Страховая компания СОГАЗ

изменить компанию
О компании Отзывы
Уставный капитал, тыс. ₽
25 061 122
на 01.03.18
Чистая прибыль, тыс. ₽
30 304 754
за 2017
Объем премий, тыс. ₽
158 075 416
за 2017
Объем выплат, тыс. ₽
75 057 256
за 2017
Предложения страховой компании СОГАЗ
Каско
ОСАГО
Основные виды страхования

Физическим лицам

  • Добровольное медицинское страхование
  • Страхование путешественников
  • Ипотечное страхование
  • Страхование загородных домов
  • Страхование от несчастного случая
  • ОСАГО
  • Страхование квартир
  • Каско
  • ДСАГО
  • Страхование жизни
  • Страхование ответственности

Юридическим лицам

  • Страхование грузов
  • Страхование ответственности
  • Перестрахование
  • Страхование имущества
  • Страхование сотрудников от несчастного случая и болезни
  • Страхование опасных объектов
  • Страхование жизни сотрудников
  • Страхование транспорта
  • Страхование строительно-монтажных рисков
  • Добровольное медицинское страхование сотрудников
Показать все Скрыть
Справка banki.ru о компании

АО «СОГАЗ» – крупнейшая универсальная страховая компания, ключевой участник Группы «СОГАЗ» (Страховое общество газовой промышленности). По итогам 2017 года компания стала лидером по сборам в сегменте прямого страхования (158,08 млрд рублей) и заняла второе место по объему собранных перестраховочных премий (6,69 млрд рублей). Наибольшие доли в страховом портфеле по итогам 2017 года заняли: добровольное медицинское страхование (33,44%), страхование имущества юридических лиц (32,55%), автострахование (14,22%). Крупнейшими акционерами АО «СОГАЗ» выступают структуры ПАО «Газпром» (40,2%) и ООО «Аквила» (32,3%), контролируемое предпринимателем Юрием Ковальчуком. Региональная сеть Группы включает в себя более 800 подразделений и офисов продаж по всей России. Головной офис компании находится в Москве.

Страховая компания «СОГАЗ» была образована в 1993 году как Европейско-Азиатское страховое общество газовой промышленности. Основным учредителем страховщика стал российский газовый гигант «Газпром», которому для защиты интересов своих предприятий требовалась своя страховая компания.

В первые годы страховщик работал исключительно как кэптивный (или «карманный»). По итогам 1995 года компания заняла 33-е место на рынке, собрав 114,2 млрд рублей страховой премии (для сравнения: годом ранее она находилась на 75-м месте по сборам). В том же году страховщик получил название «СОГАЗ» (Страховое общество газовой промышленности). В дальнейшем компания продолжала развиваться: по решению руководства «Газпрома», страхованием имущества должны были быть охвачены все «дочки» газового гиганта. К концу следующего года общее количество заключенных СОГАЗом договоров страхования увеличилось более чем в два раза и достигло почти 55 тыс. рублей, а по итогам кризисного 1998 года компании удалось занять 17-ю позицию в списке крупнейших российских страховщиков (объем сборов СОГАЗа составил 406,8 млн рублей). Одновременно СОГАЗ развивал филиальную сеть – подразделения страховщика открывались рядом с крупными предприятиями системы «Газпрома» для их обслуживания.

В начале 2000-х годов многие кэптивные страховщики стали выходить на свободный конкурентный рынок. Не стал исключением и СОГАЗ: в 2002 году компания приняла стратегию, предполагающую выход на открытый рынок и развитие массовых видов корпоративного страхования. Очередной пик бурного развития страховщика начался после того, как летом 2004 года «Газпром» продал 49,98% акций СОГАЗа банку «Россия» (контролируется предпринимателем Юрием Ковальчуком, давним знакомым Владимира Путина). Сумма сделки составила 1,69 млрд рублей – на тот момент рекордная цена для страхового рынка. В результате по итогам 2004 года СОГАЗ занял шестое место в списке крупнейших страховщиков (13,2 млрд рублей собранной премии), при этом доля, поступившая от сторонних клиентов, практически достигла трети. А всего год спустя страховщик вошел в топ-3 лидеров рынка (объем собранной премии составил 27 млрд рублей). К тому времени в группу СОГАЗ*, помимо самого страховщика, входили его «дочки»: «СОГАЗ-Жизнь» (занималась страхованием жизни), «Газпроммедстрах» (обязательное медицинское страхование), «Газпроммедсервис» (медицинская сервисная компания), а региональная сеть компании насчитывала 84 филиала и 350 отделений по всей стране. Среди клиентов страховщика были такие компании, как РАО «ЕЭС России», «Российские железные дороги», «Росатом», «Роснефть» и др. В частности, «Роснефть» стала клиентом СОГАЗа после того, как последний приобрел за 363,5 млн рублей 85% акций страховой компании «Нефтеполис», созданной для обслуживания интересов «Роснефти».

