Банковских мошенников пустят по миру

Ассоциация российских банков (АРБ) предлагает ужесточить меры к организаторам и исполнителям финансовых преступлений, направленных на разорение кредитных организаций. Об этом 28 августа заявил глава АРБ Гарегин Тосунян. По его мнению, необходимо ограничить полномочия мировых судей, с помощью которых часто совершаются подобные преступления. Идеи г-на Тосуняна нашли неожиданный отклик у сенаторов, которые предлагают придать такого рода преступникам статус финансовых террористов, разорять их и давать пожизненные тюремные сроки.

Поводом для подобных заявлений послужили два относительно свежих случая. Первый произошел в период с 26 по 30 июля нынешнего года. Мошенники попытались незаконно списать 3 млрд руб. со счета банка «ЦентроКредит». Основанием для списания стал судебный приказ мирового судьи Прикубанского административного округа в Краснодаре в пользу некоего ООО «Профильстрой», которое, по версии банка, для этого использовало фальшивые документы. Банк утверждает, что никогда не имел никаких отношений с этой организацией, и ни в каких судебных спорах и разбирательствах с ней не участвовал. С помощью опытных юристов и банковских профсоюзов «ЦентроКредиту» удалось, согласно его заявлению, «целиком и полностью блокировать «блицкриг» злоумышленников» и добиться возбуждения уголовного дела.

Во втором случае несколько заемщиков, принадлежащих к компании «ФИНАО» (дело было осенью 2005-го), пришли в Трансстройбанк с идеей создания крупного завода по производству кабельной продукции из отходов, аналогов которому в мире нет. Как утверждает руководство Трансстройбанка, единственный учредитель «ФИНАО» Алим Камбачеков получил кредит свыше 200 млн рублей, предоставив в банк подложное обеспечение. Когда же дело дошло до отчета о расходовании средств, погашения процентов и возврата кредита, обвинил Трансстройбанк в умышленном недофинансировании своего проекта, обнулил счета предприятия и затеял возбуждение уголовного дела в отношении сотрудников кредитной организации, которые, по его мнению, попытались отнять его бизнес.

Трансстройбанк считает, что стал жертвой клеветы и мошенничества, утверждая, что таким образом «ФИНАО» «грабил» банк по новой современной технологии, используя при этом юристов, финансистов и «иных специалистов». Кредитной организации удалось через суды наложить арест на имущество «ФИНАО», а также объявить розыск денежных средств и иных активов кредитора.

В обоих случаях недоброжелатели действовали через мировых судей. Это побудило руководителя АРБ 28 августа заявить, что их полномочия нужно ограничить, а наказание за махинации увеличить. В этой связи г-н Тосунян предложил властям ввести ограничение на возможность «распоряжаться» мировыми судьями крупными суммами в ходе финансовых споров, заметив, что в имущественных разбирательствах предел их компетенции ограничивается 50 тыс. рублей.

Случае с Трансстройбанком и «ЦентроКредитом» не единичны. По словам Гарегина Тосуняна, их количество исчисляется десятками. «Просто в основном банки не предают огласки эти сведения, — подчеркнул глава АРБ. — Из-за банкофобии в стране, многие сейчас считают делом чести «кинуть» какой-нибудь банк». Все это, по его мнению, может привести к самым серьезным последствиям, вплоть до эскалации кризиса на банковском рынке.

Идеи г-на Тосуняна нашли неожиданный отклик у сенаторов. Так, зампредседателя Совета Федерации Александр Торшин предложил приравнять ответственность участников подобных преступлений к терактам. «Такие умельцы в кавычках должны быть изолированы от общества надолго», — заявил он во вторник журналистам, добавив, что злоумышленников надо наказывать рублем, а лучше и вовсе разорять, чтобы те могли прочувствовать всю глубину своих деяний. Другим наказанием для подобных преступников должен стать пожизненный срок, убежден сенатор. В ближайшие два месяца, по его словам, эти идеи будут рассмотрены Советом Федерации, и, предположительно выльются в поправки в Уголовный кодекс.

Светлана БАРСУКОВА