Деятельность Орловского Социального Банка попала в поле зрения областного управления Роспотребнадзора из-за нарушений прав заемщиков. Банк взимал со своих клиентов по 100 рублей за открытие ссудного счета при предоставлении кредитов. Однако в законе о защите прав потребителей сказано: нельзя связывать приобретение одних услуг с обязательной покупкой совершенно других. Роспотребнадзор выявил и еще одно нарушение: банк в своем договоре прописывал, что в случае конфликтов вопросы решает суд, под чьей территориальной юрисдикцией он находится. А это также противоречит законодательству: потребители сами могут выбирать, в каком суде отстаивать свои интересы.