Индекс гречки
Гречка в России пока приносит меньше дохода, чем акции Сбербанка. Но зато вкуснее
Фото: Александр Рюмин/ТАСС

Официальная инфляция с начала года составила 2,4%. Однако цены на многие товары в магазинах росли значительно быстрее. Банки.ру решил подсчитать, какие продукты подорожали больше всего, и оценить их инвестиционную привлекательность.

Помните, как буквально лет 10—20 назад при малейших тревожных вестях с экранов телевизоров наши бабушки и дедушки бросались в магазины, чтобы скупить соль, спички и консервы? С тех пор покупательские тренды сильно изменились, запасаться продуктами впрок большинство не спешит. Однако с учетом нашей многолетней привычки ждать роста цен иногда так и хочется запастись на зиму мешком картошки, а морозилку забить свежими ягодами. К тому же в конце 2014 года многие россияне на пике падения рубля активно скупали гречку и макароны — так что опыт прежней жизни в народе еще есть.

Как менялись цены

Расчеты Банки.ру показывают, что такая стратегия не всегда оправданна, ведь «инвестиционная привлекательность» различных продуктов может существенно отличаться. Чтобы оценить, сколько можно было выиграть, запасаясь продуктами впрок, мы взяли две произвольные даты — декабрь 2016 года и ноябрь 2017 года (более свежих данных у Росстата пока нет) — и сравнили цены.

Для «долгосрочных инвестиций» в продукты самым выгодным вариантом являлась бы покупка красной икры. За 11 месяцев ее стоимость выросла на 17,3%. Это вполне сопоставимо с доходностью рынка акций и гораздо лучше средних результатов, которые в этом году показали управляющие ПИФами. По данным Национальной лиги управляющих (НЛУ), доходность фондов акций в январе — ноябре была на уровне 9,44%, а ПИФы, инвестировавшие в индексы российского фондового рынка, вообще получили убыток в 3%. Справедливости ради отметим, что лучшие по доходности фонды акций все же заработали существенно больше (22—25%), а специализирующиеся на иностранных рынках управляющие показали доходность еще выше. Лидер по доходности — ПИФ «Сбербанк — Глобальный Интернет» заработал с начала года 38,29%.

Чуть менее высокий прирост в январе — ноябре показала стоимость сливочного масла и творожных сырков — 9—10%. Примерно по такой ставке в начале года можно было разместить вклад в десяти крупнейших банках. По статистике ЦБ, максимальная процентная ставка в январе в топ-10 банков была 9,7—9,9%. Сейчас максимальная средняя ставка в крупнейших кредитных организациях составляет чуть выше 7%. Максимальная ставка в Сбербанке — 6,5% годовых сроком на пять месяцев. Примерно на столько с начала года выросла цена многих продуктов, в частности плавленого сыра или картофеля. С точки зрения доходности выгоднее было бы приобрести ОФЗ, доходность которых сейчас составляет 6,5—7,5% годовых в зависимости от срока погашения. Либо вложить средства в корпоративные облигации квазигосударственных компаний, ставки по которым немного выше, чем у госбумаг.

Топ-10 наиболее подорожавших продуктов с начала года

Изменение цены, %

Стоимость в ноябре 2017 г., руб.

Икра лососевых рыб, отечественная, кг

117,34

3 784,84

Масло сливочное, кг

110,03

524,99

Сырки творожные, глазированные шоколадом, 50 г

109,37

21,82

Мороженое сливочное, кг

108,59

399,04

Сыры плавленые, кг

107,86

321,83

Рыба охлажденная и мороженая разделанная лососевых пород, кг

107,35

645,95

Варенье, джем, повидло, кг

106,75

299,03

Картофель, кг

106,22

21,51

Яблоки, кг

105,96

86,8

Сметана, кг

104,68

195,1

Источник: Росстат

Небольшой прирост цен с начала года также показывают молочные продукты, консервы и алкоголь. А вот на многие овощи цена упала. Например, капуста, по данным Росстата, подешевела на 12%, помидоры упали в цене на 7%, морковь — на 2%.

