Заместитель председателя Банка России Виктор Мельников считает необходимым законодательно закрепить в перспективе право банков отказывать клиенту в проведении операции, если по определенным признакам она вызывает подозрения. По словам представителя ЦБ, такая норма в действующем российском законодательстве отсутствует, в то время как на Западе это совершенно нормальное явление. Ее введение, по мнению Мельникова, позволит выровнять положение банка и клиента.