года Allianz приобрел 45,47 % акций компании РОСНО, а в 2007 году стал ее основным акционером, что значительно расширило присутствие Allianz на российском рынке. В мае 2007 года Allianz завершил приобретение 100% уставного капитала российской страховой компании «Прогресс-Гарант». В 2011 году было принято решение о слиянии трех российских компаний Группы Allianz – РОСНО, Прогресс-Гаранта и САК Альянс.

С апреля 2012 года объединенная компания ОАО СК «Альянс» начала свою работу. 18 апреля 2016 года в соответствии с Федеральным законом от 05.05.2014 N99-ФЗ «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» организационно-правовая форма Компании была приведена в соответствие требованиям законодательства путем внесения в Устав и ЕГРЮЛ записи об изменении организационно-правовой формы с ОАО СК «Альянс» на АО СК «Альянс».

В настоящее время в группу Allianz в России входят: АО СК «Альянс», ООО СК «Альянс Жизнь» (страхование жизни и пенсионное страхование, добровольное медицинское страхование), САО «Медэкспресс» (медицинское страхование), а также лечебные учреждения: ООО «Медэкспресс-сервис» и ООО «Прогресс-Мед».

Ключевое направление деятельности АО СК «Альянс»: корпоративное страхование имущества и ответственности (включая страхование имущества, ответственности, транспорта, технических рисков и др. соответствующие виды страхования). Компания ведет свой бизнес в Москве и Санкт-Петербурге. Уставный капитал составляет 240 000 тыс. руб., собственные средства – 3 504 600 тыс. руб., страховые резервы – 18 099 709 тыс. руб. (по состоянию на 27.07.2018).

СК «Альянс» присвоен рейтинг надежности ruАA, прогноз «стабильный» агентством Эксперт РА. Allianz Жизнь присвоен рейтинг надежности ruАAА, прогноз «стабильный» агентством Эксперт РА. Медэкспресс присвоен рейтинг на уровне ruA+ и установлен «стабильный» прогноз агентством «Эксперт РА».

Allianz SE имеет рейтинги ведущих мировых рейтинговых агентств: Standard & Poor's (AA), Moody's (Aa3) and A.M. Best (A+).

Справка banki.ru о компании

ООО СК «Альянс Жизнь» – средняя по размеру сборов страховая компания, специализирующаяся на страховании жизни. По итогам 2017 года общество заняло 24-е место по размеру страховой премии среди российских страховщиков, пятое место по сборам в сегменте ДМС и 17-е место – среди страховщиков жизни. Приоритетные направления деятельности в 2017 году – добровольное медицинское страхование (доля в портфеле 76,01%) и страхование жизни (22,15%). Региональная сеть насчитывает 25 представительств в городах России. Головной офис компании находится в Москве.

«Allianz Жизнь» была создана в 2003 году как компания «Жизнь». Год спустя небольшого страховщика, практически не осуществлявшего операции, за 5 млн рублей купила одна из крупнейших страховых компаний РОСНО (45% акций РОСНО владел германский страховщик Allianz*, 49% – холдинг АФК «Система», остальные акции принадлежали менеджменту компании). Новая «дочка», получившая название «Allianz РОСНО Жизнь», сосредоточилась на развитии накопительного страхования жизни в Москве и в регионах и планировала в ближайшие 3-5 лет обеспечить себе 15%-ю долю растущего сегмента страхования жизни (потенциал рынка оценивался экспертами в порядка $100 млн). Инвестиции в проект оценивались в «десятки миллионов долларов».

Особый акцент при реализации полисов страхования жизни «Allianz РОСНО Жизнь» делала на агентский канал продаж, одновременно развивая сотрудничество с банками и брокерами. К началу 2005 года компания приступила к активным продажам в регионах – полисы по страхованию жизни предлагались в подразделениях РОСНО в большинстве крупных российских городах.