В минусе также птица и рыба. Окорочка стали дешевле на 3,5%, мороженые куры упали в цене на 8%, соленая сельдь — на 2,3%, свежая рыба — на 5,5%. Куриные яйца подешевели аж 18%, их цена снизилась в ноябре до 52—53 рублей за десяток.

Топ-10 наиболее подешевевших продуктов с начала года

Изменение цены, %

Стоимость в ноябре 2017 г., руб.

Чеснок, кг

65,18

169,64

Крупа гречневая ядрица, кг

70,17

59,81

Сахар-песок, кг

76,83

37,48

Виноград, кг

80,93

140,84

Яйца куриные, 10 шт.

82,08

52,67

Огурцы свежие, кг

87,63

118,63

Капуста белокочанная свежая, кг

88,08

15,82

Масло подсолнечное, кг

91,21

100,42

Куры охлажденные и мороженые, кг

91,73

127,03

Помидоры свежие, кг

92,37

117,51

Источник: Росстат

Инвестиции в такие продукты, как гречка или чеснок, принесли бы еще более значительный убыток. С начала года цена на чеснок снизилась на 35%, а килограмм гречки, по расчетам государственной статистики, стал дешевле почти на треть. Его средняя цена в магазинах сейчас менее 60 рублей за 1 кг.

Покупай вовремя

Разумеется, эти расчеты справедливы, если бы мы покупали продукты в начале года, без учета сезонных колебаний цен. Однако, как и на фондовом рынке, где котировки акций могут значительно меняться буквально на глазах, стоимость продуктов в течение года также не постоянна. Всем, например, известен «сезонный фактор», когда стоимость одних товаров падает, а других, напротив, растет.

Самый простой пример — овощи и фрукты, цены на которые традиционно снижаются в конце лета и начале осени. Например, те же самые огурцы и помидоры с сентября выросли в цене более чем на 70—80%. С другой стороны, такие сезонные для России фрукты, как, скажем, яблоки или груши, упали в цене. По данным Росстата, килограмм яблок в сентябре этого года стоил на 10% больше, чем в ноябре.

Наиболее подорожавшие продукты с сентября 2017 года

Стоимость в ноябре 2017 г., руб. Изменение цены, %

Огурцы свежие, кг

118,63

183,78

Помидоры свежие, кг

117,51

172,15

Бананы, кг

64,21

110,02

Яйца куриные, 10 шт.

52,67

109,64

Икра лососевых рыб, отечественная, кг

3 784,84

108,78

Национальные сыры и брынза, кг

416,65

102,52

Картофель, кг

21,51

101,85

Сырки творожные, глазированные шоколадом, 50 г

21,82

101,82

Молоко питьевое цельное стерилизованное, 2,5—3,2% жирности, л

73,63

101,57

Йогурт, 125 г

22,85

101,42

Источник: Росстат

Заметно выросли с начала осени и цены на яйца (9,6%), бананы (10%), также подорожали картофель, молоко, сыры и консервы. «В этом году сезонное изменение цен продтоваров носило нетипичный характер. В зависимости от региона где-то сказался эффект сбора хорошего урожая зерновых, особенно в южных регионах. Для картофеля, особенно в СЗФО, год был неурожайным», — говорит аналитик «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. Кроме того, по его словам, на цены сильно влияет изменившаяся маркетинговая политика ретейлеров, которые в этот сезон могли целенаправленно чуть более активно придерживать рост цен на индикативные для потребителя товары, то есть товары, на стоимость которых потребители обращают особое внимание при походе в магазин за покупками. В их числе, например, хлеб, бананы, картофель.

Для сравнения скажем, что краткосрочные инвестиции в российские акции также выглядят более привлекательно, чем долгосрочные вложения. С января индекс Мосбиржи снизился более чем на 6%, а с сентября, напротив, поднялся на 4,5%. Больше всего заработали инвесторы, вложившиеся в компании металлургического сектора. С начала года отраслевой индекс вырос на 2,8%, а с июня металлурги прибавили почти 13%.