К 2007 году, достигнув существенных успехов на рынке корпоративного страхования (на структуры «Газпрома» приходилось около половины объема собранной СОГАЗом премии), страховщик решил сконцентрироваться на рознице. Объем инвестиций в развитие розничного направления был выделен существенный – 500 млн рублей до конца года, при этом в первую очередь компании необходимо было создать широкую сеть сбыта. Еще одна задача, которая стояла тогда перед компанией, – выход на зарубежные рынки.

В начале 2009 года СОГАЗ купил страховую компанию «Шексна» (одна из крупнейших в Северо-Западном федеральном округе, ранее принадлежала компании «Севергрупп»), что позволило страховщику занять лидирующие позиции на страховом рынке Северо-Запада России. Год спустя СОГАЗ создал страховую «дочку» в Сербии, сконцентрировавшуюся на страховании рисков топливно-энергетического комплекса (впоследствии получила название SOGAZ a.d.o. Novi Sad). Ее клиентами стали в основном «Газпром» и его партнеры, в том числе участники проекта «Южный поток». Еще одним зарубежным приобретением стала покупка в 2010 году блокпакета акций немецкого страховщика SOVAG (по оценкам рынка, 45,9% компании обошлись СОГАЗу в 50 млн долларов) для обслуживания интересов своих крупных клиентов, имеющих международные проекты, в том числе участников проекта «Северный поток».

В апреле 2011 года новым руководителем СОГАЗ стал Сергей Иванов (сын главы администрации президента России Сергея Иванова), имеющий опыт взаимодействия с ведущими российскими корпорациями. В том же году список клиентов компании пополнился такими именами, как «РусГидро», «Ростелеком», «Норникель», Объединенная судостроительная корпорация, «Башнефть» и др. А по итогам 2011 года СОГАЗ стал вторым на рынке по размеру собранной премии (54,92 млрд рублей), уступив по этому показателю лишь группу «Росгосстрах».

В 2012 году совладельцем СОГАЗ стал предприниматель Геннадий Тимченко – партнер Ковальчука в банке «Россия»: его инвестгруппа Volga Group (тогда носила название Volga Resources Group) через компанию «Кордекс» купила 12,5% акций СОГАЗа. В том же году компания заявила о планах дальнейшего развития розницы (в то время ее доля в общем объеме премий компании составляла лишь 6%) и акценте на партнерских продажах – работе с банками, лизинговыми компаниями, автосалонами и брокерами.

В ноябре 2013 года СОГАЗ приобрел 98,91% акций страховой компании «Транснефть», входящей на тот момент в первую двадцатку российских страховщиков. Сумма сделки была определена по итогам открытого конкурса и составила почти 9,4 млрд рублей. Акции были выкуплены за счет собственных средств СОГАЗа. В июне 2016 года АО «СОГАЗ» выкупило оставшийся 1% акций АО «СК «Транснефть» и стало владельцем 100% акций общества.

В 2014 году АО «СОГАЗ» сообщило о приобретении 99,74% долей в уставном капитале ООО «СК «Алроса», которое в октябре 2015 года было переименовано в ООО СК «АЛ-СО». Стоимость сделки была определена по итогам открытого аукциона и составила 620 млн рублей. В этом же году СОГАЗ несколько раз менял структуру собственности, чтобы избежать санкций со стороны США. К августу 2014 года совокупная доля банка «Россия» и Volga Group не превышала 50%, доля ОАО «Газпром» составляла 40,2% акций.