Бизнес «Allianz РОСНО Жизнь» рос темпами, значительно превышающими рыночные (сегмент реального страхования жизни только начал развиваться, ранее страхование жизни практически всегда означало построение налогосберегающих схем). По итогам 2006 года компания занимала 8,3% российского рынка страхования жизни: количество клиентов страховщика превысило 10 000, сборы составили более 273 млн рублей (на 137 млн рублей выше аналогичного показателя предыдущего года), продажи полисов осуществлялись более чем 120 городах по всей стране, а региональная сеть «Allianz РОСНО Жизнь» насчитывала 32 представительства.

После покупки группой Allianz в начале 2007 года принадлежащего АФК «Система» пакета акций РОСНО за $750 млн (основной причиной продажи на рынке считали разногласия между акционерами страховщика), в «Allianz РОСНО Жизнь» был переведен почти весь портфель договоров другой российской «дочки» Allianz по страхованию жизни – «Альянс Лайф».

В кризисные годы компания также продолжала показывать впечатляющую динамику развития, наращивая бизнес быстрее чем в целом по рынку (в 2008 году объем собранной премии составил 558 млн рублей, что на 40% выше, чем в 2007 году), увеличивая региональное присутствие и продолжая активное сотрудничество с посредниками (например, для продажи полисов через банки и салонных брокеров были разработаны специальные коробочные продукты по страхованию жизни на срок без накопительной и инвестиционной составляющей). По итогам 2009 года «Allianz РОСНО Жизнь» занял 8-е место среди крупнейших российских страховщиков жизни (сборы составили 643,4 млн рублей).

К 2012 году, когда «Allianz РОСНО Жизнь» полностью завершила консолидацию портфелей «Альянс Лайф» и дочерней структуры по страхованию жизни компании «Прогресс-гарант» (эту компанию Allianz купил за 70 млн евро осенью 2007 года), страховщик поднялся на 6-е место среди крупнейших игроков рынка страхования жизни (2,8 млрд рублей страховой премии по итогам 2011 года). С марта 2013 года «Allianz РОСНО Жизнь» стала работать под брендом «Альянс Жизнь». В 2013 году «Альянс Жизнь» заняла 7-е место среди российских компаний по страхованию жизни (объем сборов составил 3,4 млрд рублей), доля компании на рынке составила 4%.

В 2014 году стратегия работы Allianz на российском страховом рынке была пересмотрена – из-за убытков в области автострахования страховщик полностью свернул розничный бизнес в этом сегменте. Вместе с тем Allianz решил активно работать в области розничного и корпоративного страхования жизни в России – согласно стратегии, это направление стало одним из приоритетных векторов развития бизнеса немецкого страховщика в стране.

В январе 2016 года СК «Альянс Жизнь» уведомила о завершении процедуры принятия портфеля по добровольному медицинскому страхованию от СК «Альянс». Месяцем позже компания сообщила о принятии от СК «Альянс» портфеля по страхованию жизни. Таким образом, с 2016 года, объединив в одной компании добровольное медицинское страхование, страхование жизни, пенсии, страхование от несчастных случаев и инвестиционное страхование, ООО СК «Альянс Жизнь» сфокусировалась на предложении комплексного пакета продуктов для страхования персонала.

В настоящее время основными направлениями деятельности компании являются: инвестиционное страхование, розничное страхование жизни, страхование жизни заемщиков и добровольное медицинское страхование.

Компания входит в состав Комитета Всероссийского союза страховщиков по развитию страхования жизни и Ассоциации страховщиков жизни.

Главным участником компании является страховая компания Allianz New Europe Holding GMBH (подразделение ведущего международного страховщика Allianz SE в Центральной и Восточной Европе), владеющая 99,9% долей в уставном капитале. Доля в размере 0,1% принадлежит российской страховой компании ОАО СК «Альянс».

В 2013-2014 годах деятельность компании отмечена снижением сборов на 0,44% и 26,31% соответственно, а по итогам 2015 года – на 3,63%. В 2016 году страховщик увеличил поступления в 4,7 раза, собрав 11,92 млрд рублей премий (17-е место в ренгинге по сборам, что является лучшим положением за годы деятельности). По итогам 2017-го объем собранной премии составил 8,71 млрд рублей, что на 26,97% уступает аналогичному показателю предыдущего года. В структуре сборов 21,76% занимают поступления по договорам с розничными клиентами и 78,24% – с юридическими лицами. Страховых выплат осуществлено на сумму 7,06 млрд рублей, уровень выплат составил 81,07%.

