Совет Федерации одобрил в среду закон об изменении перечня операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга, соответствующие поправки внесены в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс РФ об административных правонарушениях.

Согласно документу, сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, — не меньше 3 млн рублей (либо не меньше такой суммы в иностранной валюте), причем только в том случае, если ее результатом является переход права собственности.

Увеличивается с одного до трех рабочих дней срок представления организациями в уполномоченный орган сведений по операциям, которые подлежат обязательному контролю.

Как отметил на заседании глава комитета Совфеда по финансовым рынкам и денежному обращению Дмитрий Ананьев, банки по объективным причинам не имеют возможности своевременно выявить такие сделки и уведомить госорган без нарушения сроков, таким образом, на саму кредитную организацию и на должностных лиц налагается штраф, при этом не учитывается технический характер нарушения.

Кроме того, по его словам, на практике получается, что за такое техническое нарушение срока предоставления сведений на должностных лиц налагается штраф. Поскольку, в соответствии с требованиями ЦБ РФ, предусмотрена дисквалификация уже за первый случай наложения штрафа, это фактически означает запрет на профессию, и таким образом из-за технической ошибки квалифицированный специалист может потерять работу.

Закон также устанавливает, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию этих правил.

Новая статья 15.27, дополняющая КоАП РФ, устанавливает ответственность за нарушение законодательства в данной сфере. За невыполнение требований по организации внутреннего контроля штраф для должностных лиц составит 10—30 тыс. рублей, для юрлиц — 50—100 тыс. За непредставление сведений о сделках в Росфинмониторинг предусмотрен штраф для должностных лиц в 30—50 тыс. рублей, для юрлиц — 200—400 тыс. Также возможно административное приостановление деятельности организации на срок до 60 суток.

Если организация препятствует проведению проверки или не выполняет предписания, составленные после ее проведения, должностные лица могут быть оштрафованы на 30—50 тыс. рублей или дисквалифицированы на один-два года. Штраф для юрлиц оставит от 700 тыс. до 1 млн. Деятельность организации может быть приостановлена на срок до 90 суток.