В декабре 2015 года АО «СОГАЗ» заключило договор купли-продажи акций АО «ЖАСО» (по итогам 2015 года – 13 место на рынке) с ПАО «Объединенные Кредитные Системы». По итогам сделки в собственность СОГАЗа перешел пакет из 24,99% акций АО «ЖАСО». После получения одобрения сделки в Федеральной антимонопольной службе (ФАС), в феврале 2016 года в собственность СОГАЗа перешел оставшийся пакет из 75,01% акций АО «ЖАСО», после чего началась процедура интеграции «ЖАСО» в Страховую Группу «СОГАЗ». 1 июня 2016 года АО «ЖАСО» осуществило передачу в АО «СОГАЗ» портфеля по ОСАГО, 1 сентября – портфелей по обязательному страхованию ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО) и обязательному страхованию ответственности перевозчиков перед пассажирами (ОСГОП). С 1 октября 2016 года все права и обязательства по переданным договорам страхования и перестрахования перешли к АО «СОГАЗ». Также, с 1 октября компания приняла на себя страховой портфель по договорам добровольного имущественного страхования и добровольного личного страхования (за исключением добровольного страхования жизни) от АО СК «Транснефть». Ранее, в июле 2016 года, «Транснефть» передало в АО «СОГАЗ» страховой портфель по обязательным видам страхования, а также портфель по перестрахованию.

В конце декабря 2016 года стало известно о завершении сделки по приобретению 100% голосующих акций АО СК «Регионгарант» (универсальный страховщик, занявший по итогам 2016 года 104-е место по размеру собранной премии среди российских страховщиков и 39-место по сборам в сегменте автокаско). Эта покупка стала для «СОГАЗа» четвертой сделкой на рынке M&A за последние годы. Передача «СОГАЗу» страхового портфеля СК «Регионгарант» по добровольным и обязательным видам страхования (договоры по имущественному страхованию, добровольному личному страхованию, страхованию ответственности, в том числе по обязательным видам – ОСАГО, ОСОПО и ОСГОП), а также перестраховочного портфеля завершена в июне 2017 года.

В мае 2018 года стало известо, что Страховая группа «СОГАЗ» и группа ВТБ договорились о продаже 100% «ВТБ Страхования». Объединенная компания будет работать под брендом «СОГАЗ», группа ВТБ войдет в число ее акционеров. Данная сделка является уникальной по масштабам и значимости для российского финансового рынка. В результате объединения двух лидеров появляется крупнейший игрок за всю историю российской страховой отрасли, отличающийся наивысшим уровнем финансовой устойчивости и имеющий наиболее сбалансированный страховой портфель.

Приоритетными видами деятельности СОГАЗа являются: комплексное страхование имущества предприятий, добровольное медицинское страхование, моторное страхование, страхование авиационных рисков, страхование ответственности.

На сегодняшний день акционерами СОГАЗ являются: ООО «Аквила» (32,3%, контролируется Юрием Ковальчуком), ЗАО «Газпромбанк – управление активами» (19,04%, в доверительном управлении), ОАО «Газпром – Газораспределение» (16,22%), АО «Кордекс» (12,50%, владельцем является кипрская компания Хемпхилл Ассоушиейтс Лимитед. На рынке бенефициаром компании считается Геннадий Тимченко**), ООО «Акцепт» (12,47%, владельцем 99% уставного капитала общества является Михаил Шеломов***), ПАО «Газпром» (3,77%), ООО «СОГАЗ-риэлти» (2,5%), АО «Газпромбанк»(1,20%, в доверительном управлении).

Компания демонстрирует стабильный прирост страховых сборов с 2005 года. В 2014-2015 годах премии страховщика увеличились на 24,13% и 17,09% соответственно, по итогам 2016-го – на 15,91%. В 2017 году компания стала лидером по сборам среди российских страховщиков, собрав 158,08 млрд рублей на рынке прямого страхования (+10,68% к аналогичному показателю 2016 года). В структуре сборов 88,9% занимают поступления по договорам с юридическими лицами и 11,1% – с физическими лицами. Размер страховых выплат компании за минувший год зафиксирован на сумму 75,06 млрд рублей, уровень выплат – 47,48%.