В страховом портфеле компании в 2017 году основные доли занимают: добровольное медицинское страхование (76,01%), страхование жизни (22,15%) и страхование от несчастных случаев и болезней (1,83%).

В 2017 году при помощи посредников страховщиком было собрано 8,67 млрд рублей (99,54%), размер среднего агентского вознаграждения составил 4,85%.

Партнерами компании по перестрахованию являются ведущие мировые перестраховщики, такие как Allianz SE, Swiss Re и Gen Re.

По итогам 2017 года компания получила чистую прибыль по РСБУ в размере 477,62 млн рублей, что на 58,54% меньше, чем за предыдущий отчетный период (в 2016-м – 1,15 млрд рублей). Размер совокупного дохода страховщика согласно отчетности по МСФО за 2017 год уменьшился в 2 раза и составил 815,94 млн рублей против 1,64 млрд годом ранее.

Уставный капитал – 240 млн рублей (по состоянию на 1 марта 2018 года).

Согласно индивидуальной отчетности страховщика за 2017 год, численность страховых агентов-юридических лиц составила 33 ед., страховых агентов-физических лиц – 293 чел.

Рейтинг компании

Эксперт РА: ruAAА, прогноз по рейтингу стабильный (подтвержден 26 июня 2018 года).

Руководство: Николай Клековкин (генеральный директор), Стефан Шмид, Евгений Дубенский, Филлип Гронемайер.

Совет директоров: Олег Пятаков (председатель), Николай Клековкин, Лине Хествик, Карстен Шеффель, Александр Проценко.

Среди клиентов Allianz Жизнь – более 390 тыс. физических лиц и свыше 830 компаний.

*Allianz – один из ведущих интегрированных поставщиков страховых и финансовых услуг в мире. Более 144 тысяч сотрудников группы Allianz по всему миру обслуживают около 85 млн. клиентов в примерно 70 странах. Сегодня Группа уже представлена в десяти странах Центральной и Восточной Европы и является самым крупным международным страховщиком этого региона. Allianz активно работает в следующих странах: Болгария, Хорватия, Чехия, Венгрия, Польша, Россия, Румыния, Словакия и Украина. В Группу компаний Allianz в России входят следующие компании: АО СК «Альянс», ООО СК «Альянс Жизнь» (страхование жизни и пенсионное страхование, добровольное медицинское страхование), САО «Медэкспресс» (медицинское страхование), а также лечебные учреждения: ООО «Медэкспресс-сервис» и ООО «Прогресс-Мед». В 2017 году общий объем поступлений Группы Allianz составил 126,1 млрд евро, операционная прибыль – 11,1 млрд евро, чистая прибыль – 7,21 млрд евро, собственный капитал – 65,6 млрд евро.

Дата последнего изменения: 27 июня 2018 г.
Справочная информация о компании
ООО СК «Альянс Жизнь»
лицензия ЦБРФ СЖ № 3828 от 28.09.2015
Руководитель
Николай Игоревич Клековкин (генеральный директор)
по информации на 1 апреля 2018 г.
Адрес
115184, г. Москва, Набережная Озерковская, д. 30
Телефоны
+7 (495) 232-01-00
8 (800) 100-05-45
Официальный сайт
http://www.allianz.ru
лицензии компании
Лицензия Статус лицензии Комментарий
ЦБРФ СЖ № 3828 от 28.09.2015 Действует
ЦБРФ СЛ № 3828 от 28.09.2015 Действует
Новости
Рассчитать стоимость

Интервью

Максим Чернин
председатель комитета Всероссийского союза страховщиков по страхованию от несчастных случаев и развитию страхования жизни

По каким стандартам будут продавать «жизнь» в России?

6566

Пресс-релизы

57% всех теряющих багаж пассажиров в стране — женщины, подсчитали специалисты СК «АльфаСтрахование», проанализировав статистику урегулирования убытков по страхованию багажа в 2017 году.

Виды ОСАГО:

Автострахование в городах