Чистая прибыль группы ГПБ за 2011 год, согласно консолидированной отчетности по МСФО, составила 40,8 млрд рублей против 66,3 млрд за 2010-й. Об этом говорится в сообщении Газпромбанка, распространенном во вторник. Как уточняется, рентабельность капитала за 2011 год равнялась 17,1%, рентабельность активов — 2,0%. В то же время чистая прибыль группы за 2011 год выросла на 42,8% по сравнению с чистой прибылью от продолжаемой деятельности за 2010-й (не включая результаты группы компаний «СИБУР-Холдинг», реализованной в декабре-2010).

Основными источниками прибыли группы в 2011 году являются процентные и комиссионные доходы банковского бизнеса, показавшие рост за минувший год на 70% до 68,0 млрд рублей, отмечается в релизе. При этом доля процентных и комиссионных доходов, представляющих основной банковский бизнес, выросла с 45% в 2010 году до 71% в 2011-м.

Капитал группы увеличился по сравнению с концом 2010 года на 9,5% до 242,9 млрд рублей за счет капитализации прибыли, полученной группой. Показатель достаточности капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения, на 31 декабря 2011 года равнялся 14,3% по сравнению с 16,7% на конец 2010-го, достаточность капитала первого уровня — 9,4% против 10,6%. «Показатели достаточности капитала превышают минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением», — подчеркивается в сообщении.

В 2011 году группа продолжила активно развивать операции по кредитованию предприятий, представляющих стратегические сектора национальной экономики, включая металлургическую, нефтехимическую, газовую, электроэнергетическую и другие отрасли, указывается в релизе. Доля кредитов клиентам (после вычета резерва на возможные потери) в активах группы выросла с 52,9% на конец 2010 года до 56,4% на конец 2011-го. При этом объем корпоративных кредитов увеличился на 32,7% по сравнению с 2010 годом и достиг 1 трлн 311,6 млрд рублей. Объем розничного кредитования также вырос — с 95,8 млрд на конец 2010 года до 142,7 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2011-го (плюс 49,0%). Ипотечное кредитование продолжает представлять основную часть розничного портфеля кредитов: на конец 2011 года его доля в совокупных кредитах физлицам равнялась 71,7%.

В 2011 году группа увеличила портфель долговых ценных бумаг на 37,4% до 210,1 млрд рублей в основном за счет увеличения вложений в корпоративные облигации высококачественных российских эмитентов и государственные облигации, что привело к увеличению процентных доходов по ценным бумагам. Доля портфеля долговых ценных бумаг в активах увеличилась с 7,8% в 2010 году до 8,5% на конец 2011-го.

В течение 2011 года доля средств клиентов в обязательствах банка незначительно сократилась, составив 67,8% на 31 декабря 2011 года по сравнению с 69,8% годом ранее. На конец 2011-го средства корпоративных клиентов (включая выпущенные векселя и депозитные сертификаты) достигли 1 трлн 249,6 млрд рублей, увеличившись на 28,9% по сравнению с концом 2010-го. Средства физлиц показали более умеренный рост — на 11,8% до 266,5 млрд рублей на конец 2011 года.

В течение 2011 года группа увеличила объем заимствований на рынках капитала, нарастив долю соответствующих инструментов в обязательствах с 8,6% годом ранее до 9,4%. Совокупный объем выпущенных еврооблигаций, облигаций на внутреннем рынке и межбанковских кредитов, полученных от синдикатов иностранных банков, составил 210,5 млрд рублей (плюс 40,7% по сравнению с концом 2010 года).

«Продажа в конце 2010 года части инвестиций в небанковские активы, приведшая в 2011 году к росту доли активов, приносящих процентный доход, в совокупных активах группы, явилась основным фактором увеличения чистой процентной маржи за 2011 год до 3,6% по сравнению с 2,5% за 2010 год», — сообщается также в пресс-релизе.

На конец 2011 года уровень необслуживаемой задолженности группы (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней) снизился как в абсолютном выражении, так и в отношении к размеру кредитного портфеля (1,4% по сравнению с 2,1% на конец 2010-го).

«Улучшение качества кредитного портфеля группы привело к сокращению уровня созданных резервов на возможные потери по ссудам с 4,7% от совокупного кредитного портфеля на начало 2011 года до 4,0% по состоянию на 31 декабря. На конец 2011 года резервы на возможные потери по ссудам покрывают необслуживаемую задолженность более чем в 2,8 раза», — говорится в сообщении.

Расходы по созданию резервов по ссудам в 2011 году составили 10,9 млрд рублей по сравнению с 2,7 млрд в 2010-м, «что было связано со значительным ростом объемов кредитования».

В результате реализации ряда портфелей ценных бумаг в течение года прибыль группы от операций с ценными бумагами в 2011-м составила 16,6 млрд рублей. Результат от операций с ценными бумагами в 2010 году — 15,6 млрд (не включая 23,3 млрд от продажи крупных небанковских активов — ОАО «Сибнефтегаз» и ОАО «СИБУР Холдинг»).

Операционная прибыль от небанковской деятельности, связанная с промышленными активами группы (без учета обесценения goodwill), в 2011 году составила 3,1 млрд рублей по сравнению с 0,7 млрд в 2010-м. Промышленные активы группы ГПБ включают машиностроительный сегмент (ОМЗ и другие активы), медийный бизнес (ОАО «Газпром-Медиа Холдинг»), а также ряд других инвестиций.

«Несмотря на существенные показатели роста банковского бизнеса, прирост банковских расходов на персонал и прочих административных расходов в 2011 году по сравнению с 2010 годом не превысил 9%: 44,3 млрд рублей в 2011-м против 40,6 млрд годом ранее. Показатель отношения операционных расходов к операционным доходам группы снизился до 39,4% за 2011 год по сравнению с 45,5% за 2010-й (по продолжаемой деятельности)», — подчеркивается в сообщении.