По данным годовой отчетности за 2017 год при участии посредников было собрано 54,48 млрд рублей страховой премии (34,47% от общей премии), среднее агентское вознаграждение составило 12,47%.

В 2017 году страховой портфель компании был распределен следующим образом: добровольное медицинское страхование (33,44%), страхование имущества юридических лиц (32,55%), автострахование (14,22%, из них ОСАГО – 9,38%, каско – 4,84%), государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним в обязательном государственном страховании лиц (4,19%), страхование от несчастных случаев и болезней (3,79%), страхование средств воздушного транспорта (2,25%).

Размер премии переданной в перестрахование – 31,11 млрд рублей, что составляет 19,68% от общего размера собранной страховой премии. Уровень участия перестраховщиков в страховой премии находится на среднем уровне и является адекватным относительно сформированного страхового портфеля.

В 2017 году страховщик показал чистую прибыль по РСБУ в размере 30,3 млрд рублей, что на 7,65% превышает аналогичный показатель предыдущего года (в 2016-м – 28,15 млрд рублей). Совокупный доход по МСФО в минувшем году достиг 30,76 млрд рублей (+33,3% к показателю 2016 года).

Уставный капитал АО «СОГАЗ» согласно выписки ЕГРЮЛ с 20 февраля 2016 года был увеличен с 15,1 млрд до 25 млрд рублей. Данный показатель делает СОГАЗ крупнейшей на российском страховом рынке компанией по размеру уставного капитала.

Согласно индивидуальной отчетности страховщика за 2017 год, численность страховых агентов-юридических лиц составила 1498 ед., (из них 30 – страховые организации, 1468 – другие юрлица), страховых агентов-физических лиц – 1797 чел. (из них 790 – индивидуальные предприниматели).

Рейтинги компании

АКРА: ААА(RU), прогноз «стабильный» (рейтинг подтвержден 4 июля 2018 года).

Standart & Poor's повысило кредитный рейтинг и рейтинг финансовой устойчивости АО «СОГАЗ» с «ВВ+» до «ВВВ-» (актуализирован 21 августа 2017 года). Прогноз по рейтингам – «стабильный».

Национальное рейтинговое агентство (НРА): ААА «Максимальная степень надежности», прогноз по рейтингу «стабильный» (дата подтверждения – 21 декабря 2016 года).

«Эксперт РА»: ruAAA, прогноз по рейтингу стабильный (подтвержден 17 июля 2018 года).

A.M. Best подтвердило рейтинг финансовой устойчивости на уровне В++ и долгосрочный кредитный рейтинг эмитента на уровне bbb. Прогноз по обоим рейтингам изменен с «негативного» на «стабильный» (актуализирован 4 сентября 2017 года).

Китайское рейтинговое агенство Dagong: ВВВ+, прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу – «стабильный». Дата присвоения рейтинга – 25 февраля 2016 года.

Компания обладает уникальными перестраховочными емкостями с широким объемом покрытия. На сегодняшний день основной объем сборов СОГАЗ по входящему перестрахованию приходится на индустриальные риски предприятий различных отраслей экономики.

Правление: Антон Устинов (председатель), Дамир Аксянов, Кирилл Бровкович, Михаил Иьин, Алексей Леоненко, Дмитрий Малышев, Андрей Федоренко, Владимир Носов, Сергей Охотников, Михаил Путин.

Совет директоров: Алексей Миллер (председатель), Александр Соболь, Михаил Клишин, Андрей Круглов, Дмитрий Лебедев, Михаил Семенов, Антон Устинов.

Партнеры компании

Автосалоны и автосервисы: порядка 700 партнеров на территории всей страны.
Банки: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Росбанк и другие крупнейшие российские банки.

Партнерами СОГАЗ выступают ведущие перестраховочные компании с мировым признанием и безупречной репутацией: Munich Re, Hannover Re, Partner Re, Swiss Re, SCOR, Lloyds of London и другие.