В декабре индекс Мосбиржи, правда, немного подрос (на 0,1%), так что сделавшие ставку на новогоднее ралли спекулянты, похоже, прогадали. «В этом году на рынок нет притока новых денег инвесторов. Весь хайп сосредоточен на западных рынках», — обращает внимание начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс» Георгий Ващенко. С начала года американский индекс S&P 500 вырос почти на 20%. Эксперт также отмечает значительное снижение торгового оборота на Московской бирже в декабре.

По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), только за первую неделю декабря инвесторы вывели из российских активов 91 млн долларов. Отток средств из фондов, инвестирующих в Россию, наблюдается с начала ноября. В ноябре ЦБ сообщал о снижении доли нерезидентов в ОФЗ на 0,5 процентного пункта, в октябре иностранцы вложили в госбумаги только 3 млрд рублей. Трейдеры указывают, что из-за отсутствия волатильности на рынке акции не привлекают даже спекулянтов.

Что касается предновогодней динамики цен на продукты, то, по данным Росстата, с начала декабря некоторые продукты значительно подорожали. В частности, стоимость килограмма помидоров и огурцов выросла на 6,4%. В прошлом году в декабре рекордсменами по росту цены были огурцы и помидоры (рост на 24% и 16% соответственно), а также яйца (цена поднялась на 3,7%). Также в декабре 2016-го дорожали виноград, сливочное масло, картофель, лук и молоко.

Отдельно скажем, что последний год практически не растут цены на алкогольные напитки. В декабре прошлого года немного подорожали вино и коньяк, стоимость водки выросла на символические 0,2%. Тогда литр нашего национального напитка стоил 583 рубля. В ноябре этого года за тот же объем 40-градусного напитка россияне отдавали уже 602 рубля, за год водка подорожала на 3,3%.

Сколько стоит Новый год

А насколько дороже в этом году обойдется россиянам празднование Нового года? В Росстате подсчитали, что для семьи из четырех человек достаточно будет 6,1 тыс. рублей, или на 4% больше, чем в декабре 2016-го. В эту сумму, например, входит традиционный салат оливье, приготовить который будет стоить всего 312 рублей (в прошлом году — 310). Самый подорожавший за год ингредиент — вареная колбаса, килограмм которой с ноября прошлого года поднялся в цене на 2,38% (в ноябре этот продукт стоил 359 рублей). Зато, если верить нашим государственным счетоводам, яйца в салате выйдут аж на 14% дешевле. Правда, с учетом декабрьского повышения цен эффект снижения стоимости ряда продуктов, входящих в оливье, может быть нивелирован. Ведь те же яйца и колбаса в декабре этого года уже подорожали на 3% и 0,3% соответственно, на 1,7% поднялся в цене репчатый лук.

По расчетам Банки.ру, основанным на данных Росстата, чуть дороже в этом году выйдет и алкогольный набор россиянина (вино, шампанское, пиво, водка, коньяк). Его цена выросла в среднем на 2,8%. Самый дорогой в списке — коньяк, литр которого в прошлом году стоил 1 321 рубль, за год его цена упала почти на 1,5%.

Чуть дороже сейчас обойдется и «сладкая жизнь»: любителям сладкого и мучного придется в среднем выложить на 2% больше, чем в декабре прошлого года. Больше всего выросла цена мороженого — на 8,6%. На 4% подорожали торты. Единственное в списке сладостей, цены которых отслеживает статистика, что не подорожало за год, — это конфеты.

Дороже всего отметить новогодние праздники не в столице, а на Крайнем Севере, на Чукотке или в Ненецком автономном округе. Москва лишь на четвертом месте по стоимости новогоднего продуктового набора (7 476 рублей). В среднем по стране этот показатель составляет 6 тыс. рублей. Дешевле всего новогодний стол обойдется в Ингушетии — жители региона, по расчетам Росстата, потратят на продукты в среднем в 2,5 раза меньше, чем москвичи. Только в некоторых регионах страны стоимость новогоднего стола упала, в большинстве был рост. Больше всего цены на продукты (более чем на 7%) за год поднялись в Забайкальском крае, Еврейской автономной области и Бурятии.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru