Банк России определил критерии отзыва лицензии у банков при установлении существенной недостоверности отчетности, исключающие отзыв за непреднамеренные или незначительные нарушения, сообщил в своем письме главе Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегину Тосуняну первый заместитель председателя Банка России Геннадий Меликьян.

«Указанием № 2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных» надзорный орган устанавливает ясные и понятные для банковского сообщества «правила игры», позволяющие исключить ситуации, связанные с возможностью отзыва лицензии за непреднамеренные и/или незначительные нарушения, опасения, в возникновении которых высказывала Ассоциация российских банков. При этом обращаем внимание, что возможность отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по пункту 3 части первой статьи 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности» возникает только в случае неисполнения кредитной организацией предписания, направленного в ее адрес в связи с установлением фактов из числа указанных в подпунктах (1.1—1.8 пункта 1 Указания № 2293-У). Поэтому кредитная организация получает возможность оспорить претензии Банка России до принятия им решения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций», — пояснил руководитель комитета банковского надзора.

Указанный нормативный акт Банка России устанавливает порядок отзыва у кредитной организации лицензии по пункту 3 части первой статьи 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности» и конкретизирует перечень фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной организацией в Банк России, признается существенно недостоверной.

В подпункте 1.5 пункта 1 указания не затрагивается порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, установленный положением Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Количественный показатель в размере 3 млн рублей применительно к иным операциям использован для того, чтобы определить критерий величины существенности неотраженной кредитной организацией операции для целей признания ее отчетности существенно недостоверной, пояснил Меликьян. Указанием № 2293-У не устанавливает ответственность кредитной организации за нарушение требований законодательства в сфере противодействия легализации, а предусматривает условия признания Банком России отчетности кредитной организации существенно недостоверной, в том числе и при наличии обстоятельств, определенных в подпунктах 1.5 и 1.6 пункта 1 указания № 2293-У.