Банкиры находят все новые способы укрепить свои позиции в спорах с ЦБ, пишет в пятницу «Коммерсант». Социнвестбанк оспорил в суде промежуточный акт проверки, не дожидаясь жестких предписаний ЦБ. О новом повороте в практике судебных споров банков с ЦБ рассказал директор юридического департамента Банка России Сергей Голубев. Выступая на одной из сессий Международного банковского форума в Санкт-Петербурге, он упомянул о процессе, в ходе которого банку впервые удалось оспорить промежуточный акт проверки. Такой акт составляется до завершения проверки, если ситуация, обнаруженная проверяющими в банке, требует незамедлительного реагирования ЦБ.

До сих пор попыток оспорить промежуточные акты проверок банкиры не предпринимали. Считалось, что эти документы ЦБ просто фиксируют факты, не являясь ненормативными правовыми актами, то есть не влекут для банков правовых последствий и оспариванию не подлежат. Поэтому банкиры, недовольные действиями регулятора, оспаривали не промежуточные акты проверок, а дожидались предписаний, вынесенных по итогам их рассмотрения.

Как следует из постановления Федерального арбитражного суда Уральского округа от 14 сентября 2009 года, промежуточный акт проверки в отношении Социнвестбанка был составлен по причине снижения размера собственных средств банка ниже величины уставного капитала (из-за доначисления резервов). По закону о банках и банковской деятельности такая ситуация требует оперативного реагирования ЦБ. Если она своевременно не будет исправлена, у ЦБ могут возникнуть основания для отзыва у банка лицензии. Поскольку обязанность по исправлению ситуации возникает у банка именно с момента ее выявления в ходе проверки, а ее неисполнение чревато для банка неблагоприятными последствиями, промежуточный акт проверки имеет признаки ненормативного правового акта и подлежит оспариванию, решил суд кассационной инстанции, поддержав суды первых двух инстанций. Впрочем, нарушений за банком суд также не признал.

Обращение ЦБ в Высший арбитражный суд с заявлением о пересмотре в порядке надзора вынесенных решений результата не принесло. Коллегия ВАС, рассмотрев это заявление, 29 декабря 2009 года отказала ЦБ в передаче дела в президиум ВАС для пересмотра. Как указано в отказном определении, «суды обоснованно исходили из того, что оспариваемый акт проверки обладает признаками ненормативного правового акта», а значит, подлежит оспариванию в суде.