Федеральная резервная система (ФРС) США обнародовала детали закрытой программы экстренного краткосрочного кредитования крупнейших представителей банковского сектора, пишет в пятницу газета «РБК daily».

Программа ФРС, получившая название ST OMO, действовала с марта по конец декабря 2008 года. За это время Центробанк США успел прокредитовать 19 финансовых институтов. Максимальная совокупная задолженность банков в рамках ST OMO в течение этого срока составила 80 млрд долларов, при этом экстренное финансирование предоставлялось компаниям многократно — раздача денег проходила в 44 этапа. Максимальный срок возврата кредита составлял 28 дней, однако большая часть займов носила еще более кратко­срочный характер.

Участвовавшие в программе 19 крупнейших банков мира получали статус первичных дилеров и право напрямую торговать ценными бумагами с Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Некоторым из них удавалось получать средства под смешные проценты — минимальная ставка по кредитам составляла 0,01%. Примечательно, что многие крупнейшие заемщики в рамках программы являлись иностранными компаниями — так, шесть из семи крупнейших участников были зарегистрированы за пределами США.

Крупнейшим из иностранных оказался второй по величине банк Швейцарии — Credit Suisse, точнее, его американская «дочка» Credit Suisse Securities USA, чей совокупный долг перед американскими налогоплательщиками достигал 45 млрд долларов. На второй строчке по объему заим­ствований самый прибыльный инвестиционный банк США за всю историю Уолл-стрит — Goldman Sachs. На 31 декабря 2008 года его задолженность превысила 34,5 млрд. Goldman, кстати, является автором небольшого рекорда: самый крупный в рамках программы единовременный кредит в 15 млрд был выдан именно ему.

Столь высокие объемы выданных кредитов объясняются желанием властей помочь не самим банкам, а их многочисленным клиентам наподобие крупных хедж-фондов, активно инвестировавшим в рынок деривативов, основанных на пулах ипотечных кредитов. «В ФРС не собирались помогать исключительно банкам. Их задачей было наполнить рынок производных инструментов ликвидностью», — считает управляющий директор Stone & McCarthy Research Associates Раймонд Стоун.

Секретная программа по поддержке банковского сектора не сумела спасти всех ее участников, отмечает издание: к примеру, обанкротившийся банк Lehman Brothers занял у властей в общей сложности 18 млрд долларов. Брокерское подразделение банка полностью расплатилось с ФРС буквально за день до собственного банкротства, при этом материнская компания к этому времени находилась в состоянии защиты от кредиторов уже четыре дня.

Другим обанкротившимся заемщиком стала первая крупная жертва кризиса — Bear Stearns. ФРС выделила компании 500 млн долларов, которые впоследствии были возвращены властям JP Morgan Chase, купившим часть бизнеса Bear Stearns вскоре после его банкротства.