Среди крупных клиентов компании можно отметить: Газпром, РусГидро, ГК «Росатом», Роскосмос, НК «Роснефть», Ростелеком, Норникель, МЧС России, ОАО «МОЭК», ОАО «СУЭК», Федеральная таможенная служба, Управление делами президента РФ, Уралкалий, ОКБ «Сухой», Еврохим, Министерство обороны, ОПК «Оборонпром», РЖД, ФСК ЕЭС, ОАО «Электромагистраль», АО «Бийскэнерго», АО «Объединенная энергетическая компания», АНК «Башнефть», Череповецкий металлургический комбинат ПАО «Северсталь», АО «Морской порт Санкт-Петербург», Rubex Group, ООО «Башкирская генерирующая компания», АО «Надымское авиапредприятие», ООО «РН-Юганскнефтегаз», АО «Роснефтефлот» и др.

*Группа «СОГАЗ» объединяет следующие компании: АО «СОГАЗ», ООО СК «СОГАЗ-Жизнь» (специализируется на страховании жизни), АО СК «СОГАЗ-Мед» (обязательное медицинское страхование), SOGAZ a.d.o. Novi Sad (Сербия), ООО «СОГАЗ-Медсервис» (медицинская сервисная компания), Международный медицинский центр «СОГАЗ» (многопрофильная клиника) . Количество клиентов – свыше 18,3 миллионов человек. В настоящее время региональная сеть Группы включает в себя более 800 подразделений и офисов продаж по всей России. В 2016 году компания открыла свое представительство в столице КНР – Пекине. По итогам 2017 года совокупные сборы Группы «СОГАЗ» с учетом входящего перестрахования и без учета ОМС увеличились на 12% по сравнению с показателем 2016 года и составили 179,4 млрд руб., чистая прибыль выросла на 32% до 30,6 млрд рублей. Активы Группы достигли 355,4 млрд рублей (+27%).

**Геннадий Тимченко – известный бизнесмен, гражданин Финляндии. В 90-е был одним из основателей Gunvor Group (группа входит в число крупнейших мировых сырьевых трейдеров). Является владельцем частной инвестиционной группы Volga Group, специализирующейся на инвестициях в энергетические, транспортные и инфраструктурные активы. Входит в число акционеров банка «Россия» (10,42% акций). Также Тимченко принадлежат доли в «Новатэке», «Сибуре», угледобывающей компании «Колмар», группе «Стройтрансгаз» и железнодорожном операторе «Трансойл». В 2017 году Тимченко занял 4-е место в рейтинге Forbes «200 богатейших бизнесменов России» с состоянием 16 млрд долларов.

***Михаил Шеломов – сын двоюродной сестры президента России Владимира Путина. Является совладельцем банка «Россия» (через ООО «Акцепт» и ООО «Платинум» контролирует в совокупности 8,404% акций) и совладельцем АО «СОГАЗ» (12,5%). В «Рейтинге миллиардеров – 2016» занимал 72-е место, состояние оценивалось в 12 млрд рублей.

Дата последнего изменения: 23 июля 2018 г.
Справочная информация о компании
АО «СОГАЗ»
лицензия ЦБРФ СЛ № 1208 от 05.08.2015
Руководитель
Антон Алексеевич Устинов (председатель правления)
по информации на 25 апреля 2017 г.
Адрес
107078, г. Москва, пр. Академика Сахарова, д. 10
Телефоны
8 800 333-08-88
лицензии компании
Лицензия Статус лицензии Комментарий
ЦБРФ СЛ № 1208 от 05.08.2015 Действует
ЦБРФ СИ № 1208 от 05.08.2015 Действует
ЦБРФ ОС № 1208 - 02 от 05.08.2015 Действует
ЦБРФ ОС № 1208 - 03 от 05.08.2015 Действует
ЦБРФ ОС № 1208 - 04 от 05.08.2015 Действует
ЦБРФ ОС № 1208 - 05 от 05.08.2015 Действует
ЦБРФ ПС № 1208 от 05.08.2015 Действует
Новости
Рассчитать стоимость

Интервью

Максим Чернин
председатель комитета Всероссийского союза страховщиков по страхованию от несчастных случаев и развитию страхования жизни

По каким стандартам будут продавать «жизнь» в России?

6605

Пресс-релизы

57% всех теряющих багаж пассажиров в стране — женщины, подсчитали специалисты СК «АльфаСтрахование», проанализировав статистику урегулирования убытков по страхованию багажа в 2017 году.

Виды ОСАГО:

Автострахование в городах